Из последних документов Банка России май-июнь 2007 года ("БДМ. Банки и деловой мир", N 7, июль 2007 г.)

Из последних документов Банка России
май-июнь 2007 года

Изменения в Положении о безналичных расчетах

Указанием N 1823-У от 2.05.2007, зарегистрированным Минюстом 25.05.2007, в Положение N 2-П от 3.10.2002 "О безналичных расчетах в Российской Федерации" внесены следующие изменения:

Пункт 1.6 главы 1 части II дополнен предложением следующего содержания: "В платежных поручениях, представляемых в электронном виде, может быть указан вид платежа "срочно" согласно нормативным актам Банка России";

Графа 3 строки 5 приложения 4 изложена в следующей редакции: "В платежных поручениях, представляемых в учреждения Банка России для осуществления платежа почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно "почтой" или "телеграфом". В платежных поручениях, представляемых для осуществления электронных расчетов, в этом поле проставляется "электронно" согласно нормативным актам Банка России, регламентирующим электронные расчеты. В платежных поручениях, представляемых для осуществления срочных платежей, проставляется "срочно" согласно нормативным актам Банка России. В других случаях поле не заполняется".

О перечне организаций

Письмо N 01-13-5/2186 от 30.05.2007 проинформировало, что в перечень организаций, векселя которых могут приниматься в обеспечение по кредитам Банка России, а также организаций, которые могут выступать авалистами по векселям, принимаемым в обеспечение по кредитам ЦБ, включены следующие организации:

ОАО "Российские железные дороги";

ОАО "Газпром";

ОАО "Нефтяная компания "ЛУКОЙЛ";

ОАО "Акционерная компания по транспорту нефти "Транснефть";

ОАО "Горно-металлургическая компания "Норильский никель";

ОАО "Новолипецкий металлургический комбинат";

ОАО "Современный коммерческий флот";

ОАО "Вымпел-Коммуникации";

ОАО "Нефтяная компания "Роснефть";

ОАО "Газпром нефть";

ОАО "МегаФон";

ОАО "Федеральная гидрогенерирующая компания" (ОАО "ГидроОГК");

ОАО "Магнитогорский Металлургический Комбинат";

ГУП "Водоканал Санкт-Петербурга";

ОАО "СИБУР Холдинг";

ОАО РАО "ЕЭС России";

ОАО "ФСК ЕЭС";

ОАО "НМТП".

Письмо N 01-13-5/591 от 20.02.2007 "О перечне организаций" отменено.

О поправочных коэффициентах Банка России

Приказом N ОД-392 от 30.05.2007 Банк России проинформировал, что для корректировки рыночной стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, следует применять следующие поправочные коэффициенты:

В размере 0,8 - по облигациям Московских областных внутренних облигационных займов 2006 года, имеющим государственный регистрационный номер выпуска RU25006MOO0;

В размере 0,75 - по облигациям "ГАЗ-ПРОМа", имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-07-00028-А и 4-08-00028-А, облигациям "ЛУКОЙЛа", имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-03-00077-А и 4-04-00077-А, облигациям "Газпромбанка", имеющим государственный регистрационный номер выпуска 40200354В, облигациям "Московского ипотечного агентства", имеющим государственные регистрационные номера выпусков 40103344В, 40203344В, 40303344В, облигациям "СИБУР Холдинга", имеющим государственный регистрационный номер выпуска 4-01-65134-D, облигациям "Федеральной сетевой компании Единой энергетической системы", имеющим государственные регистрационные номера выпусков 4-01-65018-D, 4-02-65018-D, 4-03-65018-D, 4-04-65018-D, 4-05-65018-D, облигациям "Коммерческого банка ДельтаКредит", имеющим государственный регистрационный номер выпуска 40103338В.

Изменения в Положении "Об обязательных резервах кредитных
организаций"

Об изменениях в Положении N 255-П от 29.03.2004 "Об обязательных резервах кредитных организаций" проинформировало Указание N 1827-У от 14.05.2007, зарегистрированное Минюстом 5.06.2007.

К примеру, в абзаце втором пункта 2.1 балансовые счета "30112", "30113", "40113", "40114", "40309" исключены.

Подпункт 2.4.1 изложен в следующей редакции:

"2.4.1. Балансовые счета N 40806, 40809, 40812, 40814, 40815, 40818, 52405, 52501 включаются в состав обязательств кредитной организации перед физическими лицами в части остатков отдельных лицевых счетов по учету обязательств перед физическими лицами-нерезидентами - по кодам обозначения 408061, 408091, 408121, 408141, 408151, 408181, по учету процентов, удостоверенных сберегательными сертификатами - по кодам обозначения 524051, 525011; в оставшейся части - в состав иных обязательств - по кодам обозначения 408062, 408092, 408122, 408142, 408152, 408182, 524052, 525012, указанным в приложении 2 к настоящему Положению".

Указание N 1827-У применяется, начиная с расчета размера обязательных резервов, составленного за отчетный период с 1.07.2007 по 1.08.2007.

О применении пункта 5.1 Положения N 254-П

Письмом N 78-Т от 1.06.2007 Банк России разъяснил порядок расчета эффективной процентной ставки применительно к требованиям пункта 5.1 Положения N 254-П от 26.03.2004 "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" и порядок доведения ее до сведения заемщика.

В расчет эффективной процентной ставки включаются следующие платежи по обслуживанию ссуды, размеры и сроки уплаты которых известны на момент заключения договора на предоставление ссуды, в том числе:

по погашению основного долга по ссуде;

по уплате процентов по ссуде;

сборы (комиссии) за рассмотрение заявки по ссуде (оформление ссуды);

комиссии за выдачу и сопровождение ссуды;

комиссии за открытие, ведение ссудного и (или) текущего счетов;

комиссии за расчетное и операционное обслуживание;

платежи заемщика в пользу третьих лиц, в случае, если обязанность их внесения заемщиком вытекает из условий договора на предоставление ссуды, в т.ч. платежи за услуги нотариуса; услуги по страхованию жизни заемщика, ответственности заемщика, предмета залога и др.

Информация об уменьшении эффективной процентной ставки в случае существенных изменений условий договора на предоставление ссуды может не доводиться до сведения заемщика.

О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России

Указание N 80-Т от 8.06.2007 проинформировало, что в соответствии с решением Совета директоров к облигациям, входящим в Ломбардный список Банка России, относятся:

облигации Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, имеющие государственный регистрационный номер выпуска 4-09-00739-А;

облигации Московских областных внутренних облигационных займов 2007 года, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU26007MOO0;

облигации ГАЗПРОМа, имеющие государственный регистрационный номер выпуска 4-09-00028-А;

облигации Российского Сельскохозяйственного банка, имеющие государственный регистрационный номер выпуска 40303349В;

облигации РОСБАНКа, имеющие государственный регистрационный номер выпуска 40102272В.

Письмо применяется не ранее дня, начиная с которого облигации допущены к обращению на Организованном рынке ценных бумаг и иных финансовых активов в Секторе ОРЦБ для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам.

Об условиях договоров, определяющих права и обязанности банков и ЦБ,
возникающие при осуществлении платежей через систему БЭСП

Указание N 81-Т от 8.06.2007 проинформировало, что в договоры, определяющие права и обязанности банка, другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, и ЦБ, возникающие при осуществлении платежей через систему валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемую системой банковских электронных срочных платежей (БЭСП), включаются следующие условия:

Все электронные платежные сообщения, не исполненные в течение времени функционирования системы БЭСП, исключаются.

Банк России исключает кредитную организацию из состава участников системы БЭСП в случае отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и при назначении временной администрации в связи с отзывом лицензии.

ЦБ может временно отключить от участия в системе БЭСП банк в случае введения ограничения на осуществление им отдельных банковских операций, запрета на открытие филиалов, применения меры воздействия в виде требования о замене руководителей банка или назначения временной администрации в действующий банк. В договоре предусмотрено право ЦБ провести проверку выполнения прямым участником требований информационной безопасности при временном отключении его от участия в системе БЭСП по указанным основаниям.

Об установлении Регламента функционирования системы БЭСП

Приказом N ОД-415 от 8.06.2007 Банк России установил Регламент функционирования системы БЭСП в соответствии с приложением к этому приказу с 1 июля 2007 года.

Заместители Председателя Банка России Т.Н. Чугунова, М.Ю. Сенаторов имеют право давать указания о продлении времени регулярного сеанса текущего операционного дня системы БЭСП с соответствующим продлением времени начала и окончания завершающего сеанса системы БЭСП в следующих случаях:

при выполнении сеанса оптимизации в течение регулярного сеанса;

при сбое в работе программно-технического комплекса системы БЭСП или при осуществлении обмена информацией в системе БЭСП, не позволивших эксплуатировать систему БЭСП в штатном режиме;

при поступлении в Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы не позднее 20 часов 30 минут обращения по каналам связи или с использованием средств факсимильной связи о продлении времени регулярного сеанса с обоснованием необходимости продления.

Территориальным учреждениям ЦБ следует обеспечить разработку и установление регламента функционирования платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения, по мере включения учреждений Банка России в состав особых участников расчетов системы БЭСП, с доведением регламента до сведения учреждений Банка России и обслуживаемых клиентов.

Учет субвенций из бюджета Федерального фонда обязательного
медицинского страхования

В связи с поступающими запросами и письмом Федерального фонда обязательного медицинского страхования Центральный банк в письме N 83-Т от 15.06.2007 сообщил следующее.

Субвенции, предоставляемые в 2007 году из бюджета Федерального фонда обязательного медицинского страхования учреждениям здравоохранения на цели, определенные постановлением Правительства N 825 от 28.12.2006, учитываются на отдельных лицевых счетах с отличительным признаком "03" в 15-16-м разрядах номера лицевого счета, открытых ими в 2006 году в учреждениях Банка России на балансовом счете N 40404 "Территориальные фонды обязательного медицинского страхования".

В связи с этим необходимо провести работу по внесению изменений в ранее заключенные с учреждениями здравоохранения договоры банковского счета.

При отсутствии открытых в учреждениях ЦБ вышеуказанных счетов учет средств учреждений здравоохранения может осуществляться на вновь открываемых в установленном порядке лицевых счетах с отличительным признаком "03" в 15-16-м разрядах номера лицевого счета на балансовом счете N 40404.

Ставка по кредитам - 9%

В соответствии с решением Совета директоров, начиная с 19.06.2007 года, процентная ставка по кредитам Банка России установлена в размере 9% годовых. Проинформировала об этом телеграмма Банка России N 01-13-3/2456 от 18.06.2007.

Ставка рефинансирования - 10%

В соответствии с решением Совета директоров, начиная с 19.06.2007 года, ставка рефинансирования Банка России установлена в размере 10% годовых. Проинформировало об этом Указание Банка России N 1839-У от 18.06.2007.

Процентная ставка по расчетному кредиту "овернайт", начиная с 19.06.2007 года, установлена в размере 10% годовых. Проинформировало об этом Указание Банка России N 1840-У от 18.06.2007.

Новое в Указании N 1376-У

Указание N 1841-У от 18.06.2007, зарегистрированное Минюстом 25.06.2007, подкорректировало Указание N 1376-У от 16.01.2004 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации". Основные изменения, внесенные в Указание N 1376-У, связаны с уточнением алгоритмов формирования показателей отчетности в связи с изменением плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях и уточнением порядка составления ряда форм отчетности кредитных организаций.

Расчет платы и оплата услуг Банка России при проведении платежей в
системе БЭСП

Положение N 304-П от 18.06.2007, зарегистрированное Минюстом 26.06.2007, устанавливает порядок расчета платы и порядок оплаты клиентами Банка России - участниками системы БЭСП услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе БЭСП.

Расчет платы за услуги Банка России в системе БЭСП осуществляется для каждого участника системы БЭСП в соответствии с установленными тарифами и величиной дисконта, исходя из количества проведенных через систему БЭСП платежей, количества исполненных запросов по информационным услугам, а также распечатанных бумажных копий ЭПС участников, проведенных через систему БЭСП.

На основе произведенного расчета платы за услуги Банка России для каждого участника системы БЭСП формируется ведомость предоставленных Банком России услуг в системе БЭСП в соответствии с приложением к Положению N 304-П.

Участник системы БЭСП оплачивает услуги Банка России в соответствии с ведомостью за месяц в порядке, установленном главой 4 Положения N 198-П от 7.10.2002 "О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России".

Отдел по работе со СМИ Управления по связям с общественностью

Московского ГТУ Банка России

"БДМ. Банки и деловой мир", N 7, июль 2007 г.