Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 27 июня 2012 г. N 17АП-7911/09

г. Пермь

27 июня 2012 г.

Дело N А60-12673/2009

Резолютивная часть постановления оглашена 20 июня 2012 года.

Постановление в полном объёме изготовлено 27 июня 2012 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Романова В.А,

судей Казаковцевой Т.В.,

Чепурченко О.Н.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Косенко А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании

апелляционную жалобу кредитора Банка ВТБ (ОАО)

на определение Арбитражного суда Свердловской области от 23 апреля 2012 года, принятое судьей Артепалихиной М.В. в рамках дела N А60-12673/2009 о признании банкротом ООО "Объединение "Агропромдорстрой" (ОГРН 1026605230508, ИНН 6661002618)

в судебном заседании приняли участие представители:

должника: Тупоногова Т.С. (дов. от 01.06.2012)

конкурсных кредиторов:

- Банка ВТБ (ОАО): Новоженова И.А. (дов. от 23.09.2011),

- ООО "Спектр-А": Шамаров О.И. (дов. от 23.08.2011)

(иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично путем размещения информации на сайте суда),

установил:

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 15.05.2009 по заявлению ООО "Спектр-А" в отношении ООО "Объединение "Агропромдорстрой" (далее - Должник) введено наблюдение.

Решением арбитражного суда от 03.11.2009 Должник признан банкротом, открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Бусыгин Г.П.

Определением арбитражного суда от 09.03.2010 требования Банка ВТБ (ОАО) (далее - Банк) в размере 80.565.906,66 руб. включены в состав третьей очереди реестра требований кредиторов Должника в качестве требования, обеспеченного залогом имущества Должника по договорам о залоге оборудования от 12.11.2008

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда Свердловской области от 09.03.2010 в третью очередь реестра требований кредиторов общества "Агропромдорстрой" включено требование Банка ВТБ (ОАО) (далее - Банк ВТБ) в размере 260.015.049 руб. 99 коп., в том числе 80.565.906 руб. 66 коп. в качестве обеспеченных залогом имущества должника по договорам о залоге оборудования от 12.11.2008 N До31-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 12.11.2008 N До32-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 12.11.2008 N До33-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 25.11.2008 N До34-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 25.11.2008 N До35-728000/2008/00159, о залоге оборудования от 11.12.2008 N До36-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159.

Конкурсный кредитор ООО "Спектр-А" (далее - Общество "Спектр-А") обратился 05.04.2011 в арбитражный суд с заявлением об исключении из реестра требований кредиторов Должника требования Банка ВТБ в сумме 77.847.457 руб. 39 коп., которое включено в реестр как обеспеченное залогом имущества должника, в связи с удовлетворением данного требования.

Кроме того, в арбитражный суд обратился представитель участников должника Иванова Ж.В. с жалобой на действия конкурсного управляющего, в которой Иванова Ж.В. просила исключить из реестра требований кредиторов Должника требование Банка ВТБ в сумме 77.847.727 руб. 39 коп. основного долга и уменьшить размер требований Банка ВТБ по кредитному соглашению от 16.07.2008 N 728000/2008/00159 до 14.067.739 руб. 81 коп.

В ходе рассмотрения жалобы представителя участника должника Ивановой Ж.В. судом первой инстанции было принято уточнение в части требования об исключении из реестра требований кредиторов Должника требования Банка ВТБ и определением от 08.04.2011 уточненное требование Ивановой Ж.В. выделено для раздельного рассмотрения и объединено с заявлением Общества "Спектр-А" для совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 22.06.2011 требование представителя участника должника Ивановой Ж.В. и заявление общества "Спектр-А" удовлетворены: размер требований Банка ВТБ, включенных в реестр требований кредиторов должника определением Арбитражного суда Свердловской области от 09.03.2010 в состав третьей очереди в сумме 80.565.906 руб. 66 коп. в качестве требований, обеспеченных залогом имущества должника, уменьшен на сумму 77.847.727 руб. 39 коп.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.09.2011 определение от 22.06.2011 отменено, в удовлетворении заявлений представителя участника должника Ивановой Ж.В. и кредитора Общества "Спектр-А" отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Уральского округа от 16.11.2011 указанные судебные акты отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Свердловской области.

При этом арбитражный суд кассационной инстанции указал, что суду первой инстанции при новом рассмотрении надлежит исследовать и оценить доказательства, имеющиеся в материалах дела, учесть правовую позицию, изложенную в п. 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", устранить иные недостатки, указанные в постановлении.

В ходе нового рассмотрения заявлений Ивановой Ж.В. и Общества "Спектр-А" суд первой инстанции определением от 03.04.2012 привлек к участию в рассмотрении заявлений заинтересованных лиц: ООО "Азимут" и ЗАО "Металлургшахтспецстрой".

В суде первой инстанции общество "Спектр-А" уточнило требование, указав, что фактически просит внести изменение в реестр требований кредиторов должника посредством исключения из него требований Банка ВТБ в размере 77.847.727 руб. 39 коп.; уточнение было принято судом на основании ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Определением Арбитражного суда Свердловской области от 23.04.2012 (судья Артепалихина М.В.) заявления представителя участника должника Ивановой Ж. В. и Общества "Спектр-А" о внесении изменений в реестр требований кредиторов в части требований открытого акционерного общества Банк ВТБ удовлетворены; размер требований кредитора Банк ВТБ, включенных в реестр требований кредиторов должника определением Арбитражного суда Свердловской области от 09.03.2010 в составе третей очереди в сумме 80565906,66 руб. в качестве требований, обеспеченных залогом имущества должника, уменьшен на сумму 77.847.727,39 руб.

Данный судебный акт обжалован Банком ВТБ в апелляционном порядке, заявитель апелляционной жалобы просит его отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявлений Ивановой Ж.В. и Общества "Спектр-А". По мнению Банка ВТБ, у него имелись основания для направления полученных от продажи заложенной техники денежных средств на погашение задолженности по иному кредитному договору, нежели тот, в обеспечение которого была заложено имущество, на основании положений ст. 522 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) с учетом п. 10 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре (Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.09.2011 N 147). Кроме того заявитель апелляционной жалобы ссылается в подтверждение своей позиции на обстоятельства, установленные решением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 15.12.2010, являющимся, по мнению Банка ВТБ, преюдициальным для разрешения настоящего спора.

На апелляционную жалобу конкурсный управляющий Бусыгин Г.П. и Общество "Спектр-А" представили письменные отзывы, в которых они возражают против удовлетворения апелляционной жалобы.

В заседании апелляционного суда представитель Банка ВТБ поддержал доводы апелляционной жалобы, представитель конкурсного управляющего и представитель Общества "Спектр-А" возражали против удовлетворения апелляционной жалобы.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266 и 268 АПК РФ.

Из материалов дела следует, что между Должником и Банком ВТБ заключены кредитные соглашения от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159 и N КЛЗ-728000/2008/00169, в соответствии с которыми Должнику предоставлялись кредитные денежные средства.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному соглашению N КЛЗ-728000/2008/00159 Должник предоставил в залог Банку ВТБ оборудование, строительную технику и транспортные средства, о чём между ними были заключены договоры о залоге оборудования от 12.11.2008 N До31-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 12.11.2008 N До32-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 12.11.2008 N До33-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 25.11.2008 N До34-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 25.11.2008 N До35-728000/2008/00159, о залоге оборудования от 11.12.2008 N До36-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159.

Впоследствии между Должником и Закрытым акционерным обществом "Металлургшахтспецстрой" 06.04.2009 заключен договор купли-продажи N 0355-КП, по условиям которого продавец (Должник) обязуется передать в собственность покупателю (обществу "Металлургшахтспецстрой") дорожно-строительную технику, а также иное имущество, наименование, цена и иные индивидуализирующие признаки которого указаны в приложении N 1 к настоящему договору, а покупатель обязуется принять товар и уплатить за него установленную денежную сумму.

В соответствии с п. 1.2 указанного договора продавец, заключая настоящий договор, уведомляет покупателя, что товар принадлежит ему на праве собственности, но находится в залоге у Банка ВТБ по вышеназванным договорам залога.

Согласно п. 2.1 договора купли-продажи от 06.04.2009 N 0355-КП сумма договора составляет 47.752.853 руб. 39 коп.

Факт оплаты товара подтвержден платежными поручениями от 09.04.2009 N 4 на сумму 23.876.426 руб., от 10.04.2009 N 1007 на сумму 21.427 руб. 09 коп., от 05.05.2009 N 572 на сумму 12.000.000 руб., от 06.05.2009 N 1104 на сумму 11.855.000 руб. 30 коп.

Кроме того, 03.04.2009 между Должником и Обществом "Азимут" также заключен договор купли-продажи, по условиям которого продавец (Должник) обязуется передать в собственность покупателю (обществу "Азимут") следующее имущество: транспортные средства, а также иное имущество, наименование, цена и иные индивидуализирующие признаки которого указаны в приложении N 1 к настоящему договору, а покупатель обязуется принять товар и уплатить за него установленную денежную сумму (цену).

Согласно п. 1.2 указанного договора продавец, заключая настоящий договор, уведомляет покупателя, что товар принадлежит ему на праве собственности, но находится в залоге у общества "Банк ВТБ" в обеспечение кредитного соглашения от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/000159 по указанным договорам залога.

Сумма договора составляет 30.094.874 руб. (п. 2.1 договора).

Факт оплаты товара в указанной сумме подтвержден платежными поручениями за период с 31.12.2009 по 09.12.2010.

Реализация задолженного имущества по договорам купли-продажи со ссылкой на обременение имущества залогом была произведена Должником с письменного согласия залогодержателя - Банка ВТБ; денежные средства вышеуказанными платежными поручениями перечислялись в Банк ВТБ, факт получения денежных средств Банк ВТБ не оспаривает.

Определением арбитражного суда от 15.05.2009 в отношении Должника введено наблюдение.

В связи с введением в отношении Должника наблюдения Банк ВТБ обратился в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов Должника.

В рамках настоящего дела о банкротстве вступившим в законную силу определением арбитражного суда от 09.03.2010 в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Объединение "Агропромдорстрой" было включено требование Банка ВТБ в размере 260.015.049 руб. 99 коп., в том числе требование в размере 80.565.906 руб. 66 коп. по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159 включено в качестве обеспеченного залогом имущества должника по договорам о залоге оборудования от 12.11.2008 N До31-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 12.11.2008 N До32-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 12.11.2008 N До33-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 25.11.2008 N До34-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 25.11.2008 N До35-728000/2008/00159, о залоге оборудования от 11.12.2008 N До36-728000/2008/00159, о залоге транспортных средств от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159, о залоге самоходной техники от 11.12.2008 N До37-728000/2008/00159.

Общество "Спектр-А", ссылаясь на то, что платежи в пользу Банка ВТБ в общей сумме 77.847.727 руб. 39 коп. осуществлены Обществом "Азимут" и Обществом "Металлургшахтспецстрой" за счет предмета залога и полагая в связи с этим, что из реестра требований кредиторов Должника подлежат исключению требований Банка ВТБ в размере 77.847.727 руб. 39 коп., обратился в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

С аналогичным по содержанию заявлением обратилась к суду представитель участников должника Иванова Ж.В.

Суд первой инстанции удовлетворил данные заявления.

Апелляционный суд исходит из следующих обстоятельств.

Материалами дела подтверждается, что Должником с согласия Банка ВТБ в результате исполнения договоров купли-продажи от 03.04.2009 и от 06.04.2009 произведено отчуждение имущества, находившегося в залоге у Банка ВТБ в качестве предмета обеспечения исполнения кредитного соглашения N КЛЗ-728000/2008/00159. Данное имущество, как следует из материалов дела и пояснений представителя Банка ВТБ в заседании апелляционного суда, было реализовано Должником по залоговой цене, и представляет собой то же самое имущество, которым обеспечены требования Банка ВТБ, включенные в реестр требований кредиторов определением арбитражного суда от 09.03.2010.

Банк ВТБ полагает, что основания для исключения соответствующих требований из реестра требований кредиторов отсутствуют, поскольку лишь во исполнение совершенного Должником с ООО "Азимут" договора купли-продажи от 03.04.2009 Банк ВТБ получил от третьих лиц денежные средства за ООО "Азимут" в общем размере 30.094.874 руб. с указанием в назначении платежа их перечисления в счет погашения задолженности по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159. В отличие от него в договоре купли-продажи от 06.04.2009, заключенного Должником с ЗАО "Металлургшахтспецстрой", не указано, в счет погашения задолженности по какому именно договору должны быть направлены денежные средства. Поэтому поступившие от ЗАО "Металлургшахтспецстрой" во исполнение договора купли-продажи от 06.04.2009 денежные средства в размере 47.752.853 руб. 39 коп. без указания платежа были направлены на погашение задолженности по двум кредитным соглашениям. Так, 43.431.804 руб. 53 коп. в погашение задолженности по кредитному соглашению от 21.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00169, поскольку на момент соответствующих платежей по данному соглашению имелась просрочка, а срок исполнения Должником обязательств по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159 ещё не наступил. Поступивший позже платеж в сумме 4.321.048 руб. 86 коп. (платежное поручение от 06.05.2009 N 104) был направлен Банком ВТБ в счет погашения задолженности по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159.

Как верно указал суд первой инстанции, платежные поручения, по которым Общество "Металлургшахтспецстрой" перечислило в Банк ВТБ денежные средства в сумме 47.752.853 руб. 39 коп. содержат в назначении платежа указание на оплату за дорожно-строительную технику по договору купли-продажи от 06.04.2009.

При этом материалы дела содержат адресованное Должнику письмо Банка ВТБ от 27.03.2009 N 2655/728000 о том, что Банком ВТБ принято решение о выводе из залога техники (приложение N 1), принадлежащей Должнику с целью её дальнейшей реализации обществу "Металлургшахтспецстрой" в рамках внесудебной реализации заложенного имущества при условии перечисления данным обществом 100% цены товара (приложение N 1) по договору купли-продажи на соответствующий субкорсчет в банке. К указанному письму приложен перечень имущества (приложение N 1), наименование, количество и стоимость которого аналогичны имуществу, поименованному в приложении N 1 к договору купли-продажи от 06.04.2009.

Кроме того, письмом от 17.04.2009 N 3589/728000 Банк ВТБ сообщил Должнику о том, что поступившие в банк по договору купли-продажи от 06.04.2009 денежные средства в размере 23.897.853,09 руб. направлены на погашение его просроченной задолженности; указанным письмом Банк ВТБ сообщил о принятии решения о снятии залогового обременения с части имущества (приложение N 1), находящегося в залоге у банка по договорам залога от 12.11.2008 NN До32-728000/2008/00159, До33-728000/2008/00159, от 11.12.2008 NN До36-728000/2008/00159, До37-728000/2008/00159, До38-728000/2008/00159.

Суд первой инстанции правильно указал, что из совокупности названных доказательств следует, что Банк ВТБ, действуя добросовестно и разумно, не мог не знать, что денежные средства в размере 47.752.853 руб. 39 коп. Обществом "Металлургшахтспецстрой" перечислены в уплату задолженности по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159, в обеспечение обязательств Должника по которому и была заложена соответствующая реализованная техника.

Поэтому Банк ВТБ не имел оснований для направления денежных средств, полученных от реализации заложенного имущества, обеспечивающего исполнение обязательств Должника по одному кредитному соглашению, в счет погашения задолженности по иному кредитному соглашению, иное противоречило бы положениям ст. ст. 334 и 337 ГК РФ.

Вопреки доводам Банка ВТБ не подлежат применению к рассматриваемой ситуации и положения ст. 522 ГК РФ. Как следует из п. 10 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре (Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.09.2011 N 147) в случае, если между банком и заёмщиком было заключено несколько кредитных договоров и суммы платежа недостаточно для погашения обязательств заёмщика по всем договорам, уплаченная сумма применительно к норме ст. 522 ГК РФ должна засчитываться в счет исполнения того договора, срок исполнения которого наступил ранее, если иное не было указано заёмщиком при осуществлении платежа или не предусмотрено соглашением сторон.

По мнению апелляционного суда, данные положения могут быть применены лишь к правоотношениям между банком и заёмщиком, которые не осложнены тем обстоятельством, что денежные средства, поступающие в банк, выручены от продажи имущества, заложенного в обеспечение обязательств заёмщика по конкретному кредитному договору.

Не могут быть приняты во внимание и доводы Банка ВТБ о том, что суд первой инстанции необоснованно не принял во внимание обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 15.12.2010 (оставлено в силе определением судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 03.03.2011 по делу N 33-2620/2011).

В силу ч. 3 ст. 69 АПК РФ вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по ранее рассмотренному гражданскому делу обязательно для арбитражного суда, рассматривающего дело, по вопросам об обстоятельствах, установленных решением суда общей юрисдикции и имеющих отношение к лицам, участвующим в деле.

Круг лиц, участвующих в настоящем деле о банкротстве, иной нежели в указанном гражданском деле. Кроме того, из текста названных судебных актов не следует установление судами общей юрисдикции обстоятельств распределения Банком ВТБ денежных средств, поступивших от согласованной с банком продажи заложенного имущества.

Согласно п. 7.1 ст. 16 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

В силу разъяснений Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, данных в п. 2 постановления Пленума от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", если залог прекратился в связи с физической гибелью предмета залога или по иным основаниям, наступившим после вынесения судом определения об установлении требований залогового кредитора, либо предмет залога поступил во владение иного лица, в том числе в результате его отчуждения, суд по заявлению арбитражного управляющего или иного лица, имеющего право в соответствии со ст. 71 Закона о банкротстве заявлять возражения относительно требований кредиторов, на основании п. 6 ст. 16 Закона о банкротстве выносит определение о внесении изменений в реестр требований кредиторов и отражении в нём требований кредиторов как не обеспеченных залогом.

Из содержания договоров купли-продажи от 03.04.2009 и от 06.04.2009 очевидно, что по их условиям залоговое обременение снимается с каждой единицы товара после полной оплаты стоимости такой единицы товара и поступления денежных средств в Банк ВТБ.

Принимая во внимание, что фактическое исполнение названных договоров купли-продажи было завершено уже после вынесения арбитражным судом определения от 09.03.2010, следует признать, что наличествуют предусмотренные п. 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 основания для внесения изменений в реестр требований кредиторов.

Однако, суд первой инстанции, уменьшая на сумму 77.847.727,39 руб. размер требований Банка ВТБ, включенных в реестр требований кредиторов Должника определением арбитражного суда от 09.03.2010 в качестве требований, обеспеченных залогом имущества должника, не учёл следующее обстоятельство.

Из материалов настоящего дела следует, что из числа 77.847.727 руб. 39 коп., поступивших в Банк ВТБ от реализации заложенного имущества, платеж в сумме 4.321.048 руб. 86 коп. (платежное поручение от 06.05.2009 N 104) был уже учтен судом первой инстанции при вынесении определения от 09.03.2010 и установлении требований Банка ВТБ в размере 80.565.906 руб. 66 коп. по кредитному соглашению от 16.07.2008 N КЛЗ-728000/2008/00159 с обеспечением этих требований залогом соответствующей техники Должника.

Ввиду того, что суд первой инстанции неполно выяснил обстоятельства, имеющие значение для дела, обжалуемое определение подлежит отмене на основании п. 1 ч. 1 ст. 270 АПК РФ.

Соответственно, исключению из реестра требований кредиторов подлежат требования в размере 77.847.727,39 - 4.321.048,86 = 73.526.678 руб. 53 коп.

Руоводствуясь статьями 176, 258, 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Свердловской области от 23 апреля 2012 года по делу N А60-12673/2009 отменить.

Заявления представителя участника должника Ивановой Ж.В. и конкурсного кредитора ООО "Спектр А" удовлетворить частично.

Исключить требования Банка ВТБ (ОАО) в размере 73.526.678 рублей 53 копейки в качестве обеспеченных залогом имущества должника из состава третьей очереди реестра требований кредиторов ООО "Объединение "Агропромдорстрой".

В удовлетворении требований в их остальной части отказать.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий месяца со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области.

Председательствующий

В.А.Романов

Судьи

Т.В.Казаковцева О.Н.Чепурченко