Определение Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 28 августа 2012 г. N 20АП-2367/12

Тула

28 августа 2012 г.

Дело N А68-884/12

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Токаревой М.В., судей Дайнеко М.М., Юдиной Л.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коротковой Д.И., рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу индивидуального предпринимателя Косякина Кирилла Сергеевича на решение Арбитражного суда Тульской области от 28.03.2012 по делу N А68-884/12 (судья Шабанова Т.Ю.), принятое по иску открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" (г. Москва, ОГРН 1037711013295, ИНН 7744003399) к индивидуальному предпринимателю Косякину Кириллу Сергеевичу (г. Тула, ОГРНИП 307715420100109), третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований на предмет спора, Казаков Михаил Николаевич, г. Тула, Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области, г. Тула, о взыскании неосновательного обогащения в сумме 271 000 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 6 520 руб. 93 коп. и по встречному иску индивидуального предпринимателя Косякина Кирилла Сергеевича (г. Тула, ОГРНИП 307715420100109) к открытому акционерному обществу Банку "ОТКРЫТИЕ" (г. Москва, ОГРН 1037711013295, ИНН 7744003399) о взыскании неустойки в сумме 255 000 руб. и штрафа в сумме 127 500 руб., при участии представителя банка - Алексиевич И.А. (доверенность от 06.04.2011), Косякина К.С. (паспорт), представителя Казакова М.Н. - Косякина К.С. (доверенность от 11.09.2010), в отсутствие УФССП по Тульской области, установил следующее.

Открытое акционерное общество Банк "ОТКРЫТИЕ" (далее - банк) обратилось в Арбитражный суд Тульской области с иском к индивидуальному предпринимателю, осуществляющему свою деятельность без образования юридического лица, Косякину Кириллу Сергеевичу (далее - предприниматель) о взыскании неосновательного обогащения в сумме 271 000 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 6 520 руб. 93 коп. Требование мотивировано тем, что на основании решения Советского районного суда г.Тулы от 06.07.2010 по делу N 2-771/10 и исполнительного листа от 19.07.2010, у банка имелось требование к Казакову М.Н. о взыскании 869 009 руб. 43 коп., в том числе задолженности по кредитному договору в размере 860 606 руб. 40 коп. и судебных расходов в размере 8 403 руб. 03 коп. Получив 10.08.2011 от Казакова М.Н. уведомление об уступке Косякину К.С. права требования к банку в размере 271 000 руб., возникшего на основании определения судебной коллегии по гражданским делам Тульского областного суда от 04.08.2011, банк произвел зачет встречного однородного требования к первоначальному кредитору, о чем уведомил Казакова М.Н. письмом от 31.08.2011 N 3/918 и управление письмом от 01.09.2011 N 3/924. Несмотря на произведенный зачет, платежным поручением N 001 от 13.10.2011 на расчетный счет Косякина К.С. на основании исполнительного листа Советского районного суда г.Тулы перечислены денежные средства банка в размере 271 000 руб. (т.1, л.д.6-8).

Определением суда от 01.02.2012 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс), привлечены Казаков Михаил Николаевич и Управление Федеральной службы судебных приставов по Тульской области (далее - управление) (т.1, л.д.1-5).

Определением суда от 21.03.2012 принят к производству встречный иск предпринимателя к банку о взыскании неустойки в сумме 255 000 руб. и штрафа в сумме 127 500 руб. за невыполнение законных требований потребителя на основании п.5 ст.28 и ч.6 ст.13 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав апотребителя" (т.1, л.д.90-93, т.2, л.д.16-17).

Решением от 28.03.2012 исковые требования банка удовлетворены частично: с предпринимателя взыскано неосновательное обогащение в сумме 271 000 руб. и проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 6 142 руб. 67 коп., в удовлетворении остальной части иска отказано. Производство по делу по встречному иску предпринимателя прекращено на основании подпункта 1 пункта 1 статьи 150 Кодекса в связи с неподведомственностью спора арбитражному суду. Судебный акт мотивирован тем, что на момент поступления в банк уведомления Казакова М.Н. об уступке права требования предпринимателю, у банка имелось встречное однородное требование к Казакову М.Н., подтвержденное вступившим в законную силу решением Советского районного суда г.Тулы от 06.07.2010 по делу N 2-771/10 и исполнительным листом, выданным на основании указанного судебного акта. Перечисленные Косякину К.С. во исполнение определения Тульского областного суда от 04.08.2011 денежные средства в размере 271 000 руб., являются неосновательным обогащением предпринимателя. Вывод о неподведомственности встречного иска обоснован несвязанностью требования о взыскании санкций, вытекающих из Закона "О защите прав потребителей", с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности (т.2, л.д.52-61).

В жалобе предприниматель просит решение отменить, в удовлетворении иска банку отказать, взыскать с банка неустойку в размере 255 000 руб. В обоснование позиции указывает на отсутствие у банка права на зачет, поскольку к этому моменту право требования к открытому акционерному обществу "Завод ТОЗТИ" (далее - завод) было переуступлено банком четыре раза (т.2, л.д.77-79).

Банк в возражениях настаивает на том, что являлся кредитором по требованию к Казакову М.Н. до принятия Советским районным судом г.Тулы по делу N 2-771/10 определения от 20.06.2012 о замене взыскателя (банка) на общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Актив" (далее - управляющая компания).

В судебном заседании 24.08.2012 в соответствии со статьей 163 Кодекса объявлялся перерыв до 27.08.2012, а затем до 28.08.2012.

Из материалов дела Советского районного суда г.Тулы N 2-771/10 следует, что право требования задолженности к Казакову М.Н. возникло у банка на основании кредитного договора N 053/0308 от 17.04.2008, заключенного между Коммерческим Банком "Русский Банк Развития" (закрытое акционерное общество) и заводом. Указанное право требования неоднократно уступалось третьим лицам путем заключения следующих соглашений: соглашения об отступном от 29.09.2009 N 04-09 между ЗАО "КБ Открытие" и ООО "Финансовая корпорация Открытие" (далее - финансовая корпорация); соглашения об отступном N2009-0498/8 от 12.10.2009 между ООО "Финансовая корпорация Открытие" и ГК "Агентство по страхованию вкладов"; соглашения об отступном N 2009-0499/8 между ГК "Агентство по страхованию вкладов" и ООО "Агросоюз Шустиково"; соглашения об отступном от 28.12.2009 между ООО "Агросоюз Шустиково" и компанией "SPESIPA TRADING LIMITED", договора уступки прав (цессии) от 05.05.2010 между компанией "SPESIPA TRADING LIMITED" и ООО "Коллектор плюс"; договора уступки прав (цессии) N 04-05/11 между ООО "Коллектор плюс" и управляющая компания.

Определением Советского районного суда г.Тулы от 20.06.2012 по делу N 2-771/10 произведена замена взыскателя ОАО Банк "Открытие" на правопреемника управляющая компания.

В предмет доказывания по настоящему спору входит правомерность проведения банком на стадии исполнительного производства зачета требования Казакова М.Н. в счет встречных требований банка, что может повлиять на права или обязанности финансовой корпорации и управляющей компании.

Не привлечение к участию в деле указанных обществ в качестве третьих лиц лишило их процессуальной возможности представить суду соответствующие доказательства и не позволило арбитражному суду полно, всесторонне и объективно исследовать фактические обстоятельства дела и дать им надлежащую правовую оценку.

Поскольку из материалов дела усматривается наличие безусловных оснований для отмены судебного акта, предусмотренных пунктом 4 части 4 статьи 270 Кодекса, апелляционный суд считает необходимым перейти к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в соответствии с частью 6.1 статьи 268 Кодекса.

Суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости привлечения финансовой корпорации и управляющей компании к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 51, 184, 185, ч.6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ОПРЕДЕЛИЛ :

1. Перейти к рассмотрению дела N А68-884/12 по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции.

2. Назначить судебное заседание по рассмотрению исковых требований открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" и встречных исковых требований ИП Косякина Кирилла Сергеевича на 18.09.2012 в 17 часов 10 минут.

Заседание состоится в помещении суда по адресу: 300041, г. Тула, ул.Староникитская, д. 1, зал 203.

3. Привлечь к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, общество с ограниченной ответственностью "Финансовая корпорация Открытие" (г. Москва, ул. Каланчевская, д. 49, ОГРН 1047796172907, ИНН 7701528440) и общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Актив" (г. Москва, М. Сухаревский переулок, д. 9, ОГРН 1117746327148, ИНН 7702760333).

4. Банку и предпринимателю направить третьим лицам - ООО "Финансовая корпорация Открытие" и ООО "Управляющая компания "Актив" копии иска и встречного иска, а также приложений, которые у них отсутствуют; доказательства направления или вручения представить суду.

Банку - представить письменные пояснения о том, когда были переданы права требования по соглашению об отступном от 29.09.2009 N 04-09 и договору уступки прав (цессии) N 04-05/11 с обязательным документальным подтверждением позиции; письменные пояснения о том, уведомлялись ли заемщик и поручитель в соответствии с п.9 соглашения от 29.09.2009 N04-09 о передаче права требования по кредитному договору N053/0308 от 17.04.2008 с документальным подтверждением позиции.

Третьим лицам - ООО "Финансовая корпорация Открытие" и ООО "Управляющая компания "Актив" представить письменные пояснения по существу заявленных требований и возражений с правовым и документальным обоснованием позиции; представить письменные пояснения о том, когда были переданы права требования по соглашению об отступном от 29.09.2009 N 04-09 и договору уступки прав (цессии) N 04-05/11 с обязательным документальным подтверждением позиции; письменные пояснения о том, уведомлялись ли завод и Казаков М.Н. о состоявшихся уступках права требований с обязательным документальным подтверждением позиции.

5. Лицам, участвующим в деле, и их представителям при явке в суд иметь документ, удостоверяющий личность, подлинники документов, подтверждающих полномочия представителей.

6. В случае неявки в судебное заседание лицам, участвующим в деле, заблаговременно известить суд о возможности рассмотрения дела в их отсутствие. Информацию о движении дела лица, участвующие в деле, могут получить на официальном сайте Двадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: 20aas.arbitr.ru, официальном сайте Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации: http://arbitr.ru. Кроме того, информацию о деле можно получить по телефонам: 8 (4872) 36-47-49 (справочная служба), 8 (4872) 36-20-09 (телефон/факс).

Все дополнительные документы (отзывы, заявления, ходатайства и другие) могут быть поданы в электронном виде с помощью сервиса "Мой арбитр" по адресу сервиса в сети Интернет: http://my.arbitr.ru.

Председательствующий

М.В. Токарева

Судьи

М.М. Дайнеко Л.А. Юдина