Из последних документов Банка России (апрель-май 2010 года) ("БДМ. Банки и деловой мир", N 6, июнь 2010 г.)

Из последних документов Банка России (апрель-май 2010 года)

Изменения в Указании N 2214-У

8 апреля 2010 года Минюстом зарегистрировано Указание N 2407-У от 01.03.2010 "О внесении изменений в Указание Банка России от 14 апреля 2009 года N 2214-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством передачи заявления через нотариуса".

Указание N 2407-У предусматривает:

- оптимизацию автоматизированного процесса по отправке субъектами (пользователями) кредитных историй запросов в Центральный каталог кредитных историй путем введения возможности отправки не только единичных запросов, но и пакетной отправки информации, при которой одно электронное сообщение может содержать несколько запросов субъектов (пользователей) кредитных историй;

- необходимость указывать в ответе Центрального каталога кредитных историй на запросы субъектов (пользователей) кредитных историй не только адрес бюро кредитных историй, но и телефон бюро кредитных историй;

- с учетом требований закона "О кредитных историях" о формировании кредитных историй субъектов - индивидуальных предпринимателей в порядке, предусмотренном для физических лиц, вносятся аналогичные уточнения в порядок направления в ЦККИ титульных частей кредитных историй и запросов о месте хранения кредитных историй субъектов.

Условия совершения Банком России сделок прямого РЕПО

Положение N 357-П от 04.03.2010, зарегистрированное Минюстом 02.04.2010, определяет условия совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими банками, заключившими с Банком России договор о выполнении функций дилера на рынке государственных ценных бумаг в Секторе для расчетов по государственным федеральным ценным бумагам ЗАО ММВБ.

Банк России заключает сделки прямого РЕПО с банками при одновременном выполнении следующих условий:

- при наличии у ЦБ заключенного с банком генерального соглашения;

- при наличии у Банка России права на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, банковских счетов, открытых в Расчетной палате ММВБ, на основании инкассовых поручений ЦБ без распоряжения владельца счета в сумме неисполненных банком обязательств, определяемой в соответствии с генеральным соглашением;

- если банк относится к 1-й, 2-й или 3-й классификационной группе. При этом Банк России вправе принять решение о проведении сделок прямого РЕПО с кредитной организацией в случае, если она относится к 4-й или 5-й классификационной группе;

- при отсутствии у кредитной организации просроченных денежных обязательств перед ЦБ, недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета размера обязательных резервов;

- при установлении ЦБ для кредитной организации лимита по сделкам прямого РЕПО, отличного от нуля.

С вступлением в силу этого Положения утратили силу Указание N 1365-У от 30.12.2003 "Об особенностях проведения Банком России операций прямого РЕПО с кредитными организациями" и внесшее в него изменения Указание N 2070-У от 23.09.2008.

Генеральное соглашение об условиях совершения сделок прямого РЕПО

Банк России совершает сделки прямого РЕПО только с кредитными организациями, заключившими с ним Генеральное соглашение об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок прямого РЕПО на рынке ценных бумаг на условиях, приведенных в приложении к этому письму.

Территориальные учреждения информируют Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках о заключении с кредитными организациями генеральных соглашений не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соглашения.

Проинформировало об этом Письмо N 49-Т от 05.04.2010.

Корректировка положения N 265-П

Указание N 2408-У от 09.03.2010, зарегистрированное Минюстом 13.04.2010, проинформировало, что в абзаце четвертом пункта 3.2 Положения N 265-П от 14.12.2004 "Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций" слова "до 1 января 2010 года" заменены словами "до 1 января 2011 года".

Изменения в положении N 329-П

Указание N 2413-У от 25.03.2010, зарегистрированное Минюстом 16.04.2010, внесло в Положение N 329-П от 28.11.2008 "Об условиях совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими кредитными организациями на Фондовой бирже ММВБ" ряд изменений.

В частности, в названии слова "на Фондовой бирже ММВБ" заменены словами "на фондовой бирже".

В преамбуле слова "на Фондовой бирже ММВБ (Закрытое акционерное общество "Фондовая биржа ММВБ")" заменены словами "на фондовой бирже, действующей на территории Российской Федерации (далее - фондовая биржа)".

В пунктах 1, 2 и 4 слова "на Фондовой бирже ММВБ" заменены словами "на фондовой бирже".

В абзаце третьем пункта 7 слова "открытых в РП ММВБ" заменены словами "открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих в соответствии с правилами фондовой биржи расчеты по денежным средствам по сделкам прямого РЕПО".

Новое в положении N 323-П

Указание N 2414-У от 25.03.2010, зарегистрированное Минюстом 08.04.2010, внесло в Положение N 323-П от 16.10.2008 "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения" следующие изменения.

В абзаце третьем пункта 7 слова "открытых в "небанковской кредитной организации закрытом акционерном обществе "Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи" заменены словами "открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих в соответствии с правилами организатора кредитного аукциона расчеты по денежным средствам при предоставлении Банком России кредитов без обеспечения".

В пункте 8 абзац третий изложен в следующей редакции:

"Кредитный аукцион проводится с использованием технических средств организатора кредитного аукциона в соответствии с утвержденными им правилами проведения кредитного аукциона. Информация об организаторе кредитного аукциона размещается на сайте Банка России в сети Интернет и опубликовывается в "Вестнике Банка России".

В абзаце девятом пункта 9 слова "через ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа" заменены словами "через организатора кредитного аукциона".

Расторжение договоров корреспондентских счетов в иностранных валютах

В связи с изменением ситуации на финансовых рынках и прекращением действия рекомендаций Банка России по ограничению роста иностранных активов регулятор предложил банкам провести до 1 июня 2010 года мероприятия по расторжению договоров корреспондентских счетов в инвалютах, заключенных с ЦБ в соответствии с письмами N 150-Т от 27.11.2008 и N 13-Т от 04.02.2009.

Письма N 150-Т от 27.11.2008 и N 13-Т от 04.02.2009 отменены.

Об этом сообщило Письмо N 53-Т от 12.04.2010.

О поправочных коэффициентах

В соответствии с приказом N ОД-177 от 13.04.2010 при расчете стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, следует проводить корректировку рыночной стоимости облигаций с применением поправочного коэффициента 0,88:

- облигации ОАО "ВолгаТелеком";

- облигации ОАО "Северо-Западный Телеком";

- облигации ОАО "Сибирьтелеком";

- облигации ОАО "Центральная телекоммуникационная компания"; облигации ОАО "МДМ Банк".

С применением поправочного коэффициента 0,8:

- облигации ОАО "Дальневосточная компания электросвязи";

- облигации ОАО "Уралсвязьинформ";

- облигации Ханты-Мансийского банка.

С применением поправочного коэффициента 0,75:

- государственные облигации Нижегородской области.

С применением поправочного коэффициента 0,7:

- облигации КБ "Ренессанс Капитал".

Об упорядочении отдельных актов Банка России

Указание N 2427-У от 15.04.2010 признало утратившим силу:

Указание N 1086-У от 29.12.2001 "О проведении единовременного обследования инвестиций уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами".

Это же Указание отменило:

- Указание оперативного характера N 20-Т от 16.02.2004 "О порядке заполнения формы единовременного обследования 0409404 "Сведения об инвестициях уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами, по состоянию на 1 января 2004 года";

- Письмо N 34-Т от 22.02.2005 "О порядке заполнения формы единовременного обследования 0409404 "Сведения об инвестициях уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами, по состоянию на 1 января 2005 года".

Указание N 2428-У от 15.04.2010 признало утратившим силу:

- Указание N 1225-У от 18.12.2002 "О проведении единовременного обследования инвестиций уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами, по состоянию на 1 января 2003 года".

В целях упорядочения отдельных нормативных актов Банка России признаны утратившими силу:

- Указание N 1366-У от 30.12.2003 "О проведении единовременного обследования инвестиций уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами, по состоянию на 1 января 2004 года";

- Указание N 1538-У от 28.12.2004 "О проведении единовременного обследования инвестиций уполномоченных банков и их клиентов-резидентов (кроме кредитных организаций) в ценные бумаги, выпущенные нерезидентами, по состоянию на 1 января 2005 года".

Проинформировало об этом Указание N 2429-У от 15.04.2010, зарегистрированное Минюстом 06.05.2010.

Об открытии счетов финансовым органам субъектов РФ

Письмо N 56-Т от 23.04.2010 проинформировало, что для учета средств в рублях, поступающих во временное распоряжение получателей средств бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов, финансовым органам субъектов РФ в подразделениях расчетной сети ЦБ или банках открываются в установленном порядке при заключении договора банковского счета следующие отдельные лицевые счета на балансовом счете N 40302 "Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений":

- с отличительным признаком "4" в четырнадцатом разряде номера лицевого счета - для учета средств в рублях, поступающих во временное распоряжение получателей средств бюджетов субъектов РФ;

- с отличительным признаком "5" в четырнадцатом разряде номера лицевого счета - для учета средств в рублях, поступающих во временное распоряжение получателей средств местных бюджетов.

Для учета средств, поступающих в обеспечение заявок (контрактов), органам управления государственными внебюджетными фондами в подразделениях расчетной сети ЦБ или банках открываются в установленном порядке при заключении договора банковского счета отдельные лицевые счета с отличительным признаком "6" в четырнадцатом разряде номера лицевого счета на балансовом счете N 40302.

Регистрация банков и выдача лицензий

В целях совершенствования нормативной базы по вопросам государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности изданы:

- Инструкция N 135-И от 02.04.2010 "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрирована Минюстом 22.04.2010;

- Указание N 2423-У от 02.04.2010 "О переводе обменных пунктов в статус иных видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций), о закрытии обменных пунктов и об упорядочении деятельности внутренних структурных подразделений", зарегистрировано Минюстом 22.04.2010.

Инструкция N 135-И представляет собой действующую Инструкцию N 109-И, а также включает в себя дополнительные положения:

- связанные с Федеральным законом N 270-ФЗ от 22.12.2008 "О внесении изменений в Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и иные законодательные акты Российской Федерации" и устанавливающие, что для участия в системе страхования вкладов банк должен раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка, в порядке, установленном Банком России. Такой порядок установлен Указанием N 1379-У от 16.01.2004 "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов";

- связанные с исключением обменных пунктов из перечня видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов);

- уточняющие содержание контроля за правомерностью оплаты акций (долей) кредитной организации при проведении проверки источников средств, вносимых в оплату акций (долей), финансового положения приобретателей акций (долей) и наличия у них собственных средств (чистых активов), достаточных для оплаты приобретаемых ими акций (долей) кредитной организации. Устанавливается необходимость проведения проверки непосредственно в кредитной организации при увеличении уставного капитала более чем на двадцать процентов, а также при наличии оснований, свидетельствующих о нарушении установленных требований при оплате акций (долей) кредитной организации.

Инструкция N 109-И признается утратившей силу со дня вступления в силу Инструкции N 135-И.

Указание N 2423-У предусматривает:

- отмену с момента вступления в силу Указания N 2423-У права кредитных организаций (филиалов) открывать обменные пункты в связи с исключением их в соответствии с Инструкцией N 135-И из перечня видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов);

- требование о закрытии или переводе в статус внутреннего структурного подразделения иного вида ранее открытых обменных пунктов в течение установленного Указанием N 2423-У "переходного периода" - с момента вступления в силу Указания N 2423-У и до 1 октября 2010 года, а также порядок выполнения банками (филиалами) данного требования.

Об информации, размещенной на официальном сайте АРБ

Письмо N 61-Т от 28.04.2010 проинформировало о том, что Комитетом АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма разработаны "Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации". Они размещены на официальном сайте ассоциации www.arb.ru в разделе "Рекомендации комитетов АРБ".

О размере ставки рефинансирования Банка России

Указание N 2439-У от 29.04.2010 проинформировало, что с 30 апреля ставка рефинансирования Банка России установлена в размере 8% годовых.

О размере процентной ставки по кредиту овернайт

Указание N 2440-У от 29.04.2010 проинформировало, что с 30 апреля процентная ставка по кредиту овернайт установлена в размере 8% годовых.

О размере процентных ставок по ломбардным кредитам

Указание N 2441-У от 29.04.2010 проинформировало, что с 30 апреля процентные ставки по ломбардным кредитам Банка России, предоставляемым в соответствии с Положением N 236-П, установлены в следующем размере:

на срок 1 календарный день - 7% годовых;

на срок 7 календарных дней - 7% годовых;

на срок 30 календарных дней - 7% годовых.

О размере процентных ставок по обеспеченным кредитам

Указание N 2442-У от 29.04.2010 проинформировало, что с 30 апреля процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением N 312-П, установлены в следующем размере:

на срок до 90 календарных дней - 7% годовых;

на срок от 91 до 180 календарных дней - 7,5% годовых;

на срок от 181 до 365 календарных дней - 8% годовых.

О размере процентных ставок по депозитам

Указание N 2443-У от 29.04.2010 проинформировало, что с 30 апреля фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России установлены в следующем размере:

- по депозитной операции на стандартном условии "овернайт" - 2,5% годовых;

- по депозитным операциям на стандартных условиях "том-некст", "спот-некст", "до востребования" - 2,75% годовых;

- по депозитным операциям на стандартных условиях "одна неделя", "спот-неделя" - 3,25% годовых.

О включении ценных бумаг в ломбардный список

Указание оперативного характера N 63-Т от 30.04.2010 сообщило о том, что в ломбардный список Банка России включены:

- облигации Городского облигационного (внутреннего) займа Москвы - номер выпуска RU32048MOS0;

- облигации государственного займа Республики Саха (Якутия) - номер выпуска RU34004RSY0;

- облигации ОАО "Российский Сельскохозяйственный банк" - номера выпусков 41003349В, 41103349В;

- биржевые облигации Банка ВТБ - номера выпусков 4В020101000В, 4В020201000В, 4В020501000В;

- биржевые облигации ОАО "Новолипецкий металлургический комбинат" - номер выпуска 4В02-06-00102-А;

- облигации ОАО "Северо-Западный Телеком" - номер выпуска 4-06-00119-А;

- долговые эмиссионные ценные бумаги, выпущенные юридическими лицами - нерезидентами РФ за пределами Российской Федерации, имеющие следующие коды ISIN: XS0424860947, XS0290580595, XS0410997984.

О методических рекомендациях Банка России

Указание оперативного характера N 59-Т от 27.04.2010 сообщило, что в целях обеспечения подготовки кредитными организациями финансовой отчетности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности Банк России направил для использования в работе Методические рекомендации "О порядке расчета амортизированной стоимости финансовых активов и финансовых обязательств с применением метода эффективной ставки процента".

О внесении изменений в указание N 2089-У

Указание N 2426-У от 09.04.2010, зарегистрированное Минюстом 04.05.2010, внесло изменения в Указание N 2089-У от 08.10.2008 "О порядке составления кредитными организациями годового отчета".

В частности, пункты 4.1-4.5 изложены в следующей редакции:

"4.1. Бухгалтерский баланс (публикуемая форма) составляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75 76) (далее - Указание Банка России N 2332-У);

4.2. Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) составляется в порядке, установленном Указанием Банка России N 2332-У;

4.3. Отчет о движении денежных средств (публикуемая форма) составляется в порядке, установленном Указанием Банка России N 2332-У;

4.4. Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма) составляется в порядке, установленном Указанием Банка России N 2332-У;

4.5. Сведения об обязательных нормативах (публикуемая форма) составляются в порядке, установленном Указанием Банка России N 2332-У".

Пункт 4.7 изложен в следующей редакции:

"4.7. Бухгалтерский баланс (публикуемая форма); отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма); отчет о движении денежных средств (публикуемая форма); отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма); сведения об обязательных нормативах (публикуемая форма), пояснительная записка подписываются руководителем и главным бухгалтером кредитной организации и утверждаются годовым собранием акционеров (участников)".

О ведомственных наградах Банка России

Положение N 358-П от 27.04.2010, зарегистрированное Минюстом 05.05.2010, установило виды ведомственных наград Банка России, условия и порядок награждения ими работников структурных подразделений ЦБ, а также работников организаций - юридических лиц, учрежденных Банком России, и иных организаций.

В Банке России устанавливаются следующие виды наград Банка России:

Почетная грамота Банка России, почетный знак "За безупречную службу в Банке России", почетное звание "Отличник Банка России".

- Почетной грамотой Банка России награждаются работники Банка России за высокие достижения в труде и значительный вклад в развитие банковского дела в Российской Федерации.

- Почетным знаком "За безупречную службу в Банке России" награждаются работники Банка России за высокий личный профессиональный вклад в совершенствование деятельности Банка России, награжденные Почетной грамотой Банка России и имеющие стаж работы в системе Банка России не менее десяти лет.

Работнику Банка России, награжденному почетным знаком "За безупречную службу в Банке России", выдается нагрудный знак и вручается соответствующее удостоверение.

- Почетное звание "Отличник Банка России" присваивается за особые достижения в области банковского дела и иные выдающиеся заслуги перед Банком России работнику, имеющему стаж работы в системе Банка России не менее пятнадцати лет и награжденному хотя бы одной из нижеперечисленных наград:

- государственной наградой Российской Федерации или СССР,

- Почетной грамотой Банка России (Правления Госбанка СССР),

- значком "Отличник Госбанка",

- почетным знаком "За безупречную службу в Банке России".

Работнику Банка России, удостоенному почетного звания "Отличник Банка России", выдаются нагрудный знак, фрачный значок и вручается соответствующее удостоверение.

Обзор подготовлен

Отделом по работе со СМИ Управления по связям

с общественностью Московского ГТУ Банка России

"БДМ. Банки и деловой мир", N 6, июнь 2010 г.