Приложение 3. Оценка состояния ликвидности

Приложение 3
к Положению об организации
управления и контроля за
состоянием ликвидности и
риском ликвидности

ОЦЕНКА СОСТОЯНИЯ ЛИКВИДНОСТИ

на [число, месяц, год]

N п/п	Наименование показателя и его условное обозначение	Значение показателя	Значения ( %)				Балл	Вес
			1 балл	2 балла	3 балла	4 балла
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Показатель общей краткосрочной ликвидности ПЛ1		>=30	<30 и >=20	<20 и >=10	<10		2
2	Показатель мгновенной ликвидности ПЛ2		>=17	<17 и >=16	<16 и >=15	<15		3
3	Показатель текущей ликвидности ПЛ3		>=55	<55 и >=52	<52 и >=50	<50		3
4	Показатель структуры привлеченных средств ПЛ4		<=25	>25 и <=40	>40 и <=50	>50		2
5	Показатель зависимости от межбанковского рынка ПЛ5		<=8	>8 и <=18	>18 и <=27	>27		2
6	Показатель риска собственных вексельных обязательств ПЛ6		<=45	>45 и <=75	>75 и <=90	>90		2
7	Показатель небанковских ссуд ПЛ7		<=85	>85 и <=120	>120 и <=140	>140		1
8	Показатель усреднения обязательных резервов ПЛ8					наличие факта*		2
9	Показатель обязательных резервов ПЛ9			1-2 дня	3-7 дней	>=7 дней		2
10	Показатель риска на крупных кредиторов и вкладчиков ПЛ10		<=80	>80 и <=180	>180 и <=270	>270		2
11	Показатель не исполненных банком требований перед кредиторами ПЛ11			1 раз в течение 1 дня	1 раз в течение 2-3 дней	более 3 дней либо <=3 дней 2 и более раза		3
**			Х	Х	Х	Х
Состояние ликвидности***:			Х	Х	Х	Х

______________________________

* 4 балла присваиваются показателю ПЛ8 в случае наличия факта невыполнения обязанности по усреднению обязательных резервов.

** Обобщающий результат по группе показателей оценки ликвидности является целым числом. В случае если дробная часть полученного показателя имеет значение, меньше 0,35, показателю присваивается значение, равное его целой части. В противном случае показатель принимается равным его целой части, увеличенной на 1.

*** Состояние ликвидности:

1 - "хорошее";

2 - "удовлетворительное";

3 - "сомнительное";

4 - "неудовлетворительное".

[должность, подпись, инициалы, фамилия ответственного исполнителя]