Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. N 395-1 (постатейный) - Специально для системы ГАРАНТ, 2008 г.

Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 г. N 395-1 (постатейный). - Специально для системы ГАРАНТ, 2008.

В книге дан постатейный комментарий к Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" с учетом внесенных в него изменений законодательства. Подробно рассмотрены различные аспекты правового регулирования деятельности банков и небанковских кредитных организаций, в т.ч. создание, государственная регистрация и лицензирование, отзыв лицензии и ликвидация, взаимоотношения с Банком России и клиентами, сберегательное дело, обязательные нормативы.

Нормы Закона проанализированы в их взаимосвязи с положениями целого ряда законодательных актов - Гражданского и Налогового кодексов РФ, Закона о Банке России, Законов о банкротстве и о банкротстве кредитных организаций, Закона о страховании вкладов в банках, Закона о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, Законов об АО и об ООО и т.д. Рассмотрены нормативные акты и разъяснения Банка России. Приведены правовые позиции Конституционного Суда, Высшего Арбитражного Суда и Верховного Суда РФ.

Список сокращений

Органы государственной власти, государственные и иные органы, организации:

Государственная Дума - Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации;

КС России - Конституционный Суд Российской Федерации;

ВС России - Верховный Суд Российской Федерации;

ВАС России - Высший Арбитражный Суд Российской Федерации;

Минфин России - Министерство финансов Российской Федерации;

Минюст России - Министерство юстиции Российской Федерации;

Росрегистрация - Федеральная регистрационная служба;

Росстат - Федеральная служба государственной статистики;

Росфинмониторинг - Федеральная служба по финансовому мониторингу;

ФАС России - Федеральная антимонопольная служба;

ФНС России - Федеральная налоговая служба;

ФССП России - Федеральная служба судебных приставов;

ФСФР России - Федеральная служба по финансовым рынкам;

МВД России - Министерство внутренних дел Российской Федерации;

МНС России - Министерство Российской Федерации по налогам и сборам;

Госкомстат России - Государственный комитет Российской Федерации по статистике;

ФКЦБ России - Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;

Банк России - Центральный банк Российской Федерации;

Агентство по страхованию вкладов - государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов";

Внешэкономбанк - государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)";

Сбербанк России - открытое акционерное общество "Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации".

Правовые акты

КЗоТ РФ - Кодекс законов о труде РФ (наименование в ред. Закона РФ от 25 сентября 1992 г. N 3543-1)*(1), утвержден Верховным Советом РСФСР 9 декабря 1971 г.;

КоАП РСФСР - Кодекс РСФСР об административных правонарушениях, принят Верховным Советом РСФСР 20 июня 1984 г.*(2);

Закон 1990 г. о Банке России - Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 394-1 "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (наименование в ред. Федерального закона от 26 апреля 1995 г. N 65-ФЗ)*(3);

часть первая ГК РФ - Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ*(4);

Закон об АО - Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"*(5);

часть вторая ГК РФ - Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ*(6);

УК РФ - Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ*(7);

Закон об ООО - Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"*(8);

БК РФ - Бюджетный кодекс РФ от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ*(9);

часть первая НК РФ - Налоговый кодекс РФ (часть первая) от 31 июля 1998 г. N 146-ФЗ*(10);

Закон о банкротстве кредитных организаций - Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"*(11);

часть вторая НК РФ - Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ*(12);

Закон о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - Федеральный закон от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (наименование в ред. Федерального закона от 23 июня 2003 г. N 76-ФЗ)*(13);

часть третья ГК РФ - Гражданский кодекс РФ (часть третья) от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ*(14);

Трудовой кодекс РФ - Трудовой кодекс РФ от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ*(15);

УПК РФ - Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 г. N 174-ФЗ*(16);

КоАП РФ - Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ*(17);

Закон о Банке России - Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"*(18);

АПК РФ - Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ*(19);

Закон о банкротстве - Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"*(20);

ГПК РФ - Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 г. N 138-ФЗ*(21);

Таможенный кодекс РФ - Таможенный кодекс РФ от 28 мая 2003 г. N 61-ФЗ*(22);

Закон о страховании вкладов в банках - Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"*(23);

часть четвертая ГК РФ - Гражданский кодекс РФ (часть четвертая) от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ*(24).

Источники правовых актов:

БВС - "Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации";

БНА - "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти";

ВБР - "Вестник Банка России";

ВВАС - "Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации";

Ведомости ВС РСФСР - "Ведомости Верховного Совета РСФСР";

Ведомости ВС СССР - "Ведомости Верховного Совета СССР";

Ведомости СНД и ВС РСФСР - Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР;

Ведомости СНД и ВС РФ - Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации;

ВКС - "Вестник Конституционного Суда Российской Федерации";

РГ - "Российская газета";

СЗ РФ - "Собрание законодательства Российской Федерации";

СПС - справочные правовые системы.

Иные сокращения:

ЕГРЮЛ - единый государственный реестр юридических лиц;

КГРКО - Книга государственной регистрации кредитных организаций;

НДКО - небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции;

РНКО - расчетные небанковские кредитные организации.

При написании данного комментария использованы нормативные акты по состоянию на 25 октября 2008 года.

-------------------------------------------------------------------------

*(1) Ведомости ВС РСФСР, 1971, N 50, ст. 1007; Ведомости СНД и ВС РФ, 1992, N 41, ст. 2254.

*(2) Ведомости ВС РСФСР, 1984, N 27, ст. 909.

*(3) Ведомости СНД и ВС РСФСР, 1990, N 27, ст. 356; СЗ РФ, 1995, N 18, ст. 1593.

*(4) СЗ РФ, 1994, N 32, ст. 3301.

*(5) СЗ РФ, 1996, N 1, ст. 1, N 25.

*(6) СЗ РФ, 1996, N 5, ст. 410.

*(7) СЗ РФ, 1996, N 25, ст. 2954.

*(8) СЗ РФ, 1998, N 7, ст. 785.

*(9) СЗ РФ, 1998, N 31, ст. 3823.

*(10) СЗ РФ, 1998, N 31, ст. 3824.

*(11) СЗ РФ, 1999, N 9, ст. 1097.

*(12) СЗ РФ, 2000, N 32, ст. 3340.

*(13) СЗ РФ, 2001, N 33, ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565.

*(14) СЗ РФ, 2001, N 49, ст. 4552.

*(15) СЗ РФ, 2002, N 1, ст. 3.

*(16) СЗ РФ, 2001, N 52, ч. 1, ст. 4921.

*(17) СЗ РФ, 2002, N 1, ч. 1, ст. 1.

*(18) СЗ РФ, 2002, N 28, ст. 2790.

*(19) СЗ РФ, 2002, N 30, ст. 3012.

*(20) СЗ РФ, 2002, N 43, ст. 4190.

*(21) СЗ РФ, 2002, N 46, ст. 4532.

*(22) СЗ РФ, 2003, N 22, ст. 2066.

*(23) СЗ РФ, 2003, N 52, ст. 5029.

*(24) СЗ РФ, 2006, N 52, ч. 1, ст. 5496.