Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по банковскому делу" (подготовлен Минтрудом России 26.11.2014)

Проект Приказа Министерства труда и социальной защиты РФ "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по банковскому делу"
(подготовлен Минтрудом России 26.11.2014 г.)

Досье на проект

Пояснительная записка

Об утверждении профессионального стандарта
"Специалист по банковскому делу""

В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), п р и к а з ы в а ю:

Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по банковскому делу".

Министр М.А. Топилин

УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты Российской Федерации

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ

Специалист по банковскому делу

Регистрационный номер

I. Общие сведения

Оказание банковских услуг
(наименование вида профессиональной деятельности)		Код

Основная цель вида профессиональной деятельности:

Оказание банковских услуг клиентам в организациях кредитной системы посредством осуществления, учета и контроля банковских операций по привлечению и размещению денежных средств.

Группа занятий:

2411	Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
(код ОКЗ*(1))	(наименование)	(код ОКЗ)	(наименование)

Отнесение к видам экономической деятельности:

64.19	Денежное посредничество прочее
64.92	Предоставление займов и прочих видов кредита
66.19	Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
(код ОКВЭД*(2))	(наименование вида экономической деятельности)

II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида трудовой деятельности)

Обобщенные трудовые функции			Трудовые функции
код	наименование	уровень квалификации	наименование	код	уровень (подуровень) квалификации
A	Операционное обслуживание клиентов банка	5	Консультирование клиента по вопросам банковского обслуживания	A/01.5	5
			Осуществление операция по привлечению, размещению и переводу денежных средств клиентов	A/02.5	5
			Выполнение операций с ценными бумагами и драгоценными металлами	A/03.5	5
B	Выполнение операций по обеспечению функционирования кредитной организации	6	Совершение внутрибанковских операций	B/01.6	6
B		6	Осуществление операций, связанных с выполнением учреждениями - регуляторами банковского сектора контрольно-надзорных функций.	B/02.6	6

III. Характеристика обобщенных трудовых функций

3.1. Обобщенная трудовая функция

Наименование

Операционное обслуживание клиентов банка

Код

Уровень квалификации

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей

Специалист по обслуживанию физических и юридических лиц

Специалист операционного зала банка

Требования к образованию и обучению	Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена
Требования к опыту практической работы	-
Особые условия допуска к работе	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2411	Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
ОКСО*(3)	080105	Финансы и кредит
	080106	Финансы (по отраслям)
	080108	Банковское дело

3.1.1. Трудовая функция

Наименование

Консультирование клиента по вопросам банковского обслуживания

Код

A/01.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Встреча клиента в отделениях банка
	Консультирование клиентов по использования банкоматов, платежных терминалов и аппаратов с электронной очередью (аппараты банковского самообслуживания)
	Получение документов, подтверждающих личность клиента
	Идентификация подлинности предоставленных документов
	Первичная регистрация клиентов в специализированных банковских программах
	Идентификация действующих клиентов в специализированных банковских программах
	Информирование клиентов по банковским продуктам и услугам, их условиям и требованиям к оформлению
	Выявление потребностей клиента в финансовых продуктах и услугах
	Подбор оптимального варианта банковской услуги
	Информирование клиента по перечню необходимых справок и документов для совершения банковских операций, оформления банковских продуктов
	Информирование клиента об условиях договора, процентах, комиссиях, штрафах, пени, сборах
	Оказание помощи в претензионной работе, предоставление информации о правилах банка в написание претензии, проверка правильности заполнения клиентов претензии, передача претензий в соответствующее подразделение банка
Необходимые умения	Пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов
	Оценивать надежность и платежеспособность клиента
	Проверять правильность заполнения клиентом документов
	Создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов
	Работать с оргтехникой
	Заинтересовать клиента продуктами банка
	Разрешать конфликтные ситуации
Необходимые знания	Стандартов и нормативов, установленных Банком
	Основ деловой этики и деловой коммуникации
	Техник продаж банковских продуктов
	Принципов работы аппаратов банковского самообслуживания
	Структуры банковской деятельности
	Нормативов и требований по оформлению документов, установленных банком
	Условий договора, процентах, комиссиях, штрафах, пени сборах и др.
	Необходимого перечня справок и документов для получения продуктов банка
	Психологические характеристики различных типов клиентов и их признаки
	Типологию, особенности и модели поведения с клиентами различных типов
	Стандарт поведения, принятый в банке
	Правил идентификации подлинности документов
	Специализированных программные комплекты кредитной организации
	Основ урегулирования конфликтных ситуаций
	Правила подачи претензии в банк
	Сроки обработки претензии
Другие характеристики	-

3.1.2. Трудовая функция

Наименование

Осуществление операция по привлечению, размещению и переводу денежных средств клиентов

Код

A/02.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Проведение расчетно-кассовых операций по обслуживанию клиентов
	Осуществление безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах
	Выполнение расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней
	Проведение межбанковских расчетов
	Осуществление международных расчетов по экспортно- импортным операциям
	Обслуживание расчетных операций с использованием различных видов платежных карт
	Оформление документов на выдачу кредитов физическим и юридическим лицам
	Оформление документов на открытие депозитов физическим и юридическим лицам
	Оформление документов на выпуск пластиковых карт
	Оценка платежеспособности банкнот и монет
Необходимые умения	Открывать, вести и закрывать различные счета физических и юридических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте
	Проводить конверсионные операции по счетам клиентов
	Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание
	Устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины
	Контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам клиентов
	Проводить расчеты между кредитными организациями
	Вести учет расчетных документов, отражать в учете межбанковские расчеты
	Консультировать клиентов по вопросам проведения операций с использованием различных видов платежных карт
	Консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов
	Анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита
	Определять платежеспособность физического лица
	Формировать и вести кредитные дела
	Оформлять и вести учет по выданным кредитам, просроченным кредитам и просроченным процентам
Необходимые знания	Нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг
	Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов
	Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств
	Порядок составления договора банковского счета
	Порядок планирования операций с наличностью, в том числе составление календаря выдачи и установление лимита остатков
	Формы расчетов и порядок заполнения расчетных документов
	Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки
	Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля, меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей
	Условия и порядок выдачи различных платежных карт
	Технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами
	Нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств
	Условий кредитного договора, заключения, расторжения, процентах, комиссиях, штрафах, пени сборах, графиках платежей
	Необходимого перечня справок и документов для получения продуктов банка
	Способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов
	Способы обеспечения возвратности кредита, виды залога
	Специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию и для расчетного обслуживания клиентов
Другие характеристики	-

3.1.3. Трудовая функция

Наименование

Выполнение операций с ценными бумагами и драгоценными металлами

Код

A/03.5

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Совершение операций с акциями, облигациями, сберегательными и депозитными сертификатами
	Совершение операций с долговыми обязательствами
	Совершение операций с векселями
	Совершение операций с обезличенными металлическими счетами
Необходимые умения	Консультировать клиентов по условиям обращения и погашения собственных ценных бумаг, о видах и условиях предоставления посреднических услуг на рынке ценных бумаг, о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги
	Отражать в учете выпуск и выкуп ценных бумаг банка, также операции по приобретению и выбытию ценных бумаг сторонних эмитентов
	Рассчитывать, оформлять и отражать в учете все действия и операции, проводимые с ценными бумагами, с векселями, с брокерскими операциями, операциями по доверительному управлению, депозитарные операции
	Проводить и отражать в учете переоценку приобретенных ценных бумаг
	Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за посреднические операции с ценными бумагами
Необходимые знания	Нормативные правовые документы, регулирующие выпуск и обращение ценных бумаг, деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг в качестве эмитентов, инвесторов и профессиональных участников
	Нормы международного права в области вексельного обращения; принципы отражения вложений в ценные бумаги на счетах бухгалтерского учета, классификацию ценных бумаг в целях их бухгалтерского учета
	Порядок регистрации, выпуск в обращение и выплат доходов долевых и долговых эмиссионных ценных бумаг
	Порядок оформления операций по продаже и погашению сберегательных и депозитных сертификатов, и выплате дохода по ним
	Порядок выпуска и обращения собственных векселей банка
	Порядок расчета и выплаты доходов по собственным ценным бумагам банка (дивидендов, процентов, дисконта)
	Порядок оценки доходности и ликвидности различных видов ценных бумаг
	Информационные системы, обслуживающие рынок ценных бумаг
	Виды операций, осуществляемых банками на организованном рынке ценных бумаг и их документальное оформление, порядок проведения торгов на организованном рынке ценных бумаг
	Порядок переоценки ценных бумаг
	Порядок предоставления депозитарных услуг
	Порядок бухгалтерского учета депозитарных операций
	Специализированное программное обеспечение для совершения операций с ценными бумагами
Другие характеристики	-

3.2. Обобщенная трудовая функция

Наименование

Выполнение операций по обеспечению функционирования кредитной организации

Код

Уровень квалификации

Происхождение обобщенной трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Возможные наименования должностей

Операционист - кассир

Кассир операционного зала банка

Требования к образованию и обучению	Высшее образование - магистратура
Требования к опыту практической работы	-
Особые условия допуска к работе	-

Дополнительные характеристики

Наименование документа	Код	Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКЗ	2411	Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
ЕКС		Кассир
ОКСО	080105	Финансы и кредит
	080106	Финансы (по отраслям)
	080108	Банковское дело

3.2.1. Трудовая функция

Наименование

Совершение внутрибанковских операций

Код

B/01.6

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Осуществление операции по учету имущества кредитных организаций
	Осуществление операции по учету доходов, расходов и результатов деятельности
	Осуществление операции по уплате налогов, плательщиками которых являются кредитные организации
	Осуществление операции по удержанию и уплате налога на доходы физических лиц
	Составление бухгалтерской отчетности
	Составление отчетности по кассовым операциям и резервным фондам
	Анализ состояние корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов)
	Ведение картотеки неоплаченных расчетных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете
Необходимые умения	Оформлять и отражать в учете операции по поступлению основных средств
	Оформлять и отражать в учете операции по аренде основных средств
	Оформлять и отражать в учете операции по приобретению и созданию нематериальных активов
	Оформлять и отражать в учете операции по поступлению и отпуску материальных запасов
	Оформлять и отражать в учете операции по начислению амортизации основных средств и нематериальных активов
	Оформлять и отражать в учете операции по переоценке основных средств
	Оформлять и отражать в учете операции по выбытию имущества
	Проводить инвентаризацию имущества, оформлять и отражать в учете ее результаты
	Вести аналитический учет доходов и расходов, оформлять и отражать в учете доходы и расходы от банковских операций, операционные доходы и расходы, прочие доходы и расходы
	Оформлять и отражать в учете закрытие счетов по учету доходов и расходов и формированию финансового результата
	Оформлять и отражать в учете операции по распределению и использованию прибыли, начислению дивидендов акционерам
	Рассчитывать суммы и заполнять налоговые декларации по налогам, по которым кредитные организации являются налогоплательщиками
	Оформлять и отражать в учете операции по начислению и уплате налогов, по которым кредитные организации являются налогоплательщиками
	Заполнять формы бухгалтерской отчетности кредитной организации: баланс, оборотную ведомость, отчет о прибылях и убытках
	Использовать специализированное программное обеспечение для формирования бухгалтерской отчетности
	Использовать специализированное программное обеспечение для совершения внутрибанковских операций
Необходимые знания	Организацию учета основных средств, нематериальных активов и материальных запасов
	Порядок начисления амортизации основных средств и нематериальных активов
	Содержание и порядок заполнения первичных документов, используемых для оформления операций по поступлению и выбытию имущества
	Порядок проведения переоценки основных средств
	Порядок проведения инвентаризации имущества и оформления ее результатов
	Классификацию доходов и расходов, номенклатуру статей доходов и расходов банка
	Порядок учета доходов и расходов от банковских операций, операционных доходов и расходов, прочих доходов и расходов
	Сроки и периодичность отражения в учете начисленных доходов и расходов
	Особенности учета доходов и расходов будущих периодов
	Состав выплат, входящих в фонд оплаты труда
	Виды и порядок расчетов удержаний из заработной платы
	Порядок закрытия счетов по учету доходов и расходов, и формирования финансового результата
	Порядок и сроки распределения прибыли
	Порядок использования прибыли, начисления и выплаты дивидендов акционерам
	Права и обязанности налогоплательщиков, их ответственность за нарушения налогового законодательства
	Порядок исчисления и уплаты налогов, по которым кредитные организации являются налогоплательщиками или налоговыми агентами
	Содержание и порядок заполнения налоговых деклараций по налогам, по которым кредитные организации являются налогоплательщиками
	Содержание и порядок заполнения налоговых карточек по учету
	Доходов и налога на доходы физических лиц, справок о доходах физических лиц
	Состав ежедневной, месячной, квартальной и годовой бухгалтерской отчетности, и требования, предъявляемые к ней
	Нормативные акты, регулирующие порядок составления бухгалтерской отчетности кредитных организаций: баланс, оборотную ведомость, отчет о прибылях и убытках
	Содержание и порядок заполнения форм бухгалтерской отчетности
Другие характеристики	-

3.2.2. Трудовая функция

Наименование

Осуществление операций, связанных с выполнением учреждениями - регуляторами банковского сектора контрольно-надзорных функций.

Код

B/02.6

Уровень (подуровень) квалификации

Происхождение трудовой функции	Оригинал	X	Заимствовано из оригинала
					Код оригинала	Регистрационный номер профессионального стандарта

Трудовые действия	Совершение эмиссионно-кассовых операций
	Оформление операций по рефинансированию кредитных организаций
	Выполнение и оформление депозитных операций с кредитными организациями
	Контроль выполнения кредитными организациями резервных требований регулятора
	Открытие корреспондентского счета (субсчета) кредитным организациям (филиалам) в учреждениях - регуляторах и ведение лицевых счетов
	Отражение в учете операции по предоставлению и погашению кредитов
	Учет просроченной задолженности и просроченных процентов по кредитам
	Расчет суммы обязательных резервов кредитных организаций, подлежащих депонированию в учреждении - регуляторе
	Контроль правильность представленного кредитной организацией в учреждение-регулятор расчета регулирования обязательных резервов
	Выполнение операций по зачислению, возврату, а также регулированию обязательных резервов кредитных организаций
Необходимые умения	Оформлять и отражать в учете кассовые и эмиссионные операции
	Составлять отчетность по кассовым операциям и резервным фондам
	Проводить экспертизу платежеспособности банкнот и монет
	Оформлять и отражать в учете работу с неплатежными, поддельными и сомнительными денежными знаками
	Анализировать статистическую отчетность о кассовых оборотах кредитных организаций
	Составлять прогнозы кассовых оборотов
	Открывать корреспондентские счета (субсчета) кредитным организациям (филиалам) и вести лицевые счета
	Выполнять учет операций по межбанковским расчетам с применением авизо
	Анализировать состояние корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов)
	Вести картотеку неоплаченных расчетных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете
	Определять достаточность обеспечения кредитов
	Оформлять операции по предоставлению кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, закладом векселей, залогом прав требований по кредитным договорам и поручительствами банков
	Отражать в учете операции по предоставлению и погашению кредитов
	Отражать в учете операции по начислению и взысканию процентов
	Вести учет просроченной задолженности и просроченных процентов по кредитам
	Оформлять и отражать в учете операции по привлечению от кредитных организаций денежных средств в депозиты
	Рассчитывать, отражать в учете начисление и уплату процентов по депозитным операциям
	Рассчитывать суммы обязательных резервов кредитных организаций, подлежащих депонированию
	Определять суммы недовнесенных или излишне внесенных кредитными организациями средств
	Отражать в бухгалтерском учете операции по зачислению, возврату, а также регулированию обязательных резервов кредитных организаций
	Рассчитывать суммы штрафных санкций за нарушение порядка резервирования
	Использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций
Необходимые знания	Нормативные правовые документы, регулирующие межбанковские расчеты в расчетной сети учреждения - регулятора, предоставление кредитов рефинансирования, осуществление депозитных операций, обязательное резервирование
	Теоретические основы эмиссионного регулирования
	Функции учреждений-регуляторов в сфере организации налично-денежного обращения, механизм эмиссионно-кассового регулирования
	Организационную структуру подразделений и требования к персоналу кредитной организации, занятому кассовым обслуживанием клиентов и обработкой денежной наличности
	Порядок совершения и учет кассовых и эмиссионных операций
	Организацию работы касс пересчета, приходных, расходных, приходно-расходных и разменных касс
	Признаки платежеспособности банкнот и монеты
	Порядок открытия корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам)
	Организацию расчетов в пределах одного учреждения
	Систему расчетов с применением авизо
	Основы организации системы банковских электронных срочных платежей
	Формы и механизм рефинансирования кредитных организаций
	Виды кредитов
	Условия, порядок предоставления и документального оформления кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, активами и поручительствами банков
	Депозитарный учет ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов
	Порядок погашения кредитов в случае исполнения/неисполнения банками своих обязательств перед
	Виды депозитных операций с банками- резидентами
	Порядок проведения и учет депозитных операций в форме депозитных аукционов, по фиксированной процентной ставке с использованием электронных технологий
	Порядок и учет выплаты процентов по депозитам
	Меры воздействия, применяемые учреждением - регулятором при нарушении условий депозитных сделок
	Порядок расчета и перечисления обязательных резервов
	Регулирование размера обязательных резервов
	Порядок контроля за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований
	Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушение порядка резервирования
Другие характеристики	-

IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта

4.1. Ответственная организация-разработчик

Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва

Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович

4.2. Наименования организаций-разработчиков

1	Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет), город Москва
2	Национальная Ассоциация Кредитных Брокеров и Финансовых Консультантов, город Москва

-------------------------------------------

*(1) Общероссийский классификатор занятий.

*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.

*(3) Общероссийский классификатор специальностей об образованию.

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.