Проект Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателейи бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366" (подготовлен Росфинмониторингом 31.01.2022)

Проект Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу "О внесении изменений в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателейи бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366"
(подготовлен Росфинмониторингом 31.01.2022 г.)

Досье на проект

В соответствии с пунктом 4 постановления Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 23, ст. 2982; 2015, N 16, ст. 2381) и в целях приведения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствие с законодательством Российской Федерации приказываю:

Внести в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2019 г., регистрационный N 53735) (с изменениями, внесенными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 9 сентября 2020 г. N 213 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 16 октября 2020 г., регистрационный N 60422) и приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15 июня 2021 г. N 134 (зарегистрирован Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2021 г. регистрационный N 64282), изменения согласно приложению.

Директор

Ю.А. Чиханчин

Приложение
УТВЕРЖДЕНЫ
приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу
от______________ N_______

Изменения, вносимые в требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366

1. В требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г. N 366 (далее - Требования):

1) абзац четырнадцатый пункта 1 после слова "клиентов" дополнить словами ", представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев", после слова "нотариусов" дополнить словами ", доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица", после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)";

2) в пункте 2 слова "организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

3) в пункте 4 слова "1 ^4-1 и 1 ^4-2" заменить словами "1 ^4-1, 1 ^4-2 и 1 ^4-4";

4) абзац первый пункта 6 после слов "бенефициарных владельцев," дополнить словами "обновления информации о них";

5) пункт 7 после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)";

6) пункт 8 после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)";

7) пункт 9 после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)";

8) в пункте 10:

а) в абзаце первом слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие), лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

б) абзац второй после слов "к индивидуальному предпринимателю" дополнить словами ", адвокату, нотариусу, доверительному собственнику (управляющему) и лицу, оказывающему юридические или бухгалтерские услуги,", слова "организация и индивидуальный предприниматель" заменить словами "организация, индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус, доверительный собственник (управляющий) и лицо, оказывающее юридические или бухгалтерские услуги,";

9) в пункте 11 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

10) в пункте 12 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

11) в пункте 13 слова "организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,", слова "организациям и индивидуальным предпринимателям" заменить словами "организациям, индивидуальным предпринимателям, адвокатам, нотариусам, доверительным собственникам (управляющим) и лицам, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги,";

12) в пункте 14 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

13) в пункте 15 слова "организацией и индивидуальным предпринимателем" заменить словами "организацией, индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом, доверительным собственником (управляющим), лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги,";

14) в пункте 16 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,", слова "организации и индивидуального предпринимателя" заменить словами "организации, индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса, доверительного собственника (управляющего), лица, оказывающего юридические или бухгалтерские услуги,";

15) в пункте 17 слова "организациями и индивидуальными предпринимателями" заменить словами "организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги,";

16) в пункте 18 слова "организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

17) в пункте 19:

а) слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

б) сноску 1 изложить в следующей редакции:

"1 Подпункт "б" пункта 8 требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667 (далее - требования к ПВК N 667) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 28, ст. 3901; 2018, N 38, ст. 5858), и подпункт "в" пункта 9 требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. N 1188 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 29, ст. 5684) (далее - требования к ПВК N 1188).";

18) в пункте 20 слова "организациями и индивидуальными предпринимателями" заменить словами "организациями, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги,";

19) в пункте 21 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

20) в пункте 22 слова "организацией и индивидуальным предпринимателем" заменить словами "организацией, индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом, доверительным собственником (управляющим), лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги,";

21) в сноске 2 к пункту 23 слова "требований к ПВК" заменить словами "требований к ПВК N 667";

22) в пункте 25:

а) слова "требованиями к ПВК" заменить словами "требованиями к ПВК N 667";

б) дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"При проведении идентификации клиента адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, оценивают и присваивают клиенту степень (уровень) риска на основании программы оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включенной в ПВК и разработанной адвокатом, нотариусом, доверительным собственником (управляющим) и лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги, в соответствии с требованиями к ПВК N 1188.";

23) в пункте 29:

а) абзац первый после слова "нотариусу" дополнить словами ", доверительному собственнику (управляющему)";

б) абзац второй изложить в следующей редакции:

"Организация, индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус, доверительный собственник (управляющий) и лицо, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, самостоятельно определяет в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них.";

24) пункт 31 после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

25) в пункте 32 слова "Организации и индивидуальные предприниматели" заменить словами "Организации, индивидуальные предприниматели, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги,";

26) в пункте 34:

а) абзац первый после слова "нотариусу" дополнить словами ", доверительному собственнику (управляющему)";

б) абзац второй после слова "нотариусу" дополнить словами ", доверительному собственнику (управляющему)";

27) пункт 35 после слова "нотариусом" дополнить словами ", доверительным собственником (управляющим)", после слов "нотариуса" дополнить словами ", доверительного собственника (управляющего)";

28) в пункте 36:

а) абзац первый после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

б) абзац второй после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

29) в пункте 37:

а) абзац первый после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

б) абзац второй после слова "нотариусов" дополнить словами ", доверительных собственников (управляющих)";

30) пункт 39 после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

31) в пункте 42 слова "требованиями к ПВК" заменить словами "требованиями ПВК N 667";

32) пункт 44 после слова "нотариусами" дополнить словами ", доверительными собственниками (управляющими)";

2. В примечаниях к приложению N 1 к Требованиям:

1) в пункте "б" слово "повышенной" заменить словами "повышенной (высокой)";

2) пункт "д" после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)", слова "пунктами 8.1, 9 - 15" заменить словами "пунктом 8.1";

В приложении N 2 к Требованиям:

1) пункт 1 дополнить подпунктами 1.8 и 1.9 следующего содержания:

"1.8 Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.

В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, организация и индивидуальный предприниматель делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.

1.9. Сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", с использованием которых клиентом - юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).

В случае, если доменное имя сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, организация и индивидуальный предприниматель дополнительно делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.";

2) подпункт 2.2 пункта 2 исключить;

3) подпункт 2.6 пункта 2 дополнить абзацами следующего содержания:

"При изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении юридического лица устанавливаются сведения о:

а) постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 5, ст. 509, N 26, ст. 3575; 2017, N 47, ст. 7473);

б) постановке на специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 1 октября 2015 г. N 1052 "О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 41, ст. 5663; 2018, N 29, ст. 4439; 2020, N 5, ст. 544; 2021, N 10, ст. 1608);

в) включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций, предусмотренный статьей 19 Федерального закона от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 1, ст. 15; 2021, N 27, ст. 5188);

г) включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, предусмотренный статьей 4 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435; 2020, N 29, ст. 4506);

д) включении в государственный реестр ломбардов, предусмотренный статьей 2.5 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 31, ст. 3992; 2020, N 29, ст. 4506);

е) включении в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18 июня 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст. 3627; 2016, N 27, ст. 4225);

ж) включении в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 40 ² Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст. 4870; 2016, N 27, ст. 4225);

з) включении в реестр операторов финансовых платформ, предусмотренный статьей 15 Федерального закона от 20 июля 2020 г. N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 30, ст. 4737; 2021, N 27, ст. 5187);

и) включении в реестр операторов инвестиционных платформ, предусмотренный статьей 17 Федерального закона от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2019, N 31, ст. 4418);

к) включении в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, предусмотренный статьей 7 Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5018);

л) включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с частью 2 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5018).";

4) в пункте 2.7:

а) в подпункте "г" слова "организацию или индивидуальному предпринимателю" заменить словами "организацию, индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу, доверительному собственнику (управляющему) и лицу, оказывающему юридические или бухгалтерские услуги";

б) абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"Количество и виды документов из числа указанных в настоящем подпункте, которые используются организацией, индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом, доверительным собственником (управляющим) и лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги, в целях определения финансового положения клиента, определяются в программе изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании, включенной в ПВК и разработанной на основании требований к ПВК N 667 и требований к ПВК N 1188.";

5) подпункт "б" пункта 2.8 изложить в следующей редакции:

"б) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от лиц, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юридического лица.";

6) подпункт 4.2 пункта 4 дополнить абзацами следующего содержания:

"При изучении сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности в отношении индивидуального предпринимателя либо физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, устанавливаются сведения о:

а) постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 27 января 2014 г. N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 5, ст. 509, N 26, ст. 3575; 2017, N 47, ст. 7473);

б) постановке на специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 1 октября 2015 г. N 1052 "О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 41, ст. 5663; 2018, N 29, ст. 4439; 2020, N 5, ст. 544; 2021, N 10, ст. 1608);

в) включении в реестр адвокатов субъектов Российской Федерации, предусмотренный статьей 14 Федерального закона от 31 мая 2002 г. N 63-ФЗ "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 23, ст. 2102; 2020, N 31, ст. 5027);

г) включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций, предусмотренный статьей 19 Федерального закона от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 1, ст. 15; 2021, N 27, ст. 5188);

д) включении в реестр нотариусов, предусмотренный частью 3 статьи 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-1 (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4855; 2015, N 1, ст. 10);

7) в примечаниях:

а) в пункте "а" слово "повышенной" заменить словами "повышенной (высокой)";

б) в пункте "в" первое предложение исключить, второе предложение после слова "нотариусы" дополнить словами ", доверительные собственники (управляющие)".

4. Абзац второй пункта 10 приложения N 3 к Требованиям изложить в следующей редакции:

"Адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, не включают в анкету сведения, предусмотренные пунктами 3 и 4.".

ГАРАНТ:

См. Сводный отчет, загруженный при публикации проекта