Проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (подготовлен Минфином России 27.05.2024)

Проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
(подготовлен Минфином России 27.05.2024 г.)

Досье на проект

Пояснительная записка

ПРОЕКТ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2017, N 18, ст. 2669) следующие изменения:

1) в абзаце втором пункта 1 части первой статьи 16:

а) первое предложение после слов "(за исключением ломбардов)," дополнить словами "или опыта руководства иностранным банком (отделом или иным подразделением иностранного банка, связанным с осуществлением банковских операций), иностранными лицами, которые в соответствии со своим личным законом осуществляют виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в статье 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением деятельности ломбардов), при наличии соглашения об обмене надзорной информацией между Банком России и уполномоченным органом соответствующего иностранного государства, к компетенции которого относится регулирование финансового рынка,";

б) второе предложение после слов "в финансовой организации," дополнить словами "или опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в иностранном банке, иностранном лице, которое в соответствии со своим личным законом осуществляет виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в статье 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением деятельности ломбардов), при наличии соглашения об обмене надзорной информацией между Банком России и уполномоченным органом соответствующего иностранного государства, к компетенции которого относится регулирование финансового рынка,";

2) часть десятую статьи 23 изложить в следующей редакции:

"Получение кредитной организацией статуса микрофинансовой компании допускается только после исполнения ею всех обязательств перед вкладчиками и снятия с учета в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации, а также прекращения владения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, прекращения контроля в отношении иностранных юридических лиц, прекращения статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, прекращения права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, закрытия филиалов и представительств на территории иностранных государств.";

3) статью 35 изложить в следующей редакции:

"Статья 35. Приобретение банком с универсальной лицензией акций (долей участия) иностранных юридических лиц, совершение сделок, направленных на установление контроля в отношении иностранных юридических лиц, приобретение статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, а также получение банком с универсальной лицензией права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц

Банк с универсальной лицензией, соответствующий требованиям Банка России, вправе приобретать акции (доли участия) иностранных юридических лиц, совершать сделки, направленные на установление контроля в отношении иностранных юридических лиц, приобретать статус основного общества в отношении иностранных юридических лиц, а также получать право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, если с даты государственной регистрации банка с универсальной лицензией в качестве юридического лица прошло не менее трех лет.

При реорганизации банка с универсальной лицензией в форме слияния или присоединения срок, установленный в части первой настоящей статьи, рассчитывается по участвующему в реорганизации банку с универсальной лицензией, имеющему более раннюю дату государственной регистрации в качестве юридического лица. При преобразовании банка с универсальной лицензией указанный срок не прерывается. При изменении банком с базовой лицензией или небанковской кредитной организацией своего статуса на статус банка с универсальной лицензией указанный срок рассчитывается с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав такой кредитной организации в связи с получением статуса банка с универсальной лицензией.

Банк с универсальной лицензией обязан получить разрешение Банка России для совершения действий, в результате которых банк с универсальной лицензией:

1) станет владельцем акций (долей участия) иностранного банка или иностранной страховой организации в размере:

более 10 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса;

2) после заключения сделок юридическим лицом, находящимся под прямым или косвенным контролем банка с универсальной лицензией, получит право косвенного распоряжения:

более 10 процентами акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 25 процентами акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации,

более 25 процентами акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 50 процентами акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации;

3) установит прямо или косвенно контроль в отношении иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией, являющегося владельцем:

более 10 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации,

более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации;

более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации;

4) установит прямо или косвенно контроль в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, приобретет прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации по основаниям, не связанным с приобретением акций (долей участия), предоставляющих право голоса, за исключением случая, указанного в пункте 4 части шестой настоящей статьи.

Разрешение Банка России должно быть получено до совершения действий, указанных в части третьей настоящей статьи, за исключением случая, предусмотренного частью девятой настоящей статьи.

Решение о совершении банком с универсальной лицензией действий, в результате которых он установит прямо или косвенно контроль в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, приобретет прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, должно приниматься его советом директоров (наблюдательным советом), если уставом решение данного вопроса не отнесено к компетенции коллегиального исполнительного органа банка с универсальной лицензией. Если принятие указанного решения уставом банка с универсальной лицензией отнесено к компетенции коллегиального исполнительного органа, его совет директоров (наблюдательный совет) должен быть уведомлен о каждом таком принятом решении не позднее 5 рабочих дней со дня его принятия.

Банк с универсальной лицензией обязан уведомить Банк России о совершении действий, в результате которых банк с универсальной лицензией:

1) приобретший на основании разрешения Банка России более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации, стал владельцем:

75 процентов и более акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного банка или иностранной страховой организации,

100 процентов акций (долей участия) иностранного банка или иностранной страховой организации;

2) приобретший на основании разрешения Банка России более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 100 процентов акций (долей участия) иностранного банка или иностранной страховой организации, стал владельцем 100 процентов акций (долей участия) иностранного банка или иностранной страховой организации;

3) имеющий разрешение Банка России на приобретение статуса основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации по основаниям, не связанным с приобретением акций (долей участия), предоставляющих право голоса, либо осуществивший действия, направленные на исполнение такого разрешения Банка России, стал владельцем акций (долей участия) того же иностранного банка или той же иностранной страховой организации в размере:

более 10 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 100 процентов акций (долей участия),

100 процентов акций (долей участия);

4) приобрел прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации по основаниям, не связанным с приобретением акций (долей участия), предоставляющих право голоса, при наличии у данного банка разрешения Банка России на приобретение более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, того же иностранного банка или той же иностранной страховой организации;

5) стал владельцем акций (долей участия), предоставляющих право голоса, иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией, в размере:

более 10 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 25 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 50 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса,

более 75 процентов акций (долей участия), предоставляющих право голоса, но не более 100 процентов акций (долей участия),

100 процентов акций (долей участия);

6) установил прямо или косвенно контроль в отношении иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией (в том числе приобрел прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией, по основаниям, не связанным с приобретением акций (долей участия), предоставляющих право голоса).

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа иностранного банка, при осуществлении таких функций, включая временное исполнение должностных обязанностей, на протяжении всего периода времени, в течение которого банк с универсальной лицензией обладает в отношении иностранного банка полномочиями, полученными в результате совершения действий, перечисленных в абзаце четвертом пункта 1, абзаце четвертом пункта 3 и пункте 4 части третьей настоящей статьи, должно соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации, при осуществлении таких функций, включая временное исполнение должностных обязанностей, на протяжении всего периода времени, в течение которого банк с универсальной лицензией обладает в отношении иностранной страховой организации полномочиями, полученными в результате совершения действий, перечисленных в абзаце четвертом пункта 1, абзаце четвертом пункта 3 и пункте 4 настоящей статьи, должно соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 61 статьи 32 ¹ Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

В случае совершения банком с универсальной лицензией действий, перечисленных в части третьей настоящей статьи, в результате обращения взыскания на предмет залога либо в результате получения в качестве исполнения обязательства по ранее заключенному договору, предметом которого не является купля-продажа акций (долей участия) соответствующего иностранного юридического лица, банк с универсальной лицензией обязан:

в течение 90 календарных дней со дня совершения таких действий направить в Банк России документы для получения разрешения Банка России, указанные в части первой статьи 352 настоящего Федерального закона, либо прекратить в течение 12 месяцев владение акциями (долями участия) иностранного юридического лица, контроль в отношении иностранного юридического лица, статус основного общества в отношении иностранного юридического лица, право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица (если банк с универсальной лицензии соответствует требованиям, установленным частями первой и второй статьи 35 настоящего Федерального закона);

в течение 12 месяцев со дня совершения таких действий прекратить владение акциями (долями участия) иностранного юридического лица, контроль в отношении иностранного юридического лица, статус основного общества в отношении иностранного юридического лица, право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица (если банк с универсальной лицензии не соответствует требованиям, установленным частями первой и второй статьи 35 настоящего Федерального закона).

В случае совершения банком с универсальной лицензией действий, перечисленных в части третьей настоящей статьи, в связи с действиями третьих лиц, совершенными согласно законодательству соответствующего иностранного государства (в том числе судебными органами иностранного государства), банк с универсальной лицензией обязан в течение 12 месяцев со дня совершения таких действий прекратить владение акциями (долями участия) иностранного юридического лица, контроль в отношении иностранного юридического лица, статус основного общества в отношении иностранного юридического лица, право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица.

Контроль в случаях, установленных настоящей статьей, определяется в соответствии с МСФО, признанными на территории Российской Федерации.";

4) дополнить статьями 35.1 - 35.4 следующего содержания:

"Статья 35.1. Открытие банком с универсальной лицензией филиалов и представительств на территориях иностранных государств

Банк с универсальной лицензией, соответствующий требованиям, установленным частями первой и второй статьи 35 настоящего Федерального закона, вправе открывать филиалы и представительства на территориях иностранных государств.

Банк с универсальной лицензией обязан получить разрешение Банка России на открытие филиала на территории иностранного государства. Банк с универсальной лицензией обязан уведомить Банк России об открытии представительства на территории иностранного государства.

Лица, осуществляющие функции руководителя и главного бухгалтера филиала банка с универсальной лицензией на территории иностранного государства, при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.

Получение согласия Банка России на назначение (избрание) лица на должность руководителя или главного бухгалтера филиала банка с универсальной лицензией на территории иностранного государства, а также направление Банком России предписания с требованием о замене руководителя или главного бухгалтера филиала банка с универсальной лицензией на территории иностранного государства в случае выявления факта его несоответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации осуществляются в соответствии с частями десятой и пятнадцатой статьи 111 настоящего Федерального закона.

Статья 35.2. Получение банком с универсальной лицензией разрешения Банка России на приобретение акций (долей участия) иностранного юридического лица, на совершение сделок, направленных на установление контроля в отношении иностранного юридического лица, на приобретение статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, на получение права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, на открытие филиала на территории иностранного государства

Для получения разрешения Банка России на приобретение акций (долей участия) иностранного юридического лица, на совершение сделок, направленных на установление контроля в отношении иностранного юридического лица, на приобретение статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, на получение права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица или на открытие филиала на территории иностранного государства банк с универсальной лицензией направляет в Банк России ходатайство по установленной Банком России форме и иные документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, соответствующие установленным Банком России требованиям.

Порядок рассмотрения Банком России указанных в части первой настоящей статьи документов определяется Банком России. Банк России не позднее двухмесячного срока со дня получения указанных в части первой настоящей статьи документов выдает банку с универсальной лицензией разрешение или в письменной форме сообщает об отказе в выдаче разрешения. Отказ должен быть мотивирован.

Разрешение Банка России действительно в течение одного года со дня его выдачи. Форма разрешения Банка России устанавливается Банком России.

Банк России вправе отказать в выдаче банку с универсальной лицензией разрешения в случае:

1) несоответствия банка с универсальной лицензией требованиям, установленным частями первой и второй статьи 35 настоящего Федерального закона;

2) представления в Банк России неполного комплекта документов, указанных в части первой настоящей статьи, несоответствия таких документов установленным Банком России требованиям либо наличия в этих документах неполной и (или) недостоверной информации;

3) принятия решения о совершении банком с универсальной лицензией действий, в результате которых он установит прямо или косвенно контроль в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, приобретет прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, органом управления, не соответствующим требованиям части пятой статьи 35 настоящего Федерального закона;

4) регистрации (нахождения) соответствующего иностранного банка, соответствующей иностранной страховой организации или предполагаемого нахождения филиала банка с универсальной лицензией в иностранном государстве (территории), включенном в перечень стран, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо несоответствия регулирования в финансовой сфере, существующего в таком государстве (территории), требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

5) несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранного банка, кандидата на должность единоличного исполнительного органа иностранного банка (лица, временно исполняющего обязанности по указанной должности), требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона;

6) несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации, кандидата на должность единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации (лица, временно исполняющего обязанности по указанной должности), требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

7) несоответствие кандидатов на должности руководителя и (или) главного бухгалтера филиала банка с универсальной лицензией на территории иностранного государства квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона;

8) наличие других оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Банк с универсальной лицензией обязан уведомить Банк России:

1) о фактах приобретения акций (долей участия) иностранных юридических лиц, установления контроля в отношении иностранных юридических лиц, получения статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, получения права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, а также открытия филиала и (или) представительства на территории иностранного государства - не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем возникновения указанного факта.

В случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 и 5 части шестой статьи 35 настоящего Федерального закона, уведомление направляется при приобретении акций (долей участия) иностранного юридического лица в размерах, соответствующих установленным этими пунктами пределам.

В случае приобретения банком с универсальной лицензией акций (долей участия) иностранного юридического лица в размере, соответствующем установленному пунктами 1 - 3 и 5 части шестой статьи 35 настоящего Федерального закона пределу, и уведомления об этом Банка России приобретение тем же банком дополнительных акций (долей участия) того же иностранного юридического лица до достижения следующего установленного предела осуществляется без уведомления Банка России;

2) о фактах прекращения владения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, прекращения контроля в отношении иностранных юридических лиц, прекращение статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, прекращения права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, закрытия филиала и (или) представительства на территории иностранного государства - не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем возникновения указанного факта;

3) о фактах несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранного банка (лица, временно исполняющего обязанности по указанной должности), требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов (с указанием содержания соответствующих фактов);

4) о фактах несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации (лица, временно исполняющего обязанности по указанной должности), требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов (с указанием содержания соответствующих фактов);

5) о фактах несоответствия лиц, осуществляющих функции руководителя и (или) главного бухгалтера филиала банка на территории иностранного государства (лиц, временно исполняющих обязанности по указанным должностям), квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов (с указанием содержания соответствующих фактов);

6) об освобождении лиц, указанных в пунктах 3 - 5 настоящей части, от занимаемых должностей (включая освобождение от временного исполнения обязанностей по должностям) - не позднее одного рабочего дня, следующего за днем освобождения от занимаемой должности (освобождения от временного исполнения обязанностей по должности).

Порядок направления уведомления, указанного в части пятой настоящей статьи, его форма и перечень прилагаемых к нему документов устанавливаются Банком России.

Статья 35.3. Приобретение банком с базовой лицензией и небанковской кредитной организацией акций (долей участия) иностранных юридических лиц, совершение сделок, направленных на установление контроля в отношении иностранных юридических лиц, приобретение статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, получение права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, а также открытие филиала и представительства на территории иностранного государства

Банк с базовой лицензией и небанковская кредитная организация не вправе приобретать акции (доли участия) иностранных юридических лиц (за исключением долей участия иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций), устанавливать прямо или косвенно контроль в отношении иностранных юридических лиц, приобретать прямо или косвенно статус основного общества в отношении иностранных юридических лиц, получать право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, а также открывать филиалы и представительства на территориях иностранных государств.

Банк с базовой лицензией и небанковская кредитная организация вправе приобретать доли участия иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций, если с даты государственной регистрации такой кредитной организации в качестве юридического лица (с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации) прошло не менее трех лет.

При реорганизации в форме слияния или присоединения срок, установленный частью второй настоящей статьи, рассчитывается по участвующему в реорганизации банку с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), имеющему более раннюю дату государственной регистрации в качестве юридического лица. При преобразовании банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации), при изменении банком с универсальной лицензией своего статуса на статус банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации, а также при изменении банком с базовой лицензией своего статуса на статус небанковской кредитной организации указанный срок не прерывается.

Банк с базовой лицензией и небанковская кредитная организация обязаны уведомить Банк России о фактах приобретения долей участия и прекращения владения долями участия иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций, не позднее пяти рабочих дней со дня возникновения соответствующего факта. Порядок направления данного уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов устанавливаются Банком России.

В случае приобретения банком с базовой лицензией и небанковской кредитной организацией акций (долей участия) иностранного юридического лица, не являющегося иностранной организацией, выполняющей функции оператора системы международных финансовых телекоммуникаций, установления прямо или косвенно контроля в отношении иностранного юридического лица, приобретения прямо или косвенно статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, получения права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, либо в случае приобретения банком с базовой лицензией и небанковской кредитной организацией, не соответствующим требованиям, установленным частями второй и третьей настоящей статьи, долей участия иностранной организации, выполняющей функции оператора системы международных финансовых телекоммуникаций, в результате обращения взыскания на предмет залога либо в результате получения в качестве исполнения обязательства по ранее заключенному договору, предметом которого не является купля-продажа акций (долей участия) соответствующего иностранного юридического лица, либо в случае совершения указанных действий в связи с действиями третьих лиц, совершенными согласно законодательству соответствующего иностранного государства (в том числе судебными органами иностранного государства), банк с базовой лицензией и небанковская кредитная организация обязаны в течение 12 месяцев со дня совершения таких действий прекратить владение акциями (долями участия) иностранного юридического лица, контроль в отношении иностранного юридического лица, статус основного общества в отношении иностранного юридического лица, право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица.

Контроль в случаях, установленных настоящей статьей, определяется в соответствии с МСФО, признанными на территории Российской Федерации.

Статья 35.4. Прекращение кредитной организацией владения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, контроля в отношении иностранных юридических лиц, статуса основного общества в отношении иностранных юридических лиц, права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, закрытия кредитной организацией филиала и представительства на территории иностранного государства

Банк с универсальной лицензией, изменивший свой статус на статус банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации, не позднее 12 месяцев с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации и связанных с указанным изменением статуса, обязан прекратить владение акциями (долями участия) иностранных юридических лиц (за исключением владения долями участия иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций), контроль в отношении иностранных юридических лиц, статус основного общества в отношении иностранных юридических лиц, право косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранных юридических лиц, а также закрыть филиалы и представительства на территориях иностранных государств.

Банк России вправе потребовать от банка с универсальной лицензией прекращения владения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, прекращения контроля в отношении иностранного юридического лица, прекращения статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, прекращения права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, закрытия филиала и (или) представительства на территории иностранного государства в случае:

1) выявления Банком России фактов совершения действий, указанных в частях третьей и шестой статьи 35, части второй статьи 351 настоящего Федерального закона, без разрешения Банка России или уведомления Банка России;

2) выявления Банком России фактов несоответствия банка требованиям, установленным частями первой и второй статьи 35 настоящего Федерального закона;

3) выявления Банком России фактов несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранного банка, включая временное исполнение должностных обязанностей, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона;

4) выявления Банком России фактов несоответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа иностранной страховой организации, включая временное исполнение должностных обязанностей, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

5) возникновения препятствий для получения Банком России информации, касающейся соответствующего иностранного юридического лица или филиала банка на территории иностранного государства, либо для проведения Банком России проверок соответствующего иностранного юридического лица или филиала банка на территории иностранного государства;

6) возникновения оснований для признания соответствующего иностранного юридического лица несостоятельным (банкротом).

Банк России вправе потребовать от банка с базовой лицензией и небанковской кредитной организации прекращения владения долями участия иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций в случае:

1) несоответствия банка с базовой лицензией и небанковской кредитной организации требованиям, установленным частями второй и третьей статьи 353 настоящего Федерального закона;

2) неисполнения банком с базовой лицензией и небанковской кредитной организацией обязанности по уведомлению Банка России о фактах приобретения долей участия иностранной организации, выполняющей функции оператора системы международных финансовых телекоммуникаций.

В случае выявления фактов владения банком с базовой лицензией или небанковской кредитной организацией акциями (долями участия) иностранного юридического лица, не являющегося иностранной организацией, выполняющей функции оператора системы международных финансовых телекоммуникаций, осуществления контроля в отношении иностранного юридического лица, наличия статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, наличия права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, наличия филиала и (или) представительства банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации на территории иностранного государства Банк России обязан потребовать от банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации прекращения такого владения, контроля, права распоряжения, а также закрытия филиала и (или) представительства на территории иностранного государства.

Банк, указанный в части первой настоящей статьи, обязан уведомить Банк России о прекращении владения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, прекращении контроля в отношении иностранного юридического лица, прекращении статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, прекращении права косвенного распоряжения акциями (долями участия) иностранного юридического лица, закрытии филиала и (или) представительства на территории иностранного государства в течение пяти рабочих дней со дня фактического совершения данных действий. Порядок направления такого уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов устанавливаются Банком России.

Кредитные организации обязаны исполнить требования Банка России, указанные в частях второй - четвертой настоящей статьи, в течение 12 месяцев со дня их получения. Порядок направления таких требований и их формы определяются Банком России.

Кредитные организации обязаны уведомить Банк России об исполнении требований, предусмотренных частями второй - четвертой настоящей статьи, в течение пяти рабочих дней со дня исполнения. Порядок направления такого уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов устанавливаются Банком России.".

Статья 2

1. Пункты 1 и 2 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования.

2. Пункты 3 и 4 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении одного года после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Для исполнения разрешения Банка России, выданного до вступления в силу пунктов 3 и 4 статьи 1 настоящего Федерального закона, получение разрешения Банка России в соответствии со статьей 352 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции настоящего Федерального закона) не требуется.

3. К лицам, осуществляющим на день вступления в силу настоящего Федерального закона, функции единоличного исполнительного органа в иностранном банке или иностранной страховой организации, в отношении которой банк с универсальной лицензией приобрел статус основного общества на основании разрешения Банка России, требования, установленные частями седьмой и восьмой статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются по истечении двух лет со дня вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением случая назначения лица на указанную должность (назначения на указанную должность на новый срок, возложения временного исполнения должностных обязанностей по указанной должности) после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Президент Российской Федерации

ГАРАНТ:

См. Сводный отчет, загруженный при публикации проекта