Вопрос: Просим разъяснить, правильно ли понимание Банка, что файл электронного документа "Информация о счетах. Операции" формируется только для клиентских платежей и переводов как внешних, так и проведенных внутри кредитной организации (ответ Банка России)

Просим разъяснить, правильно ли понимание Банка, что файл электронного документа "Информация о счетах. Операции" формируется только для клиентских платежей и переводов как внешних, так и проведенных внутри кредитной организации.

Строка электронного документа "Информация о счетах. Операции" содержит данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями) (пункт 4.5.3 приложения к Указанию Банка России N 3462-У). Следовательно, клиентские платежи и переводы как внешние, так и проведенные внутри кредитной организации, составляют только часть информации, которая может запрашиваться и представляться в составе и форматах данного электронного документа.

Состав отраженных по счетам бухгалтерского учета операций, включаемых в электронный документ "Информация о счетах. Операции" определяется исходя из установленных Заявкой ограничений на значения основных параметров (элементов данных) предоставляемой информации.

Например, Заявка может содержать требования о предоставлении электронного документа "Информация о счетах. Операции", содержащего ежедневную информацию о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета в запрошенном периоде:

- для операций по лицевым счетам в корреспонденции счетов бухгалтерского учета, а также при осуществлении перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа;

- для операций по расчетному счету ______, открытому клиенту банка ______ (ИНН ______), а также по иным счетам, открытым банком данному клиенту;

- с иными ограничениями на значения основных параметров (элементов данных).

Банк России

www.cbr.ru