Купить систему ГАРАНТ Получить демо-доступ Узнать стоимость Информационный банк Подобрать комплект Семинары

Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 г. N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (с изменениями и дополнениями) (документ утратил силу)

Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 г. N 147-И
"О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

С изменениями и дополнениями от:

17 июля 2014 г., 7 июля 2015 г., 30 августа, 20 декабря 2016 г.

ГАРАНТ:

См. Указание Банка России от 22 июля 2014 г. N 3338-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России проверок соблюдения кредитными организациями требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам"

Настоящая Инструкция в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 19, ст. 2291; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 ноября 2013 года N 26) устанавливает порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

 

 

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

 

Зарегистрировано в Минюсте РФ 21 февраля 2014 г.
Регистрационный N 31391

 

 

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Получить доступ к системе ГАРАНТ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Регламентирован новый порядок проверок кредитных организаций. Они назначаются для того, чтобы оценить финансовое состояние кредитной организации, перспективы деятельности, выявить действия, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков.

Как правило, проверки проводятся не реже 1 раза в 24 месяца. Ими занимаются уполномоченные представители (служащие) Банка России. Оформляется соответствующее поручение. Создается рабочая группа. Определены права и обязанности должностных лиц. Установлена их ответственность.

В отдельных случаях ЦБ РФ может привлекать к проверкам служащих Агентства по страхованию вкладов. Речь идет о рассмотрении вопросов, касающихся объема и структуры обязательств перед вкладчиками, уплаты страховых взносов и др. Кроме того, по поручению Совета директоров ЦБ РФ проверяющими могут выступить аудиторские организации.

Анализируемый период не может превышать 5 лет, предшествующих году проведения мероприятий. Не допускается более одной проверки по тем же вопросам за то же время, кроме отдельных случаев. Речь идет, в частности о реорганизации и ликвидации банка, о вынесении мотивированного решения Совета директоров ЦБ РФ.

Кредитная организация должна установить в своих внутренних документах порядок получения поручения о проведении проверки, акта проверки и акта о противодействии ее проведению. Кроме того, им необходимо назначить служащих, которые будут сотрудничать с рабочей группой. Нужно обеспечить доступ в помещения и к документам. Следует исполнять выставленные требования.

Усовершенствован порядок подготовки к проверкам. Речь идет о предварительном анализе финансового состояния, качества управления рисками, исполнения нормативных правовых актов и т. д. Проверки могут назначаться с предварительным уведомлением банка и без такового. Без предупреждения возможно рассмотрение вопросов соблюдения "антиотмывочного" законодательства.

Перечислены основания, по которым устанавливается факт противодействия проверке. Среди них - отсутствие банка по его местонахождению, отказ предоставить для проверки необходимые материалы, помогать рабочей группе.

Определены порядок оформления акта проверки, процедура ознакомления с ним. Предусмотрено составление промежуточного акта. Это возможно, если имеются основания отозвать у банка лицензию, признаки нарушения валютного и "антиотмывочного" законодательства, а также если не соблюдены нормативы обязательных резервов, учетные данные не достоверны и т. д.

Определены особенности проверок зарубежных дочерних кредитных организаций, филиалов и представительств уполномоченных банков, а также банковских холдингов, групп.

Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после даты ее официального опубликования.

Прежний порядок с учетом изменений признан утратившим силу.


Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 г. N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"


Зарегистрировано в Минюсте РФ 21 февраля 2014 г.
Регистрационный N 31391


Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России"


Текст Инструкции опубликован в "Вестнике Банка России" от 13 марта 2014 г. N 23-24


Инструкцией Банка России от 15 января 2020 г. N 202-И настоящий документ признан утратившим силу с 8 мая 2020 г.


В настоящий документ внесены изменения следующими документами:


Указание Банка России от 17 октября 2019 г. N 5291-У

Изменения вступают в силу с 5 января 2020 г.


Указание Банка России от 19 декабря 2018 г. N 5028-У

Изменения вступают в силу с 10 февраля 2019 г.


Указание Банка России от 20 декабря 2016 г. N 4240-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 30 августа 2016 г. N 4119-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания


Указание Банка России от 7 июля 2015 г. N 3715-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"


Указание Банка России от 17 июля 2014 г. N 3325-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"