Энциклопедия судебной практики. Финансирование под уступку денежного требования. Денежное требование, уступаемое в целях получения финансирования (Ст. 826 ГК)

Энциклопедия судебной практики
Финансирование под уступку денежного требования. Денежное требование, уступаемое в целях получения финансирования
(Ст. 826 ГК)

1. Определение денежного требования, являющегося предметом уступки (согласование существенных условий договора факторинга)

1.1. Индивидуализация существующего требования заключается в указании предмета, сторон и содержания этого требования

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 3 июня 2015 г. N Ф05-6117/15 по делу N А40-81418/2013

В договоре факторинга необходимо идентифицировать денежное требование. Для существующего требования индивидуализация заключается в указании предмета, сторон и содержания этих требований.

1.2. Электронная переписка не может признаваться доказательством заключения договора факторинга, если стороны прямо не предусмотрели порядок согласования существенных условий с возможностью заключения договора путем обмена электронными документами

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 24 марта 2015 г. N Ф05-1730/15 по делу N А41-4481/2014

Суды пришли к выводу, что имеющимися доказательствами не подтверждается достижение сторонами соглашения по всем существенным условиям договора, в связи с чем отсутствуют основания для признания договора заключенным. Электронная переписка не может являться надлежащим доказательством заключения между сторонами договора, а подтверждает лишь факт ведения переговоров сторонами, обсуждения условий договора и формы его заключения.

1.3. Объем переходящего к фактору денежного требования, являющегося предметом уступки, может определяться объемом финансирования клиента

Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 1 августа 2013 г. N Ф10-2207/13 по делу N А08-2160/2012

Оценив условия договора факторингового обслуживания, суды сделали вывод, что объем прав, переходящих от истца к третьему лицу, определяется объемом финансирования. Заявленное истцом требование о взыскании неустойки основано на той части прав, которые не были переданы третьему лицу.

1.4. Если иное не предусмотрено договором факторинга, права требования переходят к финансовому агенту в тех объемах, которыми обладает сам клиент

Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 31 января 2013 г. N Ф06-10619/12 по делу N А55-5854/2012

Финансовый агент приобретает права требования в порядке, предусмотренном договором, в тех объемах, которыми обладает сам клиент. Получение ОАО денежных средств в большем размере по отношению к приобретенным правам требования может служить основанием для из возврата.

1.5. По договору факторинга уступить можно только действительное и существующее требование

Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 28 апреля 2010 г. по делу N А36-2534/2009

Из содержания приведенных норм права [в т.ч. ст. 826 ГК РФ] следует, что уступить можно только действительное и существующее требование.

1.6. Определение требования, подлежащего уступке по договору, является одним из существенных условий договора факторинга

Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 октября 2012 г. N ВАС-17363/11

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции исходил из того, что договоры факторинга являются незаключенными, поскольку при их заключении сторонами не были согласованы существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования, в частности конкретная сумма финансирования, а также условия о денежных требованиях, приобретаемых фактором.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 22 октября 2013 г. по делу N 33-12854/2013

Одним из существенных условий договора факторинга является определение требования, подлежащего уступке по договору, его размера, основания возникновения.

1.7. Денежное требование, уступаемое по договору факторинга финансовому агенту, является основанным на обязательстве по предоставлению клиентом третьему лицу товаров, выполнения им работ или оказания услуг правом клиента требовать от третьего лица оплаты в денежной форме

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 2 июля 2015 г. N Ф05-8009/15 по делу N А40-163638/2014

Денежное требование, уступаемое финансовому агенту, - это основанное на обязательстве по предоставлению клиентом третьему лицу товаров, выполнения им работ или оказания услуг право клиента требовать от третьего лица оплаты в денежной форме.

1.8. По договору факторинга может быть уступлено право требования уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 12 сентября 2011 г. N Ф05-9239/11 по делу N А40-24466/2011

В кассационной жалобе ответчик ссылается на то, что ООО не имела права уступать право требования уплаты процентов, поскольку основное обязательство по оплате товара исполнено. Суд кассационной инстанции отклоняет данный довод, поскольку, как правильно установили суды первой и апелляционной инстанций, нормы главы 24 ГК РФ не содержат запрет на уступку права требования процентов, в том числе по договору факторинга, в случае погашения основного обязательства по оплате товара.

2. Переход будущего денежного требования к финансовому агенту

2.1. Расторжение контрагентами договора поставки, на котором было основано будущее требование, влечет прекращение этого требования, вследствие чего такое требование следует считать не возникшим и не перешедшим к финансовому агенту в порядке п.2 ст. 826 ГК РФ

Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 2 июня 2015 г. N Ф07-2854/15 по делу N А56-32783/2014

На момент расторжения договора поставки срок оплаты товара не истек, с момента расторжения договора поставки и возврата товара утрачено право компании на получение с общества денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренного договором факторинга, и право требования компанией денежных средств с общества следует считать прекращенным (неперешедшим) в силу пункта 2 статьи 826 ГК РФ.

2.2. Будущее требование считается не перешедшим к финансовому агенту до возникновения права на получение с должника денежных средств

Постановление Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 19 марта 2010 г. по делу N А32-16258/2009

До перехода прав общество могло произвести исполнение прежнему кредитору, в том числе зачетом встречного денежного требования, и прекратить свои обязательства. До перехода к финансовому агенту прав на будущее требование уведомление должника о состоявшемся переходе не может иметь правовых последствий, поскольку в действительности переход прав еще не состоялся.

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 14 июля 2014 г. N Ф05-6435/14 по делу N А40-81418/2013

При заключении договора финансирования, предусматривающего возможность передачи будущего требования, самого передаваемого права еще не существует, и, следовательно, оно в момент заключения этого договора не может перейти финансовому агенту. Переход будущего права связан с моментом его возникновения.

2.3. До возникновения права на получение с должника денежных средств финансовый агент должен рассматриваться как лицо, обладающее личными (обязательственными) правами в отношении клиента

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 14 июля 2014 г. N Ф05-6435/14 по делу N А40-81418/2013

При заключении договора финансирования, предусматривающего возможность передачи будущего требования, самого передаваемого права еще не существует, и, следовательно, оно в момент заключения этого договора не может перейти финансовому агенту.

Переход будущего права связан с моментом его возникновения. В период до возникновения права требования финансовый агент должен рассматриваться как лицо, обладающее личными (обязательственными) правами в отношении цедента (клиента).

2.4. До момента возникновения права на получение с должника денежных средств сделка об уступке будущего права связывает только ее стороны и не порождает правовых последствий ни для должника, ни для кредиторов клиента

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 14 июля 2014 г. N Ф05-6435/14 по делу N А40-81418/2013

При заключении договора финансирования, предусматривающего возможность передачи будущего требования, самого передаваемого права еще не существует, и, следовательно, оно в момент заключения этого договора не может перейти финансовому агенту.

Абсолютно-правовой эффект сделки уступки проявляется только в момент возникновения права. До этого момента сделка об уступке будущего права связывает только ее стороны и, соответственно, не порождает правовых последствий ни для должника, ни для кредиторов цедента (клиента).

2.5. Степень индивидуализации будущего требования зависит от его вида и от стадии его формирования

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 3 июня 2015 г. N Ф05-6117/15 по делу N А40-81418/2013

Предметом уступки в рамках договора финансирования могут быть как существующие требования, так и требования, которые возникнут в будущем.

Между тем в договоре факторинга необходимо идентифицировать денежное требование. Для существующего требования индивидуализация заключается в указании предмета, сторон и содержания этих требований. Степень индивидуализации зависит от вида будущего требования, от стадии его формирования.

2.6. Индивидуализация будущих требований происходит в два этапа: при заключении договора факторинга и в момент возникновения уступленных прав

Постановление Федерального арбитражного суда Волго-Вятского округа от 4 сентября 2008 г. N А17-5055/05-22-2007

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения (пункт 1 статьи 826 Кодекса).

Таким образом, индивидуализация будущих требований происходит в два этапа, а именно: при заключении договора и в момент возникновения уступленных прав.

2.7. Соглашение об уступке права требования, предметом которого является право, не возникшее на момент заключения соглашения, не противоречит действующему законодательству

Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 30 октября 2007 г. N 120 (пункт 4)

Соглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 29 апреля 2015 г. N Ф05-1272/15 по делу N А40-37729/2014

В силу пункта 2 статьи 826 Гражданского кодекса Российской Федерации, при уступке будущего денежного требования, оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Соглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 7 августа 2015 г. N Ф09-8602/12 по делу N А71-6213/2012

Соглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 21 января 2015 г. N Ф08-9874/14 по делу N А53-5850/2014

Cоглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 16 сентября 2014 г. N Ф06-14941/13 по делу N А65-34414/2009

Cоглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 20 июня 2014 г. N Ф10-2247/14 по делу N А54-3655/2013

Cоглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, не противоречит законодательству.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Кировского областного суда от 04 апреля 2013 г. по делу N 33-1308/2013

Соглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, действующему законодательству не противоречит.

Апелляционное определение Московского городского суда от 26 июня 2015 г. N 33-22422/15

Договор об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного договора право, не противоречит законодательству.

Апелляционное определение СК по гражданским делам Верховного Суда Республики Ингушетия от 05 марта 2015 г. по делу N 33-145/2015

Соглашение об уступке права (требования), предметом которого является не возникшее на момент заключения данного соглашения право, также не противоречит законодательству.