Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2014 г. N 18АП-9178/14

г. Челябинск

15 сентября 2014 г.

Дело N А47-12812/2011

Резолютивная часть постановления объявлена 08 сентября 2014 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 сентября 2014 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Столяренко Г.М.,

судей Ершовой С.Д., Забутыриной Л.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Энгельгардт Е.И., рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Деметра" Анохина Константина Михайловича на определение Арбитражного суда Оренбургской области от 30.06.2014 по делу N А47-12812/2011 (судья Кузахметова О.Р.).

В судебном заседании принял участие представитель акционерного коммерческого банка "Росбанк" (открытое акционерное общество) - Бугаева А.С. (доверенность от 14.06.2012).

Определением Арбитражного суда Оренбургской области от 15.02.2012 в отношении общества с ограниченной ответственностью "Деметра" (далее - ООО "Деметра", должник), ИНН 5610096408, ОГРН 1065610073693, введена процедура, применяемая в деле о несостоятельности (банкротстве), - наблюдение, временным управляющим утвержден Анохин Константин Михайлович (далее - Анохин К.М.).

Информационное сообщение о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 52 от 24.03.2012.

23.04.2012 акционерный коммерческий банк "Росбанк" (открытое акционерное общество) (далее - ОАО АКБ "Росбанк", заявитель), ИНН 7730060164, ОГРН 1027739460737, обратился в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ООО "Деметра" требования в размере 19 582 010 руб. 34 коп. как обеспеченного залогом имущества должника, в том числе 10 002 010 руб. 34 коп. основного долга по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070, 9 580 000 руб. основного долга по кредитному договору от 11.07.2008 N MSB-R43-GNS1-0060 (с учетом уточнения к заявлению от 07.02.2013, принятого судом в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Решением Арбитражного суда Оренбургской области от 30.05.2012 ООО "Деметра" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Анохин К.М.

Определением арбитражного суда от 04.03.2013 требование ОАО АКБ "Росбанк" в размере 9 580 000 руб. по кредитному договору от 11.07.2008 N MSB-R43-GNS1-0060 признано обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника как обеспеченное залогом недвижимого имущества; требование ОАО АКБ "Росбанк" в размере 10 002 010 руб. 34 коп. по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 выделено в отдельное производство, производство по данному требованию приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по делу N А47-13019/2011.

Определением от 10.10.2013 производство по выделенному требованию возобновлено.

Определением арбитражного суда от 27.11.2013 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Завод технологического оборудования" (далее - ООО "Завод технологического оборудования").

13.12.2013 ОАО АКБ "Росбанк" представило уточненное требование, просило включить в реестр требований кредиторов ООО "Деметра" требование в размере 20 819 967 руб. 06 коп. задолженности по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 как обеспеченное залогом недвижимого имущества должника, из которых по траншу N 1: 6 750 000 руб. - основной долг, 2 167 682 руб. 73 коп. - проценты за пользование кредитом, 4 803 614 руб. 24 коп. - неустойка; по траншу N 2: 3 252 010 руб. 34 коп. - основной долг, 1 095 563 руб. 80 коп. - проценты за пользование кредитом, 2 751 095 руб. 95 коп. - неустойка.

06.02.2014 года уточненное требование принято судом к рассмотрению.

Определением Арбитражного суда Оренбургской области от 30.06.2014 требование ОАО АКБ "Росбанк" по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 в заявленном размере признано обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Деметра" как обеспеченное залогом недвижимого имущества должника.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий ООО "Деметра" Анохин К.М., сославшись на нарушение и неправильное применение судом норм материального и процессуального права, просил определение суда от 30.06.2014 отменить, направить вопрос на новое рассмотрение. По мнению подателя апелляционной жалобы, решение Арбитражного суда Оренбургской области по делу N А47-13019/2011 имеет преюдициальное значение при рассмотрении требования ОАО АКБ "Росбанк". В данном решении судом дана оценка сложившимся между ОАО АКБ "Росбанк" и ООО "Завод технологического оборудования" договорным отношениям как заемным. ОАО АКБ "Росбанк", не обжаловав решение суда по делу N А47-13019/2011, после того как стало известно о наличии кредитного договора от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070, самостоятельно изменило предмет своего требования.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного разбирательства уведомлены надлежащим образом, в том числе публично путем размещения информации в сети Интернет. Конкурсный управляющий ООО "Деметра" Анохин К.М. в судебное заседание не явился, ООО "Завод технологического оборудования" представителя не направило.

В соответствии со ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассмотрена судом в отсутствие неявившихся лиц.

В судебном заседании представитель ОАО АКБ "Росбанк" против удовлетворения апелляционной жалобы возражал, просил судебный акт оставить без изменения.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 13.02.2009 ОАО АКБ "Росбанк" (кредитор) и ООО "Завод технологического оборудования" (заемщик) заключили кредитный договор N MSB-R43-GNS1-0070, в соответствии с которым кредитор обязался открыть заемщику кредитную линию на сумму 11 000 000 руб. (т. 3, л.д. 11-117).

Согласно п. 1.2 договора каждая часть кредита подлежит возврату в соответствии с графиком возврата, дополнительно согласуемым сторонами непосредственно перед предоставлением соответствующей части кредита путем указания заемщиком соответствующих дат возврата этой части кредита в заявлении, упомянутом в пункте 3.1 договора, и совершения кредитором фактических действий по предоставлению этой части кредита, при этом стороны исходят из того, что каждая часть кредита не может быть возвращена позднее 1826 дней с момента предоставления этой части кредита и одновременно позднее, чем 13.02.2014 года. Сроки платежей в соответствии с графиком возврата кредита могут быть пересмотрены по соглашению сторон.

Предоставление заемщику кредита производится несколькими частями в период до 01.06.2009 (п. 3.1 договора).

За пользование предоставленным в рамках договора кредитом заемщик обязуется уплатить кредитору начисленные до даты фактического возврата кредита включительно проценты в размере 20,5 % годовых (п. 4.1 договора).

Проценты за кредит уплачиваются в следующие сроки: первый раз - 13.03.2009, в дальнейшем - ежемесячно в дату, аналогичную дате первой уплаты процентов, при этом в первую из дат уплаты процентов уплачиваются проценты, начисленные на эту дату включительно со дня, следующего за днем предоставления первой части кредита, в дальнейшем в каждую из дат уплачиваются проценты, начисленные по эту дату включительно, со дня, следующего за предшествующей датой уплаты процентов (п. 4.4 договора).

После наступления сроков возврата кредита (в соответствии с графиком или в срок, определяемый в соответствии с п. 9.2 договора) и/или уплаты процентов, начисляемых в пределах сроков возврата кредита по графику или в срок, определяемый в соответствии с п. 9.2 договора, на сумму невозвращенного кредита и/или неуплаченных процентов начисляется неустойка (пени) в размере 0,5 % за каждый день просрочки, начиная с даты, следующей за днем, в который должен был быть осуществлен соответствующий платеж, по дату зачисления соответствующей суммы на счет кредитора (п. 8.2 договора).

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору ОАО АКБ "Росбанк" и ООО "Деметра" 13.02.2009 заключили договор об ипотеке (залоге недвижимости) N MSB-R43-GNS1-0070/Z1 (т. 3, л.д. 51-57). Предметом залога являлось следующее имущество: земельный участок площадью 12 812 кв.м. с кадастровым номером 56:47:0101010:0334, категория земель - земли населенных пунктов, находящийся по адресу: Оренбургская область, г. Соль-Илецк, ул. Гонтаренко, д. 50, а также расположенные на земельном участке здания: пожарный водоем глубиной 3,40 м., литер В5, двухэтажные ремонтные мастерские общей площадью 5728,9 кв.м., литер ВВ1, одноэтажный погреб площадью 18 кв.м., литер В2, одноэтажная трансформаторная подстанция общей площадью 29,1 кв.м., литер В4, одноэтажный топливно-заправочный пункт общей площадью 13,3 кв.м., литер В3, общей залоговой стоимостью 22 757 400 руб., в том числе залоговая стоимость земельного участка - 359 400 руб., залоговая стоимость зданий - 22 398 000 руб.

Государственная регистрация договора и ипотеки осуществлена 25.02.2009.

26.02.2009 и 29.04.2009 ОАО АКБ "Росбанк" перечислило ООО "Завод технологического оборудования" денежные средства в размере 7 550 000 руб. и 3 450 000 руб. во исполнение условий кредитного договора от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 (т. 2, л.д. 7, 9).

Определением Арбитражного суда Оренбургской области от 15.02.2012 в отношении ООО "Деметра" введена процедура банкротства, - наблюдение.

Ссылаясь на то, что обязательства по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 не были исполнены ООО "Завод технологического оборудования" надлежащим образом, 23.04.2012 ОАО АКБ "Росбанк" обратилось в арбитражный суд с заявлением о включении требования, основанного на данном договоре, в реестр требований кредиторов ООО "Деметра" как обеспеченного залогом его имущества по договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070/Z1. Согласно расчету банка размер задолженности составляет 20 819 967 руб. 06 коп., в том числе по траншу N 1: основной долг - 6 750 000 руб., проценты за пользование кредитом - 2 167 682 руб. 73 коп., неустойка - 4 803 614 руб. 24 коп.; по траншу N 2: основной долг - 3 252 010 руб. 34 коп., проценты за пользование кредитом - 1 095 563 руб. 80 коп., неустойка - 2 751 095 руб. 95 коп. (т. 1, л.д. 16-23, т. 3, л.д. 97-105). Расчет процентов и неустойки произведен заявителем по состоянию на 15.02.2012.

В ходе рассмотрения требования ОАО АКБ "Росбанк" уточняло его размер, просило включить в реестр как обеспеченное залогом имущества ООО "Деметра" требование в размере 10 002 010 руб. 34 коп. основного долга по кредитному договору по траншам N 1 и 2. Согласно последнему уточнению ОАО АКБ "Росбанк" поддержало первоначально заявленное требование в размере 20 819 967 руб. 06 коп., которое и было рассмотрено судом.

Исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, доводы и возражения участвующих деле лиц, суд первой инстанции признал требование ОАО АКБ "Росбанк" в заявленном размере обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Деметра" как обеспеченное залогом имущества должника по договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070/Z1.

Проверив доводы апелляционной жалобы, арбитражный суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

В соответствии со ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, п. 1 ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127- ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Согласно п. 1 ст. 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов.

В силу п. 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В соответствии с п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию (ст. 337 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу п. 5 ст. 138 Закона о банкротстве требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, удовлетворяются в порядке, предусмотренном ст. 138 Закона о банкротстве. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Согласно п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58) при введении процедуры наблюдения в отношении залогодателя применительно к абзацу второму п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве требования об обращении взыскания на заложенное имущество могут быть предъявлены только в деле о банкротстве путем подачи заявления о включении их в реестр требований кредиторов в качестве требований залогового кредитора.

Для установления судом, рассматривающим дело о банкротстве, требований залогодержателя решение суда о взыскании долга с основного должника не требуется.

При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве залогодателя, не являющегося должником по основному обязательству, следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070/Z1 в обеспечение обязательств ООО "Завод технологического оборудования" по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070 должник предоставил в залог ОАО АКБ "Росбанк" недвижимое имущество, оцененное сторонами в 22 757 400 руб. Фактическое наличие у ООО "Деметра" предмета залога следует из инвентаризационной описи основных средств N 1 от 29.05.2012 (т. 2, л.д. 60-62).

Поскольку обязательства по кредитному договору заемщиком надлежащим образом не исполнены, погашение обязательства, обеспеченного залогом, не доказано, требование ОАО АКБ "Росбанк" в сумме 20 819 967 руб. 06 коп., в том числе: 10 002 010 руб. 34 коп. основного долга, 3 263 246 руб. 53 коп. процентов за пользование кредитом, 7 554 710 руб. 19 коп. неустойки, правомерно признано судом первой инстанции обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Деметра" как обеспеченное залогом.

Наличие и размер задолженности заемщика перед банком по кредитному договору от 13.02.2009 N MSB-R43-GNS1-0070, в том числе представленный ОАО АКБ "Росбанк" расчет процентов и неустойки, лицами, участвующими в деле не оспорен, контррасчет размера задолженности не представлен.

Ссылка подателя апелляционной жалобы на решение суда по делу N А47-13019/2011 в обоснование довода о том, что между ОАО АКБ "Росбанк" и ООО "Завод технологического оборудования" фактически сложились заемные отношения, а не кредитные, подлежит отклонению. Данному доводу дана надлежащая оценка судом первой инстанции.

Судом установлено, что 15.12.2011 ОАО АКБ "Росбанк" обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с иском к ООО "Завод технологического оборудования" о взыскании 18 356 666 руб. 54 коп., из которых 10 002 010 руб. 34 коп. - основной долг по кредитному договору N MSB-R43-GNS1-0070 от 13.02.2009, 2 745 918 руб. 10 коп. - проценты за пользование кредитом, 5 608 738 руб. 10 коп. - неустойка.

Определением суда от 18.01.2012 иск принят к производству, делу присвоен номер А47-13019/2011.

В связи с тем, что истец не смог представить подлинный кредитный договор, он уточнил заявленные требования, сославшись на фактически сложившиеся между сторонами заемные правоотношения, просил взыскать с ответчика сумму задолженности в размере 10 002 010 руб. 34 коп.

Решением Арбитражного суд Оренбургской области от 31.07.2013 иск удовлетворен, с ООО "Завод технологического оборудования" в пользу ОАО АКБ "Росбанк" взыскана сумма долга в размере 10 002 010 руб. 34 коп.

В рамках настоящего обособленного спора во исполнение определения суда об истребовании доказательств от 27.11.2013 Соль-Илецкий отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Оренбургской области представил в материалы дела оригинал кредитного договора N MSB-R43-GNS1-0070 от 13.02.2009, в связи с чем ОАО АКБ "Росбанк" настаивало на том, что между ним и заемщиком сложились кредитные отношения. При таких обстоятельствах судом первой инстанции правомерно дана оценка названному договору, а размер требования кредитора к залогодателю определен с учетом его условий и договора об ипотеке.

Ссылка конкурсного управляющего ООО "Деметра" на ч. 2 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица, судом апелляционной инстанции отклоняется.

Как верно указал суд первой инстанции, при вынесении решения по делу N А47-13019/2011 арбитражный суд не располагал тем объемом доказательств, которым суд располагает при рассмотрении настоящего спора. Наличие между ООО "Завод технологического оборудования" и ОАО АКБ "Росбанк" отношений, основанных на кредитном договоре N MSB-R43-GNS1-0070 от 13.02.2009, в рамках дела N А47-13019/2011 не было доказано. В свою очередь, при рассмотрении в деле о банкротстве требования ОАО АКБ "Росбанк" к ООО "Деметра" соответствующие обстоятельства подтверждены надлежащими доказательствами.

В силу изложенного, суд апелляционной инстанции не усматривает правовых оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены обжалуемого судебного акта. Нормы материального и процессуального права применены судом правильно.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании ч. 4 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не установлено.

Руководствуясь ст. 176, 268, 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Оренбургской области от 30.06.2014 по делу N А47-12812/2011 оставить без изменения, апелляционную жалобу конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Деметра" Анохина Константина Михайловича - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

Г.М. Столяренко

Судьи

С.Д. Ершова Л.В. Забутырина