Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 23 июля 2015 г. N 10АП-5200/15

г. Москва

23 июля 2015 г.

Дело N А41-83054/14

Резолютивная часть постановления объявлена 21 июля 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 июля 2015 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Закутской С.А.,

судей Мальцева С.В., Миришова Э.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лысковой К.А.,

при участии в заседании:

от открытого акционерного общества "Сбербанк России" (ОАО "Сбербанк России"):

Ботанова М.А., представитель по доверенности N 04-391 от 10.06.2015 г., нотариально удостоверенной, запись в реестре N 3-792; Ельцова Т.Н., представитель по доверенности N 04-856 от 29.12.2014 г., нотариально удостоверенной, запись в реестре N 2д-323; после объявленного перерыва - Ботанова М.А.;

от закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта": представитель не явился, извещен;

от временного управляющего закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта" Баринова А.А.: представитель не явился, извещен.

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Сбербанк России" на определение Арбитражного суда Московской области от 30 апреля 2015 года по делу N А41-83054/14, принятое судьей Зеньковой Е.Л., по заявлению открытого акционерного общества "Сбербанк России" о включении требований в реестр требований кредиторов закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта",

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Московской области от 11.02.2015 г. по делу N А41-83054/14 в отношении закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта" введена процедура банкротства - наблюдение, временным управляющим должника утвержден Баринов А.А.

В порядке ст. 71 Закона РФ о банкротстве открытое акционерное общество "Сбербанк России" (ОАО "Сбербанк России") для целей участия в первом собрании кредиторов предъявило требование к ЗАО "Центр развития юношеского спорта" на сумму 221 404 896,34 рублей. как обеспеченные залогом имущества должника на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23.08.2012 г. и Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 г., из которых 181 105 152,32 рубля - просроченный основной долг, 8 202 183,89 рубля - просроченные проценты, 30 446 790,88 рублей - неустойка за просроченный основной долг, 1 650 769,25 рублей - неустойка за просроченные проценты.

Арбитражный суд Московской области определением от 30 апреля 2015 года включил требования кредитора - открытого акционерного общества "Сбербанк России" в третью очередь реестра требований кредиторов закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта" на основании Договора N 11/7970/12 об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23 августа 2012 года в размере 221 404 896,34 рублей как обеспеченные залогом имущества должника на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23.08.2012 г. и Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 г.

Не согласившись с данным судебным актом, ОАО "Сбербанк России" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой с учетом уточнений просило определение суда изменить, исключив абзацы 1 и 2 пункта 2 резолютивной части определения, а именно:

"требование ОАО "Сбербанк России" в размере 189 307 336 руб. 21 коп., в составе требований кредиторов третьей очереди, как обеспеченное залогом имущества должника, в том числе: 32 883 915 руб. 10 коп. обеспеченные залогом объекта незавершенного строительства, расположенного по адресу: Московская обл., г. Электросталь, проспект Южный, включая все инженерное оборудование и сети инженерно-технического обеспечения, предназначенного для его эксплуатации, инвентарный номер 341:100-2672, на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23.08.2012 г., и залогом права аренды земельного участка площадью 6888 кв.м., расположенного по адресу Московская обл., г. Электросталь, проспект Южный, кадастровый/условный номер 50:46:0030102:26, категория: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства здания спортивного комплекса по проспекту Южному, на основании договора аренды земельного участка от 04.06.2012 г. N 2448, заключенного с Комитетом имущественных отношений Администрации городского округа Электросталь Московской области (запись о регистрации N 50-50-46/2012-298), 156 423 421 руб. 11 коп. обеспеченные залогом прав требования по Договору подряда от 29.06.2011 г. N 34-2010 на строительство Центра развития юношеского спорта по адресу: Московская обл., г. Электросталь, ул. Победы, д. 16, заключенному между ЗАО "Центр развития юношеского спорта" и ООО "Строй-Люкс" (ИНН 5053050861, ОГРН 1075053001540), на основании Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 г.

- требование ОАО "Сбербанк России" в размере 32 097 560 руб. 13 коп., в составе требований кредиторов третьей очереди, как неустойку, подлежащее учету в реестре требований кредиторов отдельно и подлежащей удовлетворению после погашения основной суммы задолженности".

В судебное заседание не явились представители должника и временного управляющего должника, в материалах дела имеются доказательства их надлежащего извещения о времени и месте судебного заседания.

Законность и обоснованность определения суда проверены в соответствии со статьями 266, 268, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В обоснование заявленных требовании ОАО "Сбербанк России" указало, что 23 августа 2012 года ОАО "Сбербанк России" и ЗАО "Центр развития юношеского спорта" заключили Договор N 11/7970/12 об открытии невозобновляемой кредитной линии (далее - Кредитный договор) с лимитом на общую сумму 232 000 000 рублей на срок по 21 августа 2022 года под 14,80 % годовых.

В соответствии с п. 3.2. данного договора Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 181 105 152,32 рубля путем зачисления суммы кредита на расчетный счет Заемщика N 40702810338180005131, открытый в Вернадском отделении Московского банка ОАО "Сбербанк России".

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору Заемщик заключил с Кредитором следующие договоры:

1) Договор ипотеки N 1/11/7970/12 от 23 августа 2012 года, предметом которого выступает объект недвижимости - объект незавершенного строительства, расположенный по адресу: Московская область, г. Электросталь, проспект Южный, включая все инженерное оборудование и сети инженерно-технического обеспечения, предназначенные для его эксплуатации, инвентарный номер 341:100-2672. Залоговая стоимость составляет 24 851 366,50 рублей (п. 1.4. Договора ипотеки); право аренды земельного участка сроком на 3 года, категория: земли населенных пунктов, площадь 6 888 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, г. Электросталь, проспект Южный, кадастровый/условный/ номер 50:46:0030102:26, разрешенное использование: для строительства здания спортивного комплекса по проспекту Южному.

Залоговая стоимость имущества составляет 8 032 548,60 рублей (п. 1.5. Договора ипотеки).

Договор ипотеки зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Московской области 13 сентября 2012 года за N 50-50-46/035/2012-321.

2) Договор залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 года (Далее -Договор залога), согласно п. 1.1. которого ЗАО "ЦРЮС" передает в залог ОАО "Сбербанк России" принадлежащие ему на основании Договора подряда N 34-2010 на строительство Центра развития юношеского спорта по адресу: Московская область, г, Электросталь, ул. Победы, д. 16, от 29 июня 2011 года, заключенному между ЗАО "ЦРЮС" и ООО "Строй - Люкс", с учетом всех приложений и дополнений по состоянию на 23 августа 2012 года, следующие имущественные права (требования): право (требование) на получение в собственность спортивно-развлекательного гостиничного комплекса площадей общей площадью не менее 5 175 кв.м, указанных в п. 9.1.3. Кредитного договора, расположенного по адресу: Московская область, г. Электросталь, ул. Победы, д. 16, в том числе, в случае регистрации права собственности ООО "Строй - Люкс" па указанные объекты недвижимости; право (требование) на получение у ООО "Строй - Люкс" уплаченной ему ЗАО "ЦРЮС" денежной суммы и процентов на нее, а также возмещение причиненных ЗАО "ЦРЮС" убытков, в том числе, но не ограничиваясь, в случае отсутствия у ООО "Строй -Люкс" объектов недвижимости, которые он должен был передать в собственность ЗАО "ЦРЮС", в случае расторжения, прекращения контракта или возникновении у ЗАО "ЦРЮС" права (требования) на получение от ООО "Строй - Люкс" указанных денежных средств по иному основанию.

Залоговая стоимость предмета залога определена в размере 216 973 563,89 рубля (п. 1.4. Договора залога).

Как указал заявитель, заемщик в нарушение условий Кредитного договора не исполнял свои обязательства по погашению кредита и уплате процентов, в связи с чем образовалась задолженность, которая по состоянию на 11 февраля 2015 года составила 221 404 896,34 рублей, из которых 181 105 152,32 рубля - просроченный основной долг, 8 202 183,89 рубля - просроченные проценты, 30 446 790,88 рублей - неустойка за просроченный основной долг, 1 650 769,25 рублей - неустойка за просроченные проценты.

В связи с вышеизложенным ОАО "Сбербанк России" обратилось с настоящими требованиями в арбитражный суд.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, произвел разбивку задолженности, подлежащей учету в реестре требований кредиторов, указав, что требование ОАО "Сбербанк России" в размере 189 307 336 руб. 21 коп., подлежит учету в составе требований кредиторов третьей очереди, как обеспеченное залогом имущества должника, в том числе: 32 883 915 руб. 10 коп. обеспеченные залогом объекта незавершенного строительства, расположенного по адресу: Московская обл., г. Электросталь, проспект Южный, включая все инженерное оборудование и сети инженерно-технического обеспечения, предназначенного для его эксплуатации, инвентарный номер 341:100-2672, на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23.08.2012 г., и залогом права аренды земельного участка площадью 6888 кв.м., расположенного по адресу Московская обл., г. Электросталь, проспект Южный, кадастровый/условный номер 50:46:0030102:26, категория: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства здания спортивного комплекса по проспекту Южному, на основании договора аренды земельного участка от 04.06.2012 г. N 2448, заключенного с Комитетом имущественных отношений Администрации городского округа Электросталь Московской области (запись о регистрации N 50-50-46/2012-298), 156 423 421 руб. 11 коп. - обеспеченные залогом прав требования по Договору подряда от 29.06.2011 г. N 34-2010 на строительство Центра развития юношеского спорта по адресу: Московская обл., г. Электросталь, ул. Победы, д. 16, заключенному между ЗАО "Центр развития юношеского спорта" и ООО "Строй-Люкс" (ИНН 5053050861, ОГРН 1075053001540), на основании Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 г.

Суд указал, что требование ОАО "Сбербанк России" в размере 32 097 560 руб. 13 коп. подлежит учету в составе требований кредиторов третьей очереди, как неустойка, подлежащая учету в реестре требований кредиторов отдельно и подлежащая удовлетворению после погашения основной суммы задолженности.

Заявитель апелляционной жалобы, оспаривая определение суда первой инстанции, указывает, что в соответствии с заключенными сторонами спора договорами залога каждый из договоров обеспечивает обязательства по кредитному договору в полном объеме без ограничений по суммам, в связи с чем суд первой инстанции неправомерно разбил требования кредитора на три группы, а именно: 32 883 915 руб. 10 коп. - обеспеченные залогом объекта незавершенного строительства и залогом права аренды земельного участка на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23.08.2012 г.; 156 423 421 руб. 11 коп. - обеспеченные залогом на основании Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23.08.2012 г.; 32 097 560 руб. 13 коп. - неустойка, обеспеченная залогом.

Также заявитель апелляционной жалобы указал, что требования по штрафным санкциям, обязательство по уплате которых обеспечено залогом, не выводятся из режима требований, обеспеченных залогом, а, следовательно, суд неправомерно указал, что требование ОАО "Сбербанк России" в размере 32 097 560 руб. 13 коп. подлежит учету в составе требований кредиторов третьей очереди, как неустойка, подлежащая учету в реестре требований кредиторов отдельно и подлежащая удовлетворению после погашения основной суммы задолженности.

В судебном заседании представитель ОАО "Сбербанк России" поддержал доводы своей апелляционной жалобы.

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя кредитора, арбитражный апелляционный суд полагает, что определение суда первой инстанции подлежит изменению по следующим основаниям.

В пункте 17 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" установлено, что требования кредиторов третьей очереди по взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, возникшие в связи с неисполнением обеспеченного залогом обязательства, подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Следовательно, как правильно указано судом первой инстанции, в рамках дела о банкротстве устанавливается особый порядок погашения такого требования по сравнению с порядком погашения основного долга и процентов.

Требования о взыскании штрафных санкций, хотя и учитываются в реестре требований кредиторов как обеспеченные залогом, в то же время не обладают преимуществом перед незалоговыми требованиями об уплате основного долга и процентов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Данное обстоятельство согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации не выводит требование по штрафным санкциям, обязательство по уплате которых обеспечено залогом в силу закона и договора, из режима требований, обеспеченных залогом, устанавливая в рамках дела о банкротстве лишь особый порядок погашения такого требования по сравнению с порядком погашения основной задолженности и процентов.

Что касается разделения судом первой инстанции требований при учете их в реестре требований кредиторов, то арбитражный апелляционный суд не может с ним согласиться.

В соответствии со статьей 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) вправе в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Пунктом 4 статьи 134 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 данного Закона.

Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце 6 пункта 20 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества.

Однако оценочная стоимость заложенного имущества, устанавливаемая арбитражным судом на стадии рассмотрения требований залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется для целей отражения требований залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства.

При этом наличие первоначальной оценки, установленной договором, не означает, что залоговый кредитор утрачивает право на получение удовлетворения за счет всей суммы, вырученной от реализации предмета залога, в случае продажи заложенного имущества по цене, превышающей оценочную стоимость.

Обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога, при этом в залоге у банка находится только то имущество, которое указано в договорах залога и ипотеки.

Так, если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требования залогодержателя, отраженный в реестре исходя из результатов оценки, в соответствии с пунктом 5 статьи 138 Закона о банкротстве погашение требований залогового кредитора осуществляется в пределах фактически полученной выручки, но не более размера обеспеченного залогом обязательства, с учетом положений пунктов 1, 2 и 2.1 статьи 138 Закона о банкротстве.

Стоимость заложенного имущества устанавливается только при его продаже, тогда как в реестр требований кредиторов включается вся сумма задолженности по кредитному обязательству, поскольку ЗАО "Центр развития юношеского спорта" приняло на себя обязательства обеспечить исполнение кредитного договора в полном объеме.

При таких обстоятельствах арбитражный апелляционный суд полагает, что определение суда первой инстанции подлежит изменению в части указания судом подлежащих учету в реестре сумм по каждому договору залога.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268, 271, пунктом 3 части 4 статьи 272, пунктом 1 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 30 апреля 2015 года по делу N А41-83054/14 изменить в части учета требований открытого акционерного общества "Сбербанк России" в размере 189 307 336 руб. 21 коп. в реестре требований кредиторов закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта", изложив его в следующей редакции: "Требование открытого акционерного общества "Сбербанк России" учесть в реестре требований кредиторов закрытого акционерного общества "Центр развития юношеского спорта" в следующем порядке: - требование открытого акционерного общества "Сбербанк России" в размере 189 307 336 руб. 21 коп. в составе требований кредиторов третьей очереди, как обеспеченное залогом имущества должника на основании Договора ипотеки N 1/11/7970/12 от 23 августа 2012 года и Договора залога имущественных прав N 2/11/7970/12 от 23 августа 2012 года.

В остальной части определение суда оставить без изменения.

Председательствующий

С.А. Закутская

Судьи

С.В. Мальцев Э.С. Миришов