Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 октября 2015 г. N 09АП-40317/15

город Москва

06 октября 2015 г.

Дело N А40-282/15

Резолютивная часть постановления объявлена 29 сентября 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 06 октября 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева

Судей Н.О. Окуловой, М.В. Кочешковой,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Д.А. Солодовником

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

временного управляющего ООО "Фэшн клаб"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.07.2015

по делу N А40-282/15, вынесенное судьей Л.А. Кравчук

по заявлению ПАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" о включении в реестр требований

кредиторов должника ООО "Фэшн Клаб" задолженности в размере 89 925, 26 евро

в рамках дела о признании ООО "Фэшн Клаб" несостоятельным (банкротом)

при участии в судебном заседании:

от временного управляющего ООО "Фэшн клаб" - Сотникова Н.В. по дов. от 28.07.2015

от ПАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" - Грезев М.Ю. по дов. от 26.12.2014

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 19.02.2015 в отношении должника ООО "Фэшн Клаб" введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Потапов А.С.

Сообщение о введении в отношении ООО "Фэшн Клаб" процедуры наблюдения опубликовано временным управляющим должника в газете "Коммерсантъ" N 35 от 28.02.2015, стр. 16 30.03.2015 в Арбитражный суд г. Москвы поступило требование кредитора ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "Фэшн Клаб" задолженности в размере 89 925,26 евро, из них 88 774,40 евро - основной долг, 1 079,70 евро - проценты, 71,16 евро - неустойка, как обеспеченные залогом имущества должника.

В Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление кредитора ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" о включении в реестр требований кредиторов должника ООО "Фэшн Клаб" задолженности в размере 89 925,26 евро, из них 88 774,40 евро - основной долг, 1 079,70 евро - проценты, 71,16 евро - неустойка, как обеспеченные залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 27.07.2015 по делу N А40-282/15 включено в реестр требований кредиторов ООО "Фэшн Клаб" требование ООО ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" в размере 6 687 741 руб. 59 коп., из них 6 602 226 руб. 51 коп. - основной долг, 80 371 руб. 66 коп. - проценты, 5 366 руб. 66 коп. - неустойка, в том числе: 4 351 744 руб. 80 коп. - как обеспеченные залогом имущества должника в третью очередь удовлетворения.

Не согласившись с вынесенным определением временный управляющий ООО "Фэшн клаб" обратился с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда, принять новый судебный акт. В апелляционной жалобе временный управляющий ООО "Фэшн клаб" указывает на ненадлежащее исследование судом первой инстанции фактических обстоятельств дела и отсутствие в определении суда надлежащей оценки доказательств по делу.

Информация о процессе размещена на сайте ВАС РФ в сети Интернет.

Изучив представленные в дело доказательства, выслушав представителей сторон, рассмотрев доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, руководствуясь ст.ст. 123, 156, 266 и 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела, и удовлетворения апелляционной жалобы исходя из следующего.

Между ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" и компанией FaST Export Limited (далее - Приказодатель) 25.07.2014 заключен договор об открытии аккредитива с отсрочкой платежа N 068-2014/ДАТФ (далее - договор об открытии аккредитива), в соответствии с п. 1.1 которого Банк открыл Приказодателю безотзывный подтвержденный и исполняемый UniCredit S.p.a., Milano, Italy (далее - Подтверждающий банк, Исполняющий банк) документарный аккредитив с отсрочкой на сумму 91 954,70 евро (далее - Аккредитив).

Срок действия аккредитива 120 дней от даты открытия аккредитива. Датой открытия аккредитива считается дата, указанная в поле 31 "date of issue" МТ700, :переданного электронным способом Банком-эмитентом в Исполняющий банк. В соответствии с п. 1.4 - 1.7 Договора об открытии аккредитива при предоставлении Бенефициаром в Исполняющий Банк документов в соответствии с перечнем и условиями, содержащимися в тексте Аккредитива, Исполняющий банк в срок, установленный в Аккредитиве, производит платеж по Аккредитиву в пользу Бенефициара.

Исполняющий банк предоставляет Банку-эмитенту отсрочку возмещения денежных средств, перечисленных Исполняющим банком Бенефициару на срок 240 календарных дней от даты открытия Аккредитива. В случае предоставления Исполняющим банком Банку-эмитенту отсрочки, Банк-эмитент предоставляет Приказодателю собственную отсрочку в отношении предоставления денежных средств, необходимых для возмещения Исполняющему банку сумм, перечисленных Бенефициару по Аккредитиву, на период до даты окончания срока финансирования.

Стороны установили, что от даты перечисления Банком-эмитентом Исполняющему банку денежных средств, необходимых для осуществления платежа по Аккредитиву, Приказодатель перед Банком-эмитентом задолженность, равную сумме денежных средств, уплаченной Банком-эмитентом по Аккредитиву.

Согласно п. 2.3.1. Договора об открытии аккредитива Приказодатель обязуется проставить Банку-эмитенту денежные средства, необходимые для возмещения Исполняющему банку сумм, перечисленных Бенефициару в соответствии с условиями Аккредитива, а также связанных с Аккредитивом и не включенных в сумму вознаграждения Банка-эмитента, в порядке и в сроки, указанные в соответствующем письменном требовании Банка-эмитента, направленном Приказодателю согласно п. 2.1.3 Договора об открытии аккредитива. За каждый день просрочки выполнения (несвоевременного выполнения) Приказодателем обязательства, изложенного в п. 2.3.1 Договора об открытии аккредитива, Приказодатель уплачивает Банку-эмитенту неустойку в размере 0,2% от причитающейся денежной суммы за лень просрочки исполнения обязательства. За услуги Банка-эмитента по Договору об открытии аккредитива Приказодатель обязуется выплатить Банку-эмитенту: - единовременную компенсацию за открытие Аккредитива в размере 0,125 % от суммы Аккредитива из расчета за каждый квартал срока действия Аккредитива либо его часть. - комиссию за обслуживание Аккредитива за каждый день фактического срока действия Аккредитива в размере 6,83 % годовых от суммы, указанной в п. 1.2. Договора об открытии Аккредитива. - проценты за пользование финансирования по ставке EURIBOR, определяемой Исполняющим банком, плюс 6,83% годовых.

Проценты рассчитываются от суммы требования с момента осуществления платежа Бенефициару Исполняющим банком (даты валютирования, ой в сообщении SWIFT, формат МТ754, МТ 799, либо аналогичный) до даты погашения Приказодателем Банку-эмитенту основной суммы задолженности, указанной в требовании (п.2.1.3.) в пределах срока финансирования, указанного в п. 1.5 договора.

Оплата процентов за представление финансирования производится ем ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца (в течение которого Банк-эмитент производит начисление процентов) в соответствии с письменным извещением, направленным Приказодателю Банком-эмитентом. Приказодатель выплачивает Банку-эмитенту, в случае несвоевременной выплаты, либо неполной уплаты единовременной комиссии за открытие Аккредитива и/или комиссии за открытие Аккредитива, неустойку в размере 0,2 % от перечисленной суммы за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 2.3.3 Договора об открытии аккредитива Приказодатель обязуется возместить все расходы Банка-эмитента, связанные как с открытием, так и с исполнением Аккредитива, включая все почтовые, телеграфные, телекоммуникационные и прочие расходы, но ограничиваясь ими, по их фактической стоимости.

В соответствии с условиями Заявления Приказодателя на открытие аккредитива и условиями Договора аккредитива Банк-эмитент 25.07.2014 открыл Аккредитив в размере 91 954,7 евро. 27.08.2014 Исполняющий банк в соответствии с условиями аккредитива принял документы к оплате в сумме 88 774,40 евро в соответствии с сообщением UNICREDIT S.P.A. Ставка 30R - 0,33 %. 27.08.2014 Банк - эмитент направил письмо Приказодателю с требованием об оплате Аккредитива, не позднее 23.03.2015. 27.08.2014 Банк-эмитент профинансировал Fast Export Limited по аккредитиву N 068-2014/ДАТФ на сумму 88 774,40 евро. 23.03.2015 Банк-эмитент за счет собственных средств перечислил сумму в размере 88 774,40 евро в рамках Договора об и аккредитива Исполняющему банку против представленных последним документов, соответствующих условиям Аккредитива. 23.12.2014 и 26.01.2015 Банк - эмитент направил письма Приказодателю с требованием об уплате неустойки процентов по Договору об открытии аккредитива. Банк-эмитент 23.03.2015 направил требования в соответствии с п. 2.3. Договора об и аккредитива о предоставлении денежных средств, необходимых для платежей по Аккредитиву, а также оплаты комиссий, выставленных исполняющим банком.

Приказодатель указанные требования не исполнил, денежные средства не предоставил. Фактическое предоставление денежных средств подтверждается свифтом и выпиской по счету и не оспаривается сторонами.

По состоянию на 16.02.2015 задолженность должника Fast Export Limited перед Банком по аккредитиву по Договору N 068-2014/ДАТФ составляет 89 925,26 евро, из них 88 774,40 евро - основной долг, 1 079,70 евро - проценты, 71,16 евро - неустойка, что подтверждается расчетом задолженности по аккредитиву по Договору N 068-2014/ДАТФ.

В обеспечение обязательств Fast Export Limited по Договору об открытии аккредитива N 068-2014/ДАФТ от 25.07.2014 между кредитором ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" и ООО "Фэшн Клаб" заключен договор залога имущества N 068-2014/ДАФТ/ДЗ от 25.07.2014, в соответствии с которыми залогодатель - ООО "Фэшн Клаб" предоставило в залог имущество (товары в обороте), указанное в Приложении N 1 к договору N 068-2014/ДАФТ/ДЗ стоимостью, установленной по соглашению сторон в размере 4 351 744 руб. 80 коп. В п.п. 1.2. договора о залоге имущества N 068-2014/ДАФТ/ДЗ указано, что залогодатель принял на себя обязательства обеспечить исполнение Fast Export Limited по Договору об открытии аккредитива N 068-2014/ДАФТ от 25.07.2014 в полном объеме.

Ответственность ООО "Фэшн Клаб" перед ОАО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" равняется задолженности Fast Export Limited по Договору об открытии аккредитива N 068-2014/ДАФТ от 25.07.2014

Согласно п. 1.1. договора о залоге имущества N 068-2014/ДАФТ/ДЗ стоимость заложенного имущества составляет 4 351 744 руб. 80 коп.

В соответствии с п. 5 ст. 138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, удовлетворяются в порядке, предусмотренном данной статьей Закона. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

Согласно абз. 6 п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества.

Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону. Требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи имущества, не находящегося в залоге.

Если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенный на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется за счет указанной выручки в пределах размера требования, обеспеченного залогом. Если выручка от продажи заложенного имущества ниже размера требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенного на основании изложенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется в пределах указанной выручки. После передачи выручки залоговому кредитору его требования к залогодателю считаются погашенными в полном объеме.

Требования упомянутого залогового кредитора приравнены к требованиям залогодержателей, являющихся кредиторами должника по денежным обязательствам, в целях установления равенства залоговых кредиторов при получении удовлетворения за счет выручки от продажи заложенного имущества в ходе дела о банкротстве. При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества.

Оценочная стоимость заложенного имущества, устанавливаемая арбитражным судом на стадии рассмотрения требований залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется для целей отражения требований залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства.

Так, если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требования залогодержателя, отраженный в реестре исходя из результатов оценки, в соответствии с п. 5 ст. 138 Закона о банкротстве погашение требований залогового кредитора осуществляется в пределах фактически полученной выручки, но не более размера обеспеченного залогом обязательства, с учетом положений п.п. 1, 2 и 2.1 ст. 138 Закона о банкротстве. То обстоятельство, что заявленные требования превышают стоимость заложенного имущества, не свидетельствует о злоупотреблении банком правом, поскольку, как указано выше, обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога, при этом в залоге у банка находится только то имущество, которое указано в договорах залога.

Погашение требований банка в конкретной сумме может быть определено только в процессе реализации заложенного имущества, которое может быть реализовано как за указанную в договорах сумму, так и в ином размере по результатам проведенных торгов.

Стоимость заложенного имущества устанавливается только при его продаже, тогда как в реестр требований кредиторов включается вся сумма задолженности по аккредитиву по Договору N 068-2014/ДАТФ, поскольку в силу пункта 1.2. договора залога имущества N 068-2014/ДАФТ/ДЗ от 25.07.2014 ООО "Фэшн Клаб" приняло на себя обязательства обеспечить исполнение Fast Export Limited по аккредитиву по Договору N 068-2014/ДАТФ в полном объеме.

Девятый арбитражный апелляционный суд, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о том, что приведенные в апелляционной жалобе доводы не могут служить основанием для отмены определения, вынесенного Арбитражным судом г. Москвы. Обстоятельства по делу судом первой инстанции установлены полно и правильно, им дана надлежащая правовая оценка. Нарушений норм процессуального права судом не допущено. Основания для отмены определения суда отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 27.07.2015 по делу N А40-282/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р.Г. Нагаев

Судьи

Н.О. Окулова М.В. Кочешкова