Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 октября 2015 г. N 09АП-39666/15

г. Москва

22 октября 2015 г.

Дело N А40-281/15

Резолютивная часть постановления объявлена 15 октября 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 22 октября 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Г.Н. Поповой,

Судей О.Г. Мишакова, М.С. Сафроновой

при ведении протокола помощником судьи Е.Н. Рахмановой

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО КБ "РТБК"

на определение Арбитражного суда города Москвы от 10 августа 2015 года

по делу N А40-281/15, вынесенное судьей Ф.Ф. Полуэктовой,

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "Компания Ирвик"

о включении в реестр требований кредиторов ООО "Компания Ирвик" требования ООО КБ "РТБК" в размере 205 292 984,23 руб. как требования, обеспеченного залогом имущества должника

в судебное заседание явились:

от временного управляющего ООО "Компания Ирвик" Варгина А.А. - Сотникова Н.В. по доверенности от 13.07.2015 г.,

от ООО КБ "РТБК" - Рычан Н.М. по доверенности от 27.04.2015 г.

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 22.04.2015 г. в отношении ООО "Компания Ирвик" введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Варыгин А.А.

КБ "РТБК" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с учетом уточнения о включении в третью очередь реестра требований кредиторов должника ООО "Компания Ирвик" с суммой требования в размере 463 018 679 рублей 26 копеек. как обеспеченные залогом имущества должника в сумме 205292984 рубля 23 копейки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 10.08.2015 г. включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "Компания Ирвик" требование КБ "РТБК" в размере 205 292 984 рубля 23 копейки как требование, обеспеченное залогом имущества должника.

Кредитором подана апелляционная жалоба на данное определение, в которой заявитель апелляционной жалобы с учетом уточнения, просит изменить определение Арбитражного суда г. Москвы от 10.08.2015 г. по делу N А40-281/2015 о включении в реестр требований кредиторов ООО "Компания Ирвик" требований КБ "РТБК" (ООО) в части и принять по делу новый судебный акт о включении в реестр требований кредиторов ООО "Компания Ирвик" требований КБ "РТБК" (ООО) в размере 463 018 679 рублей 26 копеек, в том числе: сумма задолженности основного долга - 443 199 914,06 рублей; сумма задолженности по просроченным процентам - 13 241 487,05 рублей; сумма задолженности по неустойке за просроченную задолженность - 4 412 599,16 рублей; -сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 2 164 678,99 рублей, как обеспеченные залогом в сумме 205292984 рубля 23 копейки.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда 08.10.2015 г. был объявлен перерыв до 15.10.2015 г. до 10 час. 50 мин.

Заслушав лиц, участвующих в деле, рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, апелляционный суд пришел к следующим выводам:

Как установлено судом первой инстанции, обязательства ООО "Компания Ирвик" основаны на следующих договорах:

-договоров залога имущества: от 08.02.2013 г. N N КЮ-КЛВ-02/13/19-301, КЮ-КЛВ-02/13/19-302, заключенных в обеспечение обязательств по договорам об открытии кредитной линии, заключенные между заявителем и ООО "Регион Мода" (основной должник);

-договоров залога имущества от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26-308 и товаров в обороте от 14.02.2013 г N КЮ-КЛВ-04/13/26-309, заключенные в обеспечение обязательство по договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26, заключенный между заявителем и ООО "С.Ф.Петербург" (основной должник);

-договоров залога имущества от 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/41-303 и товаров в обороте от 18.03.2013 г. МКЮ-КЛВ-06/13/26-304, заключенные в обеспечение обязательства по договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/41, заключенному между заявителем и ООО "Фэшн Клаб" (основной должник).

Договором залога имущества от 08.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-02/13/19-301 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договорами об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 12.12.2012 г. N 121203-212к, от 27.12.2012 г. N 121227-273к, от 08.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-02/13/19, заключенным между кредитором и должником; предметом залога является имущество должника, принадлежащее ему на праве собственности, указанное в описи -приложение N 1 к договору залога; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 202 091 755 рублей 91 копейки.

Договором залога товаров в обороте от 08.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-02/13/19-302 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договорами об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 12.12.2012 г. N 121203-212к, от 27.12.2012 г.N 121227-273к, от 08.02.2013 г.N КЮ-КЛВ-02/13/19, заключенным между кредитором и должником; предметом залога является товары в обороте, указанные в описи - приложении N 1 к договору, являющейся неотъемлемой частью договора залога; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 3 201 228 рублей 32 копейки.

Договором залога имущества от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26-308 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договором об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26, заключенному между кредитором и должником; предметом залога является имущество должника, принадлежащее ему на праве собственности, указанное в описи -приложение N 1 к договору, являющейся неотъемлемой частью договора залога; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 202 091 755 рублей 91 копейки.

Договором залога товаров в обороте от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26-309 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договором об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 14.02.2013 г N КЮ-КЛВ-04/13/26., заключенным между кредитором и должником; предметом залога является товары в обороте, указанные в описи -приложение N 1 к договору залога, являющейся неотъемлемой частью договора залога; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере

3201228 рублей 32 копейки.

Договором залога имущества от 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/41-303 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договором об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/41, заключенному между кредитором и должником; предметом залога является имущество должника, принадлежащее ему на праве собственности, указанное в описи -приложение N 1 к договору залога, являющейся неотъемлемой частью договора залога; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 202 091 755 рублей 91 копейки.

Договором залога товаров в обороте от 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/26-304 предусмотрено, что залогом обеспечиваются обязательства должника, установленные договором об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу от 18.03.2013 г NКЮ-КЛВ-06/13/41, заключенным между кредитором и должником; предметом залога является товары в обороте, указанные в описи -Приложение N1 к договору залога, являющейся неотъемлемой частью договора залога; стоимость предмета залога определена в размере 3 201 228 рублей 32 копейки.

Судом первой инстанции правомерно установлено, что должник -ООО "Компания Ирвик" имеет обязательства перед кредитором как залогодатель по обязательствам третьих лиц: ООО "Регион Мода", ООО "С.Ф.Петербург", ООО "Фэшн Клаб"); собственных денежных обязательств перед Банком должник не имеет.

Исходя из п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

Согласно условиям перечисленных договоров в качестве обеспечения предоставлено одно и то же имущество, залоговая стоимость которого определена сторонами в размере 205 292 984 рубля 23 копейки.

Суд первой инстанции, ссылаясь на то, что размер ответственности ООО "Компания Ирвик" ограничен залоговой стоимостью имущества, предоставленного в обеспечение обязательств третьих лиц, оценив представленные документы, признал обоснованным требование заявителя в части суммы 205 292 984 рубля 23 копейки.

Апелляционный суд не может согласиться с данными доводами суда первой инстанции в силу следующего:

Стороны не спорят, что требования КБ "РТБК" (ООО) основаны на кредитных договорах, заключенных между:

- КБ "РТБК" (ООО и ООО "Регион Мода" 12.12.2012 г. N 121203-212к, 27.12.2012 г.N121227-273к, 08.02.2013 г.N КЮ-КЛВ-02/13/19, в обеспечении которых, между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "Компания Ирвик" 08.02.2013 г. заключен договор залога имущества N КЮ-КЛВ-02/13/19-II; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 202091755 рублей 91 копейки; а также 08.02. 2013 г. заключен договор залога товаров в обороте NКЮ-КЛВ-02/13/19-302; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 3 201 228 рублей 32 копейки.

- КБ "РТБК" (ООО) и ООО "С.Ф. Петербург" 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26, в обеспечение которого, между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "Компания Ирвик" заключен договор залога имущества N КЮ-КЛВ-04/13/26-308; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 202 091 755 рублей 91 копейки, а также 14.02.2013 г. заключен договор залога товаров в обороте NКЮ-КЛВ-04/13/26-309; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 3 201 228 рублей 32 копейки.

- КБ "РТБК" (ООО) и ООО "Фэшн Клаб" 18.03.2013 г. N КЮ-КЛВ-06/13/41, в обеспечение которого 18.03. 2013 г. между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "Компания Ирвик" заключен договор залога имущества N КЮ-КЛВ-06/13/41-303; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере

202 091 755 рублей 91 копейки, а также 18.03. 2013 г. между КБ "РТБК" (ООО) и ООО "Компания Ирвик" заключен договор залога товаров в обороте N КЮ-КЛВ-06/13/41-304; залоговая стоимость предмета залога определена и согласована сторонами в размере 3 201 228 рублей 32 копейки.

Размер требований КБ "РТБК" (ООО), подлежащих включению в реестр кредиторов ООО "Компания Ирвик" в рублях по договорам об открытии кредитной линии:

-от 12.12.2012 N 121203-212к составляет 55 799 064 рубля 68 копеек, в том числе:

сумма задолженности основного долга - 53 516 298 рублей 06 копеек;

сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 1 888 465 рублей 09 копеек;

сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 394 301 рубль 53 копейки;

-от 27.12.2012 г. N 121227-273к составляет 41 752 067 рублей 59 копеек, в том числе:

сумма задолженности основного долга - 37 780 960 рублей;

сумма задолженности по просроченным процентам- 1 792 340 рублей 08 копеек;

сумма задолженности по неустойке за просроченную задолженность - 1 781 102,40 рубля 40 копеек;

сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 397 665 рублей 11 копеек;

-от 08.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-02/13/19 задолженность составляет 19541164 рубля 74 копейки, в том числе:

сумма задолженности по основному долгу - 18 890 480 рублей;

сумма задолженности по процентам за пользование кредитом - 556 210 рублей 21 копейка;

сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 94 474 рубля 53 копейки;

-от 14.02.2013 г. N КЮ-КЛВ-04/13/26 задолженность составляет 174153 550 рублей 16 копеек, в том числе:

сумма задолженности основного долга - 167 855 408 рублей;

сумма задолженности по просроченным процентам - 4 482 668 рублей 81 копейка;

сумма задолженности по неустойке за просроченную задолженность - 1206614 рублей 84 копейки;

сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 608 858 рублей 52 копейки;

-от 18.03.2013 г. N ЮО-КЛВ-06/13/41 задолженность составляет 171772832 рубля 08 копеек, в том числе:

сумма задолженности основного долга - 165 156 768 рублей;

сумма задолженности по просроченным процентам - 4 521 802 рубля 86 копеек;

сумма задолженности по неустойке за просроченную задолженность -

1 424 881 рубль 92 копейки;

сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты - 669 379 рублей 30 копеек, всего 463 018 679 рублей 26 копеек, из них:

-сумма задолженности основного долга - 443 199 914 рублей 06 копеек;

-сумма задолженности по просроченным процентам - 13 241 487 рублей 05 копеек;

-сумма задолженности по неустойке за просроченную задолженность - 4 412 599,16 рублей;

-сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты -

2 164 678 рублей 99 копеек, по которой стороны не спорят.

Судом первой инстанции правомерно применен абз. 6 п. 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", из оценки которого следует, что требования залогового кредитора не могут погашаться из выручки от продажи имущества, не находящегося в залоге.

При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества.

Учитывая вышеизложенное, подлежит включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника КБ "РТБК" на сумму 463 018 679,26 рублей 26 копеек, как обязательства, обеспеченные залогом имущества должника стоимостью 205 292 984 рубля 23 копейки.

Оценочная стоимость заложенного имущества, устанавливаемая арбитражным судом на стадии рассмотрения требований залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется для целей отражения требований залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства.

Стоимость заложенного имущества устанавливается только при его продаже, тогда как в реестр требований кредиторов включается вся сумма задолженности по кредитному договору, поскольку в силу пункта 1.1. договоров залога имущества ООО "Компания Ирвик" приняло на себя обязательства обеспечить исполнение ООО "Регион Мода", ООО "С.Ф.Петербург" и ООО "Фэшн Клаб" кредитных договоров в полном объеме.

Руководствуясь статьями 176, 266-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Москвы от 10 августа 2015 года по делу N А40-281/15 изменить, изложив резолютивную часть в следующей редакции:

Включить в реестр требований кредиторов ООО "Компания Ирвик" требования КБ "РТБК"(ООО) в размере 463018679 рублей 26 копеек, в том числе:

-сумма задолженности основного долга -443199914 рублей 06 копеек;

-сумма задолженности по просроченным процентам- 13241487 рублей 05 копеек;

-сумма задолженности по неустойки за просроченную задолженность по сумме

долга -4412599 рублей 16 копеек;

- сумма задолженности по неустойке за просроченные проценты -2164678 рублей 99 копеек, как обеспеченные залогом имущества должника в размере 205292984 рубля 23 копейки.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Г.Н. Попова

Судьи

О.Г. Мишаков М.С. Сафронова