Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2015 г. N 09АП-48454/15

г. Москва

30 ноября 2015 г.

Дело N А40-98158/15

Резолютивная часть постановления объявлена 23 ноября 2015 года.

Полный текст постановления изготовлен 30 ноября 2015 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Кузнецовой И.И.,

судей: Григорьева А.Н., Птанской Е.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Онипко Л.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ОАО "МОСОБЛСВЕТ" в лице конкурсного управляющего Кубасова М.А. на решение Арбитражного суда г. Москвы от 09 сентября 2015 года по делу N А40-98158/15, принятое судьей Шведко О.И. по иску ОАО "МОСОБЛСВЕТ" (ОГРН 1065003022325 ИНН 5046068586) в лице конкурсного управляющего Кубасова М.А. к ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ОГРН 1027700132195 ИНН 7707083893) об обязании закрыть расчетный счет,

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - Батов А.Ю. по доверенности от 21 апреля 2015 года;

УСТАНОВИЛ:

ОАО "МОСОБЛСВЕТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" об обязании ответчика закрыть расчетный счет N 40702810938290032009.

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 09.09.2015 г. в удовлетворении иска отказано, с указанием на необоснованность заявленного требование и отсутствие нарушения прав истца.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции, обязать открытое акционерное общество "Сбербанк России" закрыть расчетный счет 407028109388290032009.

По мнению заявителя, суд первой инстанции при вынесении обжалуемого судебного акта нарушил нормы материального права, не установил все фактические обстоятельства дела и не исследовал доказательства, имеющие значение для рассмотрения дела, в связи с чем, оснований отказа в иске не имелось.

В суде апелляционной инстанции представитель ответчика возражал против доводов жалобы по основаниям, изложенным в отзыве, просил решение оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения;

Представитель истца в суд апелляционной инстанции не явился, представил ходатайство с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, руководствуясь статьями 123, 156 АПК РФ рассматривает дело в отсутствие истца, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в соответствии со ст.ст.266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, апелляционный суд не находит оснований для отмены судебного акта.

Как усматривается из материалов дела, конкурсный управляющий ОАО "Московская областная осветительная компания" обратился к ОАО "Сбербанк России" с заявлением о закрытии банковского счета N 40702810938290032009.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Статья 4 вышеуказанного закона определяет функции ЦБ РФ, в том числе: Банк России устанавливает правила проведения банковских операций и осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

Согласно ст. 56 Закона N 395-1 Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 28.08.2012) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", как и Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" являются нормативными актами Банка России и обязательны к исполнению всеми кредитными организациями, включая ОАО "Сбербанк России".

Согласно пункту 8.5. Инструкции Банка России N 28-И, действовавшей до 30.06.2014 года, для закрытия счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств.

Аналогичные условия указаны в п. 8.6. действующий на текущий момент Инструкции Банка России N 153-И.

Пунктом 8.1. Инструкций Банка России, на которые также ссылается конкурсный управляющий, основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

Согласно ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента.

Истец обратился к ответчику с заявлением о закрытии счета, приложив заверенную копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего, при этом к заявлению не был приложен документ, удостоверяющий личность конкурсного управляющего.

Таким образом, у ОАО "Сбербанк России" отсутствовали правовые основания для закрытия счета ОАО "Московская областная осветительная компания". Согласно ст. 1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" данный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Закон 115-ФЗ регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (статья 2 Закона).

Согласно ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Под "идентификацией" Закон понимает совокупность мероприятий по установлению определенных данным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Таким образом, не предоставление предусмотренных Инструкцией Банка России N 153 документов, удостоверяющих личность, не позволяет Банку в полной мере идентифицировать клиента, а, следовательно, возникает риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Учитывая изложенное, суд первой инстанции правомерно установил, что исковые требования удовлетворению не подлежат.

Судебная коллегия не усматривает оснований для переоценки данных выводов суда первой инстанции.

Жалоба не может являться основанием к отмене судебного акта, поскольку её доводы не содержат надлежащего правового обоснования, истец так не опроверг вывод суда о том, что при указанной ситуации истец не представил ответчику документов, позволяющих его сотрудникам идентифицировать лицо, обратившееся с подобным заявлением.

Ссылка заявителя на наличие информации о банкротстве организации в открытом доступе как и информации о конкурсном управляющем - судебной коллегией отклоняется, поскольку указанные сведения не содержат данных о личности непосредственно конкурсного управляющего Кубасова М.А., его подписи и иных идентифицирующих признаков, позволяющих банку в лице его сотрудников с определенной степенью достоверности определить, что направленное почтой письмо о закрытии счета поступило именно от указанного конкурсного управляющего.

Заявитель жалобы в суд апелляционной инстанции не явился, иных доказательств, обосновывающих его правовую позицию, не представил.

Ссылка заявителя на судебные акты по аналогичным делам, содержащим противоположную позицию суда не может рассматриваться коллегией как основание для отмены решения по данному делу, поскольку обстоятельства и доказательства, содержащиеся в материалах дел по иным спорам не могут быть соотнесены с доказательствами, представленными в рамках данного спора.

При таких обстоятельствах, выводы суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам, нарушений норм материального и процессуального права судом не допущено, а потому апелляционная жалоба по изложенным в ней доводам удовлетворению не подлежит.

Расходы по госпошлине относятся на заявителя апелляционной жалобы в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 266-269(п.1), 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 09 сентября 2015 года по делу N А40-98158/15 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Взыскать с Конкурсного управляющего ОАО "МОСОБЛСВЕТ" доход федерального бюджета РФ 3 000 (три тысячи руб. - госпошлину за подачу апелляционной жалобы.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

И.И. Кузнецова

Судьи

А.Н. Григорьев Е.А. Птанская