Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 24 февраля 2016 г. N 10АП-17007/15

г. Москва

24 февраля 2016 г.

Дело N А41-23271/14

Резолютивная часть постановления объявлена 16 февраля 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 24 февраля 2016 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Коротковой Е.Н.,

судей Миришова Э.С., Епифанцевой С.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания: Айрапетян Н.М.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" на определение Арбитражного суда Московской области от 21.11.2015, принятое судьей Потаповой Т.Н. по заявлению АО "Райффайзенбанк" о включении в реестр требований кредиторов должника требования АО "Райффайзенбанк" в размере 216 359 361 руб. как обеспеченного залогом имущества должника в рамках дела N А41-23271/14 о несостоятельности (банкротстве) ООО "Дачное объединение "Сосновые берега", конкурсный управляющий - Чураков А.А.,

при участии в заседании:

от ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" - конкурсный управляющий Чураков А.А. (паспорт), Макарова Ю.Е. по доверенности от 01.09.2015;

от АО "Райффайзенбанк" - Киселев А.С. по доверенности от 29.12.2015,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Московской области от 05.08.2014 в отношении ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" (ИНН 5006011248, ОГРН 1065015014107) введена процедура банкротства - наблюдение.

Решением от 01.06.2015 ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Мочалин Роман Викторович.

Определением от 03.12.2015 Мочалин Роман Викторович освобожден от исполнения обязанностей конкурсного управляющего ООО "Дачное объединение "Сосновые берега", новым конкурсным управляющим утвержден Чураков Александр Александрович.

АО "Райффайзенбанк" обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности с учетом уточнения в размере 216 359 361 руб., как обеспеченные залогом имущества должника.

Определением 21.11.2015 Арбитражный суд Московской области признал требование АО "Райффайзенбанк" к ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" в размере 216 359 361 руб. как обеспеченное залогом имущества должника.

Не согласившись с определением суда первой инстанции, конкурсный управляющий ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" обратился с апелляционной жалобой в Десятый арбитражный апелляционный суд.

Законность и обоснованность определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 223, 266, 268 АПК РФ.

Конкурсный управляющий ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" Чураков А.А. и представитель конкурсного управляющего по доверенности поддержали доводы, изложенные в апелляционной жалобе, просили определение суда первой инстанции отменить.

Представитель АО "Райффайзенбанк" возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены определения суда первой инстанции.

Дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства) (статья 223 АПК РФ).

Из материалов дела следует, что между ЗАО "Райффайзенбанк" и ОАО "Родэкс Груп" 24.07.2007 заключено кредитное соглашение N RBA/3350, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщику кредитную линию на сумму до 6 170 000 долларов США или эквивалент данной суммы в российских рублях с датой погашения не позднее 24.01.2013 (пункт 1 Изменения N 8 к кредитному соглашению от 25.01.2010).

В целях обеспечения исполнения обязательств ОАО "Родэкс Груп" по кредитному соглашению N RBA/3350, между Банком и ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" был заключен договор поручительства N 2 от 03.03.2008.

В рамках кредитной линии заемщику было выдано 12 кредитов, из которых кредиты N N 1 - 8 возвращены банку в полном объеме, кредиты NN 9 - 12 возвращены частично. Сумма невозвращенных кредитов составляет 1 860 481,01 долларов США. Выдача кредитов в долларах США осуществлялась путем перечисления денежных средств на счет заемщика в долларах США N 40702840600001406849.

Процентная ставка, применяемая в отношении каждого периода начисления процентов в долларах США составляет сумму:

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 5 процентов годовых (пункт 5.2 Кредитного соглашения);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 9 процентов годовых (пункт 1 Изменения N 3 от 20.02.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.10 кредитного соглашения (пункт 8 Изменения N 5 от 11.06.2009);

процентной ставки трехмесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.10 кредитного соглашения (пункт 5 Изменения N 7 от 03.09.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых или 8 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.9 кредитного соглашения (пункт 2 Изменения N 8 от 25.01.2010).

По условиям пункта 10 кредитного соглашения (в редакции пункта 12 Изменения N 8 от 25.01.2010) пеня составляет сумму процентной ставки, указанной в статье 5 кредитного соглашения для кредитов в соответствующей валюте и действующей на дату, когда такая сумма подлежала выплате и 7 процентов годовых.

Между банком и ОАО "Родэкс Груп" 20.05.2008 заключено кредитное соглашение N RBA/4586/2, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщику кредитную линию на сумму до 52 000 000 руб. или эквивалент данной суммы в долларах США с датой погашения не позднее 24.01.2013 (пункт 2.1 кредитного соглашения, пункт 1 Изменения N 5 к кредитному соглашению от 25.01.2010).

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному соглашению банк заключил с ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" договор поручительства N 2 от 20.05.2008.

В рамках кредитной линии заемщику было выдано 2 кредита, из которых кредит N 1 на сумму 52 000 000 руб. от 05.06.2008 возвращен банку; кредит N 2 на сумму 2 196 428,27 долларов США от 16.06.2008 возвращен частично, размер невозвращенного кредита составляет 1 923 936,28 долларов США.

Процентная ставка, применяемая в отношении каждого периода начисления процентов в долларах США составляет сумму:

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых (пункт 5.2 кредитного соглашения);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 9 процентов годовых (пункт 3 Изменения N 1 от 15.04.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.9 кредитного соглашения (пункт 5 Изменения N 2 от 11.06.2009);

процентной ставки трехмесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.10 кредитного соглашения (пункт 5 Изменения N 4 от 30.09.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых или 8 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.9 кредитного соглашения (пункт 2 Изменения N 5 от 25.01.2010);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых (пункт 1 Изменения N 6 от 25.04.2011).

По условиям пункта 10 кредитного соглашения (в редакции пункта 10 Изменения N 5 от 25.01.2010) пеня составляет сумму процентной ставки, указанной в статье 5 кредитного соглашения для кредитов в соответствующей валюте и действующей на дату, когда такая сумма подлежала выплате и 7 процентов годовых.

Между банком и ОАО "Родэкс Груп" 20.05.2008 заключено кредитное соглашение N RBA/4586/1, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщику кредитную линию на сумму до 91 970 000 руб. или эквивалент данной суммы в долларах США с датой погашения не позднее 24.01.2013 (пункт 2.1 кредитного соглашения, пункт Изменения N 5 к кредитному соглашению от 25.01.2010).

В целях обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному соглашению банк заключил с ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" договор поручительства N 1 от 20.05.2008.

В рамках кредитной линии заемщику было выдано 2 кредита, из которых кредит N 1 на сумму 91 970 000 руб. от 05.06.2008 возвращен банку; кредит N 2 на сумму 3 959 104,60 долларов США от 15.07.2008 возвращен частично, размер невозвращенного кредита составляет 3 686 612,78 долларов США.

Процентная ставка, применяемая в отношении каждого периода начисления процентов в долларах США составляет сумму:

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых (пункт 5.2 кредитного соглашения);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 9 процентов годовых (пункт 3 Изменения N 1 от 15.04.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.10 кредитного соглашения (пункт 5 Изменения N 2 от 11.06.2009);

процентной ставки трехмесячного ЛИБОР в долларах США и 10 процентов годовых или 12 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.10 кредитного соглашения (пункт 5 Изменения N 4 от 30.09.2009);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых или 8 процентов годовых в случае невыполнения заемщиком обязательства, предусмотренного пунктом 12.9 кредитного соглашения (пункт 2 Изменения N 5 от 25.01.2010);

процентной ставки одномесячного ЛИБОР в долларах США и 7 процентов годовых (пункт 1 Изменения N 6 от 25.04.2011).

По условиям пункта 10 кредитного соглашения (в редакции пункта 10 Изменения N 5 от 25.01.2010) пеня составляет сумму процентной ставки, указанной в статьи 5 кредитного соглашения для кредитов в соответствующей валюте и действующей на дату, когда такая сумма подлежала выплате и 7 процентов годовых.

Вышеуказанные обстоятельства установлены решением Арбитражного суда города Москвы от 26.11.2013 по делу N А40-30694/13, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.02.2014 решение Арбитражного суда города Москвы от 26.11.2013, в соответствии с которым, в пользу банка солидарно с ОАО "Родэкс Груп", ООО "Дачное объединение "Прибрежное", ООО "Дачное объединение "Сосновые берега", ООО "Ядрома" взыскана задолженность по кредитному соглашению N RBA/3350 от 24.07.2007 в размере 2 408 666,85 долларов США, из которых: 1 860 481,01 долларов США - основной долг, 233 922,63 долларов США - проценты за пользование кредитом за период с 21.07.2011 по 24.01.2013, 276 856,05 долларов США - неустойка за просрочку возврата основного долга за период с 17.08.2011 по 21.05.2013, 37 407,16 долларов США - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом за период с 22.08.2011 по 21.05.2013.

По кредитному соглашению N RBA/4586/2 от 20.05.2008 взыскана задолженность в размере 2 248 509,79 долларов США, из которых: 1 912 733,29 долларов США - основной долг, 125 633,91 долларов США - проценты за пользование кредитом за период с 21.07.2011 по 24.01.2013, 192 603,09 долларов США - неустойка за просрочку возврата основного долга за период с 17.08.2011 по 01.03.2013, 17 539,50 долларов США - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом за период с 22.08.2011 по 01.03.2013.

По кредитному соглашению N RBA/4586/1 от 20.05.2008 взыскана задолженность в размере 3 521 969,01 долларов США, из которых: 2 742 624,92 долларов США - основной долг, 330 130,64 долларов США - проценты за пользование кредитом за период с 30.06.2011 по 24.01.2013, 391 221,12 долларов США - неустойка за просрочку возврата основного долга за период с 17.08.2011 по 01.07.2013, 57 986,33 долларов США - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом за период с 17.08.2011 по 01.07.2013.

Определением Арбитражного суда Московской области от 05.08.2014 по делу N А41-23271/14 в третью очередь реестра требований кредиторов должника включены требования банка, основанные на договоре поручительства N 2 от 03.03.2008, договоре поручительства N 2 от 20.05.2008, договор поручительства N 1 от 20.05.2008 в общей сумме 281 544 622,08 руб., из которых: 204 640 116,49 руб. - основной долг, 22 725 606,35 руб. - проценты за пользование кредитом, 48 550 918,47 руб. - неустойки за просрочку оплаты долга, 5 627 669,18 руб. - неустойки за просрочку оплаты процентов, 49 690,11 руб. - государственная пошлина.

В целях обеспечения исполнения обязательств ОАО "Родэкс Груп" по кредитным соглашениям N RBA/3350, N RBA/4586/1, N RBA/4586/2 между банком и ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" были заключены: договор об ипотеке от 20.05.2008, договор об ипотеке от 20.05.2008, договор об ипотеке N 1 от 11.06.2009, договор об ипотеке N 3 от 11.06.2009, договор об ипотеке N 2 от 11.06.2009, договор об ипотеке от 03.03.2008 в соответствии с условиями которых, в залог передано следующее недвижимое имущество (с учетом договоров о частичной уступке прав требований):

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 600 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 1, кадастровый номер 50:18:0070211:0589, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 148 859 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 600 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 3, кадастровый номер 50:18:0070211:0592, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 148 859 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 493 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 6, кадастровый номер 50:18:0070211:0599, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 072 029 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 607 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 12, кадастровый номер 50:18:0070211:0610, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 156.6 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/042/2009-366, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 023 328 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 607 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 13, кадастровый номер 50:18:0070211:0609, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 160.7 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/042/2009-367, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 023 328 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 605 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 30, кадастровый номер 50:18:0070211:0619, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 168 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/078/2012-214, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 003 620 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 609 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 31, кадастровый номер 50:18:0070211:0655, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 2 939 813 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 609 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 32, кадастровый номер 50:18:0070211:0630, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 316 221 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 607 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 33, кадастровый номер 50:18:0070211:0658, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 4 581 376 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 602 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 36, кадастровый номер 50:18:0070211:0635, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 148.7 кв.м, кадастровый (или условный) номер:

50-50-18/010/2011-381, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 4 949 185 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 600 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 37, кадастровый номер 50:18:0070211:0702, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 2 776 791 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 602 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 38, кадастровый номер 50:18:0070211:0638, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 148.7 кв.м, кадастровый (или условный) номер:

50-50-18/010/2011-389, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 019 238 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 607 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 39, кадастровый номер 50:18:0070211:0703, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 179 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/010/2011-382, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 680 237 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 602 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 40, кадастровый номер 50:18:0070211:0641, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 160.4 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/004/2010029, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 4 949 185 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 605 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 42, кадастровый номер 50:18:0070211:0711, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 160.8 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/004/2010030, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 021 692 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 604 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 43, кадастровый номер 50:18:0070211:0705, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 203.8 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/004/2010033, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 6 298 258 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 637 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 45, кадастровый номер 50:18:0070211:0673, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 203.6 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/054/2009270, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 6 652 654 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 671 кв.м., расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 50, кадастровый номер 50:18:0070211:0684, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 160.8 кв.м., кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/030/2009189, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 409 882 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 676 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 53, кадастровый номер 50:18:0070211:0689, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 242.3 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/027/2009066, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 526 447 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 664 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 55, кадастровый номер 50:18:0070211:0694, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 241.5 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/008/2009415, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 7 945 277 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 681 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 56, кадастровый номер 50:18:0070211:0697, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 200.1 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/027/2009058, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 6 648 436 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 725 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 59, кадастровый номер 50:18:0070211:0715, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 324 863 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 742 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 60, кадастровый номер 50:18:0070211:0707, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 3 338 324 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 705 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 61, кадастровый номер 50:18:0070211:0716, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 856 825 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 806 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 62, кадастровый номер 50:18:0070211:0708, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 220,4 кв.м, кадастровый (или условный) номер:

50-50-18/010/2011-388, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 7 306 926 руб.

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 706 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 63, кадастровый номер 50:18:007 02 11:0717, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 310 271 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 715 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 65, кадастровый номер 50:18:0070211:0718, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 317 183 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 817 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 68, кадастровый номер 50:18:0070211:0712, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 219.6 кв.м, кадастровый (или условный) номер:

50-50-18/010/2011-234, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 10 583 097 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 757 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 79, кадастровый номер 50:18:0070211:0740, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 204.9 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/008/2009426, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 8 078 426 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 667 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 89, кадастровый номер 50:18:0070211:0759, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 280 317 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 763 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 90, кадастровый номер 50:18:0070211:0764, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 354 049 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 776 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 92, кадастровый номер 50:18:0070211:0765, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 250.5 кв.м., кадастровый (или условный) номер:

50-50-18/010/2011-387, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 7 768 559 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 971 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 108, кадастровый номер 50:18:0070211:0674, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 253.6 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/010/2011-384, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 10 709 075 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 681 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 110, кадастровый номер 50:18:007 02 11:0745, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 231.7 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/030/2009186, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 7 690 846 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 627 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 117, кадастровый номер 50:18:0070211:0755, с расположенным на нем жилым домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 253.2 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/054/2009091, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 9 505 519 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 989 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 125, кадастровый номер 50:18:0070211:0567, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 317 746 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 971 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 126, кадастровый номер 50:18:0070211:0570, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 167 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/008/2013-701, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 4 943 181 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 2 106 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 129, кадастровый номер 50:18:0070211:0575, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 158 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/010/2011-385, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 5 413 456 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 1 969 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 130, кадастровый номер 50:18:0070211:0576, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 1 512 264 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 2 340 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский р-н, вблизи д. Хотилово, уч. 132, кадастровый номер 50:18:0070211:0580, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 242 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/050/2013-245, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 7 314 151 руб.;

земельный участок под дачное строительство, общей площадью 2 090 кв.м, расположенный по адресу: Московская область, Можайский район, вблизи д. Хотилово, уч. 135, кадастровый номер 50:18:0070211:0585, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 240 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/065/2012-143, рыночная стоимость которого, в соответствии с отчетом об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013 составляет 8 025 423 руб.

В силу пункта 5 статьи 138 Закона о банкротстве требования залогодержателей по договорам о залоге, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, удовлетворяются в порядке, предусмотренном статьей 138 названного Закона.

В соответствии с пунктом 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" если кредитор при установлении требований не ссылался на наличие залоговых отношений, в результате чего суд установил данные требования как не обеспеченные залогом, то впоследствии кредитор вправе обратиться с заявлением о признании за ним статуса залогового кредитора по делу в соответствии со статьей 138 Закона о банкротстве. С учетом первоначально вынесенного определения суда о включении требований кредитора в третью очередь такое заявление не является повторным и направлено на установление правового положения кредитора как залогового кредитора. Рассмотрение заявления осуществляется арбитражным судом в порядке, предусмотренном для установления требований кредиторов. Определение суда, устанавливающее наличие права залога, является основанием для внесения изменений в реестр требований кредиторов".

Согласно абзацу 6 пункта 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве залогодателя, не являющегося должником по основному обязательству, следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

При этом, согласно разъяснениям, приведенным в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 26.04.2011 N 18262/10 по делу N А08-10540/2009-11Б, при наличии оснований для предъявления денежного требования к должнику как поручителю в объеме обеспеченного основного обязательства предоставленный этим же должником залог может рассматриваться аналогично залогу, предоставленному должником по основному обязательству, только в части стоимости залога. Требования к должнику как поручителю учитываются в реестре в составе необеспеченных требований кредиторов третьей очереди за вычетом суммы, включенной в реестр как обеспеченной залогом, и могут быть скорректированы в последующем в зависимости от фактической цены продажи заложенного имущества.

Определением Арбитражного суда Московской области от 05.08.2014 по делу N А41-23271/14 в реестр требований кредиторов должника включены требования банка к должнику как к поручителю в общей сумме 281 544 622,08 руб.

Банком в Арбитражный суд Московской области подано заявление о признании включенных в реестр требований в сумме 226 363 885 руб. (с учетом уточнения) как обеспеченных залогом 39 земельных участков, принадлежащих должнику. Данное заявление основано на договорах об ипотеке от 20.05.2008, от 20.05.2008, N 1, N 2, N 3 от 11.06.2009, от 03.03.2008.

Согласно материалам дела между банком и гражданином Зайцевым А.В. 25.09.2015 был заключен договор цессии N R/29 (уступки прав требования), в соответствии с пунктом 3.1. которого после уплаты последним суммы, предусмотренной пунктом 2.1. договора, к нему частично переходят, в том числе права (требования) по договору об ипотеке от 20.05.2008, договору об ипотеке N 1 от 11.06.2009, договору об ипотеке N 2 от 11.06.2009, договору об ипотеке N 3 от 11.06.2009 в отношении земельного участка под дачное строительство, общей площадью 2 090 кв.м, расположенного по адресу: Московская область, Можайский район, вблизи д. Хотилово, уч. 135, кадастровый номер 50:18:0070211:0585, с расположенным на нем домом, назначение: жилое, 2-этажный, общая площадь 240 кв.м, кадастровый (или условный) номер: 50-50-18/065/2012-143.

Обязанность по внесению денежных средств по договору цессии N R/29 (уступки прав требования) исполнена Зайцевым А.В. надлежащим образом.

Рыночная стоимость названного участка в соответствии с отчетом N 01/255/2007 от 05.08.2015 составляет 10 004 524 руб.

Обязанность по уплате заявленной кредитором задолженности возникла у должника до даты принятия судом заявления о признании должника банкротом, данное денежное обязательство не является текущим, соответственно оно подлежит включению в третью очередь реестра требований кредиторов.

Таким образом, являются обоснованными и подлежат включению в реестр требований кредиторов ООО "Дачное объединение "Сосновые берега" как обеспеченные залогом имущества (38 земельных участков, с учетом уточнения требований АО "Райффайзенбанк") должника.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий ссылается на то, что суд первой инстанции произвольно выбрал способ установления залоговой стоимости на основании отчета независимого оценщика, предоставленного заявителем. По мнению заявителя жалобы, залоговая стоимость имущества, переданного в залог, установлена в договорах ипотеки и составляет сумму в размере 179 087 586 руб. При этом расчет произведен исходя из стоимости, определенной в договорах об ипотеке N 1 от 11.06.2009, N 2 от 11.06.2009, N 3 от 11.06.2009 как наиболее поздних соглашениях, зафиксировавших залоговую стоимость по соглашению сторон.

Указанный довод заявителя жалобы апелляционный суд находит несостоятельным.

Как разъяснено в абзаце шестом пункта 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при установлении требований такого залогодержателя их размер определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

Стоимость заложенного имущества определена судом по настоящему делу на основании представленного залоговым кредитором отчета об оценке загородной недвижимости N 158-Н-1 от 17.06.2013.

Апелляционный суд с учетом положений статьи 337, пункта 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункта 4 статьи 137, пункта 5 статьи 138 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", а также разъяснений, приведенные в пункте 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" считает, что размер требований залогового кредитора в случаях, когда имуществом должника обеспечиваются обязательства третьих лиц, зависит от оценочной стоимости этого имущества, при этом законодательство не содержит запрета суду при рассмотрении вопроса о включении в реестр требований кредиторов должника такого залогового кредитора учесть доводы заинтересованных лиц об учете рыночной стоимости, но в пределах общей суммы задолженности по кредитному договору.

Поскольку оценочная стоимость не превышает общую сумму задолженности по кредитному договору, суд первой инстанции правомерно применил ее.

Апелляционный суд также отмечает, что оценочная стоимость заложенного имущества, устанавливаемая арбитражным судом на стадии рассмотрения требований залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется для целей отражения требований залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства (определение Верховного Суда Российской Федерации от 18.03.2015 по делу N 310-ЭС14-5299, N А35-11757/2009).

При таких обстоятельствах арбитражный апелляционный суд считает, что судом первой инстанции дана надлежащая правовая оценка установленным обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, а потому обжалуемый судебный акт признается законным и обоснованным.

Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Московской области от 21.11.2015 по делу N А41-23271/14 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в месячный срок со дня его принятия.

Председательствующий

Е.Н. Короткова

Судьи

Э.С. Миришов С.Ю. Епифанцева