Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 1 июня 2016 г. N 13АП-10732/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 29 сентября 2016 г. N Ф07-7586/16 настоящее постановление оставлено без изменения

Требование: о признании незаконным акта органа власти

Вывод суда: жалоба заявителя оставлена без удовлетворения, решение суда первой инстанции оставлено в силе

г. Санкт-Петербург

01 июня 2016 г.

Дело N А56-81889/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 30 мая 2016 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 01 июня 2016 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Несмияна С.И.,

судей Жуковой Т.В., Смирновой Я.Г.,

при ведении протокола судебного заседания: Ершовой Е.И.,

при участии:

от истца: Омельченко И.Ю., доверенность от 09.11.2015;

от ответчика: Здобнова П.С., доверенность от 03.06.2015;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-10732/2016) публичного акционерного общества "Банк "Санкт-Петербург" на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29 февраля 2016 года по делу N А56-81889/2015 (судья Чекунов Н.А.), принятое

по иску общества с ограниченной ответственностью "Альтернативная медицинская группа" (ОГРН: 1117847573480, ИНН: 7814521608)

к публичному акционерному обществу "Банк "Санкт-Петербург" (ОГРН: 1027800000140, ИНН: 7831000027)

о признании незаконным отказа в проведении операции о обязании совершить банковскую операцию,

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Альтернативная медицинская группа" (далее - ООО "АМГ") обратилось в Арбитражный суд города Санкт- Петербурга и Ленинградской области с иском о признании незаконным отказа публичного акционерного общества "Банк "Санкт-Петербург" (далее - Банк) в выполнении распоряжения Общества об осуществлении следующей операции: заявления на перевод N 3 от 25.09.2015 на сумму 1 250 660,00 евро по счету 40702978690090100013 в Банке и обязании Банка исполнить распоряжение Общества о проведении операции по заявлению на перевод N3 от 25.09.2015 на сумму 1 250 660,00 евро по счету 40702978690090100013 в Банке.

Решением от 29.02.2016 Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области иск удовлетворил.

В апелляционной жалобе Банк просит решение суда от 29.02.2016 отменить, принять по делу новый судебный акт об отказ в иске.

Законность и обоснованность решения Арбитражного суда города Санкт- Петербурга и Ленинградской области от 29.02.2016 проверены в апелляционном порядке.

Из материалов дела следует, что между ООО "АМГ" и Банком заключен договор расчетно-кассового обслуживания от 29.11.2013 N 09/Р/13-000356 (далее - Договор), предметом которого является открытие Банком Обществу (Клиенту) расчетного счета и осуществление расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с условиями Договора и Тарифами за обслуживание клиентов, на условиях Правил расчетно-кассового обслуживания клиентов в Банке.

ООО "АМГ" в целях исполнения внешнеторгового контракта N 201508-3AG на поставку кохлеарных имплантов и речевых процессоров к ним, заключенному с производителем медицинского оборудования, обратилось в Банк с распоряжением об осуществлении банковской операции: заявлением на перевод N3 от 25.09.2015 на сумму 1 250 660,00 евро по счету 40702978690090100013 в Банке.

28.09.2015 ООО "АМГ" получило уведомление Банка об отказе в совершении операции со ссылкой на пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Полагая отказ в совершении валютной операции незаконным, ООО "АМГ" обратилось с настоящим иском в арбитражный суд. Суд иск удовлетворил. Решение обжаловано.

Проверив правильность применения судом норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов суда обстоятельствам дела и представленным доказательствам, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены судебного акта в силу следующего.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Нормами Закона N 115-ФЗ регулируются отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Статьей 7 Закона N 115-ФЗ определены права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. В пункте 2 данной статьи установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях; документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

По смыслу норм пунктов 1, 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ у клиента банка имеется обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции, при этом банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями данного Федерального закона, а также в случае наличия обоснованных подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Для проверки подозрений Банка относительно "сомнительности" в отношении поручения клиента, последним затребованы документы для проверки соответствия совершаемых по счету операций.

В обоснование платежного распоряжения клиент представил в том числе паспорт сделки от 15080090/0436/0000/2/1 к контракту от 25.08.2015 N 201508-3AG, декларации на товар ДТ 10210020/110915/0007333, ДТ 10216022/150715/0011241, регистрационные удостоверения от 04.03.2010 N ФСЗ 2010/06382, от 05.05.200 N ФСЗ 2010/06701, письмо Балтийской таможни о подтверждении кода товара от 25.09.2015 N 09-10/1063.

Банк не подтвердил наличие оснований, поименованных в пункте 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, позволяющих отказать клиенту в выполнении распоряжения о проведении операций на сумму 1 250 660,00 евро, информация по "сомнительным" операциям, однако, не направлена в уполномоченный орган для осуществления комплексной проверки в установленном действующим законодательством порядке.

Несогласие Банка с произведенной судами оценкой установленных фактических обстоятельств не свидетельствует о наличии оснований для отмены обжалуемых судебных актов, а, по сути, выражает собственное мнение подателя жалобы относительно обстоятельств дела и имеющихся доказательств.

Руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.02.2016 по делу N А56-81889/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

С.И. Несмиян

Судьи

Т.В. Жукова Я.Г. Смирнова