Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 декабря 2016 г. N 09АП-57490/16

г. Москва

29 декабря 2016 г.

Дело N А40-168723/15

Резолютивная часть постановления объявлена 22 декабря 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 29 декабря 2016 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Е.А. Солоповой

Судей С.А. Назаровой, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.А. Долговым

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Бизнес-Авто"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.10.2016

о признании сделок по исполнению должником 18.08.2015 платежных поручений ООО "Бизнес-Авто" N 247 от 17.08.2015 на сумму 11 592,91 руб., N 249 от 17.08.2015 на сумму 300 000 руб., N 253 от 18.08.2015 на сумму 690 000 руб. недействительными

по делу N А40-168723/15, вынесенное судьей А.А. Сафроновой

о признании несостоятельным (банкротом) ПАО АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ИНН 7726016846, ОГРН 1027739077200)

при участии в судебном заседании:

от ООО "Бизнес-Авто" - Пономарев Ю.В., дов. от 14.09.2016, Григорьев А.М., дов. от 14.12.2016;

от конкурсного управляющего ПАО АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" в лице ГК "АСВ" - Орлов А.Г., дов. от 17.02.2016;

УСТАНОВИЛ:

Решением суда от 19.10.2015 г. должник АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПАО АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (далее - должник) конкурсный управляющий обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании недействительной на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) сделки по исполнению АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) 18.08.2015 г. платежных поручений ООО "БИЗНЕС-АВТО" (ОГРН 1127847447793, ИНН 7820329691) N 247 от 17.08.2015 г. на сумму 11 592,91 рублей, N 249 от 17.08.2015 г. на сумму 300 000 рублей, N 253 от 18.08.2015 г. на сумму 690 000 рублей, а всего на сумму 1 001 592,91 рублей и применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2016 заявление удовлетворено.

Не согласившись с вынесенным судом определением, ООО "Бизнес-Авто" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить в связи нарушением судом норм права.

Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, приходит к выводу, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2016 не имеется.

Судом установлено, что у ООО "БИЗНЕС-АВТО" был открыт расчетный счет N 40702810600050030000 в АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО).

17.08.2015 г. ООО "БИЗНЕС-АВТО" дал Банку распоряжение о перечислении с его расчетного счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 11 592,91 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001, открытый в филиале ЗАО КБ "СИТИБАНК" в г. Санкт-Петербург (платежное поручение N 247 от 17.08.2015 г.).

Банк на следующий день - 18.08.2015 г. - исполнил указанное распоряжение и осуществил перечисление со счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 11 592,91 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001.

17.08.2015 г. ООО "БИЗНЕС-АВТО" дал Банку распоряжение о перечислении с его расчетного счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 300 000 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001, открытый в филиале ЗАО КБ "СИТИБАНК" в г. Санкт-Петербург (платежное поручение N 249 от 17.08.2015 г.).

Банк на следующий день - 18.08.2015 г. - исполнил указанное распоряжение и осуществил перечисление со счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 300 000 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001.

18.08.2015 г. ООО "БИЗНЕС-АВТО" дал Банку распоряжение о перечислении с его расчетного счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 690 000 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001, открытый в филиале ЗАО КБ "СИТИБАНК" в г. Санкт-Петербург (платежное поручение N 253 от 18.08.2015 г.).

Банк в тот же день - 18.08.2015 г. - исполнил указанное распоряжение и осуществил перечисление со счета N 40702810600050030000 денежных средств в размере 690 000 рублей на счет филиала ООО "Тойота Мотор" в г. Санкт-Петербург N 40702810200790382001.

Как указывает конкурсный управляющий должника, согласно представленному в материалы дела заключению о финансовом состоянии АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) от 05.10.2015 г., подготовленному временной администрацией, начиная с 17.08.2015 г. платежные документы, принятые Банком, отражались по счету N 30223 "Незавершенные расчеты".

По состоянию на 18.08.2015 г. имелись неисполненные денежные обязательства перед более чем 100 кредиторами на сумму 31 257 314,49 рублей.

Согласно данным представленных в материалы дела оборотно-сальдовых ведомостей на корреспондентских счетах Банка N 30102810500000000194 и N 301028106000500000721, открытых в ЦБ РФ, начиная с 18.08.2015 г. существовала недостаточность денежных средств для исполнения всех распоряжений клиентов Банка.

Таким образом, по состоянию на 18.08.2015 г. Банк фактически утратил платежеспособность, поскольку с этой даты начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете ("скрытая картотека").

25.08.2015 г. суммы расчетных документов, не списанные с корреспондентского счета в Отделении 4 Москва, были перенесены по учету на счет N 47418 и отражены по счету N 90904 "Не исполненные распоряжения из-за недостаточности средств на корреспондентском счете". Таким образом, 25.08.2015 г. была сформирована официальная картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете.

Между тем, в условиях фактической неплатежеспособности Банка, при наличии значительной кредиторской задолженности Банк исполнил оспариваемые сделки.

В результате совершения оспариваемых сделок, по мнению конкурсного управляющего должника, ООО "БИЗНЕС-АВТО" преимущественно перед другими кредиторами Банка получил удовлетворение своих требований к Банку, поскольку оспариваемые сделки были осуществлены должником через корреспондентский счет с нарушением очередности, установленной ГК РФ, при наличии других распоряжений клиентов, не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете должника.

Оспариваемые сделки были совершены в течение одного месяца (за 9 дней) до дня назначения временной администрации АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) - 27.08.2015 г. В результате совершения указанных спорных банковских операций ООО "БИЗНЕС-АВТО" получил удовлетворение своего требования к Банку предпочтительно перед требованиями иных кредиторов.

Конкурсный управляющий в обоснование требования указывает, что оспариваемая сделка является недействительной, поскольку повлекла предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими и изменение очередности удовлетворения требований кредиторов.

Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суд первой инстанции, руководствуясь пунктом 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, разъяснениями, изложенными в пункте 12 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", исходил из того, что конкурсным управляющим доказана совокупность условий, необходимых для признания оспариваемой сделки недействительной на основании пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

В отношении довода ООО "БИЗНЕС-АВТО" об обслуживании в филиале АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) "ПЕТЕРБУРГСКИЙ" г. Санкт-Петербург суд указал, что в соответствии с п. 3 ст. 55 ГК РФ представительства и филиалы не являются юридическими лицами. Они наделяются имуществом создавшим из юридическим лицом и действуют на основании утвержденных им положений.

Материалами дела подтверждено, что АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) на дату совершения оспариваемых банковских операций не обладал денежными средствами, достаточными для исполнения всех обязательств.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

В данном случае конкурсный управляющий представил доказательства, подтверждающие наличие оснований, предусмотренных п. 1 и п. 2 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Спорные сделки были совершены 18.08.2015 г., то есть в течение одного месяца до даты отзыва лицензии у Банка и назначения временной администрации.

В соответствии с выпиской по счету N 30223 "Незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России", выпиской по балансовому счету 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", представленными в материалы дела, у АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) имеются неисполненные обязательства с 17.08.2015 г., в том числе обязательства перед ООО "Кабель Торг" на сумму 18 560 308,71 рублей по платежному поручению N 114 от 17.08.2015 г. и на сумму 18 221 059,22 рублей по платежному поручению N 115 от 18.08.2015 г., перед ООО "ПарАвКо" на сумму 1 599 600 рублей по платежному поручению N 65 от 17.08.2015 г., перед ООО "ОблТоргУниверсал" на сумму 19 000 000 рублей по платежному поручению N 42 от 18.08.2015 г. В дальнейшем требования указанных организаций в данном размере включены в реестр требований кредиторов Банка, что подтверждается представленным в материалы дела реестром требований кредиторов АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" (ПАО) по состоянию на 12.01.2016 г.

Кроме того, в материалы дела конкурсным управляющим представлены копии иных платежных поручений, не исполненных Банком и отраженных по счету N 30223 и в последующем по счету N 47418, с отметками Банка об их принятии не позднее 18.08.2015 г.

Перечень условий, при наличии которых Закон определяет сделку, как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, приведен в п. 5 ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Учитывая наличие других ожидающих исполнения распоряжений клиентов на момент совершения оспариваемых сделок, спорные банковские операции не могут быть признаны совершенными в рамках обычной хозяйственной деятельности.

При указанных обстоятельствах суд пришел к выводу, что оспариваемые операции были совершены в условиях фактической неплатежеспособности Банка при наличии неисполненных платежных документов, повлекли за собой изменение очередности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок. Доказательств совершения оспариваемых сделок в условиях обычной хозяйственной деятельности не представлено.

Доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии конкурсного управляющего с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку, оснований для переоценки которых в данном случае в силу своих полномочий суд апелляционной инстанции не усматривает.

Определение суда является законным и обоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 28.10.2016 по делу N А40-168723/15 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ООО "Бизнес-Авто" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Солопова

Судьи

Р.Г. Нагаев С.А. Назарова