Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 20 апреля 2017 г. N 09АП-4123/17

г. Москва

20 апреля 2017 г.

Дело N А40-69103/16

Резолютивная часть постановления объявлена 13 апреля 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 20 апреля 2017 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи С.А. Назаровой

судей И.М. Клеандрова, Р.Г. Нагаева

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.А. Ежовой,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего ПАО "Банк Екатерининский" в лице ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.11.2016 по делу N А40-69103/16,

вынесенное судьей С.В. Гончаренко,

о признании обоснованным заявление и включение в первую очередь реестра требований кредиторов ПАО "Банк Екатерининский" требования Калининой Виолетты Николаевны, при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ПАО "Банк Екатерининский" в лице ГК "АСВ" - Драгунов И.А. дов. от 30.06.2016 N 77 А В 1043050,

от Калининой Виолетты Николаевны - Корепанова А.Ю. дов. от 14.06.2016 N 77 А В 0615211.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 23.06.2016 г. по настоящему делу ПАО "Банк Екатерининский" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", соответствующие сведения опубликованы 02.07.2016 г. в газете "КоммерсантЪ" N 117.

В Арбитражный суд г. Москвы 21.09.2016 г. поступили возражения Калининой В.Н. на отказ конкурсного управляющего во включении в реестр требований кредиторов ПАО "Банк Екатерининский" требований в размере 7 302 665 руб. 33 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 29.11.2016 признано обоснованным заявление и включено в первую очередь реестра требований кредиторов ПАО "Банк Екатерининский" требования Калининой Виолетты Николаевны в размере 7 302 665 руб. 33 коп.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий ПАО "Банк Екатерининский" в лице ГК "АСВ" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.11.2016 по делу N А40-69103/16 и принять по делу новый судебный акт, в обоснование указывая на то, что судом первой инстанции необоснованно отказано в приостановлении производства по делу в связи с принятием Таганским районным судом г. Москвы решения от 16.11.2016 по делу N 2-3785/2016, а также нарушены нормы процессуального права в части порядка проведения судебного заседания, так как судом при рассмотрении возражения кредитора не было закончено рассмотрение предыдущего обособленного спора, а после рассмотрения возражений по существу, не вынесено резолютивной части определения, были рассмотрения возражения иных кредиторов. Также, суд первой инстанции сослался на положения ст. 183.26 Закона о банкротстве, тогда как подлежали применению положения параграфа 4.1. указанного Закона. Договор банковского вклада, на котором основаны требования Калининой В.Н. не заключался, денежные средства кредитором не вносились, а представленные документы не могут быть отнесены к доказательствам в подтверждение данного факта.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2017 года апелляционная жалоба принята к производству.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 16.03.2017 года рассмотрение апелляционной жалобы отложено.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего ПАО "Банк Екатерининский" настаивал на удовлетворении апелляционной жалобы по изложенным в ней основаниям.

Представитель кредитора в судебном заседании возражал на доводы апелляционной жалобы, представил отзыв, который приобщен к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежаще.

Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность определения, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии правовых оснований к отмене определения суда первой инстанции, в силу следующего.

Согласно статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статье 32 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

В силу пункта 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В соответствии с частью 1 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией. Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему.

Согласно части 4 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", конкурсный управляющий рассматривает заявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме.

В силу части 5 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования.

Частью 1 статьи 189.87 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" предусмотрено, что реестр требований кредиторов ведет конкурсный управляющий. В указанный реестр включаются сведения из составленного временной администрацией по управлению кредитной организацией реестра требований кредиторов.

В соответствии с частью 5 статьи 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" право на представление возражений в суд предоставлено кредиторам только по результатам рассмотрения требования кредитора конкурсным управляющим. При этом указанные возражения могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования.

Согласно части 3 статьи 189.38 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" на сумму требований кредитора по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам, выраженным в валюте Российской Федерации, в размере, установленном на день введения моратория (без учета начисленных процентов), начисляются проценты в размере двух третей процентной ставки рефинансирования Банка России (мораторные проценты). Начисленные проценты подлежат выплате после окончания срока действия моратория.

В силу части 1 статьи 189.83 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в целях настоящего Федерального закона размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Реестр заявленных требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений в газете "КоммерсантЪ" в соответствии с п. 2 ч. 1 и ч. 3 ст. 186.26 Закона о банкротстве.

17.03.2016 г. Приказом Банка России N ОД-902 у ПАО "Банк Екатерининский" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, на основании п. 2 ст. 189.26 Закона о банкротстве.

Временная администрация по управлению должником, сообщила (письмо N ВА-733 от 10.06.2006 г.), что на имя кредитора открыт счет с остатком на счете 2 007,28 долларов США.

22.07.2016 г. кредитором направлены соответствующие требования конкурсному управляющему - ГК "Агентство по страхованию вкладов", по результатам рассмотрения которого, конкурсный управляющий направил кредитору уведомление N 01 к/63535 от 15.08.2016 г. об отказе во включении в реестр требований кредиторов требований в размере 7 302 665 руб. 32 коп. на основании договора банковского вклада N 148 ВФ -2015 от 22.11.2015 г.

Суд первой инстанции, признавая обоснованными возражения Калининой В.Н. на отказ конкурсного управляющего во включении в реестр требований кредиторов ПАО "Банк Екатерининский" требований в размере 7 302 665 руб. 33 коп., исходил из того, 22.11.2015 г. между Калининой В.Н. и ПАО "Банк Екатерининский" заключен договор валютного вклада N 148 ВФ - 2015 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка составила 9 % годовых, на срок 182 дня, т.е. по 23.05.2016 г.

Делая вывод о том, что кредитором обязанности по договору валютного вклада N 148 ВФ - 2015 от 22.11.2015 г. исполнены надлежащим образом, суд первой инстанции указал, что 02.08.2006 г. кредитор передал должнику во вклад денежные средства в сумме 1 200 000 руб. под 11 % годовых на срок до 03.08.2007 г., сославшись на подлинник договора срочного банковского вклада N 501 РАН от 02.08.2006 г. и приходно-кассовый ордер N 5 от 02.08.2006 г.

Также судом первой инстанции установлено, что между кредитором и должником заключены договоры срочного банковского вклада:

03.08.2007 г. N РАН - 00127 - RUR на сумму 1 200 000 руб., процентная ставка 11 % годовых на срок до 04.08.2008 г.;

04.08.2008 г. N CP - 00384 - RUR на сумму 1 214 612 руб., процентная ставка 10 % годовых на срок до 01.02.2009 г.;

18.11.2009 г. N CP - 00815 - USD на сумму 70 000 долларов США (официальный курс валюты, установленный Центральным банком Российской Федерации, по состоянию 18.11.2009 г. составил 28,68 руб.), что эквивалентно 2 007 600 руб., процентная ставка 10 % годовых на срок до 18.05.2010 г.;

и договоры валютного вклада:

18.05.2010 г. N 78 ВФ - 2010 на сумму 70 000 долларов США, процентная ставка 10 % годовых на срок до 19.11.2010 г.;

22.11.2010 г. N 148 ВФ - 2010 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка 10 % годовых на срок до 23.05.2011 г.;

22.05.2011 г. N 148 ВФ - 2011 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка 9 % годовых на срок до 23.11.2011 г.;

22.11.2011 г. N 148 ВФ - 2011 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка 9 % годовых на срок до 23.05.2012 г.;

22.11.2012 г. N 148 ВФ - 2012 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка 9 % годовых на срок до 23.05.2013 г.;

22.11.2014 г. N 148 ВФ - 2014 на сумму 100 000 долларов США, процентная ставка 9 % годовых на срок до 23.05.2015 г., и сделан вывод о том, что договор срочного банковского вклада N 501 РАН от 02.08.2006 г. каждый год переоформлялся на новый срок, поскольку внесенная сумма вклада кредитором 02.08.2006 г., находилась у должника на счете вклада на момент заключения последующих договоров срочного банковского вклада валютного вклада и не возвращалась должником кредитору.

Принимая во внимание положения п. п. 1.1., 2.2. договора валютного вклада N 148 ВФ - 2015 от 22.11.2015 г., судом первой инстанции определено, что Банк имеет обязанность по возврату суммы вклада - 100 000 долларов США и выплате процентов в размере 4 500 долларов США, и с учетом п. 2 ст. 189.83 Закона о банкротстве сумма вклада и процентов по договору валютного вклада N 148 ВФ - 2015 от 22.11.2015 г. составляют общую сумму требований кредитора в размере 7 302 665 руб. 33 коп.

Сославшись на ст.ст. 8, 9, 12 Федерального закона от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", статьи 428, 834, 836, 845 ГК РФ, Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 23.02.1999 г. N 4-П, от 27.10.2015 г. N 28-П/2015, требования кредитора судом первой инстанции признаны обоснованными.

С выводами суда первой инстанции апелляционный суд не соглашается, поскольку принят без учета обстоятельства разрешения спора судом общей юрисдикции на день судебного разбирательства, в рамках которых подлежали оценки одни и те же обстоятельства.

Апелляционным определением Судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 06.03.2017 оставлено без изменения Решение Таганского районного суда города Москвы от 16 ноября 2016 года, которым отказано в удовлетворении исковых требований Калининой Виолетты Николаевны к Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", Публичному акционерному обществу "Агропромышленный Банк Екатерининский" об обязании включить в реестр обязательств банка перед вкладчиками.

В рамках указанного производства Калинина В.Н. обратилась в суд с исковым заявлением к ответчику ПАО "Агропромышленный Банк Екатерининский" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с требованием о включении в реестр обязательств Банка перед вкладчиками ее требований на сумму 7 302 665,33 руб., возникших на основании договора банковского вклада N 148 ВФ-2015 от 22.11.2015. Свои требования Калинина В.Н. обосновала заключением между ней и Банком договора банковского вклада N 148 ВФ-2015 от 22.11.2015. Согласно п.1.1. данного договора банк принимает от вкладчика во вклад денежные средства в сумме 100 000,00 долларов США и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее по истечению срока вклада. В соответствии с п.2.2 указанного договора банк обязуется выплатить проценты в сумме 4 500,00 долларов США. Задолженность по договору банковского вклада N148 ВФ-2015 от 22.11.2015 согласно расчету составила 7 302 665,33 руб. Истец обратилась в банк-агент для получения страховой выплаты, однако в удовлетворении данного требования ей было отказано, в связи с тем, что она не была обнаружена в реестре вкладчиков банка. Временная администрация по управлению Банком в письме N ВА-733 от 10.06.2006, сообщила Калининой В.Н., что на ее имя открыт счет с остатком на счете 2 007,28 долларов США. Также истец ссылается на то, что она являлась клиентом банка с 2006 года и приводит сведения о ранее заключенных договорах банковского вклада, а именно: договор банковского вклада N 501 РАН от 02.08.2006, договор банковского вклада N РАН-00127 от 03.08.2007, договор банковского вклада N СР-00384 от 04.08.2008, договор банковского вклада N СР-00815 от 18.11.2009, договор банковского вклада N 78 ВФ от 18.05.2010, договор банковского вклада N 148 ВФ-2010 от 22.11.2010, договор банковского вклада N 148 ВФ-2011 от 22.05.2011, договор банковского вклада N 148 ВФ-2011 от 22.11.2011, договор банковского вклада N 148 ВФ-2012 от 22.11.2012, договор банковского вклада N 148 ВФ-2014 от 22.11.2014.

Указанными судебными актами установлено, что договор банковского вклада N 148 ВФ-2014 от 22.11.2014 в Банке отсутствуют и последним с Калининой В.Н. не заключался. Номер депозитного счета, который открывается для зачисления денежных средств, в договоре не приведен, в автоматизированной банковской системе на имя Калининой В.Н. не заводился. Истец наличие, как такого счета, так и внесение и нахождение на счете на момент отзыва у банка лицензии допустимыми доказательствами не подтвердила.

Согласно справке о наличии счетов на имя Калининой В.Н. в Банке было открыто 8 (восемь) депозитных счетов, из выписок по которым следует, что:

02.08.2006 через кассу Банка от Калининой В.Н. поступила денежная сумма в размере 1200 000,00 руб., которая была зачислена на счет N 42306810600000000501 (открытие срочного вклада по дог. 501 РАН от 02.08.2006);

с указанного счета денежная сумма в размере 1 200 000,00 руб. 03.08.2007 была переведена на счет N 42301810500000000347;

с указанного счета денежная сумма в размере 1 200 000,00 руб. 03.08.2007 (в этот же день) была переведена на счет N 42306810300000000102 (открытие срочного вклада по дог. PAH-00127-RUR от 03.08.2007);

с указанного счета денежная сумма в размере 1 200 000,00 руб. 04.08.2008 была переведена на счет N 42301810500000000347;

с указанного счета денежная сумма в размере 1 214 612,00 руб. 04.08.2008 (в этот же день) была переведена на счет N 42305810600000000201 (открытие вклада по дог. СР-00384-RUR от 04.08.2008);

с указанного счета денежная сумма в размере 1 214 612,00 руб. 02.02.2009 была переведена на счет N 42301810500000000347;

с указанного счета денежная сумма в размере 1 202 000,00 руб. 02.02.2009 (в этот же день) была снята через кассу Банка.

В указанных выписках спорный договор банковского вклада N 148ВФ-2015 от 22.11.2015 не фигурирует, денежные средства для открытия указанного вклада с иных счетов не переводились, и выписками подтверждается заключение лишь трех договоров банковского вклада, а именно N 501 РАН от 02.08.2006, N PAH-00127-RUR от 03.08.2007 и N СР-00384-RUR от 04.08.2008.

В Решении Таганского районного суда города Москвы от 16 ноября 2016 года содержится вывод о том, что договоры банковского вклада N CP-00815-USD от 18.11.2009; N 78 ВФ-2010 от 18.05.2010; N 148 ВФ-2010 от 22.11.2010; N 148 ВФ-2011 от 22.05.2011; N 148 ВФ-2011 от 22.11.2011; N 148ВФ-2012 от 22.11.2012; N 148 ВФ-2014 от 22.11.2014 между Банком с Калининой В.Н. не заключались, депозитные счета для их обслуживания не заводились. Согласно представленным материалам дела при внесении денежных средств 02.08.2006 Калининой В.Н. был получен приходно-кассовый ордер.

При внесении денежных средств по спорному договору банковского вклада посредством перечисления с одного счета на другой, документы, подтверждающие перечисление денежных средств (выписка со счета) Калининой В.Н. получены не были. Более того, почти 10 лет Калинина В.Н., держа в Банке столь крупную сумму денежных средств, не получала документов, подтверждающих обязательства Банка.

Также, Решением Таганского районного суда города Москвы от 16 ноября 2016 года в действиях Калининой В.Н. при внесении денежных средств в столь крупном размере, и неполучении подтверждающего совершение данной операции документа, судом установлены признаки неразумности и недобросовестности, а договоры банковского вклада, представленные Калининой В.Н., не соответствующими типовой форме договоров банковского вклада, утвержденной руководством Банка и применявшейся при заключении аналогичных сделок с большинством вкладчиков. Условия, содержащиеся в Типовой форме договора банковского вклада, который заключался с большинством вкладчиков банка, существенно отличаются от условий, содержащихся в представленных Калининой В.Н. договорах банковского вклада, в том числе по договору N 148 ВФ-2015 от 22.11.2015.

Со ссылкой на позицию Верховного Суда РФ в определении от 19.04.2016 N 305-ЭС14-5119 от 16.02.2015, ст. ст. 10, 162, 433, 834, 836 ГК РФ, Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ", Федеральный закон от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 года "О порядке введения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории РФ", судебная коллегии по гражданским делам Московского городского суда указала на отсутствие объективных доказательств внесения Калининой В.Н. денежных средств на счет договора валютного вклада N 148ВФ-2015 от 22.11.2015, и признала обоснованным вывод суда первой инстанции, что в данном случае денежные средства Калининой В.Н. не поступили в состав имущества кредитной организации, действия при вышеописанных обстоятельствах имели своей целью последующее предъявление требования к ответчику Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о выплате страхового возмещения, влекущее за собой ущемление прав других кредиторов банка, что суд правомерно расценил как злоупотребление правом и отказал в судебной защите прав истца, поскольку в действиях Калининой В.Н., имеются признаки неразумности и недобросовестности, в связи с неполучением приходно-кассового ордера.

Оснований для переоценки выводов судов, содержащихся в Апелляционном определении Судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 06.03.2017 и Решении Таганского районного суда города Москвы от 16 ноября 2016 года по делу N 2-3785/2016, апелляционным судом не установлено.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд приходит к выводу о том, что обжалуемое определение суда первой инстанции, вступившее в противоречие с ранее принятым решением суда общей юрисдикции, содержащих противоречивые выводы относительно одних и тех же обстоятельств, было вынесено с нарушением пункта 1 статьи 6 Федерального конституционного закона от 31.12.1996 N 1-ФКЗ "О судебной системе Российской Федерации", что является основанием в соответствии со ст. 270 АПК РФ для отмены оспариваемого определения с принятием нового решения об отказе Калининой В.Н. в удовлетворении требований.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 29.11.2016 по делу N А40-69103/16 отменить.

В удовлетворении требований Калининой Виолетты Николаевны отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

С.А. Назарова

Судьи

И.М. Клеандров Р.Г. Нагаев