Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 14 июня 2017 г. N 18АП-5193/17

г. Челябинск

14 июня 2017 г.

Дело N А76-16891/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 07 июня 2017 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 14 июня 2017 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Матвеевой С.В.,

судей Забутыриной Л.В., Сотниковой О.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Чаринцевой В.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "А-Элита" на определение Арбитражного суда Челябинской области от 28.03.2017 по делу А76-16891/2014 (судья Строганов С.И.).

В заседании приняли участие:

- конкурсный управляющий общества с ограниченной ответственностью "Регул" Соломка Елена Андреевна (паспорт, решение от 02.03.2015);

- представитель публичного акционерного общества "Челябинвестбанк" - Федина Т.Н. (доверенность от 15.03.2016).

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 09.07.2014 возбуждено производство по делу о банкротстве общества с ограниченной ответственностью "Регул" (ОГРН: 1037402168880, ИНН: 77445021520, далее - ООО "Регул", должник).

Определением суда от 11.09.2014 в отношении должника введена процедура наблюдения; временным управляющим утвержден Клементьев Александр Владимирович, член некоммерческого партнерства "Саморегулируемая организация арбитражных управляющих "Южный Урал".

Решением суда от 02.03.2015 должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим ООО "Регул" утверждена Соломка Елена Андреевна (далее - конкурсный управляющий Соломка Е.А.), член некоммерческого партнерства "Саморегулируемая межрегиональная общественная организация "Ассоциация антикризисных управляющих".

Определением суда от 14.02.2016 установлена начальная продажная цена имущества ООО "Регул", являющегося предметом залога.

Конкурсный управляющий ООО "Регул" Соломка Е.А. обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением, в котором просит утвердить порядок и условия проведения торгов по реализации имущества ООО "Регул", являющегося предмета залога, в части 2 - установления минимальной цены продажи посредством публичного предложения в редакции, изложенной в заявлении.

Открытое акционерное общество Акционерный Челябинский Инвестиционный банк "Челябинвестбанк" (далее - ОАО "Челябинсвестбанк", Банк) обратилось в арбитражный суд с заявлением, в котором просит утвердить порядок реализации имущества ООО "Регул" путем публичного предложения в редакции, изложенной в заявлении.

Определением суда от 16.11.2016 производство по рассмотрению заявлений конкурсного управляющего ООО "Регул" Соломки Е.А. и Банка об утверждении порядка и условий реализации имущества должника, объединены для совместного рассмотрения.

Определением суда от 28.03.2017 (резолютивная часть от 13.01.2017) разрешены разногласия между ПАО "Челябинсвестбанк" и конкурсным управляющим ООО "Регул" Соломка Е.А., внесены изменения в порядок и условия проведения торгов по продаже имущества должника, являющегося предметом залога ПАО "Челябинсвестбанк", в редакции, предложенной ПАО "Челябинвестбанк".

С указанным судебным актом не согласилось общество с ограниченной ответственностью "А-Элита" (далее - ООО "А-Элита") и обратилось в суд апелляционной инстанции с жалобой, в которой просит судебный акт отменить.

В апелляционной жалобе ООО "А-Элита" ссылается на то, что не выявлена фактическая стоимость имущества в зависимости от существующего на рынке спроса в границах от начальных цен до минимальных цен в публичном предложении, установленных в соответствии с действующим порядком и условиями проведения публичных торгов. Снижение минимальных цен до уровня, предложенного ПАО "Челябинвестбанк", способно дезорганизовать покупателей и негативно повлиять на возможность получения максимальной цены от продажи имущества. Снижение минимальных цен продаж в публичном предложении в целом по всем лотам с 34 500 000 руб. до 23 923 000 руб., ведет к снижению сумм на текущие расходы.

В судебном заседании Банк просил приобщить к материалам дела возражение на апелляционную жалобу, протокольным определением суда в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации возражения приобщены к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание представителей не направили.

Информация о времени и месте судебного заседания размещена на официальном сайте суда в сети Интернет в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании конкурсный управляющий и представитель Банка не согласились с доводами апелляционной жалобы заявителя, просили судебный акт оставить без изменения.

Проверив законность и обоснованность принятого по делу судебного акта в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исследовав доводы апелляционной жалобы и материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Как установлено судом и следует из материалов дела, определением суда от 30.12.2014 требования ОАО "Челябинвестбанк" признаны обоснованными в размере 6 570 099,48 руб., в том числе 5 365 956 руб. - основной долг, 1 036 305,01 руб. - проценты за пользование кредитом, 167 838,47 руб. - неустойка и включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника как требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника по договору ипотеки от 16.02.2010.

Определением суда от 30.12.2014 требования ОАО "Челябинвестбанк" признаны установленными в размере 16 412 283,08 руб., в том числе 12 904 000 руб. - основной долг, 2 325 963,02 руб. - проценты за пользование кредитом, 1 182 320,06 руб. - неустойка включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника как требования обеспеченные залогом имущества должника:

- нежилым помещением N 1, общей площадью 173,8 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А;

- нежилым помещением N 3, общей площадью 89 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А;

- нежилым помещением N 4, общей площадью 93 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А.

Определением от 30.12.2014 требования ОАО "Челябинвестбанк" признаны установленными в размере 21 902 528,42 руб., в том числе 18 624 000 руб. - основной долг, 2 978 528,42 руб. - проценты за пользование кредитом, 300 000 руб. - неустойка и включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника как требования обеспеченные залогом имущества должника:

- нежилым помещением N 1, общей площадью 174,9 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.63А;

- нежилым помещением N 2- офис, общей площадью 156 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55А;

- нежилым помещением N 5- кофейня, общей площадью 80,5 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55А.

Определением суда от 10.01.2015 требования ОАО "Челябинвестбанк" признаны установленными в размере 31 942 000 руб. основного долга и включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника как требования обеспеченные залогом имущества должника:

- нежилым помещением N 2 - офис, общей площадью 226,8 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.51, корп. А;

- нежилым помещением N 1 - офис, общей площадью 167,3 кв.м. расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.51, корп. А;

- нежилым помещением N 4 - офис, общей площадью 64.3 кв.м. кадастровый номер 74:33:0311001:10135 расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55;

- нежилым помещением N 5 - офис, общей площадью 163,8 кв.м. кадастровый номер 74:33:0311001:10134 расположенным по адресу: Челябинская область, г.Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55.

Определением суда от 14.02.2016 утверждены лоты, начальные продажные цены реализации имущества с публичных торгов, размер задатка, а также минимальная цена продажи имущества посредством публичного предложения.

Недвижимость должника с первых и вторых торгов не реализована, залогодержатель не воспользовался своим правом оставить за собой имущество должника, в связи с чем указанное недвижимое имущество подлежит продаже с публичных торгов.

ПАО "Челябинвестбанк" разработано Соглашение от 10.10.2016 о внесении изменений в Положение о порядке и условиях проведения торгов по реализации заложенного имущества должника от 17.08.2015 в следующей редакции:

1. Предметы залога выставляются на торги лотами:

Лот N 1: нежилое помещение N 2, площадью 226,8 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул. 50-летия Магнитки, 51А

Лот N 2: нежилое помещение N1, площадью 167,3 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул. 50-летия Магнитки, д.51, корп. А

Лот N 3: нежилое помещение N 1 - офис, площадью 174,9 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.63, корп. А 5

Лот N 4: нежилое помещение N 2 - офис, площадью 156 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55, корп. А нежилое помещение N 5 - кофейня, площадью 80,5 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.55, корп. А

Лот N 5: нежилое помещение N 1-офис, площадью 173,8 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А

Лот N 6: нежилое помещение N 3, площадью 89 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А

ЛОТ N 7: нежилое помещение N 4, площадью 93 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.59, корп. А

Лот N 8: нежилое помещение N 1, площадью 172,9 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул.50-летия Магнитки, д.67, корп. А

Лот N 9: нежилое помещение N 4, площадью 64,5 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул. 50-летия Магнитки, 55, нежилое помещение N 4

Лот N 10: нежилое помещение N 5, площадью 163,8 кв.м., расположенное по адресу: Челябинская область, г. Магнитогорск, ул. 50-летия Магнитки, 55, нежилое помещение N 5

2. Начальная цена продажи.

Предметов залога посредством публичного предложения: Лот N 1 - 8 235 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 2 - 2 835 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 3 - 2 970 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 4 - 9 171 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 5 - 2 970 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 6 - 2 790 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 7 - 4 113 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 8 - 2 925 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 9 - 2 223 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 10 - 5 391 000 руб., НДС не уплачивается.

3. Размер задатка составляет 15% от начальной цены продажи Предметов залога на публичных торгах.

Срок внесения задатка - с даты начала приема заявок до окончания приёма заявок.

4. Величина снижения начальной цены (шаг снижения) - составляет: Лот N 1 - 180 000 руб.; Лот N 2 - 80 000 руб., Лот N 3 - 80 000 руб., Лот N 4 - 260 000 руб., Лот N 5 - 80 000 руб., Лот N 6 - 50 000 руб., Лот N 7 - 75 000 руб., Лот N 8 - 80 000 руб., Лот N 9 - 50 000 руб., Лот N 10 - 130 000 руб.

5. Срок, по истечении которого последовательно снижается начальная цена - каждые 15 (пятнадцать) календарных дней с момента начала проведения торгов.

6. Минимальная цена продажи имущества посредством публичного предложения: Лот N 1 - 4 635 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 2 - 1 395 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 3 - 1 530 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 4 - 3 971 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 5 - 1 530 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 6 - 1 990 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 7 - 2 913 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 8 - 1 485 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 9 - 1 423 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 10 - 3 051 000 руб., НДС не уплачивается.

Конкурсный управляющий ООО "Регул" Соломка Е.А. просит утвердить порядок и условия проведения торгов по реализации предмета залога в части установления минимальной цены продажи посредством публичного предложения в следующей редакции:

Минимальная цена продажи имущества посредством публичного предложения составляет: Лот N 1 - 4 635 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 2 - 1 395 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 3 - 1 530 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 4 - 3 971 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 5 - 1 530 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 6 - 1 990 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 7 - 2 913 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 8 - 1 485 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 9 -1 423 000 руб., НДС не уплачивается, Лот N 10 - 3 051 000 руб., НДС не уплачивается.

Суд первой инстанции, внося изменения в порядок и условия проведения торгов по продаже имущества должника, являющегося предметом залога ПАО "Челябинвестбанк", в его редакции, обоснованно руководствовался следующим.

Согласно абз. 6 пункта 4 статьи 134 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 Закона о банкротстве.

Продажа заложенного имущества осуществляется конкурсным управляющим в порядке, предусмотренном пунктами 4, 5, 8 - 19 статьи 110, пунктом 3 статьи 111 названного закона (пункт 4 статьи 138 Закона).

В силу положений пункта 6 статьи 18.1 и абз. 3 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве, с учетом разъяснений, изложенных в абз. 3 пункта 9 Постановления N 58, порядок продажи заложенного имущества определяет залоговый кредитор.

В силу пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве, в случае разногласий между конкурсным кредитором по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, и конкурсным управляющим, а также между конкурсными кредиторами по обязательствам, обеспеченным залогом одного и того же имущества должника, в вопросах о порядке и об условиях проведения торгов по реализации предмета залога каждый из них вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, по результатам рассмотрения которого арбитражный суд выносит определение об утверждении порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, которое может быть обжаловано.

Основания для изменения судом порядка и условий продажи заложенного имущества на торгах, предложенных залоговым кредитором или конкурсным управляющим, имеются, в частности, если предложения по порядку или условиям проведения торгов способны негативно повлиять на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества, в том числе на доступ публики к торгам, а также, если порядок и условия проведения торгов не являются в достаточной степени определенными (абз. 6 пункта 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58).

ПАО "Челябинвестбанк" в обоснование своего требования ссылается, на то, что в настоящее время имеются значительные изменения конъюнктуры рынка недвижимости в г. Магнитогорске, утвержденная минимальная цена продажи посредством публичного предложения значительно превышает среднерыночную по г. Магнитогорску. Утвержденные ранее порядок и условия реализации имущества должника посредством публичного предложения не позволят найти покупателей имущества, что затянет процедуру конкурсного производства.

При продаже заложенного имущества должника посредством публичного предложения в сообщении о проведении торгов наряду с иными сведениями указываются величина снижения начальной цены продажи имущества должника и срок, по истечении которого последовательно снижается указанная начальная цена (пункт 4 статьи 139 Закона о банкротстве).

По смыслу пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве шаг снижения начальной цены на стадии публичного предложения и периодичность ее снижения как составляющие порядка и условий реализации заложенного имущества определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом.

Таким образом, поскольку залоговому кредитору предоставлено право определять порядок и условия проведения торгов, то последний вправе определять и цену отсечения, как составляющую порядка и условий реализации заложенного имущества.

При этом действующее законодательство не исключает возможность дальнейшей реализации заложенного имущества, в случае если первые и повторные торги признаны несостоявшимися, а реализация имущества посредством публичного предложения не была осуществлена, в частности, в связи с установлением высокой цены отсечения.

В случае если залоговое имущество не реализовано в порядке, установленном Положением (предусматривающем цену отсечения, при достижении которой торги посредством публичного предложения прерываются), залоговый кредитор вправе от цены отсечения определить порядок и условия проведения дальнейших торгов путем публичного предложения (в силу абзаца третьего пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве) либо принять заложенное имущество в счет удовлетворения своих требований по цене отсечения. Последнее возможно, поскольку законом не установлен прямой запрет на возможность использования залоговым кредитором данного права в случае признания торгов, в том числе посредством публичного предложения, несостоявшимися.

Принятие заложенного имущества залоговым кредитором по цене отсечения не нарушает права иных кредиторов по делу о банкротстве, так как признание торгов путем публичного предложения несостоявшимися подтверждает невозможность реализации имущества по большей цене, чем цена отсечения, а также, в результате принятия имущества залоговым кредитором сокращается срок конкурсного производства (нет необходимости согласовывать и утверждать новый порядок продажи заложенного имущества и проводить торги) и, соответственно, уменьшаются расходы на конкурсное производство.

Банк, определяя шаг снижения цены предмета залога и срок поэтапного снижения цены, руководствовался принципом постепенного снижения цены, тем самым увеличивая (до разумных пределов) период, в который имущество может быть приобретено по наиболее выгодной для должника цене, поскольку, залоговый кредитор наиболее заинтересован в реализации заложенного имущества по наиболее высокой цене для целей удовлетворения своих требований к должнику.

При этом цена отсечения, предложенная Банком, применяется лишь в случае отсутствия желающих приобрести имущество по иной цене, т.е. только после того, как будет установлена невозможность реализации имущества по иной цене.

С учетом изложенного, довод заявителя о том, что условие цены отсечения, предложенное Банком, не соответствует цели продажи имущества посредством публичного предложения, судебной коллегией признается недоказанным. ООО "А-Элита" не представило мотивированные возражения, свидетельствующие о том, что установленная залоговым кредитором цена отсечения на стадии публичного предложения не обеспечивает эффективную реализацию заложенного имущества с наименьшими затратами.

В данном случае предложенная Банком цена отсечения отвечает интересам лиц, участвующих в деле, о несостоятельности (банкротстве).

Указанная величина снижения начальной цены и периодичность ее снижения на стадии публичного предложения являются оптимальными, соответствуют как требованиям закона, так и принципам разумности, и позволят обеспечить соблюдение баланса интересов конкурсных и залогового кредитора должника.

Установление Банком, как залоговым кредитором, величины цены отсечения направлено, прежде всего, на защиту своих законных интересов и на сохранение возможности получить в конкурсном производстве удовлетворение своих требований за счет заложенного имущества должника в виде денежных средств, вырученных от продажи этого имущества, либо в натуральном выражении.

При этом отсутствие цены отсечения может привести к злоупотреблениям, выражающимся в умышленном затягивании торгов (публичного предложения) в целях приобретения реализуемого имущества по стоимости ниже рыночной.

Сформулированные Банком условия и порядок реализации имущества должника посредством публичного предложения, являются в достаточной степени определенными, не противоречат интересам конкурсных кредиторов должника, не нарушают права конкурсного управляющего, не оказывают негативного влияния на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества должника, в том числе, на доступ заинтересованных лиц к торгам, не влекут необоснованное затягивание сроков реализации имущества должника, процедуры конкурсного производства и увеличение расходов в деле о банкротстве.

Исходя из изложенного, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены обжалуемого определения суда, апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, суд апелляционной инстанции не установил.

Руководствуясь статьями 176, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Челябинской области от 28.03.2017 по делу А76-16891/2014 оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "А-Элита" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

С.В. Матвеева

Судьи

Л.В. Забутырина О.В. Сотникова