Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 8 мая 2019 г. N 18АП-4513/19

г. Челябинск

08 мая 2019 г.

Дело N А07-36470/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 29 апреля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 мая 2019 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Румянцева А.А.,

судей Бабкиной С.А., Сотниковой О.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Нигаматулиной Л.Н.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества "Амзинский лесокомбинат" на определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 05.03.2019 о включении требований в реестр по делу N А07-36470/2017 (судья З.С. Гумерова).

В заседании принял участие представитель Банка ВТБ (публичное акционерное общество) - Прасолова Я.Э. (паспорт, доверенность от 08.04.2019).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.11.2017 на основании заявления муниципального автономного учреждения "Управление пожарной охраны городского округа город Нефтекамск Республики Башкортостан" (далее - МАУ "УПО ГО г. Нефтекамск РБ") возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества "Амзинский лесокомбинат" (далее - АО "Амзинский лесокомбинат", должник, податель жалобы).

Определением суда от 26.06.2018 (резолютивная часть от 25.06.2018) требования МАУ "УПО ГО г. Нефтекамск РБ" признаны обоснованными и в отношении АО "Амзинский лесокомбинат" введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Мударисов Артур Дамирович (далее - Мударисов А.Д.), член ассоциации "Евросибирская саморегулируемая организация арбитражных управляющих".

Сведения о введении в отношении АО "Амзинский лесокомбинат" процедуры наблюдения опубликованы в газете "Коммерсантъ" N 118 от 07.07.2018.

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - Банк, кредитор) 03.08.2018 обратился в арбитражный суд с заявлением о включении в третью очередь реестра требований кредиторов АО "Амзинский лесокомбинат" требований Банка в размере 1 386 293 794 руб. 07 коп., в том числе: основной долг - 1 383 345 985 руб. 06 коп., штрафные санкции - 2 947 809 руб. 01 коп.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 05.03.2019 заявление Банка удовлетворено в полном объеме (т.3, л.д.240-243).

Не согласившись с указанным определением, должник обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить в части удовлетворения требований по уплате повышенных процентов и начисленной на них неустойки, ссылаясь на то, что в нарушение условий спорных договоров поручительства Банк не уведомил должника о повышении процентной ставки.

От Банка поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором указано на законность и обоснованность обжалуемого определения.

В судебном заседании представитель Банка с доводами апелляционной жалобы не согласился, просил определение оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного разбирательства уведомлены посредством почтовых отправлений, а также размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; остальные участники процесса в судебное заседание не явились.

В соответствии со ст.ст. 123, 156, 159 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

В отсутствие возражений сторон в соответствии с ч. 5 ст. 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебный акт пересматривается арбитражным апелляционным судом в обжалуемой части.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном гл. 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и ст. 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражными судами по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротстве).

Согласно п. 1 ст. 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В силу п. 3 - 5 ст. 71 и п. 3 - 5 ст. 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности (п. 26 Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве").

Согласно п. 6 ст. 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

Как следует из материалов дела и правильно установлено судом первой инстанции, между Банком (кредитор) и АО "Амзинский лесокомбинат" (заемщик) заключено кредитное соглашение N КС-ЦН-724980/2017/00051, по условиям которого кредитор обязуется открыть кредитную линию и предоставить заемщику кредиты с установлением лимита задолженности в размере 75 000 000 руб. на цель: рефинансирование собственной ссудной задолженности перед другими банками финансирование текущей деятельности и финансирование деятельности, предусмотренной уставом заемщика, в рамках его обычной хозяйственной деятельности (п. 2.1, 3.1; т.1. л.д.43-65).

Между Банком и обществом с ограниченной ответственностью "Уфимский фанерный комбинат" (далее - ООО "УФК", заемщик) заключены следующие кредитные соглашения:

- N КС-ЦН-724980/2017/00047 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 120 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00052 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 59 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00054 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 130 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00055 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 200 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00056 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 100 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1).

В обеспечение надлежащего исполнения условий указанных кредитных соглашений заключены договоры поручительства между Банком и АО "Амзинский лесокомбинат" (поручитель):

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00047 от 01.06.2017;

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00052 от 01.06.2017;

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00054 от 01.06.2017;

* N ДП3- ЦН-724980/2017/00055 от 01.06.2017;

* N ДП3- ЦН-724980/2017/00056 от 01.06.2017.

Все обязательства по договорам поручительства приняты солидарно с заемщиком.

Между Банком и обществом с ограниченной ответственностью "Уфимский фанерно-плитный комбинат" (далее - ООО "УФПК", заемщик) заключены следующие кредитные соглашения:

-N КС-ЦН-724980/2017/00048 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 299 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00049 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 120 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00050 от 01.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 100 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1);

- N КС-ЦН-724980/2017/00060 от 29.06.2017, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 56 000 000 руб. (п. 2.1, 3.1).

В обеспечение надлежащего исполнения условий указанных кредитных соглашений заключены договоры поручительства между Банком и АО "Амзинский лесокомбинат" (поручитель):

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00048 от 01.06.2017;

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00049 от 01.06.2017;

* N ДП3-ЦН-724980/2017/00050 от 01.06.2017;

* N ДП3- ЦН-724980/2017/00060 от 29.06.2017.

Все обязательства по договорам поручительства приняты солидарно с заемщиком.

Между Банком и обществом с ограниченной ответственностью "БашХольц" (далее - ООО "БашХольц", заемщик) 01.06.2017 заключено кредитное соглашение N КС-ЦН-724980/2017/00053, по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщик кредитную линию и предоставить кредиты с установлением лимита задолженности в размере 55 000 000 руб. на цель: финансирование текущей деятельности и финансирование деятельности, предусмотренной уставом заемщика, в рамках его обычной хозяйственной деятельности (п. 2.1, 3.1).

В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному соглашению между Банком и АО "Амзинский лесокомбинат" (поручитель) заключен договор поручительства N ДП2-ЦН-24980/2017/00053 от 01.06.2017, в соответствии с условиями которого поручительство является солидарным.

В соответствии с условиями кредитных соглашений предоставление кредита осуществляется на основании заявления посредством зачисления кредита на расчетный счет (п. 5.5.). Заемщик обязуется произвести погашение (возврат) кредитов 31.05.2020 (28.06.2020 - по кредитному соглашению N КС-ЦН-724980/2017/00060 от 29.06.2017) единовременно в полном объеме (п. 7.1 кредитных соглашений).

Согласно пункту 6.1 кредитных соглашений проценты по кредитной линии устанавливаются в размере 11 процентов годовых (10,5 процентов годовых - по кредитному соглашению N КС-ЦН-724980/2017/00052 от 01.06.2017).

Пунктом 6.3 кредитных соглашений предусмотрено, что проценты по кредитной линии увеличиваются на один процент годовых в случае, если ежеквартальные дебетовые операции в виде оплаты контрагентам, поставщикам, покупателям, подрядчикам, заказчикам, сотрудникам, государственным органам (и прочие аналогичные платежи), а также Банку (уплата процентов, комиссий, вознаграждений, штрафов, неустоек, пеней и прочие аналогичные платежи за услуги Банка), по Расчетным счетам компаний Группы (в том числе Заемщика) в Банке, определяемые начиная с 1-го числа первого месяца квартала, следующего за кварталом, в котором был предоставлен первый Кредит в рамках Кредитной линии, и до 01.04.2018 (не включая эту дату), составят менее 20% от совокупных дебетовых операций квартал, начиная с 01.04.2018 и до даты окончательного погашения задолженности по Соглашению, составят мене 60% от совокупных дебетовых операций квартал по всем расчетным счетам компаний Группы (в том числе Заемщика) в Банке, определяемых без учета операций по размещению / расходованию денежных средств компаниями Группы (в том числе Заемщиком) на продукты / услуги Банка следующего характера: овернайт-корпоративный; перечисление денежных средств в качестве обеспечения покрытого аккредитива; депозиты, операции с депозитными сертификатами Банка ВТБ (ПАО); покупка векселей банка; покупка драгоценных металлов, стандартных и мерных слитков драгоценных металлов.

Процентная ставка считается измененной без заключения дополнительного соглашения. При этом кредитор направляет заемщику (с копией поручителям, залогодателям) письменное уведомление (в произвольной форме) об увеличении процентной ставки с нарочным или заказным почтовым отправлением с описью вложения и уведомлением о вручении. Неполучение заемщиком указанного уведомления не освобождает заемщика от обязанности самостоятельно рассчитать процентную ставку и уплачивать проценты в соответствии с настоящим пунктом Соглашения.

В соответствии с пунктом 6.5 кредитных соглашений проценты начисляются на основной долг, начиная с даты, следующей за датой первого предоставления кредита в рамках кредитной линии, по дату фактического окончательного погашения кредитов в рамках кредитной линии.

В случае несвоевременного погашения задолженности по основному долгу заемщик обязуется независимо от уплаты процентов по кредитной линии оплачивать кредитору неустойку (пеню) в размере 0,03 % от суммы просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки. Неустойка начисляется начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по погашении задолженности по основному долгу должно быть исполнено, и по дату окончательного погашения просроченной задолженности по основному долгу (п.11.2 кредитных соглашений).

В случае несвоевременного погашения задолженности по

процентам/комиссиям заемщик обязуется оплачивать кредитору неустойку (пеню) в размере 0,06 % от суммы просроченной задолженности по процентам и/или комиссиям по кредитной линии за каждый день просрочки. Неустойка начисляется начиная с даты, следующей за датой, в которую обязательство по уплате процентов и/или комиссиям по кредитной линии должно было быть исполнено, и по дату окончательного погашения просроченной задолженности по процентам/комиссиям (п. 11.3 кредитных соглашений).

Пунктом 3.8. договоров поручительства стороны предусмотрели самостоятельную ответственность поручителя перед банком за неисполнение им обязательств по договору.

Ненадлежащее исполнение заемщиками обязательств по возврату денежных средств явилось основанием обращения кредитора в арбитражный суд с настоящими требованиями.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции признал наличие у Банка ВТБ права на предъявление в деле о банкротстве АО "Амзинский лесокомбинат" требований в общей сумме 1 386 293 794 руб. 07 коп., поскольку доказательств исполнения указанных обязательств по возврату заемных средств, должником, в рамках требований ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не представлено.

Выводы суда первой инстанции в части взыскания основного долга в сумме 1 383 345 985 руб. 06 коп., сторонами не обжалуются, что в силу требований ч. 5 ст. 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исключает необходимость проверки законности и обоснованности судебного акта в указанной части.

В силу п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Также, в силу п. 2 данной статьи положения Гражданского кодекса Российской Федерации, относящиеся к договору займа, - об уплате процентов (ст. 809), об обязанности заемщика по возврату суммы долга (ст. 810), о последствиях нарушения заемщиком договора займа (ст. 811), о последствиях утраты обеспечения (ст. 813), об обязательствах заемщика и целевом характере займа (ст. 814), об оформлении заемных отношений путем выдачи векселя (ст. 815) и ряд других - применимы к отношениям по кредитному договору, если иное не предусмотрено нормами о кредитном договоре или не вытекает из его существа. В частности, ответственность за нарушение кредитного договора заемщик несет по правилам ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не установлено законом или кредитным договором.

В соответствии с п. 1 ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу положений, предусмотренных ст.ст. 330, 331 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней), как одним из способов обеспечения обязательств, признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности, в случае просрочки исполнения.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В п. п. 1, 2 ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю (п. 4 ст. 367 ГК РФ).

В пункте 51 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 42 от 12.07.2012 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" разъяснено, что кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (в том числе, если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.

При этом в пункте 48 названного постановления также разъяснено, что требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства.

Таким образом, суд первой инстанции, установив, что ответственность поручителя во всех вышеуказанных договорах поручительства является полной и солидарной (п.2.1. и п. 2.3 договоров), обоснованно удовлетворил требования о взыскании процентов и неустойки. Расчет судом апелляционной инстанции проверен и признан правильным.

Довод подателя апелляционной жалобы о неизвещении Банком поручителя о применении Банком повышенных процентов и начисленной на них неустойки, отклоняется судом апелляционной инстанции, поскольку противоречит содержанию договоров поручительства.

Так, согласно п. 2.1.2. договоров поручительства годовая процентная ставка начинает действовать с 1 (Первого) числа второго месяца, следующего за месяцем, в котором Заемщику было направлено письменное уведомление об увеличении процентной ставки. Копия уведомления направляется Поручителю.

Вместе с тем, ко взысканию заявлены проценты установленные иным условием договора, которым не предусмотрено уведомление поручителя. Данное условие определяет размер процентной ставки, а также периоды ее начисления, которые зависят от размера кредитовых и дебетовых операций.

В частности условия договоров поручительства установлено, что измененная процентная ставка начинает действовать с 1 (Первого) числа второго месяца, следующего за кварталом, в котором размер кредитовых и дебетовых оборотов составил менее указанного в Кредитном соглашении значения, и по последнее число месяца, следующего за кварталом, в котором условие о необходимом размере кредитовых оборотов было выполнено (включительно).

В соответствии с п. 5.3 договоров поручительства поручитель подтверждает, что он ознакомлен со всеми условиями кредитного соглашения, в том числе с обстоятельствами, являющимися основанием потребовать досрочного исполнения заемщиком обязательств, и он не вправе ссылаться на свою неосведомленность.

Требования о досрочном погашении кредитов направлены в адрес заемщиков и поручителей 08.02.2018 и 13.02.2018, что подтверждается реестрами почтовых отправлений.

Таким образом, условиями договора поручительства не предусмотрен обязательный порядок уведомления об изменении Банком процентной ставки.

С учетом вышеизложенного, суд апелляционной инстанции не усматривает правовых оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены судебного акта.

Нарушений норм процессуального права, являющихся основанием для отмены судебного акта на основании ч. 4 ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не установлено.

В соответствии с подп. 12 п. 1 ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации по настоящей апелляционной жалобе уплата государственной пошлины не предусмотрена.

Руководствуясь статьями 176, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд апелляционной инстанции

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 05.03.2019 N А07-36470/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу акционерного общества "Амзинский лесокомбинат" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в течение одного месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья

А.А. Румянцев

Судьи

С.А. Бабкина О.В. Сотникова