Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 августа 2019 г. N 11АП-11733/19

г. Самара

15 августа 2019 г.

Дело N А65-11894/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 8 августа 2019 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 15 августа 2019 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Морозова В.А.,

судей Деминой Е.Г., Шадриной О.Е.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Храмовой А.С.,

с участием:

от истца - Санин А.С., представитель (доверенность N 156 от 17.04.2019), Чуриловский А.О., представитель (доверенность N 158 от 17.04.2019) (до перерыва);

от первого ответчика - Седова Е.А., представитель (доверенность от 22.04.2019) (до перерыва), Берестнев Ю.В., представитель (доверенность от 04.04.2018) (после перерыва);

от второго ответчика - Гарипова Р.А., нач. отдела арбитражно-правовых споров (доверенность N 22/1 от 19.02.2019);

в отсутствие других лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства,

рассмотрев в открытом судебном заседании 1-8 августа 2019 года в зале N 2 помещения суда апелляционную жалобу некоммерческой организации "Государственный жилищный фонд при Президенте Республики Татарстан" на решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 26 ноября 2018 года по делу NА65-11894/2017 (судья Исхакова М.А.)

по иску акционерного общества "Тимер Банк" (ОГРН 1021600000146, ИНН 1653016689), г. Казань,

к публичному акционерному обществу "Татфондбанк" (ОГРН 1021600000036, ИНН 1653016914), г. Казань,

к некоммерческой организации "Государственный жилищный фонд при Президенте Республики Татарстан" (ОГРН 1051622037400, ИНН 1655065113), г. Казань,

о признании недействительными соглашений о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N 310-1/ф от 10.03.2016, применении последствий недействительности сделок,

к некоммерческой организации "Государственный жилищный фонд при Президенте Республики Татарстан" (ОГРН 1051622037400, ИНН 1655065113), г. Казань,

о взыскании 94079576 руб. 74 коп. - долга по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, 277888678 руб. 05 коп. - долга по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015,

третьи лица:

- государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", г.Москва,

- общество с ограниченной ответственностью "РегионМонолитСпецСтрой", г.Казань,

- общество с ограниченной ответственностью "Восточный проект", г. Казань,

- общество с ограниченной ответственностью "Компас", г. Казань,

- Хайруллина Эльвира Ильдаровна, г. Казань,

- временный управляющий общества с ограниченной ответственностью "Восточный проект" Шарипов Марат Зуфарович, г. Казань,

- общество с ограниченной ответственностью "Новатор 71", г. Казань,

- общество с ограниченной ответственностью "Ресейлер", г. Казань,

- Камалов Айрат Айдарович, г. Казань,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество "Тимер Банк" (далее - ПАО "Тимер Банк", истец) обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к публичному акционерному обществу "Татфондбанк" (далее - ПАО "Татфондбанк", первый ответчик) и к некоммерческой организации "Государственный жилищный фонд при Президенте Республики Татарстан" (далее - НО "ГЖФ при Президенте РТ", второй ответчик) о признании недействительными соглашений о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N310-1/ф от 10.03.2016, применении последствий недействительности сделок.

Определением суда от 10.03.2017 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", общество с ограниченной ответственностью "РегионМонолитСпецСтрой", общество с ограниченной ответственностью "Восточный проект" и общество с ограниченной ответственностью "Компас" (далее - третьи лица).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.09.2017, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2017, исковые требования удовлетворены, признаны недействительными соглашения о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N 310-1/ф от 10.03.2016, в применении последствий недействительности сделок отказано.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 30.03.2018 решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.09.2017 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2017 по делу N А65-11894/2017 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан с указанием на необходимость исследования доводов НО "ГЖФ при Президенте РТ" о том, что договоры поручительства и залога прав были расторгнуты до заключения соглашений о переводе долга, воля сторон сделок на порождение правовых последствий совпадала, а также факт того, что в адрес ПАО "Тимер Банк" бухгалтерская отчетность вторым ответчиком не предоставлялась.

При новом рассмотрении дела НО "ГЖФ при Президенте РТ" были представлены соглашения с ПАО "Тимер Банк" о расторжении договоров поручительства и соглашения о расторжении договоров о залоге прав требования, не раскрытые при первоначальном рассмотрении дела.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 26.07.2018 по делу N А65-10486/2018 по иску ПАО "Тимер Банк" к НО "ГЖФ при Президенте РТ" о взыскании 94079576 руб. 74 коп. - задолженности по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, 277888678 руб. 05 коп. - задолженности по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 объединено дело NА65-10486/2018 с настоящим делом NА65-11894/2017 для их совместного рассмотрения, объединенному делу присвоен номер А65-11894/2017.

ПАО "Тимер Банк" после объединения дел в одно производство заявило об отказе от заявления о фальсификации доказательств - соглашений о расторжении договоров поручительства (т. 13, л.д. 68).

Определениями суда от 28.06.2018, от 12.09.2018 и от 18.10.2018 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Хайруллина Эльвира Ильдаровна, общество с ограниченной ответственностью "Новатор 71", общество с ограниченной ответственностью "Ресейлер" и Камалов Айрат Айдарович (далее - третьи лица).

При новом рассмотрении дела решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 26.11.2018 (с учетом определения об исправлении опечатки от 27.12.2018), оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.03.2019, исковые требования удовлетворены частично. Признаны недействительными соглашения о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N310-1/ф от 10.03.2016. В применении последствий недействительности сделок отказано. С ПАО "Татфондбанк" в пользу ПАО "Тимер Банк" взыскано 6000 руб. - государственной пошлины. С НО "ГЖФ при Президенте РТ" в пользу ПАО "Тимер Банк" взыскано 6000 руб. - государственной пошлины. С НО "ГЖФ при Президенте РТ" в пользу ПАО "Тимер Банк" взыскано 94079576 руб. 74 коп. - долга по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, 277888678 руб. 05 коп. - долга по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015, 200000 руб. - государственной пошлины.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 27.06.2019 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.03.2019 по делу N А65-11894/2017 отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.

В судебном заседании представитель второго ответчика доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал и просил ее удовлетворить.

Истец в отзыве на апелляционную жалобу и в судебном заседании с доводами жалобы не согласился и просил обжалуемое решение оставить без изменения, а апелляционную жалобу второго ответчика - без удовлетворения.

Первый ответчик в отзыве на апелляционную жалобу и в судебном заседании с доводами жалобы не согласился и просил обжалуемое решение оставить без изменения, а апелляционную жалобу второго ответчика - без удовлетворения.

Третьи лица отзывы на апелляционную жалобу не представили, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом.

В соответствии с требованиями статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие третьих лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Законность и обоснованность обжалуемого решения проверяется в соответствии со статьями 266-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав доказательства по делу, изучив доводы, изложенные в апелляционной жалобе второго ответчика и дополнении к ней, отзывах истца и первого ответчика на апелляционную жалобу, заслушав выступления присутствующих в судебном заседании представителей сторон, арбитражный апелляционный суд считает, что апелляционная жалоба подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ПАО "Тимер Банк" (кредитор) и ООО "Компас" (заемщик) был заключен договор возобновляемого кредита N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 (далее - договор N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, кредитный договор), по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства (кредит) в пределах контрольной суммы кредитования в размере 100000000 руб. (минимально предоставляемая сумма транша составляет 100000 руб.), а заемщик безусловно обязался полученные денежные средства возвратить в срок до 17.12.2015, уплатить на них проценты в размере 14% годовых и иные суммы (т. 10, л.д. 37-41).

Дополнительным соглашением N 1 от 15.12.2015 к договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 15.12.2015 составил 62700000 руб. (т. 10, л.д. 42).

Дополнительным соглашением N 2 от 17.12.2015 к договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 сторонами продлен срок возврата предоставленных денежных средств до 17.06.2016 включительно (т. 10 л.д. 43).

Дополнительным соглашением N 3 от 16.12.2016 к договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 сторонами продлен срок возврата предоставленных денежных средств до 17.06.2017 включительно (т. 10, л.д. 44).

Дополнительным соглашением N 4 от 29.03.2017 к договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 29.03.2017 составляет 62726000 руб. (т. 10, л.д. 45).

Мемориальными исправительными ордерами N 86118 от 17.12.2014, N 78408 от 19.12.2014, N 387993 от 30.12.2014, N 33748 от 03.04.2017 подтверждается выдача ПАО "Тимер Банк" кредита ООО "Компас" в размере 62726000 руб. (т. 10, л.д. 46-50).

Размер обязательств по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 установлен определениями Арбитражного суда Республики Татарстан от 16.11.2017 и от 26.02.2018 при рассмотрении дела NА65-26574/2017 (т. 10, л.д. 58-62).

Согласно представленному истцом расчету размер задолженности ООО "Компас" по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014 по состоянию на 09.11.2017 составляет в общей сумме 94079576 руб. 74 коп., из них: 62726000 руб. - долга, 21877935 руб. 92 коп. - процентов за пользование кредитом, 9475640 руб. 82 коп. - неустойки (т. 10, л.д. 13).

Из материалов дела усматривается, что между ПАО "Тимер Банк" (кредитор) и ООО "Восточный проект" (заемщик) был заключен кредитный договор N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 (далее - договор N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015, кредитный договор), по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства (кредит) в пределах лимита выдачи в размере 400000000 руб., а заемщик безусловно обязался полученные денежные средства возвратить в срок до 09.07.2018, уплатить на них проценты в размере 14% годовых и иные суммы (т. 10, л.д. 67-71).

Дополнительным соглашением N 1 от 09.12.2015 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 09.12.2015 составил 277888678 руб. 05 коп. (т. 10, л.д. 72).

Дополнительным соглашением N 2 от 25.02.2016 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 25.02.2016 составил 281000000 руб. (т. 10, л.д. 73).

Дополнительным соглашением N 3 от 03.03.2016 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 03.03.2016 составил 350000000 руб. (т. 10, л.д. 74).

Дополнительным соглашением N 4 от 25.03.2016 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 25.03.2016 составил 351000000 руб. (т. 10, л.д. 75).

Дополнительным соглашением N 5 от 28.04.2016 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 28.04.2016 составил 357000000 руб. (т. 10, л.д. 76).

Дополнительным соглашением N 7 от 22.08.2016 к договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 сторонами внесены изменения в размер лимита выдачи денежных средств, который с 22.08.2016 составил 400000000 руб. (т. 10, л.д. 79).

Мемориальными исправительными ордерами за период с 14.07.2015 по 18.11.2016 подтверждается выдача ПАО "Тимер Банк" кредита ООО "Восточный проект" в размере 400000000 руб. (т. 10, л.д. 80-122).

Размер обязательств по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 установлен определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.02.2018 при рассмотрении дела NА65-26574/2017 (т. 10, л.д. 126-132).

Согласно представленному истцом расчету размер задолженности ООО "Восточный проект" по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015 составляет в общей сумме 570023699 руб. 25 коп., из них: 400000000 руб. - долга, 97820915 руб. 23 коп. - процентов за пользование кредитом, 25570 руб. 78 коп. - неустойки (т. 10, л.д. 14).

Как следует из материалов дела, НО "ГЖФ при Президенте РТ" поручилось солидарно отвечать перед ПАО "Тимер Банк" по обязательствам:

- ООО "Компас" по кредитному договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, заключив договор поручительства N ДОКВЮ/0039/14-4 от 28.01.2016 (т. 1, л.д. 41-43);

- ООО "РегионМонолитСпецСтрой" по кредитному договору N КЛЮ/0002/15 от 05.02.2015, заключив договор поручительства N ДОКЛЮ/0002/15-4 от 28.01.2016 (т. 1, л.д. 44-46);

- ООО "Восточный проект" по кредитному договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015, заключив договор поручительства N ДОКЛЮ/0015/15-4 от 15.02.2016 (т. 1, л.д. 47-49).

В соответствии с пунктами 1.5. договоров поручительства N ДОКВЮ/0039/14-4 от 28.01.2016, N ДОКЛЮ/0002/15-4 от 28.01.2016, N ДОКЛЮ/0015/15-4 от 15.02.2016 (далее также - договоры поручительства) стороны установили, что поручитель (НО "ГЖФ при Президенте РТ") в обеспечение исполнения своих обязательств по договорам поручительства размещает гарантийный рублевый депозит в ПАО "Тимер Банк" (депозитный договор N ДД/14/16 от 28.01.2016, N ДД/15/16 от 28.01.2016, N ДД/27/16 от 15.02.2016) соответственно.

Из материалов дела усматривается, что между ПАО "Тимер Банк" (банк) и НО "ГЖФ при Президенте РТ" (клиент) был заключен депозитный договор N ДД/14/16 от 28.01.2016 (далее - договор N ДД/14/16 от 28.01.2016, депозитный договор), по условиям которого до 29.01.2016 клиент обязался перечислить денежные средства в сумме 62700000 руб. на депозитный счет N 41904810600010000002 (т. 1, л.д.19-20).

Пунктом 2 договора N ДД/14/16 от 28.01.2016 стороны установили, что депозитный договор заключен в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору NКВЮ/0039/14 от 16.12.2014, заключенному ПАО "Тимер Банк" с ООО "Компас", и исполнения обязательств, вытекающих из договора поручительства N ДОКВЮ/0039/14 от 28.01.2016, заключенного между ПАО "Тимер Банк" и НО "ГЖФ при Президенте РТ".

На сумму депозита банк уплачивает клиенту проценты в размере 12% годовых (пункт 4 договора N ДД/14/16 от 28.01.2016).

Дополнительным соглашением N 1 от 20.04.2016 к договору N ДД/14/16 от 28.01.2016 стороны изменили условие пункта 10 договора N ДД/14/16 от 28.01.2016, установив срок выплаты процентов по депозиту 25-го числа каждого месяца (т. 1, л.д. 21).

Дополнительным соглашением N 1-2 от 15.07.2016 к договору N ДД/14/16 от 28.01.2016 стороны изменили дату возврата депозита на 28.12.2016 (т. 1, л.д. 22).

Выпиской по депозитному счету N 41904810600010000002 подтверждается поступление на депозитный счет НО "ГЖФ при Президенте РТ" денежных средств в размере 62700000 руб. (т. 6, л.д. 111-113).

Также между ПАО "Тимер Банк" (банк) и НО "ГЖФ при Президенте РТ" (клиент) был заключен депозитный договор N ДД/15/16 от 28.01.2016 (далее - договор N ДД/15/16 от 28.01.2016, депозитный договор), по условиям которого до 29.01.2016 клиент обязался перечислить денежные средства в сумме 400000000 руб. на депозитный счет N41906810400010000242 (т. 1, л.д.23-24).

Пунктом 2 договора N ДД/15/16 от 28.01.2016 стороны установили, что депозитный договор заключен в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору NКЛЮ/0002/15 от 05.02.2015, заключенному ПАО "Тимер Банк" с ООО "РегионМонолитСпецСтрой", и исполнения обязательств, вытекающих из договора поручительства N ДОКЛЮ/0002/15-4 от 28.01.2016, заключенного между ПАО "Тимер Банк" и НО "ГЖФ при Президенте РТ".

На сумму депозита банк уплачивает клиенту проценты в размере 12% годовых (пункт 4 договора N ДД/15/16 от 28.01.2016).

Дополнительным соглашением N 1 от 20.04.2016 к договору N ДД/15/16 от 28.01.2016 стороны изменили условие пункта 10 договора N ДД/15/16 от 28.01.2016, установив срок выплаты процентов по депозиту 25-го числа каждого месяца (т. 1, л.д. 25).

Выпиской по депозитному счету N 41906810400010000242 подтверждается поступление на депозитный счет НО "ГЖФ при Президенте РТ" денежных средств в размере 400000000 руб. (т. 6, л.д.109).

Кроме того, между ПАО "Тимер Банк" (банк) и НО "ГЖФ при Президенте РТ" (клиент) был заключен депозитный договор N ДД/27/16 от 15.02.2016 (далее - договор NДД/27/16 от 15.02.2016, депозитный договор), по условиям которого до 04.03.2016 клиент обязался перечислить денежные средства в размере 350000000 руб. на депозитный счет N 41906810700010000243 (т. 1, л.д.26-27).

Пунктом 2 договора N ДД/27/16 от 15.02.2016 стороны установили, что депозитный договор заключен в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору NКЛЮ/0015/15 от 09.07.2015, заключенному ПАО "Тимер Банк" с ООО "Восточный проект", и исполнения обязательств, вытекающих из договора поручительства NДОКЛЮ/0015/15-4 от 15.02.2016, заключенного между ПАО "Тимер Банк" и НО "ГЖФ при Президенте РТ".

На сумму депозита банк уплачивает клиенту проценты в размере 12% годовых (пункт 4 договора N ДД/27/16 от 15.02.2016).

Дополнительным соглашением N 1 от 20.04.2016 к договору N ДД/27/16 от 15.02.2016 стороны изменили условие пункта 10 депозитного договора N ДД/27/16 от 15.02.2016, установив срок выплаты процентов по депозиту 25-го числа каждого месяца (т. 1, л.д. 28).

Выпиской по депозитному счету N 41906810700010000243 подтверждается поступление на депозитный счет НО "ГЖФ при Президенте РТ" денежных средств в размере 350000000 руб. (т. 6, л.д.107).

Принадлежащие НО "ГЖФ при Президенте РТ" права требования по договорам N ДД/14/16 от 28.01.2016, N ДД/15/16 от 28.01.2016, N ДД/27/16 от 15.02.2016 (далее также - депозитные договоры) переданы в залог ПАО "Тимер Банк" по договорам о залоге прав требования N ДОКВЮ/0039/14-3 от 28.01.2016, N ДОКЛЮ/0002/15-3 от 28.01.2016, N ДОКЛЮ/0015/15-3 от 15.02.2016 (далее также - договоры залога) (т. 1, л.д. 29-40).

В соответствии с пунктами 1 договоров залога данными залогами, соответственно, обеспечивается исполнение обязательств:

- ООО "Компас" по кредитному договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, заключенному с ПАО "Тимер Банк";

- ООО "РегионМонолитСпецСтрой" по кредитному договору N КЛЮ/0002/15 от 05.02.2015, заключенному с ПАО "Тимер Банк";

- ООО "Восточный проект" по кредитному договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015, заключенному с ПАО "Тимер Банк".

Вторым ответчиком - НО "ГЖФ при Президенте РТ" представлены соглашения о расторжении договоров о залоге прав требования N ДОКВЮ/0039/14-3 от 28.01.2016, NДОКЛЮ/0002/15-3 от 28.01.2016, N ДОКЛЮ/0015/15-3 от 15.02.2016 и договоров поручительства N ДОКВЮ/0039/14-4 от 28.01.2016 и N ДОКЛЮ/0002/15-4 от 28.01.2016 N ДОКЛЮ/0015/15-4 от 15.02.2016 (т. 8, л.д. 96-101).

Как следует из материалов дела, между ответчиками заключены кредитный договор "лимит выдачи" N КК 04/16 от 29.01.2016 и кредитный договор "лимит выдачи" N КК 05/16 от 16.02.2016 (далее также - кредитные договоры), по условиям которых ПАО "Татфондбанк" открывает НО "ГЖФ при Президенте РТ" кредитные линии в размере 350000000 руб. и 500000000 руб. соответственно (т. 5, л.д.161-164 и 223-229).

Из содержания соглашения о переводе долга N 289-1/Ф от 29.02.2016, заключенного между ПАО "Тимер Банк", НО "ГЖФ при Президенте РТ", ПАО "Татфондбанк", усматривается, что ПАО "Тимер Банк" (новый должник) принимает на себя все права и обязанности НО "ГЖФ при Президенте РТ" (должник) по кредитному договору N КК 04/16 от 29.01.2016, заключенному между должником и ПАО "Татфондбанк" (кредитор).

Сумма долга по данному кредитному договору составляет 500000000 руб. В качестве встречного представления за принятие на себя долга должник передает, а новый должник принимает права требования по депозитным договорам N ДД/14/16 от 28.01.2016 и NДД/15/16 от 28.01.2016 (т. 1, л.д. 64-65).

Из содержания соглашения о переводе долга N 310-1/Ф от 10.03.2016, заключенного между ПАО "Тимер Банк", НО "ГЖФ при Президенте РТ", ПАО "Татфондбанк", усматривается, что ПАО "Тимер Банк" (новый должник) принимает на себя все права и обязанности НО "ГЖФ при Президенте РТ" (должник) по кредитному договору N КК 05/16 от 16.02.2016, заключенному между должником и ПАО "Татфондбанк" (кредитор).

Сумма долга по данному кредитному договору составляет 350000000 руб. В качестве встречного представления за принятие на себя долга должник передает, а новый должник принимает права требования по депозитному договору N ДД/27/16 от 15.02.2016 (т. 1, л.д.66-67).

Истец со ссылкой на положения пункта 1 статьи 170, пункта 2 статьи 174, пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), положения статьи 61.2. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), статьи 84 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (далее - Закон об акционерных обществах) обратился в арбитражный суд с требованиями о признании соглашений о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N 310-1/ф от 10.03.2016 недействительными, применении последствий недействительности сделок и взыскании со второго ответчика 94079576 руб. 74 коп. - задолженности по договору N КВЮ/0039/14 от 16.12.2014, 277888678 руб. 05 коп. - задолженности по договору N КЛЮ/0015/15 от 09.07.2015.

Отношения участвующих в деле лиц в связи с заключением кредитных договоров, депозитных договоров, договоров залога и договоров поручительства, а также соглашений о переводе долга регулируются соответственно положениями параграфов 3 и 5 главы 23, параграфа 2 главы 24, глав 42, 44 ГК РФ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (мнимая сделка), ничтожна.

Фиктивность мнимой сделки заключается в том, что у ее сторон нет цели достижения заявленных результатов. Волеизъявление сторон мнимой сделки не совпадает с их внутренней волей.

В пункте 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Из разъяснений, данных в пункте 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", следует, что исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

Таким образом, для установления ничтожности договора на основании статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации необходимо установить недобросовестность поведения (злоупотребление правом) контрагента. Обязательным признаком сделки для целей квалификации ее как ничтожной в соответствии с названной нормой является направленность такой сделки на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

В апелляционной жалобе второй ответчик указал, что не является заемщиком по основным обязательствам, поэтому не располагал и не мог располагать информацией о том, предоставили ли заемщики иное обеспечение взамен залога имущества и поручительства НО "ГЖФ при Президенте РТ".

На момент подписания соглашений о расторжении обеспечительных сделок срок исполнения обязательств заемщиков по кредитным договорам не наступил. В связи с этим залогодатель и поручитель в одном лице, не являющийся участником кредитных отношений между истцом и заемщиками по основным обязательствам, не должен подтверждать свою добросовестность.

Доказательств того, что заключая оспариваемые договоры, все стороны спорной сделки изначально предполагали нарушение прав истца, в материалы дела не представлено.

Вывод суда первой инстанции об отсутствии полномочий у лица, подписавшего соглашение о переводе долга (Хайруллиной Э.И.), только на основании её объяснений в отсутствие в материалах дела оригинала либо копии доверенности от 27.01.2016 N 0504/25, не соответствует статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Между тем из материалов дела усматривается, что у Хайруллиной Э.И. имеются полномочия на заключение соглашения о переводе долга, поскольку именно ею был подписан депозитный договор от 28.01.2016 N ДД/14/16.

Кроме того, как на депозитном договоре, так и на соглашении о переводе долга стоят печати ПАО "Тимер Банк".

Материалами дела также подтверждается, что спорные соглашения о переводе долга исполнялись со стороны второго ответчика надлежащим образом.

Представив в материалы дела копии бухгалтерских балансов по состоянию на 31.03.2016, 30.06.2016, 30.09.2016, истец не доказал факт получения их ПАО "Татфондбанк" от второго ответчика в качестве исполнения обязательств по кредитным договорам.

При этом пунктом 7 соглашений о переводе долга стороны определили, что в случае продолжения отношений по осуществлению расчетов через расчетные счета НО "ГЖФ при Президенте РТ" по перечислению денежных средств по депозитным договорам, кредитным договорам, указанные отношения не являются обязательствами НО "ГЖФ при Президенте РТ", и второй ответчик не несет ответственности и не отвечает за исполнение обязательств ПАО "Тимер Банк" перед ПАО "Татфондбанк" по кредитным договорам.

В пункте 8 соглашений стороны установили, что в случае перечисления ПАО "Тимер Банк" денежных средств во исполнение обязательств по депозитным договорам на расчетные счета НО "ГЖФ при Президенте РТ", второй ответчик перечисляет денежные средства на счет ПАО "Татфондбанк".

После подписания соглашений НО "ГЖФ при Президенте РТ" все перечисленные в ПАО "Татфондбанк" денежные средства были получены от ПАО "Тимер Банк" и ООО "Восточный проект".

Соответственно, второй ответчик добросовестно исполнял пункт 8 соглашений о переводе долга.

В назначении платежа второй ответчик не указывал, что указанные денежные средства являются процентами по кредитным договорам. В назначении платежа денежные средства указывались как "Доходы по депозитному договору, направляемые в счет погашения процентов по кредитным договорам".

То обстоятельство, что деньги перечислялись вторым ответчиком, не может служить основанием для признания указанных денег платой по кредитному договору.

Также НО "ГЖФ при Президенте РТ" поступали ошибочно перечисленные денежные средства от ООО "Восточный проект" за аренду земельного участка по договору N 1 от 01.04.2016.

Однако между НО "ГЖФ при Президенте РТ" и ООО "Восточный проект" договорные отношения по аренде земельных участков отсутствовали.

В последующем ООО "Восточный проект" направляло в адрес НО "ГЖФ при Президенте РТ" письма с просьбой перечисления ошибочно направленных денежных средств в ПАО "Татфондбанк". НО "ГЖФ при Президенте РТ", не являясь законным получателем денежных средств, направляла их в ПАО "Татфондбанк" согласно полученным письмам.

При перечислении указанных денег второй ответчик в назначении платежа указывал "Перечисление средств согласно письму Публичному акционерному обществу "Татфондбанк".

Других платежей от НО "ГЖФ при Президенте РТ" в адрес ПАО "Татфондбанк" не производилось.

Таким образом, второй ответчик своих денежных средств на погашение кредитов не направлял, а перечислял транзитом исключительные денежные средства, полученные от ПАО "Тимер Банк" и ошибочно направленные средства ООО "Восточный проект".

Необходимо отметить, что факт перечисления ООО "Восточный проект" денежных средств на счет НО "ГЖФ при Президенте РТ" ошибочно, а в дальнейшем перечисления НО "ГЖФ при Президенте РТ" ошибочно поступивших денежных средств по письмам ООО "Восточный проект" в ПАО "Татфондбанк" не получили надлежащей оценки судом первой инстанции.

С учетом изложенного вывод суда первой инстанции о том, что пункты 7, 8 соглашений о переводе долга включены в их условия с целью придания видимости формального исполнения сделки, в частности, во избежание обращения взыскания на заложенные права требования по депозитным договорам, не соответствует обстоятельствам дела.

Квалифицирующим признаком мнимой сделки является цель её заключения, при её совершении должен иметь место порок воли (содержания).

Таким образом, при совершении действий в виде мнимой сделки отсутствует главный признак сделки - её направленность на создание, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Субъекты, совершившие её, не желают и не имеют в виду наступления последствий, свойственных её содержанию.

Довод истца о том, что оспариваемые сделки были заключены вторым ответчиком во избежание обращения взыскания на заложенные права требования по депозитным договорам, является несостоятельным, поскольку, как следует из материалов дела и подтверждено вступившими в законную силу судебными актами по делу N А65-19709/2018, договоры поручительства и залога прав требований по размещенным депозитам были расторгнуты до заключения соглашений о переводе долга.

При таких обстоятельствах вывод суда первой инстанции о недействительности указанных соглашений о расторжении обеспечительных сделок не соответствует обстоятельствам дела.

Таким образом, в момент подписания соглашений о переводе долга у второго ответчика отсутствовала такая цель как избежание ответственности по договорам поручительства и залога прав требований.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимной связи в порядке, предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции, руководствуясь положениями статей 8, 166, 168, 170, 391 ГК РФ, разъяснениями, изложенными в пункте 86 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 от 23.06.2015 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", приходит к выводу об отсутствии оснований для признания оспариваемых соглашений о переводе долга N 289-1/ф от 29.02.2016, N 310-1/ф от 10.03.2016 ничтожными по основаниям пункта 1 статьи 170 ГК РФ, как мнимых сделок, заключенных без намерения создать соответствующие им правовые последствия, поскольку истцом не представлены доказательства того, что стороны по сделке не имели намерений ее исполнять фактически и совершили формальные действия, свидетельствующие о порочности воли обеих сторон сделки.

Согласно пункту 2 статьи 174 ГК РФ сделка, совершенная представителем или действующим от имени юридического лица без доверенности органом юридического лица в ущерб интересам представляемого или интересам юридического лица, может быть признана судом недействительной по иску представляемого или по иску юридического лица, а в случаях, предусмотренных законом, по иску, предъявленному в их интересах иным лицом или иным органом, если другая сторона сделки знала или должна была знать о явном ущербе для представляемого или для юридического лица либо имели место обстоятельства, которые свидетельствовали о сговоре либо об иных совместных действиях представителя или органа юридического лица и другой стороны сделки в ущерб интересам представляемого или интересам юридического лица.

Как следует из разъяснений, приведенных в пункте 93 Постановления N 25, пунктом 2 статьи 174 ГК РФ предусмотрены два основания недействительности сделки, совершенной представителем или действующим от имени юридического лица без доверенности органом юридического лица.

По первому основанию сделка может быть признана недействительной, когда вне зависимости от наличия обстоятельств, свидетельствующих о сговоре либо об иных совместных действиях представителя и другой стороны сделки, представителем совершена сделка, причинившая представляемому явный ущерб, о чем другая сторона сделки знала или должна была знать.

О наличии явного ущерба свидетельствует совершение сделки на заведомо и значительно невыгодных условиях, например, если предоставление, полученное по сделке, в несколько раз ниже стоимости предоставления, совершенного в пользу контрагента. При этом следует исходить из того, что другая сторона должна была знать о наличии явного ущерба в том случае, если это было бы очевидно для любого участника сделки в момент ее заключения.

По этому основанию сделка не может быть признана недействительной, если имели место обстоятельства, позволяющие считать ее экономически оправданной (например, совершение сделки было способом предотвращения еще больших убытков для юридического лица или представляемого, сделка хотя и являлась сама по себе убыточной, но была частью взаимосвязанных сделок, объединенных общей хозяйственной целью, в результате которых юридическое лицо или представляемый получили выгоду, невыгодные условия сделки были результатом взаимных равноценных уступок в отношениях с контрагентом, в том числе по другим сделкам).

По второму основанию сделка может быть признана недействительной, если установлено наличие обстоятельств, которые свидетельствовали о сговоре либо об иных совместных действиях представителя и другой стороны сделки в ущерб интересам представляемого, который может заключаться как в любых материальных потерях, так и в нарушении иных охраняемых законом интересов (например, утрате корпоративного контроля, умалении деловой репутации).

Обязательными условиями признания сделки недействительной по основаниям пункта 2 статьи 174 ГК РФ являются наличие ущерба для интересов заявителя, недобросовестное поведение его руководителя, а также осведомленность об этом контрагента, либо наличии сговора.

Согласно пункту 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, в частности, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

Как следует из разъяснений, содержащихся в пунктах 5, 6, 7 Постановления N 63, пункт 2 статьи 61.2. Закона о банкротстве предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка). В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств: а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 указанного Постановления).

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца 32 статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

Согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2. Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия:

а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;

б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым-пятым пункта 2 статьи 61.2. Закона о банкротстве.

Между тем истцом не представлены доказательства, подтверждающие, что в результате совершения оспариваемых сделок был причинен имущественный вред кредиторам, поскольку соглашения о переводе долга фактически не исполнялись. К указанному требованию заявление о сроке исковой давности не применимо в силу пункта 8 статьи 61.9 Закона о банкротстве, поскольку сделки в этой части оспариваются по специальным основаниям Закона о банкротстве.

Согласно пункту 1 статьи 84 Закон об акционерных обществах сделка, в совершении которой имеется заинтересованность, может быть признана недействительной (пункт 2 статьи 174 ГК РФ) по иску общества, члена совета директоров (наблюдательного совета) общества или его акционеров (акционера), владеющих в совокупности не менее чем одним процентом голосующих акций общества, если она совершена в ущерб интересам общества и доказано, что другая сторона сделки знала или заведомо должна была знать о том, что сделка являлась для общества сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность, и (или) о том, что согласие на ее совершение отсутствует. При этом отсутствие согласия на совершение сделки само по себе не является основанием для признания такой сделки недействительной.

В соответствии с пунктом 1 статьи 81 Закона об акционерных обществах сделки (в том числе заем, кредит, залог, поручительство), в совершении которых имеется заинтересованность члена совета директоров (наблюдательного совета) общества, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа общества в том числе управляющей организации или управляющего, члена коллегиального исполнительного органа общества или акционера общества, имеющего совместно с его аффилированными лицами 20 и более процентов голосующих акций общества, а также лица, имеющего право давать обществу обязательные для него указания, совершаются обществом в соответствии с положениями настоящей главы. Указанные лица признаются заинтересованными в совершении обществом сделки в случаях, если они, их супруги, родители, дети, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные и (или) их аффилированные лица: являются стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; владеют (каждый в отдельности или в совокупности) 20 и более процентами акций (долей, паев) юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке, а также должности в органах управления управляющей организации такого юридического лица; в иных случаях, определенных уставом общества.

Как разъяснено в пункте 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 28 от 16.05.2014 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием крупных сделок и сделок с заинтересованностью", иски о признании крупных сделок и сделок с заинтересованностью недействительными и применении последствий их недействительности могут предъявляться в течение срока, установленного пунктом 2 статьи 181 ГК РФ для оспоримых сделок.

Срок давности по иску о признании недействительной сделки, совершенной с нарушением порядка ее одобрения, исчисляется с момента, когда истец узнал или должен был узнать о том, что такая сделка требовала одобрения в порядке, предусмотренном законом или уставом, хотя бы она и была совершена раньше.

По смыслу положений статьи 61.9 Закона о банкротстве, специальные сроки для оспаривания сделок по требованию руководителя временной администрации финансовой организации и правила их исчисления применяются в случае оспаривания сделок по специальным основаниям Закона о банкротстве. Поскольку в данном случае сделка оспаривается по основаниям закона об акционерных обществах, ГК РФ, подлежат применению общие сроки исковой давности.

Сделка оспорена по основаниям, предусмотренным для защиты прав должника в рамках корпоративных правоотношений, следовательно, срок для судебной защиты права должен исчисляться таким образом, каким он подлежал исчислению для общества в случае его обращения о защите нарушенного права.

В разъяснениях, изложенных в пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 43 от 29.09.2015 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", указано, что течение исковой давности по требованиям юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (пункт 1 статьи 200 ГК РФ). Изменение состава органов юридического лица не влияет на определение начала течения срока исковой давности.

По смыслу статей 61-63 ГК РФ при предъявлении иска ликвидационной комиссией (ликвидатором) от имени ликвидируемого юридического лица к третьим лицам, имеющим задолженность перед организацией, в интересах которой предъявляется иск, срок исковой давности следует исчислять с того момента, когда о нарушенном праве стало известно обладателю этого права, а не ликвидационной комиссии (ликвидатору).

Указанные разъяснения по аналогии следует распространить и на оспаривание сделки от имени лица, признанного несостоятельным (банкротом), в том числе временной администрацией финансовой организации, поскольку указанные лица исполняют функции органов управления должника.

С учетом изложенного к требованиям истца о признании сделок недействительными по основаниям статьи 84 Закона об акционерных обществах по причине отсутствия одобрения сделки, совершенной с заинтересованностью, подлежит применению срок исковой давности по заявлению ответчика.

На основании изложенного арбитражный апелляционный суд считает, что выводы, изложенные в обжалуемом решении, не соответствуют обстоятельствам дела, обжалуемое решение принято с нарушением норм материального права, в связи с чем подлежит отмене на основании части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с принятием по делу нового судебного акта об отказе в удовлетворении исковых требований.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины по иску и апелляционной жалобе подлежат отнесению на истца.

Руководствуясь статьями 101, 110, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 26 ноября 2018 года по делу N А65-11894/2017 отменить, принять по делу новый судебный акт.

Исковые требования оставить без удовлетворения. Расходы по уплате государственной пошлины по иску и апелляционной жалобе отнести на истца.

Взыскать с акционерного общества "Тимер Банк" (ОГРН 1021600000146, ИНН 1653016689), г. Казань, в пользу некоммерческой организации "Государственный жилищный фонд при Президенте Республики Татарстан" (ОГРН 1051622037400, ИНН 1655065113), г. Казань, расходы по уплате государственной пошлины по апелляционной жалобе в размере 3000 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа.

Председательствующий судья

В.А. Морозов

Судьи

Е.Г. Демина О.Е. Шадрина