Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 января 2024 г. N 09АП-80984/23 по делу N А40-133504/2023

г. Москва

22 января 2024 г.

Дело N А40-133504/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 16 января 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 22 января 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Верстовой М.Е.,

судей: Гузеевой О.С., Мартыновой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Широковой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО "Спектр"

на решение Арбитражного суда г. Москвы от "09" октября 2023 г.

по делу N А40-133504/2023, принятое судьёй О.В. Дубовик

по иску ООО "Спектр" (ИНН 0266068913, ОГРН 1200200062061)

к Банку "Финансовая корпорация Открытие" (ПАО)

(ИНН 7706092528, ОГРН 1027739019208)

третье лицо: Центральный Банк Российской Федерации

об обязании обеспечить доступ к системе ДБО

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен;

от ответчика: Балашова Л.П. по доверенности от 05.10.2023;

от третьего лица: Семенова М.В. по доверенности от 19.12.2023;

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Спектр" (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Банку "Финансовая корпорация Открытие" (ПАО) (далее - ответчик) об обязании обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по счету N 40702810914500028842.

К участию в деле, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 09.10.2023 в иске отказано.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, истец подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение Арбитражного суда города Москвы и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении иска.

В обоснование доводов апелляционной жалобы, заявитель указал, что решение суда первой инстанции вынесено с нарушением норм материального и процессуального права.

В судебном заседании представитель ответчика возражал по доводам апелляционной жалобы, просил решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения, представил письменный отзыв на жалобу.

Истец в судебное заседание представителя не направил, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие истца.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав и оценив представленные доказательства, не находит оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

01.11.2020 между истцом и ответчиком заключен договор банковского обслуживания путем присоединения к правилам банковского обслуживания Клиентов- участников Информационной системы "Точка" и об открытии Счета N 40702810914500028842.

Банком истцу предоставлен тарифный пакет "Начало".

В соответствии со статьей 848 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

15.11.2022 истец получил от контрагента - Общества с ограниченной ответственностью ПК "Победа"- по договору N 1/08 от 22.08.2022 денежные средства в размере 5 400 000 руб. за ремонт техоборудования, согласно счету фактуре 30/09-2022.

16.11.2022 в адрес истца посредством онлайн связи Банк направил уведомление о блокировке счета N 40702810914500028842 с указанием следующих оснований: "информируем об отнесении ООО "Спектр" ИНН 0266068913 Центральным Банком РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона N ФЗ-115 "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" с 16.11.2022.

Истец обратился в Межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона 115-ФЗ, и об отмене высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

27.01.2023 Центральный Банк РФ направил в адрес Истца ответ исх. N 59-5-3/4329, согласно которому указал, что 25.01.2023 межведомственная комиссия приняла решение о наличии оснований для применения Банком к Обществу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ и, что применение к Обществу вышеназванных мер может быть обжаловано в судебном порядке на основании пункта 3 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Меры и требования, установленные Законом N 115-ФЗ, направлены на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма и экстремизма, которые представляют высокую степень общественной опасности и прямую угрозу для безопасности государства.

Согласно абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона N 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций.

С 01.11.2022 ООО "Спектр" является клиентом Филиала Точка Банка.

Основной вид деятельности - Строительство жилых и нежилых зданий.

15.11.2022 Банком "ФК Открытие" (ПАО) получена информация от Банка России об отнесении истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. 16.11.2022 на основании ПВК и с учетом информации, получаемой от Банка России согласно статье 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, Клиент был отнесен к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В тот же день 16.11.2022 Банк "ФК Открытие" (ПАО) направил истцу уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Федерального закона N 115-ФЗ Клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Истец, не согласившись с отнесением его к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций обратился в межведомственную комиссию при Банке России.

23.12.2022 в Банк поступил запрос межведомственной комиссии при Банке России о предоставлении документов и информации в отношении принятых к истцу мер.

Банк ответил на запрос Банка России 28.12.2022 и предоставил всю запрошенную информацию и документы.

Письмом от 27.01.2023 N 59-5-3/4330 в отношении Клиента было получено решение межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В рассматриваемом случае Банк ограничил предоставление услуг по договору банковского счета на основании отнесения Центральным Банком Российской Федерации истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения Подозрительных операций, что подтверждается решением межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пункт 1 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ.

Вместе с тем, истец решение межведомственной комиссии не обжаловал в судебном порядке, доказательств иного в материалы дела не представлено.

При этом, ответчик без решения ЦБ РФ об исключении истца из списка высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не имеет права возобновлять в полном объеме обслуживание расчетного счета истца.

Исходя из изложенного, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об отказе в иске.

Девятый арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

С 01.11.2022 ООО "Спектр" является клиентом Филиала Точка Банка. Основной вид деятельности - Строительство жилых и нежилых зданий.

15.11.2022 Банком "ФК Открытие" (ПАО) получена информация от Банка России об отнесении Истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

16.11.2022 на основании ПВК и с учетом информации, получаемой от Банка России согласно статье 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, Клиент был отнесен к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

Письмом от 27.01.2023 N 59-5-3/4330 в отношении Клиента было получено решение межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В рассматриваемом случае Банк ограничил предоставление услуг по договору банковского счета на основании отнесения Центральным Банком Российской Федерации Истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения Подозрительных операций, что подтверждается решением межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ.

Вместе с тем, истец решение межведомственной комиссии не обжаловал в судебном порядке, доказательств иного в материалы дела не представлено.

Таким образом, заявленное истцом требование не может быть удовлетворено исходя из принципа исполнимости и целесообразности судебного акта, удовлетворение заявленных исковых требований не ведет к восстановлению нарушенных прав истца. Исковые требования к Банку в заявленной редакции предъявлены преждевременно - до оспаривания действий ЦБ РФ по включению истца в список высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, что влечет отказ в удовлетворении исковых требований.

Иное толкование заявителем положений гражданского законодательства, а также иная оценка обстоятельств настоящего дела не свидетельствуют о неправильном применении судом норм материального права.

Принцип правовой определенности предполагает, что стороны не вправе требовать пересмотра решения суда только в целях проведения повторного слушания и получения нового судебного постановления другого содержания. Иная точка зрения на то, как должно было быть разрешено дело, - не может являться поводом для отмены состоявшегося по настоящему делу решения.

Оснований, установленных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для отмены судебного решения арбитражного суда первой инстанции, по настоящему делу не имеется.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от "09" октября 2023 г. по делу N А40-133504/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

М.Е. Верстова

Судьи

О.С. Гузеева Е.Е. Мартынова