|
26 ноября 2019 г.
|
Дело N А52-2708/2017
|
Резолютивная часть постановления объявлена 22 ноября 2019 года.
В полном объёме постановление изготовлено 26 ноября 2019 года.
Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Шумиловой Л.Ф., судей Виноградова О.Н. и Журавлева А.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания Ерофеевой Т.В.,
при участии от Федеральной налоговой службы в лице Управления Федеральной налоговой службы по Псковской области Александровой Е.Н. по доверенности от 11.11.2019, от акционерного общества "Псковский кабельный завод" Бурлуцкой И.А. по доверенности от 05.03.2019,
рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием системы видео-конференц-связи при содействии Арбитражного суда Псковской области апелляционную жалобу акционерного коммерческого банка "СЛАВИЯ" (акционерное общество) на определение Арбитражного суда Псковской области от 06 сентября 2019 года по делу N А52-2708/2017,
установил:
решением Арбитражного суда Псковской области от 24.12.2018 (резолютивная часть решения объявлена 17.12.2018) акционерное общество "Псковский кабельный завод" (место нахождения: 117292, г. Москва, ул. Кедрова, д. 5а, ОГРН 1027739228758, ИНН 7726000596, далее - Общество, должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении его открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Комбарова Анна Анатольевна.
Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 29.12.2018.
Акционерный коммерческий банк "СЛАВИЯ" (акционерное общество) (далее - Банк) обратился в арбитражный суд с заявлением (с учетом уточнений) о включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 107 502 438 руб. 24 коп., в том числе 2 200 073 руб. 75 коп. в качестве обеспеченных залогом имущества должника.
В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Научно-Технический центр Геофизика" (далее - третье лицо, ООО "НТЦ Геофизика").
Конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о признании недействительными договора поручительства от 29.09.2017 N П-К-ДП-006-02/17 и договора о залоге движимого имущества от 29.09.2017 NП-К-ДЗ-006-04/17, заключенных между должником и Банком.
Определениями суда от 29.03.2019 заявления Банка и конкурсного управляющего объединены в одно производство для их совместного рассмотрения.
Определением суда от 16.07.2019 к участию в данном споре в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечён временный управляющий ООО "НТЦ Геофизика" Мещерин Сергей Андреевич.
Определением суда от 06.09.2019 производство по заявлению Банка о включении в третью очередь реестра требований кредиторов Общества требования в размере 107 502 438 руб. 24 коп. прекращено.
Признан недействительным договор поручительства от 29.09.2017 N П-К-ДП-006-02/17, заключенный между Банком и Обществом.
Признан недействительным договор о залоге движимого имущества от 29.09.2017 N П-К-ДЗ-006-04/17, заключенный между Банком и Обществом.
С Банка в пользу Общества взыскано 12 000 руб. расходов по государственной пошлине.
Банк с судебным актом не согласился, обратился в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит определение суда от 19.06.2019 отменить в части признания недействительным договора поручительства от 29.09.2017 и договора залога от 29.09.2017, принять новый судебный акт, которым отказать конкурсному управляющему в признании договоров поручительства и залога недействительными. Доводы жалобы сводятся к следующему. При заключении оспариваемых сделок должник не отвечал признакам неплатежеспособности и недостаточности имущества. Совокупные активы группы компаний "Технология Металлов" превышали обязательства. Выручки от текущей деятельности юридических лиц, входящих в группу компаний "Технология Металлов", было достаточно не только для обслуживания кредита, но и для его возврата. Размер принятых должником обязательств по оспариваемым договорам в обеспечение обязательств ООО "НТЦ Геофизика") не превышал 9 % балансовой стоимости активов должника.
В судебном заседании представители Общества и Федеральной налоговой службы возражали против удовлетворения апелляционной жалобы.
Иные лица, участвующие в деле о банкротстве должника, надлежащим образом извещенные о времени и месте его разбирательства, в суд не явились, в связи с этим апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие в соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).
Законность и обоснованность судебного акта проверены в апелляционном порядке.
Согласно части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
В силу пункта 6 статьи 16, статей 71, 100, 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" от 26.10.2002 N 127-ФЗ (далее - Закон о банкротстве) требования кредиторов рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.
В соответствии с пунктом 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих состав и размер требований.
Согласно разъяснениям, приведенным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.
Как следует из материалов дела, между Банком и ООО "НТЦ Геофизика" 29.09.2017 заключен договор о кредитовании N П-К-006/17, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредит в сумме 113 042 750 руб. сроком на 60 месяцев с уплатой процентов по ставке 16,6 % годовых для приобретения прав требования задолженности у общества с ограниченной ответственностью "Технокабель М" по кредитному договору от 26.03.2013 N 001-КЛ/13.
В обеспечение исполнения обязательств заемщика между Банком и Обществом заключен договор поручительства от 29.09.2017 N П-К-ДП-006-02/17, в соответствии с которым должник принял обязательства отвечать в солидарном порядке за исполнение обязательств ООО "НТЦ Геофизика" по кредитному договору от 29.09.2017.
Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств ООО "НТЦ Геофизика" между Банком и должником заключен договор о залоге движимого имущества от 29.09.2017 N П-К-ДЗ-006-04/17, в соответствии с которым должник передал в залог Банку оборудование залоговой стоимостью 9 655 183 руб.
В связи с неисполнением заемщиком обязательств по кредитным договорам Банк обратился в суд с заявлением об установлении требований в реестре требований кредиторов Общества.
В соответствии с пунктом 51 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" (далее - Постановления N 42) кредитор имеет право на установление его требований в деле о банкротстве как основного должника, так и поручителя (в том числе если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.
Согласно абзацу второму пункта 20 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - Постановление N 58) требования залогодержателей по договорам о залоге, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, удовлетворяются в порядке, предусмотренном статьей 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.
В соответствии с пунктом 1 статьи 5 Закона о банкротстве под текущими платежами понимаются денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.
Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом (пункт 1 статьи 4 Закона о банкротстве). Требования кредиторов по текущим платежам не подлежат включению в реестр требований кредиторов (пункт 2 статьи 5 Закона о банкротстве).
Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Как разъяснено в пункте 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве", при применении пункта 1 статьи 5 Закона о банкротстве судам следует учитывать, что обязательство возвратить денежную сумму, предоставленную по договору займа (статья 810 ГК РФ) или кредитному договору (статья 819 ГК РФ), возникает с момента предоставления денежных средств заемщику.
В соответствии с пунктом 6 названного Постановления при решении вопроса о квалификации в качестве текущих платежей требований, вытекающих из договоров поручительства, судам следует исходить из того, что обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства (статья 361 ГК РФ) возникает с момента заключения договора поручительства.
Обязательства должника перед Банком в связи с договором поручительства от 29.09.2017 возникли в момент его заключения, то есть после возбуждения дела о банкротстве Общества (04.08.2017).
Поскольку обязательства перед Банком возникли у Общества в связи с неисполнением основным должником обязательств по договору о кредитовании от 29.09.2017 N П-К-ДЗ-006-04/17, то есть после возбуждения дела о банкротстве Общества, требование кредитора, вытекающее из договора залога, также относится к текущим платежам.
Руководствуясь разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пункте 39 постановления от 15.12.2004 N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", суд первой инстанции прекратил производство по рассмотрению требований Банка о включении в реестр требований кредиторов требований в сумме 107 502 438 руб. 24 коп.
В указанной части определение суда не обжалуется.
В соответствии со статьей 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в названном Законе. Заявление об оспаривании сделки должника подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника и, в силу пункта 1 статьи 61.8, статьи 61.9 Закона о банкротстве, может быть подано внешним или конкурсным управляющим должника.
Статьей 819 ГК РФ установлено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
В силу пункта 1 статьи 361 указанного Кодекса по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.
В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
В соответствии с пунктом 1 статьи 334 ГК РФ в случае неисполнения должником обязательства, обеспеченного залогом, кредитор вправе получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами залогодателя.
Конкурсный управляющий должника, ссылаясь на наличие признаков, предусмотренных пунктом 2 статьи 61.2, пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, обратился в суд с требованием о признании договора поручительства и договора залога недействительными сделками. В обоснование заявления конкурсный управляющий ссылается на осуществление сделок при осведомленности Банка о неплатежеспособности Общества с целью причинения вреда иным кредиторам должника, поскольку договоры заключены после возбуждения дела о банкротстве должника, в отсутствие у должника какого-либо экономического интереса.
Согласно пункту 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения их требований.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка с предпочтением может быть признана недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) указано, что если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
В абзаце восьмом пункта 12 Постановления N 63 разъяснено, что в качестве сделок, предусмотренных абзацами вторым или третьим пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, могут рассматриваться, в частности, сделки по установлению залога по ранее возникшим требованиям.
С учетом правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определении от 15.06.2018 N 304-ЭС17-21427, а также того, что договоры поручительства и залога заключены в тот же день, что и кредитные договоры, эти обеспечительные сделки признаками предпочтения не обладают. Ввиду отсутствия оснований для их оспаривания по пункту 1 статьи 61.2 Закона (пункт 8 Постановления N 63) они могут быть оспорены либо по правилам пункта 2 названной статьи, либо на основании статей 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Из материалов дела следует, что договор поручительства от 29.09.2017 N П-К-ДП-006-02/17 заключен Обществом после принятия судом заявления о признании должника банкротом. На момент совершения оспариваемой сделки у должника уже имелись неисполненные денежные обязательства перед публичным акционерным обществом "Сбербанк России" в размере 534 221 827 руб. 80 коп. основного долга, которые подтверждены определениями Черемушкинского районного суда от 13.07.2017 о выдаче исполнительных листов для принудительного исполнения решений Третейского суда при автономной некоммерческой организации "Независимая Арбитражная Палата" от 21.02.2017 N Т/СПБ/17/0450 и Т/СПБ/17/0450, от 06.03.2017 N Т/СПБ/17/0449, определениями Арбитражного суда Псковской области от 13.07.2017 по делам N А52-2314/2017, А52-2895/2017, от 20.07.2017 по делу N А52-2315/2017; денежные обязательства перед обществом с ограниченной ответственностью "Центр управления проектами Топливно-энергетического комплекса" в общей сумме 53 847 154 руб. 74 коп., которые подтверждены решением Арбитражного суда города Москвы от 27.06.2017 по делу N А40-9457/17-19-54.
В результате совершения оспоренной сделки Банк приобрел статус кредитора с требованиями, относящимися к текущим, которые, в силу пункта 1 статьи 134 Закона о банкротстве, погашаются за счет конкурсной массы вне очереди преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
Согласно разъяснениям, приведенным в пункте 5 Постановления N 63, для признания сделки недействительной по основаниям пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве необходима совокупность следующих обстоятельств: сделка была совершена с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов; в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.
При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.
Исходя из разъяснений, приведенных в пункте 6 Постановления N 63, цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия: на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
Установленные абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве презумпции являются опровержимыми: они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.
В силу абзаца второго пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность, установить наличие этих обстоятельств (пункт 7 Постановления N 63).
В пункте 8 Постановления N 63 указано, что сделка, не предусматривающая встречного исполнения (договор поручительства или залога), может быть признана недействительной только на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве при наличии предусмотренных им обстоятельств.
Согласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 08.04.2019 N 305-ЭС18-22264, и сложившейся судебной арбитражной практике, наличие корпоративных либо иных связей между поручителем (залогодателем) и заемщиком объясняет мотивы совершения сделок, обеспечивающих исполнение кредитных обязательств. Внутренние отношения указанных солидарных должников, лежащие в основе предоставления ими обеспечения друг за друга, могут быть как юридически формализованными (юридически закрепленная аффилированность по признаку вхождения в одну группу лиц или совместные действия на основе договора простого товарищества и т.д.), так и фактическими (фактическая подконтрольность одному и тому же бенефициару либо фактическое участие неаффилированных заемщика и поручителя (залогодателя) в едином производственном и (или) сбытовом проекте, который объективно нуждается в стороннем финансировании и т.д.).
При кредитовании одного из названных лиц банк оценивает кредитные риски посредством анализа совокупного экономического состояния заемщика и всех лиц, предоставивших обеспечение, что является стандартной банковской практикой. Поэтому само по себе получение кредитной организацией обеспечения не свидетельствует о наличии признаков неразумности или недобросовестности в ее поведении и в ситуации, когда совокупные активы всех лиц, выдавших обеспечение, соотносятся с размером задолженности заемщика, но при этом каждый из связанных с заемщиком поручителей принимает на себя обязательства, превышающие его финансовые возможности. Выстраивание отношений подобным образом указывает на стандартный характер поведения как банка-кредитора, так и его контрагентов.
Как следует из материалов дела, между Банком и обществом с ограниченной ответственностью "Технокабель М" (заемщик, далее - ООО "Технокабель М") 26.03.2013 з
