Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 декабря 2019 г. N 12АП-14682/19

г. Саратов

17 декабря 2019 г.

Дело N А57-14854/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 10 декабря 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 17 декабря 2019 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Самохваловой А.Ю.,

судей Грабко О.В., Макарихиной Л.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Соколовой М.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Галкиной Светланы Геннадиевны (г. Саратов) на определение Арбитражного суда Саратовской области от 15 октября 2019 года по делу N А57-14854/2016 по требованию кредитора - Назаровой Светланы Анатольевны о включении в реестр требований кредиторов должника требований в сумме 8 488 000 руб. 00 коп. в рамках дела о признании Галкиной Светланы Геннадиевны (08.02.1969 года рождения, ИНН 645000283840, СНИЛС N 064-793- 284-00, 410050, город Саратов, улица Фрегатная, дом 10) несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании представитель Галкиной Светланы Геннадиевны - Воронежской Е.М., действующей на основании доверенности от 25 июля 2019 года, представителя Белокуровой Любови Евгеньевны - Асмолова Д.В., действующего на основании доверенности от 14 мая 2018 года, Белокуровой Любови Евгеньевны, лично,

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Саратовской области обратился кредитор - Назаров О.В. о признании должника - Галкиной С.Г. несостоятельным (банкротом); введении процедуры реализации имущества; признании обоснованными и подлежащими включению в реестр требований кредиторов должника требований в сумме 929 060,62 руб., в том числе, 700 000 руб. - основной долг, 203 564,52 руб. - проценты за пользование займом, 25 496,10 руб. - проценты за пользование чужими денежными средствами; утверждении финансового управляющего из числа членов Некоммерческого партнерства "Центр финансового оздоровления предприятия агропромышленного комплекса" (НП "ЦФОП АПК", 107031, г. Москва, ул. Б. Дмитровка, д. 32, стр. 1).

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 23 августа 2016 года данное заявление принято к рассмотрению и назначено судебное заседание по проверке его обоснованности.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 30 ноября 2016 года, резолютивная часть которого объявлена 26 ноября 2016 года, заявление кредитора - Назарова Олега Владимировича о признании должника - гражданки Галкиной Светланы Геннадиевны несостоятельным (банкротом) признано обоснованным. Должник - Галкина С.Г. признан банкротом, введена процедура реализации имущества гражданина. Финансовым управляющим должника утвержден Нерсисян Арсен Гарикович (ИНН 645392890352, регистрационный номер в реестре арбитражных управляющих - 13986, адрес для корреспонденции: 410028, г. Саратов, а/я 1186, тел.: 47-22-66), член Некоммерческого партнерства "Центр финансового оздоровления предприятий агропромышленного комплекса" (107031, г. Москва, ул. Б. Дмитровка, д. 32, стр. 1).

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 230 от 10.12.2016.

08 февраля 2017 года в Арбитражный суд Саратовской области поступило требование кредитора - Назаровой С.А. о включении в реестр требований кредиторов должника - ИП Галкиной С.Г. требований в сумме 8 488 000 руб., из которых: 4500000 руб. - задолженность по договору займа, 2012500 руб. - проценты за пользование займом, 1975500 руб. - неустойка.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 13.04.2018, оставленным без изменения Постановлением апелляционной инстанции от 25.12.2018, требование Назаровой Светланы Анатольевны признано обоснованным в размере 8488000 руб., из которых: 4500000 руб. - задолженность по договору займа, 2012500 руб. - проценты за пользование займом, 1975500 руб. - неустойка и включено в реестр требований кредиторов должника для удовлетворения в третью очередь.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 12.04.2019 по делу N А57-14854/2016 определение Арбитражного суда Саратовской области от 13.04.2018 и Постановление апелляционной инстанции от 25.12.2018 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Саратовской области. Судом кассационной инстанции указано, что при новом рассмотрении дела арбитражному суду следует оценить доводы, заявленные Белокуровой Любовью Евгеньевной, и после исследования и оценки совокупности представленных в суд доказательств, установить обоснованность требований Назаровой Светланы Анатольевны.

15 октября 2019 года Арбитражным судом Саратовской области в удовлетворении заявления Назаровой Светланы Анатольевны, 11.05.1968 года рождения, о признании обоснованными и включении в реестр требований кредиторов должника - гражданина Галкиной Светланы Геннадиевны, 08.02.1969 года рождения, ИНН 645000283840, СНИЛС N 064-793-284-00, требований в сумме 8 488 000 рублей, из которых 4 500 000 - задолженность по договору займа, 2 012 500 рублей - проценты за пользование займом, 1 975 500 рублей - неустойка, отказать.

Галкина Светлана Геннадиевна не согласилась с принятым судебным актом и обратилась в суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда первой инстанции отменить по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Двенадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи, с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Проверив законность принятого по делу судебного акта, правильность применения норм материального права в пределах, установленных статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия апелляционной инстанции не находит правовых оснований для удовлетворения поданной по делу апелляционной жалобы, исходя из нижеследующего.

Согласно статье 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Согласно пункту 4 статьи 213.24 Федерального Закона "О несостоятельности (банкротстве)" в ходе процедуры реализации имущества гражданина требования конкурсных кредиторов и уполномоченного органа подлежат рассмотрению в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона. Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе внешнего управления. Указанные требования направляются в арбитражный суд и внешнему управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность указанных требований документов. Указанные требования включаются внешним управляющим или реестродержателем в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Внешний управляющий обязан включить в течение пяти дней с даты получения требований кредитора в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведения о получении требований кредитора с указанием наименования (для юридического лица) или фамилии, имени, отчества (для физического лица) кредитора, идентификационного номера налогоплательщика, основного государственного регистрационного номера (при их наличии), суммы заявленных требований, основания их возникновения и обязан предоставить лицам, участвующим в деле о банкротстве, возможность ознакомиться с требованиями кредитора и прилагаемыми к ним документами (пункт 1, 2 статьи 100 Закона о банкротстве).

По смыслу пункта 4 статьи 213.24 Закона о банкротстве в процедуре реализации имущества должника конкурсные кредиторы и уполномоченный орган вправе по общему правилу предъявить свои требования к должнику в течение двух месяцев со дня опубликования сведений о признании должника банкротом и введении процедуры реализации его имущества (абзац третий пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве) (пункт 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан").

Требования Назаровой С.А. поступили в арбитражный суд в пределах срока установленного пунктом 4 статьи 213.24 Федерального Закона "О несостоятельности (банкротстве)" и основаны на следующих обстоятельствах.

10 сентября 2014 года между Чесноковым Андреем Александровичем в качестве заимодавца и Назаровой Светланой Анатольевной в качестве заемщика был заключен договор займа N 1, в соответствии с которым заимодавец передал заемщику денежные средства в размере 4500000 рублей, а заемщик обязался возвратить указанную сумму денежных средств и проценты за пользование займом в размере 13% годовых в срок не позднее 10 октября 2015 года.

Денежные средства в размере 4500000 рублей были переданы Назаровой С.А. 10 сентября 2014 года, что подтверждается выданной Назаровой С.А. распиской.

Указанный договор займа был заключен Назаровой С.А., как следует из ее пояснений, в целях дальнейшей передачи денежных средств в заем Галкиной Светлане Геннадьевне.

Возврат заемных денежных средств предполагался Назаровой С.А. за счет денежных средств, возвращенных должником - Галкиной С.Г. Назаровой С.А. по договору займа, заключенному между последними.

Между Назаровой Светланой Анатольевной и Галкиной Светланой Геннадиевной был заключен договор займа от 10 сентября 2014 года.

В соответствии с п. 1.1 Договора займа Заимодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в размере 4500000 (четыре миллиона пятьсот тысяч) рублей в срок не позднее 10 сентября 2014 года, а Заемщик обязуется возвратить Заимодателю такую же сумму денег (сумму займа) и проценты за пользование займом в срок до 10 сентября 2015 года. Расчет производился наличным способом. Передача денег подтверждается оригиналом расписки, представленной в материалы дела.

Согласно п. 1.2, п. 1.3 за предоставление и пользование займом Заемщик выплачивает Заимодавцу проценты на сумму займа из расчета 20% в год. Проценты за пользование заемными средствами начисляются на сумму займа в течение всего срока пользования ими, в том числе и в течение всего периода просрочки их возврата, до момента полного возврата суммы займа.

Таким образом, в соответствии с условиями договора займа от 10 сентября 2014 года Галкина Светлана Геннадиевна обязалась возвратить Назаровой Светлане Анатольевне сумму займа (основной долг) в размере 4500000 рублей в срок до 10 сентября 2015 года, а также проценты за пользование заемными денежными средствами на сумму займа из расчета 20% в год за период с 10 сентября 2014 года по 23 ноября 2016 года.

Сумма процентов за пользование займом на дату признания должника банкротом составляет 2012500 рублей (4 500 000 рублей * 20% / 360 дней * 805 дней = 2 012 500 рублей).

Как установлено пунктом 4.2 договора займа в случае нарушения Заемщиком сроков возврата суммы займа, указанных в п.п. 1.5, 2.2 договора, на сумму займа подлежит начислению и уплате заемщиком неустойка в размере 0,1% от просроченной к возврату суммы займа за каждый день просрочки.

В связи с невозвратом суммы займа на сумму займа -4 500 000 рублей заявителем требования начислена неустойка за период с 11.09.2015 по 23.11.2016 в размере 0,1% от суммы займа - 4 500 000 руб. Сумма неустойки на дату признания должника банкротом составляет 1 975 500 рублей (4 500 000 рублей * 0,1% * 439 дней = 1 975 500 рублей).

Общая сумма задолженности по договору займа от 10 сентября 2014 года, заявленная ко включению в реестр, составляет 8 488 000 рублей, включая сумму займа в размере 4500000 рублей, проценты за пользование займом в размере 2012500 рублей, неустойку в размере 1975500 рублей.

Согласно абзацу 3 пункта 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - Постановление N 35), при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать, среди прочего, следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

Из разъяснений, изложенных в абзацах 1 и 2 пункта 26 Постановления N 35, следует, что в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным, при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

Таким образом, проверяя реальность сделки, послужившей основанием для включения требований в реестр требований кредиторов, суд должен осуществлять проверку, следуя принципу установления достаточных доказательств наличия или отсутствия фактических отношений по займам. Целью такой проверки являются установление обоснованности долга, возникшего из договора, и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования. При наличии убедительных доказательств невозможности предоставления займов бремя доказывания обратного возлагается на ответчика.

При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником.

В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа является реальным и считается заключенным с момента передачи денег.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (статья 808 ГК РФ).

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 04.10.2011 N 6616/11, при рассмотрении заявления об установлении и включении в реестр требований кредиторов требования, основанного на договоре займа, подтвержденного распиской, судам надлежит иметь в виду, что нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие отношения займа, должны применяться с учетом законодательства о банкротстве и специальных положений арбитражного процессуального законодательства.

Таким образом, исходя из положений пункта 1 статьи 807, пункта 2 статьи 808, пункта 1 статьи 810 ГК РФ, а также требований статьи 65 АПК РФ, в рассматриваемом обособленном споре по делу о несостоятельности (банкротстве) Галкиной Светланой Геннадиевной, предметом доказывания является факт реального предоставления кредитором денег должнику.

Как следует из материалов дела, требование Назаровой Светланы Анатольевны обусловлено неисполнением Галкиной Светланой Геннадиевной обязательств по договору займа от 10.09.2014, заключенному между Назаровой Светланой Анатольевной (займодавец) и Галкиной Светланой Геннадиевной (заемщик), по условиям которого займодавец передает в собственность заемщика денежную сумму в размере 4 500 000 руб., а заемщик обязуется возвратить займодавцу полученную сумму займа и уплатить проценты за пользование займом из расчета 20% годовых. Возврат суммы займа происходит в срок не позднее 10.09.2015.

В качестве доказательства наличия у Назаровой С. А. денежных средств в размере, предоставленном в займ Галкиной С.Г., Назаровой С.А. представлен договор займа N 1 от 10.09.2014, заключенный между Назаровой С. А. (Заемщиком) и Чесноковым А.А. (Займодавцем) в тот же день 10.09.2014 на ту же сумму денежных средств - 4 500 000 руб.

В качестве наличия у Чеснакова А.А. финансовой возможности по предоставлению займа в материалы дела представлены справки о доходах физического лица - Чеснокова Андрея Александровича за 2013 г.-2014 г.: налоговые агенты - АО "Аткарская швейная фабрика - "Элит", ООО "ПШФ-"Элит", ООО "Торговый дом -"Элит", ООО "БШФ- "Элит", ООО "МШФ- "Элит", ООО "Аткара".

Также в материалы дела из налогового органа, на запрос суда представлены справки 2-НДФЛ о доходах Чеснокова А.А. за период 2013-2014 г.г. Согласно представленным доказательствам сумма дохода, полученная Чесноковым А.А. за период с 2013 года по дату заключения договора займа 10.09.2014, составила более 5000000 рублей.

Между тем, доказательства, подтверждающие экономическую обоснованность передачи в один день одной и той же суммы заемных денежных средств сначала от Чеснакова А.А. Назаровой С.А., а затем Назаровой С.А. в пользу Галкиной С.Г. не представлены.

Наличие финансовой возможности у самой Назаровой С.А. по выдаче займа в таком размере не подтверждено, между тем, согласно отзыву Чеснакова А.А. (том 13, л.д. 1), Чеснаков А.А. указал, что в настоящее время задолженность Назаровой С.А. по договору займа N 1 от 10.09.2014 погашена в полном объеме путем передачи наличных денежных средств.

При этом, как следует из заявленного требования, Галкина С.Г. сумму займа по договору от 10.09.2014 Назаровой С.А. не возвратила.

Как правомерно указано судом первой инстанции, договор займа между Чеснаковым А.А. и Назаровой С.А. по существу имел целью обосновать фактически отсутствующую у Назаровой С.А. финансовую возможность по выдаче займа в размере 4 500 000 руб. Галкиной С.Г.

Согласно представленных ИФНС России по Октябрьскому району г. Саратова во исполнение определения Арбитражного суда Саратовской области от 01.08.2017 сведений, Чеснакову А.А. в соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ был заявлен имущественный налоговый вычет по расходам, произведенным на новое строительство жилого дома по адресу: Саратовская область, п. Новогусельский, ул. Якорная, д. 25.

Общий размер заявленного имущественного налогового вычета составил 2 000 000 руб., в том числе 2015 год - по налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2015 год в размере 1 099 582,79 руб., 2016 год - по налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2016 год в размере 900 417,21 руб.

Исходя из представленной налоговым органом информации, Чеснаков А.А. в рассматриваемый период, после выдачи займа Назаровой С.А. в целях передачи его Галкиной С.Г. для строительства жилого дома, сам осуществлял строительство жилого дома и нес значительные расходы на новое строительство.

В свою очередь у Галкиной С.Г. не было оснований для получения заемных денежных средств от Назаровой С. А. по договору займа от 10.09.2014, поскольку на момент заключения договора займа с Назаровой С.А. Галкина С.Г. имела в наличии денежные средства, полученные в сумме 600 000 рублей у Лилиной С.А. по договору займа от 25.06.2014; в сумме 5 400 000 рублей - у Белокуровой Л.Е. по договору от 04.07.2014 купли-продажи дома по адресу г. Саратов, ул. Нижняя Гусельская, д. 44; в сумме 1 000 000 рублей от продажи квартиры по адресу г. Балаково, ул. Академика Жук, д. 12/1, кв. 63.

Кроме этого, Галкина С.Г. являлась индивидуальным предпринимателем и имела доходы от предпринимательской деятельности.

Из представленных должником Галкиной С.Г. документов в подтверждение расходования полученных средств в целях строительства и отделки жилого дома, расположенного на земельном участке по адресу: г. Саратов, ул. Фрегатная, д. 10, усматривается, что большинство представленных в материалы дела расходных документов не содержат информации о лице, понесшем указанные в них расходы, в связи с чем, их не представляется возможным отнести именно к расходам Галкиной С.Г., в том числе с учетом установленного факта несения Чеснаковым А.А. в тот же период расходов на строительство своего жилого дома.

В материалы дела представлены документы как на приобретение строительных, отделочных материалов, так и на приобретение бытовой техники. Между тем истребованными и полученными судом доказательствами, в том числе договором на установку пластиковых окон от 03.07.2014, техническим паспортом жилого дома от 30.07.2014, распоряжением Администрации МО "город Саратов" от 09.10.2014 N 1178А подтверждается, что дом был построен и оформлен в соответствии с действующим законодательством до момента получения займа.

В общей массе представленных расходных документов, имеются документы, приобретателями по которым являются иные лица, в частности договор купли-продажи от 11.12.2015 на покупку межкомнатных дверей заключен с заказчиком - Морозовой Л.В. (том 9, л.д. 144-148).

Также представлены документы на приобретение компьютерной техники (ноутбука) (том 8, л.д. 36), что не имеет отношения ни к отделке, ни к строительству. Объяснения Чугунова А.А. и представленные Галкиной С.Г. в обоснование расхода денежных средств доказательства, полученные от Чугунова А.А. о достройке дома, не являются достоверными доказательствами, поскольку ответом, полученным по запросу суда из налоговой инспекции подтверждается, что 22.07.2014 Чугунов А.А. прекратил свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и не имел право выписывать кассовый чек, который Галкина С.Г. предоставила суду в обоснование расхода денежных средств. Свидетель Ахмедов указывает, что достраивал дом за 250 000 рублей, однако договор об оказании услуг и кассовый чек по данному факту не предоставлен.

Учитывая противоречивость вышеизложенных обстоятельств, факт реальности передачи указанной суммы денежных средств от Чеснакова А.А. Назаровой С.А. и соответственно получение от Назаровой С.А. в качестве займа и использование денежных средств в размере 4 500 000 руб. самой Галкиной С.Г. материалами дела не установлен.

Кроме того, Белокуровой Л.Е. было подано заявление в прокуратуру по факту привлечения Галкиной С.Г. к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Саратовской области от 17.05.2019 по делу N А57-8333/2019 Галкина С.Г. привлечена к административной ответственности по части 1 ст. 14.13 КоАП РФ в виде штрафа в размере 4 000 руб. Судом установлены виновные действия Галкиной С.Г. по сокрытию имущества должника в ходе проведения процедур банкротства в отношении должника - Галкиной С.Г.: жилого дома и земельного участка по адресу: г. Саратов, ул. Нижняя Гусельская, д. 44, и информации об имущественных обязательствах перед Белокуровой Л.Е.

Указанное обстоятельство установлено Саратовским областным судом в апелляционном определении от 17.02.2016 по делу N 33-114/2016 (33-7572/2015). Кредитор Белокурова Л.Е. указала, что от нее, от судов и приставов Галкиной С.Г. тщательно скрывался факт возбуждения в отношении должника Галкиной С.Г. производства по делу о несостоятельности (банкротстве). Белокурова Л.Е. узнала о банкротстве Галкиной С.Г. 23.03.2017.

Белокуровой Л.Е. подано заявление в правоохранительные органы по факту преступления, предусмотренного статьей 196 Уголовного кодекса Российской Федерации (преднамеренное банкротство). В настоящий момент Белокурова Л.Е. признана потерпевшей, ведется предварительное следствие.

Как отмечено в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения. В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, явно свидетельствующие о таком недобросовестном поведении, даже если стороны на них не ссылались (абзац четвертый указанного пункта). Возникновение не обоснованных и не подтвержденных обязательств должника, создающих либо увеличивающих требования отдельного кредитора, безусловно влияет на права другого (других) кредитора (кредиторов) должника и нарушает его (их) законные интересы в деле о банкротстве.

Для уравнивания кредиторов в правах суд в силу статьи 9 АПК РФ должен оказывать содействие в реализации их прав, создавать условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законов и иных нормативных правовых актов при рассмотрении дела. Суд должен проверять не только формальное соблюдение внешних атрибутов документов, которыми кредиторы подтверждают обоснованность своих требований, но и оценивать разумные доводы и доказательства (в том числе косвенные как в отдельности, так и в совокупности), указывающие на пороки сделок, цепочек сделок (мнимость, притворность и т.п.) или иных источников формирования задолженности (определение Верховного Суда Российской Федерации от 29.10.2018 N 308-ЭС18-9470).

В силу разъяснений, содержащихся в пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке. При этом наличие в действиях стороны злоупотребления правом уже само по себе достаточно для отказа во взыскании долга.

Согласно пункту 1 статьи 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

По общему правилу пункта 5 статьи 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное. Презумпция добросовестности и разумности действий субъектов гражданских правоотношений предполагает, что бремя доказывания обратного лежит на той стороне, которая заявляет о недобросовестности и неразумности этих действий.

Как следует из апелляционных определений судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 14.06.2017 по делу N 33-3658, от 06.03.2019 по делу N 33-1170, 4 июля 2014 года между Белокуровой Л.Е. и Галкиной С.Г. заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, по условиям которого истец купила и приняла в собственность двухэтажный жилой дом общей площадью 109,7 кв.м и земельный участок из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства общей площадью 922 кв.м, с кадастровым номером 64:48:010112:98, расположенные по адресу: г. Саратов, п. Зональный, ул. Нижняя Гусельская, дом N 44.

Стоимость объектов определена сторонами в договоре в размере 5 480 000 рублей, расчет был произведен полностью, истец зарегистрировала свое право собственности в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Решением Волжского районного суда г. Саратова от 10.11.2015 отказано в удовлетворении исковых требований Белокуровой Л.Е. к Галкиной С.Г. о расторжении договора купли-продажи, взыскании уплаченных по договору денежных средств, убытков, компенсации морального вреда, процентов за пользование чужими денежными средствами. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 17.02.2016 принят отказ Белокуровой Л.Е. от исковых требований о взыскании с Галкиной С.Г. убытков в размере 239 000 рублей. Решение Волжского районного суда г. Саратова от 10.11.2015 в данной части отменено, производство по делу прекращено. Решение суда отменено в части отказа в удовлетворении исковых требований Белокуровой Л.Е. к Галкиной С.Г. о расторжении договора купли-продажи недвижимого имущества, взыскании уплаченной по договору денежной суммы, процентов за пользование чужими денежными средствами, принято новое решение, которым расторгнут договор купли-продажи недвижимости - двухэтажного жилого дома общей площадью 109 кв.м, инв. N 63:401:003:000092700, и земельного участка из земель населенных пунктов для индивидуального жилищного строительства площадью 922 кв.м, с кадастровым номером 64:48:010112:98, находящихся по адресу: г. Саратов, п. Зональный, ул. Нижняя Гусельская, дом N 44, заключенный 4 июля 2014 года между Белокуровой Л.Е. и Галкиной С.Г., прекращено право собственности Белокуровой Л.Е. на указанное недвижимое имущество, с Галкиной С.Г. в пользу Белокуровой Л. Е. взысканы уплаченные по договору купли-продажи недвижимости денежные средства в размере 5 480 000 руб. и проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 18.02.2016 по день фактического исполнения обязательства по возврату денежной суммы, уплаченной по договору купли-продажи недвижимости от 04.07.2014, в размере 5 480 000 руб. включительно, исходя из средних ставок банковского процента по вкладам физических лиц, действующих в соответствующиепериоды, от суммы остатка задолженности. В остальной части решение Волжского районного суда г. Саратова от 10.11.2015 оставлено без изменения.

Денежные средства, полученные по расторгнутому договору купли-продажи недвижимости, были использованы на нужды семьи Галкиных A.M., для улучшения жилищных условий, а именно на приобретение Галкиной С.Г. 04.07.2014 в собственность земельного участка и жилого дома, расположенных по адресу: г. Саратов, ул. Фрегатная, дом N 10, стоимостью 2 180 000 рублей, и на приобретение 05.07.2014 Галкиным A.M. в собственность квартиры общей площадью 49,7 кв.м, расположенной по адресу: г. Саратов ул. Федоровская, дом N 8, квартира N 102, стоимостью 1 000 000 рублей.

Из судебных актов следует, что в ходе рассмотрения гражданского дела 26.11.2014 определением Волжского районного суда г. Саратова был наложен арест на имущество Галкиной С.Г. на сумму 1 382 660 руб.; 29.01.2015 судебным приставом исполнителем в рамках исполнительного производства вынесено постановление об объявлении запрета в совершении регистрационных действий в отношении имущества Галкиной С.Г., в том числе в отношении жилого дома по адресу: г. Саратов, ул. Фрегатная, дом N 10; 09.04.2015 определением Волжского районного суда г. Саратова в целях обеспечения иска был наложен арест на имущество Галкиной С.Г. на сумму 5 480 000 руб.; 29.05.2015 судебным приставом исполнителем Волжского РОСП г. Саратова объявлен запрет на совершение регистрационных действий, действий по исключению из Госреестра сведений в отношении имущества Галкиной С.Г. на сумму 5 480 000 руб.

Однако в целях сокрытия и сохранения своего имущества с ноября 2014 года, то есть в момент обращения Белокуровой Л.Е. с исковым заявлением в Волжский районный суд г. Саратова (15.10.2014) и наложения ареста на имущество ответчика, Галкина С.Г. совершила сделки по его отчуждению, чем нарушила права и интересы Белокуровой Л.Е., поскольку до настоящего времени долг перед Белокуровой Л.Е. не погашен.

В совокупности изложенные обстоятельства позволяют сделать вывод, что договор займа от 10.09.2014, на основании которого заявлены требования Назаровой С.Г., является мнимой сделкой и имел своей целью наращивание кредиторской задолженности с целью невозврата денежных средств Белокуровой Л.Е., долг перед которой возник в результате расторжения договора купли-продажи дома по адресу г. Саратов, ул. Нижняя Гусельская, д. 44. В действиях должника Галкиной С.Г. по совершению мнимого договора займа усматриваются признаки злоупотребления правом.

При изложенных обстоятельствах, не доказан факт реальности заемного обязательства должника перед кредитором с учетом позиции, изложенной в абзаце 3 пункта 26 Постановления Пленума ВАС РФ N 35. Усматривается злоупотребление правом при совершении сделки.

На основании вышеизложенного, в удовлетворении требования Назаровой Светланы Анатольевны о включении в реестр требований кредиторов должника - ИП Галкиной С.Г. требований в сумме 8 488 000 руб., из которых: 4500000 руб. - задолженность по договору займа, 2012500 руб. - проценты за пользование займом, 1975500 руб. - неустойка, судом первой инстанции отказано правомерно.

Доводы апелляционной жалобы признаются несостоятельными, поскольку не содержат фактов, которые не были учтены, проверены судом при рассмотрении дела, имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность обжалуемого судебного акта либо опровергали выводы суда.

Несогласие подателя жалобы с произведенной судом оценкой фактических обстоятельств дела не свидетельствует о неправильном применении норм материального права и не может быть положено в обоснование отмены обжалуемого судебного акта.

Оснований для отмены обжалуемого судебного акта, в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционная инстанция не усматривает.

руководствуясь статьями 188, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 15 октября 2019 года по делу N А57-14854/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме, через Арбитражный суд 1-ой инстанции, принявший определение.

Председательствующий

А.Ю. Самохвалова

Судьи

О.В. Грабко Л.А. Макарихина