Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24 декабря 2019 г. N 09АП-46084/19

г. Москва

24 декабря 2019 г.

Дело N А40-85954/19

Резолютивная часть постановления объявлена 17 декабря 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 24 декабря 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Елоева А.М.,

судей: Юрковой Н.В., Яремчук Л.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Фокиной Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным АПК РФ для рассмотрения дела в суде первой инстанции, дело N А40-85954/19 по иску ООО "ТИТАН" (ОГРН 1156658071448) к ООО "ПЭЙКОММ" (ОГРН 1107746851442),

третьи лица: Орехов Юрий Михайлович, Кузвесов Юрий Николаевич, Федеральная служба по финансовому мониторингу о взыскании 3 501 000 руб.,

при участии в судебном заседании:

от истца: Денисенко А.М. по доверенности от 10.01.2019,

от ответчика: Лопатин А.А. по доверенности от 09.11.2015,

Заикин А.Е. по доверенности от 12.07.2019,

Баландин В.Д. по доверенности от 12.07.2019,

от третьих лиц: не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

ООО "ТИТАН" обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к ООО "ПЭЙКОММ" о взыскании 3 501 000 руб. неосновательного обогащения.

Решением суда от 19.06.2019 иск удовлетворен.

Не согласившись с данным решением Арбитражного суда города Москвы, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит это решение отменить.

Определением от 22.10.2019 апелляционный суд перешел к рассмотрению настоящего дела по правилам, установленным для рассмотрения дел в суде первой инстанции.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив совокупность имеющихся в материалах дела доказательств по правилам, предусмотренным ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции полагает, что требования истца не подлежат удовлетворению в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, в обоснование иска указано, что Орехов Юрий Михайлович, будучи индивидуальным предпринимателем, перечислил на счет ответчика 3 501 000 руб. по платежным поручениям от 30.06.2015 N 417 на 200 000 руб., от 06.07.2015 N 433 на 70 000 руб., от 06.07.2015 N 438 на 350 000 руб., от 07.07.2015 N 480 на 500 000 руб., от 08.07.2015 N 481 на 598 000 руб., от 08.07.2015 N 483 на 420 000 руб., от 08.07.2015 N 484 на 380 000 руб., от 10.07.2015 N 494 на 101 000 руб., от 13.07.2015 N 500 на 202 000 руб., от 13.07.2015 N 508 на 220 000 руб., от 14.07.2015 N 509 на 230 000 руб., от 16.07.2015 N 519 на 230 000 руб.

В назначении платежа указано "обеспечительный платеж по договору от 12.05.2015 N 66/07".

По сообщению истца, договор заключен не был, а требование о возврате перечисленной суммы оставлено без удовлетворения.

По договору цессии от 27.08.2015 право требования передано Кузвесову Юрию Николаевичу, вознаграждение за уступленное право составило 50 000 руб.

По договору цессии от 12.02.2019 право требования передано истцу, вознаграждение за уступленное право составило 100 000 руб.

В добровольном порядке ответчиком требования истца не удовлетворены.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд.

Апелляционный суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения иска.

12.05.2015 между ответчиком и третьим лицом заключен договор N 66/07 об оказании банковским платежным субагентом услуг по переводу денежных средств.

В соответствии с разделом 1 "Общие положения" договора N 66/07, указанный договор является договором присоединения, условия которого определены банками (операторами по переводу денежных средств, которым в рамках данных правоотношений является Небанковская кредитная организация АО "ЛИДЕР"), включены в Правила работы системы, опубликованные на сайте Банков и сайте платежного агента (ООО "ПЭЙКОММ") https://wh9.ru (далее - Правила).

В соответствии с п.4.1 договора N 66/07 договор вступает в силу с указанной в нем даты - 12.05.2015.

Банковский платежный субагент (третье лицо) в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ полностью и безусловно присоединился к договору и подтвердил, что ознакомился условиями "Правил платежной системы", которые обязался неукоснительно соблюдать.

Стороны установили, что после подписания договора N 66/07 от 12.05.2015 ИП Орехов Ю.М. не может ссылаться на то, что он не ознакомился с условиями "Правил" либо не признает их обязательность. (Раздел 1 "Общие положения" Договора N 66/07).

Обязанности и права третьего лица, ответчика и НКО АО "ЛИДЕР", в соответствии с п.3.1 договора N 66/07 определены в упомянутых в разделе 1 договора N 66/07 "Правилах платежной системы". (л.д.48)

Договор N 266/07, являясь договором присоединения, не содержит и не раскрывает все его условия и положения, определяющие обязательства сторон. Названные условия и положения отражены в "Правилах платежной системы".

Банковский платежный субагент (ИП Орехов Ю.М.) в рамках договора N 66/07 направлял обеспечительные платежи, предусмотренные "Правилами платежной системы", банковскому платежному агенту (ООО "ПЙЭКОММ"), а банковский платежный агент (ООО "ПЭЙКОММ") в рамках Договора N 137БПА/15 от 26.02.2015 направлял полученные от банковского платежного субагента (ИП Орехова Ю.М.) обеспечительные платежи, предусмотренные "Правилами платежной системы" и Договором N 137БПА/15 от 26.02.2015, оператору по переводу денежных средств (НКО АО "ЛИДЕР").

Обязательства по возврату ответчиком каких-либо денежных средств ИП Орехову Ю.М. как в договоре N 66/07 от 12.05.2015, так и в не представленных истцом "Правилах платежной системы", являющихся неотъемлемой частью договора N 66/07 не предусмотрены.

Правоотношения Банковского платежного субагента (ИП Орехова Ю.М.), Банковского платежного агента (ООО "ПЭЙКОММ") и оператора по переводу денежных средств (НКО АО "ЛИДЕР") регулируются положениями Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Гражданского кодекса РФ и заключенными указанными лицами договорами и "Правилами платежной системы".

В соответствии с п.п.1 и 2 ст.4 Федерального закона "О национальной платежной системе", оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Банковские платежные агенты и банковские платежные субагенты участвуют в оказании услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых соответственно с операторами по переводу денежных средств и банковскими платежными агентами в соответствии с требованиями ст.14 названного Федерального закона.

В силу п.1 ст.14 Федерального закона "О национальной платежной системе", оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента:

1) для принятия от физического лица наличных денежных средств и (или) выдачи физическому лицу

наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) для предоставления клиентам электронных средств платежа и обеспечения возможности использования указанных электронных средств платежа в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;

3) для проведения в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа.

26.02.2015 между ответчиком и НКО АО "ЛИДЕР" заключен договор N 137БПА/15, в соответствии с п.2.1 которого, НКО АО "ЛИДЕР" привлекло ООО "ПЭЙКОММ":

- для проведения идентификации клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, "Правил" и названного договора.

- для принятия от клиентов наличных денежных средств (в сумме переводов денежных средств и вознаграждения) и (или) выдачи клиентам наличных денежных средств в сумме переводов денежных средств.

Названные действия осуществлялись ответчиком от лица НКО АО "ЛИДЕР".

По смыслу п.2 ст.14 Федерального закона "О национальной платежной системе", банковский платежный агент, являющийся юридическим лицом, в случаях, предусмотренных договором с оператором по переводу денежных средств, вправе привлекать банковского платежного субагента на основании заключаемого с ним договора для осуществления деятельности (ее части), указанной в пунктах 1 и 2 части 1 настоящей статьи.

При таком привлечении соответствующие полномочия банковского платежного субагента не требуют нотариального удостоверения.

Поскольку ИП Орехов Ю.М. имел необходимые технические средства для оказания услуг по переводу денежных средств, между ИП Ореховым Ю.М. и ответчиком заключен договор N 66/07.

По смыслу п.2.1.1 договора N 66/07, ИП Орехов Ю.М., действуя по поручению и за счет ответчика, осуществлял переводы денежных средств от плательщиков, в целях исполнения денежных обязательств последних перед поставщиками, а также осуществлял последующие расчеты с банковским платежным агентом (ООО "ПЭЙКОММ") и банком (НКО АО "ЛИДЕР") в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о предельном размере расчетов деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу Банковского платежного субагента (ИП Орехова Ю.М.).

В соответствии с п.1 ст.29 Федерального закона "О национальной платежной системе", порядок обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы устанавливается правилами платежной системы.

Такими правилами для ИП Орехова Ю.М., ООО "ПЭЙКОММ" и НКО АО "ЛИДЕР" являлись Правила платежной системы "Международные денежные переводы ЛИДЕР", утвержденные Решением совета директоров НКО ЗАО "ЛИДЕР" 11.12.2012.

В силу положений п.19.4. главы 19 "Порядок обеспечения исполнения обязательств Участников платежной системы "ЛИДЕР" по переводам" "Правил платежной системы", участниками которой являлись банковский платежный субагент (ИП Орехова Ю.М.), банковский платежный агент (ООО "ПЭЙКОММ") и оператор по переводу денежных средств (НКО АО "ЛИДЕР"), участник платежной системы обязуется перечислить на банковский счет, открытый в расчетном центре, денежные суммы в валюте планируемых к отправлению/списанию со счета переводов, обеспечивающие возможность отправления Участником (в том числе при привлечении им банковского платежного агента / банковского платежного субагента, косвенными участниками) переводов в отчетный день или отчетный период в пределах перечисленных участником на банковский счет денежных сумм в указанной валюте.

Аналогичное положение закреплено в п.3.2.12 договора N 137БПА/15, в соответствии с которым, в целях обеспечения осуществления расчетов между Сторонами согласно условиям договора агент (ООО "ПЭЙКОММ") обязуется после заключения договора, перечислять НКО АО "ЛИДЕР" по реквизитам, указанным в разделе 11 названного договора, денежные суммы в российских рублях, обеспечивающие возможность отправления ООО "ПЭЙКОММ" переводов денежных средств в отчетном дне в пределах перечисленных ООО "ПЭЙКОММ" НКО АО "ЛИДЕР" денежных сумм в рублях РФ и достаточных для осуществления расчетов по названному договору.

Таким образом, являясь участниками платежной системы "Международные денежные переводы ЛИДЕР", банковский платежный субагент (ИП Орехов Ю.М.) в рамках договора N 66/07 от 12.05.2015 направлял обеспечительные платежи, предусмотренные "Правилами платежной системы", банковскому платежному агенту (ООО "ПЭЙКОММ"), а банковский платежный агент (ООО "ПЭЙКОММ") в рамках Договора N 137БПА/15 от 26.02.2015 г. направлял полученные от банковского платежного субагента (ИП Орехова Ю.М.) обеспечительные платежи, предусмотренные "Правилами платежной системы" и договором N 137БПА/15 от 26.02.2015, оператору по переводу денежных средств (НКО АО "ЛИДЕР"),

Указанные обстоятельства также подтверждаются выписками со специального банковского счета ответчика.

Обязательства, предусмотренные вышеупомянутыми договором N 137БПА/15 от 26.02.2015 и договором N 66/07 от 12.05.2015, выполнены ИП Ореховым Ю.М., ООО "ПЭЙКОММ" и НКО АО "ЛИДЕР" в полном объеме.

Ответчик получал от ИП Орехова Ю.М. обеспечительные платежи и направлял их в НКО АО "ЛИДЕР".

Договор N 66/07 от 12.05.2015 подписан обеими сторонами.

В соответствии со ст.1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Для удовлетворения требований истца ему необходимо доказать факт сбережения имущества именно ответчиком, отсутствие для этого должного основания, а также то, что неосновательное обогащение произошло за счет ИП Орехова Ю.М.

Таких доказательств истцом не представлено, в то время как в соответствии с требованиями ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Все полученные денежные средства от ИП Орехова Ю.М. перечислены ответчиком НКО АО "ЛИДЕР" в полном объеме.

Таким образом, совокупность условий, необходимых для возникновения обязательства из неосновательного обогащения - отсутствует. Требование Истца о взыскании с ответчика неосновательного обогащения не подлежит удовлетворению.

Кроме того, ответчиком заявлено о пропуске исковой давности по заявленному требованию.

Спорная сумма перечислена третьим лицом ответчику в июне - июле 2015 года, в суд с иском истец обратился в апреле 2019 года.

В силу положений п.1 ст.195 и п.1 ст.196 Гражданского кодекса РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст.200 Гражданского кодекса РФ.

Поскольку в соответствии со ст.201 Гражданского кодекса РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменения срока исковой давности и порядка его исчисления, срок исковой давности истцом пропущен, в отсутствие доказательств наличия обстоятельств, прерывающих течение срока исковой давности в порядке ст.203 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в порядке ст.110 АПК РФ относятся судом на истца.

Руководствуясь ст.ст.110, 176, 266-271 АПК РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г.Москвы от 19.06.2019 по делу N А40-85954/19 отменить.

В удовлетворении исковых требований отказать.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

А.М. Елоев

Судьи

Н.В. Юркова Л.А. Яремчук