Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2020 г. N 09АП-15773/20 по делу N А40-338405/2019

город Москва

15 сентября 2020 г.

Дело N А40-338405/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 08 сентября 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 сентября 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Ким Е.А.,

судей: Лялиной Т.А., Яниной Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Григорьевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном по правилам первой инстанций

по иску ПАО БАНК "ЮГРА" (101000, МОСКВА ГОРОД, ПРОЕЗД ЛУБЯНСКИЙ, ДОМ 27/1, СТРОЕНИЕ 1,, ОГРН: 1028600001770, Дата присвоения ОГРН: 23.07.2002, ИНН: 8605000586)

к ООО "ДФС ГРУПП" (109052, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА СМИРНОВСКАЯ, ДОМ 25, СТРОЕНИЕ 2, ЭТ/ПОМ 1/20, ОГРН: 5147746161778, Дата присвоения ОГРН: 30.09.2014, ИНН: 7722857164)

третье лицо: ООО "Южная нефтегазовая компания", АО "Газ и нефть Транс"

о взыскании задолженности по договору поручительства N 116/ДП/ЮЛ-15-1 от 16.12.2015 по состоянию на 28.10.2018 в общей сумме 72 591 970 долларов США.

при участии в судебном заседании:

от истца - Голяшов В.Н. по доверенности от 31 октября 2019;

от ответчика - Цыретаров С.А. по доверенности от 11 марта 2020, Валикарамова Э.И. по доверенности от 11 марта 2020;

от третьих лиц - не явились, извещены.

от ООО "НГУ "Дулисьминское" в лице конкурсного управляющего Лизунова С.М. - не явился, извещен.

УСТАНОВИЛ:

ПАО БАНК "ЮГРА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ООО "ДФС ГРУПП" о взыскании задолженности по договору поручительства N 116/ДП/ЮЛ-15-1 от 16.12.2015 по состоянию на 28.10.2018 в общей сумме 72 591 970 долларов США, в том числе: 44 000 000 долларов США - сумму основного долга, 3 630 108,61 долларов США - сумма задолженности процентов за период с 01.09.2017 по 28.10.2018, 23 826 000 долларов США - сумма неустойки по основному долгу за период с 09.12.2017 по 28.10.2018, 1 135 861,99 долларов США - сумма неустойки за неуплату процентов за период с 01.09.2017 по 28.10.2018.

Общая сумма заявленных требований по договору поручительства N 116/ДП/ЮЛ-15-1 от 16.12.2015, заключенному между Банком и ООО "ДФС ГРУПП" составила 4 483 831 766,17 рублей

Решением от 12.02.2020 года по делу N А40-338405/2019 Арбитражного суда города Москвы исковые требования удовлетворены полностью.

Определением от 12.02.2020 года по делу N А40-338405/2019 Арбитражного суда города Москвы ходатайство ООО "УЮТ-Сервис" о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора оставлено без удовлетворения.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "УЮТ-СЕРВИС", ООО "ДФС ГРУПП", АО "Газ и нефть Транс" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, (АО "Газ и нефть Транс" подал апелляционную жалобу в порядке ст. 42 АПК РФ), в которых просили решение и определение суда первой инстанции отменить.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.07.2020 по настоящему делу апелляционный суд перешел к рассмотрению дела N А40-338405/19 по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом РФ для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено АО "Газ и нефть Транс".

10.08.2020 через канцелярию Девятого арбитражного апелляционного суда поступила апелляционная жалоба ООО "НГУ "Дулисьминское" в лице конкурсного управляющего Лизунова С.М. на определение Арбитражного суда г. Москвы от 12 февраля 2020 года об отказе во вступлении заявителя в качестве третьего лица не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора по делу N А40- 338405/19. Апелляционная жалоба принята к производству.

Информация о рассмотрении дела по правилам первой инстанции и о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующими файлами размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассматривается по правилам первой инстанции с учетом положений пунктов 32,33 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.06.2020 N 12 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции".

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей третьих лиц, ООО "НГУ "Дулисьминское" в лице конкурсного управляющего Лизунова С.М., извещенных надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца поддержал исковые требования в полном объеме, представил суду письменные пояснения, согласно которым с учетом установленного договором поручительства лимитом ответственности, с ООО "ДФС" подлежат взысканию 729 823 973,13, в том числе: 498 842 747 руб. 35 копеек - задолженность по основному долгу;

- 230 981 225 рублей 78 копеек - задолженность по процентам.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований.

Заслушав представителей сторон, исследовав доказательства, представленные в материалы дела, оценив их в совокупности и взаимной связи в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ, с учетом установленных обстоятельств по делу апелляционный суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению частично.

Как следует из материалов дела 16 декабря 2015 года между ПАО Банк "ЮГРА" и ЗАО "Газ и Нефть Транс" был заключен кредитный договор N 116/КЛ-15 от 16 декабря 2015 года (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 11 июля 2016 года, N 2 от 23 декабря 2016 года, N 3 от 01 марта 2017 года, N 4 от 28 июня 2017 года) (с установленным лимитом задолженности).

В соответствии с п. 1.1., 1.2., 1.3. кредитного договора банк предоставил заемщику денежные средства в размере 44 000 000 долларов США на срок по 08 декабря 2017 года с уплатой процентов в размере 6,75 % годовых.

В редакции дополнительного соглашения N 1 от 11 июля 2016 года "с 11 июля 2016 года по 30 сентября 2016 года включительно размер лимита задолженности составляет 29 851 503 долларов США, с 1 октября 2016 года размер лимита задолженности увеличивается на размер предоставляемого по заявлению заемщика транша. Размер лимита задолженности не может превышать 44 000 000 долларов США".

Погашение кредита производится путем списания соответствующей суммы денежных средств в пользу кредитора со счета заемщика на основании платежного поручения заемщика, либо без дополнительных распоряжений заемщика в порядке, предусмотренном пп. 4.5., 4.1.8. кредитного договора.

В соответствии с п. 2.1 кредитного договора кредит предоставляется частями (текущими кредитами, траншами), каждая из которых предоставляется в пределах срока пользования кредитной линией, предусмотренного п. 1.1. кредитного договора.

Текущие кредиты (транши) предоставляются в дату, указанную в письменном заявлении заемщика, составленном по форме Приложения N 2 к кредитному договору, при условии исполнения заемщиком обязанностей, предусмотренных пп. 1.5., 2.5. кредитного договора.

Заемщиком за период с 16.12.2015 года по 10.04.2019 года было получено от истца 44 000 000 долларов США, что подтверждается выпиской по его счетам.

Сумма основного долга за период с 17.12.2015 года по 28.10.2018 года заемщиком не погашалась.

Задолженность заемщика по состоянию на 28.10.2018 года по оплате суммы основного долга составляет 44 000 000 долларов США.

Заемщик обязался своевременно возвратить полученные денежные средства и погашать проценты за пользование кредитом (траншем) ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца за текущий календарный месяц и в день окончательного кредита (п. 1.1, 3.2., 3.3., 4.1.1. кредитного договора).

В соответствии с п. 3.4. кредитного договора "Проценты начисляются кредитором остаток задолженности по каждому текущему кредиту на начало операционного дня фактическое количество календарных дней, на которые она представлена, начиная со дня, следующего за днем предоставления, по день возврата суммы этого текущего кредита включительно. За базу начисления кредита берется действительное количество календарных дней в году (365 или 366 соответственно)".

В соответствии с п. 3.8. "В случае нарушения сроков погашения текущего кредита кредитор начисляет проценты, предусмотренные пп. 1.3. и 3.4. кредитного договора, в том числе на просроченную часть долга по кредиту за весь период нарушения сроков погашения этого текущего кредита".

В соответствии с п.1.3. договора об открытии кредитной линии N 116/КЛ-15 от 16.12.2015 года "Процентная ставка за пользование кредитными средствами устанавливается в размере 9 % годовых".

В редакции дополнительного соглашения N 3 от 01 марта 2017 года "Процентная ставка за пользование кредитными средствами устанавливается в размере 8 % годовых".

В редакции дополнительного соглашения N 3 от 01 марта 2017 года "Процентная ставка за пользование кредитными средствами устанавливается в размере 6,75 % годовых".

За период с 17.12.2015 года по 28.10.2018 года заемщику начислены проценты в сумме 8 628 010,02 долларов США.

В счет оплаты задолженности по процентам, заемщиком был совершен 1 платеж в период с 24.12.2015 года по 28.12.2015 года, 1 платеж в период с 31.12.2015 года по

года, 1 платеж в период с 23.01.2016 года по 29.01.2016 года, 1 платеж в период с 02.02.2016 года по 24.02.2016 года, 1 платеж в период с 01.03.2016 года по

года, 1 платеж в период с 01.04.2016 года по 26.04.2016 года. 1 платеж в период с 01.05.2016 года ш" 19.05.2016 года, 2 платежа в период с 08.06.2016 года по 17.06.2016 года, 1 платеж в крапа с 01.072016 по 27.07.2016 года, 1 платеж в период с 01.08.2016 года по 28.08.2016 года. 1 платеж в период с 01.09.2016 года по 20.09.2016 года, 1 платеж в период 01.10.2016 года по 05.10.2016 года, 1 платеж в период с года по 28.11.2016 года, 1 платеж в период с 01.12.2016 года по 28.12.2016 года, 1 платеж в период с 01.01.2017 года по 30.01.2017 года, 1 платеж в период с года по 22.02.2017 года, 2 платежа в период с 01.03.2017 года по 19.04.2017 года, 1 платеж в период с 01.05.2017 года по 11.05.2017 года, 3 платежа в период с 01.06.2017 года по 04.07.2017 года на сумму 4 997 901,42 долларов США.

Задолженность заемщика по оплате суммы процентов составляет 3 630 108,60 долларов США.

В соответствии с п. 5.1. "В случае нарушения сроков погашения текущего кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, иных платежей, предусмотренных кредитным договором, кредитор имеет право предъявить требование заемщику об уплате неустойки в размере 0,15 % от суммы кредита, невозвращенной в срок, и (или) от суммы процентов, неуплаченных в срок задолженности за весь период просрочки по день полного погашения текущего кредита и/или уплаты процентов и/или иных платежей".

За период с 09.12.2017 года по 28.10.2018 года истец начислил заемщику неустойки по основному долгу в размере 21 384 000 долларов США, а также за период с 01.09.2017 года по 28.10.2018 года неустойку за неуплату процентов в размере 1 135 508,03 долларов США.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком й ООО "ДФС Групп" (Поручитель) был заключен договор поручительства N 116/ДП/ЮЛ-15-1 от 16 декабря 2015 года (далее - договор поручительства).

В соответствии с п. 1.1. договора поручительства поручитель отвечает солидарно с заемщиком перед кредитором за исполнение последним его обязательств по кредитному договору 14.10.2019 года в соответствии с п. 1.2.13. договора поручительства банк направил поручителю претензию.

Ответа на указанную претензию от поручителя истец не получил, погашения задолженности по кредитному договору N 116/КЛ-15 от 16.12.2015 года не производилось.

В соответствии с данным договором ответчик принял на себя обязательство отвечать солидарно с заемщиком по обязательствам, вытекающим из кредитного договора (п. 1.1., 2.1.1. договора поручительства).

Стороны установили, что срок действия договора поручительства прекращается по истечении 3 (трех) лет со дня наступления срока исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору (п. 5.1. договора поручительства).

Таким образом, истец имеет право на взыскание задолженности по кредитному договору с поручителя - ООО "ДФС".

Задолженность по состоянию на 28.10.2018 года составляет 72 591 970,60 долларов США, в том числе: 44 000 000 долларов США - сумма задолженности по основному долгу; 3 630 108,61 долларов США - сумма задолженности по уплате процентов за период с 01.09.2017 года по 28.10.2018 года; 23 826 000 долларов США-сумма неустойки по основному долгу за период с 09.12.2017 года по 28.10.2018 года; 1 135 861,99 долларов США - сумма неустойки за неуплату процентов за период 01.09.2017 года по 28.10.2018 года.

Согласно п. 4.4.3. кредитного договора банк вправе требовать досрочного возврата кредитных средств, уплаты причитающих процентов и иных платежей.

16.10.2017 года в соответствии с п. 4.4.3 кредитного договора банк направил заемщику требование о досрочном истребовании всей суммы кредита по договору об открытии кредитной линии N 116/КЛ-15 от 16.12.2015 года.

По настоящее время ответа на указанное требование от заемщика не поступало, погашения задолженности по кредитному договору N 116/КЛ-15 от 16.12.2015 года не производилось.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Ответчиком заявлены возражения по заявленным исковым требованиям в связи с истечением срока действия поручительства 16.10.2018, поскольку в данный временной промежуток (годичный период) банк не предъявил соответствующий иск к поручителю (ООО "ДФС Групп") в установленном порядке. Требования Банка к ООО "ДФС ГРУПП" не обоснованы.

Апелляционный суд, выслушав представителей сторон, исследовав и оценив, представленные в дело доказательства считает подлежащими удовлетворению исковые требования в части.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.10.2018 года по делу N А40-61943/18 АО "Газ и Нефть Транс" признано несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре ликвидируемого должника, в отношении должника введена процедура конкурсного производства.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 07.06.2019 года по делу N А40-61943/18 требования ПАО Банк "Югра" включены в реестр требований кредиторов АО "Газ и Нефть Транс" в размер 12 549 224 786,05 руб. - в третью очередь с учетом положений п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", в том числе по кредитному договору N 116/КЛ-15 от 16 декабря 2015 года.

Указанным определением Арбитражного суда города Москвы установлена задолженность основного должника по состоянию на 29.10.2018 перед Банком по Кредитному договору N 116/КЛ-15 от 16 декабря 2015 года в размере 70 228 857,01 долларов США, что эквивалентно 4 609 435 915,42 руб. по курсу Банка России на 29.10.2018 (65,6345), а именно: 44 000 000,00 долларов США, что эквивалентно 2 887 918 000,00 руб. по курсу Банка России на 29.10.2018 просроченный основной долг; 3 638 245,58 долларов США, что эквивалентно 238 794 429,52 руб. по курсу Банка России на 29.10.2018 - проценты за пользование кредитом; 1 140 611,43 долларов США, что эквивалентно 74 863 460,90 руб. по курсу Банка России на 29.10.2018 - пени на просроченные проценты; 21 450 000,0 -долларов США, что эквивалентно 1 407 860 025,0 руб. по курсу Банка России на 29.10.2018 - пени на просроченный основной долг.

Вышеуказанные судебные акты приобщены в материалы дела.

В соответствии с п. 51 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 июля 2012 г. N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" если требования кредитора уже установлены в деле о банкротстве основного должника, то при заявлении их в деле о банкротстве поручителя состав и размер требований к поручателю определяются по правилам статьи 4 Закона о банкротстве, исходя из даты введения процедуры банкротства в отношении основного должника.

Пунктом 1.1. договора поручительства установлен лимит ответственности, ограниченный суммой в размере 729 823 973,13 (семьсот двадцать девять миллионов восемьсот двадцать три тысячи девятьсот семьдесят три) рубля 13 копеек.

В соответствии с расчетом от 28.10.2018 по кредитному договору размер задолженности составляет:

Основной долг: 2887918000 рублей;

Проценты: 230981225,78 рублей;

Пени на просроченные проценты: 74528501,79 руб.

Пени на просроченный основной долг: 1403528148 руб.

Всего: 4596955875,58 р.

В соответствии с п. 3.2 договора поручительства, в случае недостаточности денежных средств Поручителя, направленных на погашение задолженности Заемщика по Кредитному договору, устанавливается следующая очередность погашения задолженности:

в первую очередь - на погашение расходов, иных издержек Кредитора по взысканию задолженности с Заемщика (в т.ч. в соответствии с соответствующими решениями/ определениями суда);

во вторую очередь - на погашение вознаграждения, предусмотренного Кредитным договором;

в третью очередь - на погашение просроченных процентов за пользование Кредитом;

в четвертую очередь - на погашение просроченного платежа по Кредиту;

в пятую очередь - на погашение текущих процентов за пользование Кредитом (в случае наступления срока уплаты);

в шестую очередь - на погашение текущего платежа по Кредиту (в случае наступления срока погашения);

в седьмую очередь - на погашение неустоек, в том числе штрафов, предусмотренных Кредитным договором.

При этом Банк имеет право в одностороннем порядке изменять очередность исполнения указанных обязательств Заемщика, за исключением последней очереди.

Аналогичное положение установлено в п. 3.6 договора об открытии кредитной линии N 116/КЛ-15 от 16 декабря 2015 года.

Таким образом, с учетом вышеуказанных положений договора и установленного лимита ответственности сумма задолженности ООО "ДФС Групп" как поручителя составляет:

498 842 747 (четыреста девяноста восемь миллионов восемьсот сорок две тысячи семьсот сорок семь) рублей 35 копеек - задолженность по основному долгу;

230 981 225 (двести тридцать миллионов девятьсот восемьдесят одна тысяча двести двадцать пять) рублей 78 копеек - задолженность по процентам.

При таких обстоятельствах, апелляционный суд приходит к выводу о частичном удовлетворении заявленных исковых требований с учетом установленного договором поручительства лимита ответственности поручителя.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Апелляционный суд обращает внимание, что ООО "Уют Сервис", ООО "НГУ "Дулисьминское" в процессе рассмотрения дела по правилам первой инстанции не завили ходатайства о вступлении в дело.

Поскольку в дело не представлено доказательств того, что разрешение настоящего дела повлечет у заявителей апелляционных жалоб возникновение, изменение или прекращение материально-правовых отношений с одной из сторон, либо каким-то образом вынесенным судебным актом будут затронуты их права и обязанности или иные законные интересы, коллегия не усмотрела оснований для их привлечения к участию в деле.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 51, 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271, пунктом 1 части 4 статьи 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 12.02.2020 г по делу N А40-338405/19 отменить.

Взыскать с ООО "ДФС ГРУПП" в пользу ПАО БАНК "ЮГРА" 498 842 747 руб. 35 коп. - долг, 230 981 225 руб. 78 коп.- проценты за пользование кредитом.

В остальной части исковых требований отказать.

Взыскать с ООО "ДФС ГРУПП" в федеральный бюджет 31 516 руб. 73 коп. госпошлины.

Взыскать с ПАО БАНК "ЮГРА" в федеральный бюджет 168 483 руб. 27 коп. госпошлины.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.А. Ким

Судьи

Т.А. Лялина Е.Н. Янина