Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2020 г. N 09АП-32899/20 по делу N А40-25856/2020

город Москва

15 октября 2020 г.

Дело N А40-25856/20

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

судьи Е.Е. Мартыновой

рассмотрев апелляционную жалобу ООО "СЕГМЕНТТРЕЙД" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2020 по делу N А40-25856/20, принятое в порядке упрощенного производства,

по иску ООО "СЕГМЕНТТРЕЙД"

к ПАО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"

о взыскании 525 644 руб. 34 коп.,

Без вызова сторон.

УСТАНОВИЛ:

ООО "Сегменттрейд" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ПАО Банк "ФК Открытие" о взыскании суммы долга в размере 521 087 руб. 02 коп., процентов в размере 4 557 руб. 32 коп, процентов, начисленных по правилам ст..395 ГК РФ на сумму долга, в размере 521 087, 02 руб. с 01.02.2020 по день фактической уплаты суммы долга, возместить расходы по госпошлине.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19 июля 2020 года по делу N А40-25856/20 в удовлетворении иска отказано.

Дело было рассмотрено в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "Сегменттрейд" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на следующее:

- неполное выяснение судом первой инстанции обстоятельств дела,

- несоответствие выводов фактическим обстоятельствам дела;

- судом оставлено без внимания, что введенный ответчиком тариф недействителен.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда апелляционная жалоба заявителя была принята к производству.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Письменные пояснения на апелляционную жалобу в срок, установленный апелляционным судом поступили.

Дело рассмотрено апелляционным судом в соответствии с частью 1 статьи 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев и оценив все представленные по делу доказательства, полагает обжалуемый судебный акт Арбитражного суда города Москвы не подлежащим отмене по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции 05.11.2019 между Банком и ООО "Сегменттрейд" посредством оформления и подачи в Банк заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания был заключен в соответствии со ст. 428 ГК РФ Единый договор комплексного банковского обслуживания, представляющий собой совокупность документов: Правила банковского обслуживания, Условия расчетно-кассового обслуживания, Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и к Условиям расчетно-кассового обслуживания, надлежащим образом заполненное, подписанное Клиентом и Банком.

Клиентом 14.11.2019 представлено платёжное поручение N 1 на сумму 3 400 000 руб. о перечислении денежных средств в пользу ИП Волков Алексей Евгеньевич (ИНН 740400188249).

Банком были запрошены документы в обоснование платежа.

10.12.2019 было представлено заявление на закрытие расчётного счёта с переводом остатка денежных средств на счет Клиента в ПАО "АКИБАНК".

Согласно п. 4.27. Условий расчетно-кассового обслуживания остаток денежных средств на Счете перечисляется Банком на указанный Клиентом счет не позднее 7 (семи) рабочих дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.

При исполнении заявления о закрытии банковского счета 12.12.2019 со счета Клиента Банком была удержана комиссия в размере 521 087 руб. 02 коп. за межбанковский платеж, связанный с перечислением остатка денежных средств в валюте РФ, согласно пункта 2.1.6. Тарифов Банка.

Истец полагает действия ответчика ненадлежащими, списанные денежные средства считает неосновательным обогащением, установленный тариф является ничтожным условием.

16.12.2019 истцом в адрес ответчика была направлена претензия с требованием возвратить сумму неосновательно списанной комиссии, которая была оставлена без удовлетворения.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленного иска суд первой инстанции пришел к выводу, что действия банка соответствуют положениям Закона N 115-ФЗ.

Апелляционный суд повторно исследовав и оценив, представленные в дело доказательства, не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам материального права и переоценке фактических обстоятельств дела в виду следующего.

Судом первой инстанции правомерно указано на то, что истец, заключая 05.11.2019 договор, согласился с условиями Единого договора и дал согласие на обслуживание расчетного счета в соответствии с тарифами, утвержденными в ПАО Банк "ФК Открытие".

Подписав заявление, Клиент подтвердил, что ознакомился с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк "ФК Открытие", приложениями к Правилам, в том числе Приложением N 2 - Условия расчетно-кассового обслуживания (далее - Условия РКО), понимает их текст, выражает согласие и обязуется выполнять.

Кроме того, подписав заявление, Клиент заявил о своем намерении осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы "БИЗНЕС ПОРТАЛ", а также просит осуществлять обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в ПАО Банк "ФК Открытие" и дает согласие на списание Банком (на условиях заранее данного акцепта, без ограничения по сумме требований, совокупно и без ограничения по сумме каждого требования) со всех своих банковских счетов, открытых в Банке, платы за услуги Банка, предоставляемые на основании настоящего заявления.

В рамках Единого договора Клиенту был открыт расчетный счет: 40702810********0612 (в рублях РФ).

В соответствии с п. 5.1 Условий РКО Клиент оплачивает услуги Банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете Клиента, в соответствии с тарифами, действующими в Банке. Тарифы могут быть изменены Банком в одностороннем порядке с обязательным уведомлением Клиента за 5 (пять) рабочих дней до введения новых Тарифов. Уведомление Клиента об изменении тарифов производится путем размещения такой информации на стендах в операционных залах внутренних структурных и обособленных подразделений Банка или на сайте Банка в Интернете.

Взимание платы за операции, указанные в пункте 5.1 настоящих Условий РКО, осуществляется Банком в порядке и в сроки, указанные в тарифах (п.5.2 Условий РКО).

В Банке с 31.10.2019 действовал Сборник тарифов для клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе и пункт 2.1.6., согласно которому комиссия за межбанковские платежи, связанные с перечисление остатка денежных средств в валюте РФ в случае закрытия счета Клиента, к которому применены меры, предусмотренные п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ (расторжение договора банковского счета по инициативе Банка/ по инициативе Клиента в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции), взимается в день оказания услуги в размере 10% от суммы перевода (Сборник тарифов. Раздел 2. Расчетные операции в рублях РФ).

Порядок взимания комиссии установлен в п. 16 Раздела 2 Расчетные операции в рублях РФ Сборника тарифов: комиссия за перечисление остатка денежных средств по п. 2,1.6. взимается в случае закрытия счета в валюте РФ Клиента, к которому применены меры, предусмотренные п. 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (расторжение договора банковского счета по инициативе Банка / по инициативе Клиента в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции) и перечислении остатка денежных средств с закрываемого счета на другой счет, в том числе на счет третьего лица.

При перечислении остатка денежных средств в валюте РФ, по распоряжению Клиента с закрываемого счета на счет в другой кредитной организации, взимание комиссии по п. 2.1.6. осуществляется в дату перечисления с закрываемого счета Клиента.

Сумма перечисляемого остатка денежных средств по п. 2.1.6. определяется как разница между суммой остатка денежных средств на закрываемом счете Клиента, после уплаты других комиссий Банка при закрытии счета, и комиссии по п. 2.1.6.

Размер Тарифа соответствует рыночному показателю в банковской деятельности среди кредитных организаций.

Информация об изменении условий Сборника тарифов была размещена заблаговременно в операционных залах обслуживающих офисов и на официальном сайте Банка www.open.ru.

Кроме того, пунктом 5.1.7. Правил закреплено право Банка в одностороннем порядке вносить изменения в Единый договор с предварительным уведомлением Клиента путем размещения на сайте Банка в сети Интернет и информационных стендах во внутренних структурных и обособленных подразделениях Банка, осуществляющих обслуживание Клиентов, информации о вводимых изменениях за 5 (пять) рабочих дней до даты ввода в действие указанных изменений.

Пунктом 5.1.8 Правил закреплено право Банка в одностороннем порядке вносить новые услуги в Единый договор без предварительного уведомления Клиента.

С 02.12.2019 вступил в действие новый Сборник тарифов для клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, при этом пункт 2.1.6.. согласно которому комиссия за межбанковские платежи, связанные с перечисление остатка денежных средств в валюте РФ в случае закрытия счета Клиента, к которому применены меры, предусмотренные п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ (расторжение договора банковского счета по инициативе Банка/ по инициативе Клиента в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции), взимается в день оказания услуги в размере 10% от суммы перевода (См. Сборник тарифов, Раздел 2. Расчетные операции в рублях РФ).

Банк, в соответствии с Законом N 115-ФЗ и Правилами внутреннего контроля (далее-ПВК), регулярно осуществляет анализ операций клиентов с целью выявления признаков сомнительных сделок и предотвращения сомнительных операций.

В ходе мониторинга операций Клиента были выявлены признаки сомнительных операций в расчетах организации:

на расчетный счет Клиенту 12.11.2019 поступило 3 005 085 руб. 03 коп. в качестве перевода остатка денежных средств с закрываемого счета в АО Альфа Банк;

К платежному поручению от 14.11.2019 N 1 на сумму 3 400 000 руб. о перечислении денежных средств в пользу ИП Волков Алексей Евгеньевич (ИНН 740400188249) не были представлены обосновывающие документы.

При этом по счету Клиента отсутствовали:

А) выплаты заработной платы, налоговых платежей (между тем заявленная штатная численность при открытии счета - 3 человека);

Б) платежи, характеризующие ведение хозяйственной деятельности (аренда, транспортные услуги, закупка товара);

что указывает на признаки фиктивной деятельности, транзитного движения денежных средств и ухода от налогов.

Учитывая характер операций, у Банка возникли подозрения, что целью операции является вывод денежных средств в пользу индивидуального предпринимателя с целью конечного обналичивания.

С целью опровержения или подтверждения возникших подозрений, Клиенту посредством системы ДБО 14.11.2019 был направлен запрос о представлении документов и сведений, относительно операций, проводимых по счёту, и деятельности в целом.

Клиенту было предложено представить:

1.Подтверждающие документы к указанным выше платежам (копии договоров, первичные документы к ним),

2.Документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств на счете (копии договоров, первичные документы к ним),

3.Письмо об основном виде Вашего бизнеса, информацию о применяемой системе налогообложения, характере и экономическом смысле проводимых по счету в Банке операций,

4.Финансовую отчетность за последний отчетный период (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС) с отметками налоговых органов о принятии,

5.Информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях, с указанием их наименований. В случае, если по этим счетам проводится уплата налогов и сборов в бюджет (НДФЛ, налог на прибыль, НДС и др.), представить подтверждающие документы по их оплате за последние три месяца и выписки по всем расчетным счетам в сторонних кредитных организациях (в том числе по закрытым счетам), где велись/ведутся расчеты, за последние три месяца,

6.Адрес фактического местонахождения, по которому сотрудник Банка может посетить Вашу организацию, в том числе копии документов, подтверждающих местонахождение (договор аренды офиса или свидетельство о праве собственности), в иных случаях - письменные разъяснение,

7.Налоговую декларацию по форме 6-НДФЛ за последний отчетный период с отметками налоговых органов о принятии,

8.Штатное расписание с ФОТ, действующее на текущую дату,

9.Копии документов, подтверждающих наличие материально- технической базы, свидетельствующих о наличии складских, торговых помещений, транспортных средств (при наличии).

Одновременно Клиент был уведомлен, что в соответствии с п. 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае непредставления запрашиваемых документов и сведений, необходимых для фиксирования информации, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также, в соответствии с условиями заключенного договора банковского счета. Регламентом обслуживания клиентов при помощи систем дистанционного банковского обслуживания, в случае неполучения в установленный срок запрашиваемых сведений. Банк вправе отказать в приеме распоряжений на проведение операций по списанию денежных средств со счета, подписанных аналогом собственноручной подписи (за исключением платежей, связанных с уплатой налогов и сборов в бюджет), отключить пользование системой "Клиент-Банк", при этом Вы вправе представить в Банк расчетные документы, оформленные на бумажном носителе.

Согласно п. 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона.

В связи с неисполнением надлежащим образом запроса Банка, а также в целях пресечения вовлечения Банка в проведение сомнительных операций по поручению Клиента, Банком отключено ДБО Клиента 15.11.2019.

В связи с неисполнением надлежащим образом запроса Банка, а также в связи с наличием подозрений в том, что операция совершается в целях легализации доходов, Банком в отношении платежного поручения N 1 от 14.11.2019 реализовано право отказа в проведении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона N115-ФЗ.

Отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров (пункт 12 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

Кроме того, определениями Конституционного суда РФ от 20.12.2016 и от 20.04.2017 установлено, что право кредитных организаций, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не может рассматриваться как нарушение конституционных прав граждан.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 N П5-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

Согласно статье 4 Закона N 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Статья 7 Закона N 115-ФЗ устанавливает права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, а также действия работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае возникновения у них на основании реализации правил внутреннего контроля подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами возложена на кредитные организации пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, согласно которому кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления.

По смыслу указанной нормы у клиента банка имеется встречная обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции.

В случае если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком как подпадающая под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе затребовать у клиента не только документы, выступающие формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документы по всем связанным с ней операциям, а также иную информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документы, подтверждающие источники поступления денежных средств на счет клиента.

На основании статьи 29 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" комиссионное вознаграждение по операциям устанавливается кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно положений пункта 1 статьи 851 Гражданского кодекса РФ Е случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.

В соответствии с пунктом 5.1 Условий РКО Клиент оплачивает услуги Банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете Клиента, в соответствии с Тарифами, действующими в Банке.

Сборник тарифов, согласно общих положений является неотъемлемой частью Договора банковского счёта.

Согласно подпункта 2.1.6 пункта 2 Сборника тарифов за межбанковские платежи, связанные с перечислением остатка денежных средств в валюте РФ в случае закрытия счета Клиента, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (расторжение договора банковского счета по инициативе Банка/по инициативе Клиента в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции) взимается комиссия в размере 10%.

Указанная комиссия взимается в следующем порядке:

Комиссия за перечисление остатка денежных средств по п. 2.1.6. взимается в случае закрытия счета в валюте РФ Клиента, к которому применены меры, предусмотренные пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (расторжение договора банковского счета по инициативе Банка / по инициативе Клиента в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции) и перечислении остатка денежных средств с закрываемого счета на другой счет, в т.ч. на счет третьего лица.

При перечислении остатка денежных средств в валюте РФ. по распоряжению Клиента с закрываемого счета на счет в другой кредитной организации, взимание комиссии по п. 2.1.6. осуществляется в дату перечисления с закрываемого счета Клиента.

Сумма перечисляемого остатка денежных средств по п. 2.1.6. определяется как разница между суммой остатка денежных средств на закрываемом счете Клиента, после уплаты других комиссий Банка при закрытии счета, и комиссии по п. 2.1.6.

На основании вышеизложенного, Банком произведено списание со счёта Клиента комиссии в размере 521 087 руб. 02 коп., что предусмотрено при переводе остатка денежных средств при закрытии счёта по инициативе Клиента, в случае отказа Банка в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции обусловлено действующим Тарифным сборником и условиями Единого договора.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 848 ГК РФ банк обязан совершить для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленным в соответствии с ним банковскими правилами, и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Статья 858 ГК РФ допускает ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, только в случаях, предусмотренных законом. В силу п. 3 ст. 845 ГК РФ не вправе устанавливать не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Статьей 29 Федерального закона от 02.12.1990 г. 395-1 "О банках и банковской деятельности" установлено, что кредитная организация не имеет права в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам), комиссионное вознаграждение и сроки действия этих договоров, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом или договором с клиентом.

Согласно ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Неосновательное обогащение как основание для возникновения кондикционного обязательства является фактическим составом, включающим:

наличие обогащения (приобретения или сбережения имущества) на стороне одного лица; происхождение этого обогащения за счет имущества другого лица;

отсутствие правового основания для обогащения. Для взыскания неосновательного обогащения истцу необходимо доказать одновременное наличие 2-х условий: у ответчика имеется денежная выгода, полученная за счет истца; денежная выгода получена в отсутствие правовых оснований для этого, т.е. путем нарушения условий договора.

С учетом вышеизложенного апелляционный суд поддерживает вывод суда первой инстанции о том, что списанная со счета истца комиссия, не является неосновательным обогащением Банка, взыскание неустойки изначально предусмотрено условиями Договора банковского счета, комплексного банковского обслуживания, Тарифами Банка и норма п. 1 ст. 1102 ГК РФ в рассматриваемом споре не подлежит применению, неосновательное обогащение на стороне Банка отсутствует.

В соответствии с принципом свободы договора, изложенным в статье 421 ГК РФ и Постановлением Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N16 "О свободе договора и ее пределах" граждане и юридические лица свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. Согласно пункту 4 статьи 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано обязательными для сторон правилами, установленными законом или иными правовыми актами (императивными нормами), действующими в момент его заключения (статья 422 ГК РФ).

Апелляционный суд поддерживает вывод суда первой инстанции о том, что списание Банком комиссии с расчетного счета Общества соответствует требованиям действующего законодательства РФ, так и условиям заключенного между сторонами Договора банковского счета.

Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам права и фактическим обстоятельствам дела.

Доводы апелляционной жалобы не содержат документального обоснования невозможности представления в банк запрошенных документов по правилам ст. 65 АПК РФ.

Представленные истцом к мотивированной апелляционной жалобе документы не могут быть учтены апелляционным судом в качестве надлежащего доказательства в связи с нарушением п.2 ст. 268 АПК РФ.

Дополнительно апелляционный суд обращает внимание, что из представленных истцом к мотивированной апелляционной жалобе документов не следует, что запрошенные банком документы были представлены истцом и по истечении установленного банком срока - одного рабочего дня.

Дополнительно апелляционный суд обращает внимание, что из представленных истцом к мотивированной апелляционной жалобе документов не следует, что спорное платёжное поручение N 1 на сумму 3 400 000 руб. о перечислении денежных средств в пользу ИП Волков Алексей Евгеньевич было осуществлено в счет арендных платежей по договору аренды от 01.12.2019, заключенному между ООО "Сегменттрейд" и ООО "АПиКо".

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 262, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы 19 июля 2020 года по делу N А40-25856/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Взыскать с ООО "Сегменттрейд" в доход федерального бюджета 3 000 (три тысячи) рублей госпошлины по апелляционной жалобе.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течении двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Судья

Е.Е. Мартынова