Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 декабря 2020 г. N 09АП-58923/20 по делу N А40-47687/2020

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 7 мая 2021 г. N Ф05-5994/21 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

21 декабря 2020 г.

Дело N А40-47687/20

Резолютивная часть постановления объявлена 15 декабря 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 декабря 2020 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Е.Н. Янина

судей Т.А. Лялина, Б.В. Стешан

при ведении протокола судебного заседания секретарем Григорьевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ЭКОН" на решение Арбитражного суда города Москвы от 14.09.2020 года по делу N А40-47687/20, по иску ООО "ЭКОН" (150049, ЯРОСЛАВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ЯРОСЛАВЛЬ, ПРОЕЗД МЫШКИНСКИЙ, ДОМ 10, ПОМЕЩЕНИЕ 16, ОГРН: 1047600410472, Дата присвоения ОГРН: 28.06.2004, ИНН: 7604067307) к ООО "АРДЕКС" (105062 МОСКВА ГОРОД ПЕРЕУЛОК ПОДСОСЕНСКИЙ ДОМ 13 ПОМ I КОМ 1 ОФ 2, ОГРН: 1097746438723, Дата присвоения ОГРН: 11.08.2009, ИНН: 7709834048) третьи лица: ООО "ЯРБУНКЕР" (150046, ЯРОСЛАВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ЯРОСЛАВЛЬ, УЛИЦА ТИТОВА, 21, ОГРН: 1057600561336, Дата присвоения ОГРН: 14.02.2005, ИНН: 7604073325); КБ "БФГ-КРЕДИТ" (ООО) в лице ку - государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (121165, МОСКВА ГОРОД, ПРОСПЕКТ КУТУЗОВСКИЙ, 35/30, ОГРН: 1037739226128, Дата присвоения ОГРН: 27.01.2003, ИНН: 773006204) о признании договора, заключенного 12.02.2016 г. между ООО "ЭКОН" и ООО "АРДЕКС" недействительным.

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - не явился, извещен;

от третьих лиц - от КБ "БФГ-КРЕДИТ" (ООО) - Мамедов Р.А. по доверенности от 09 октября 2020, иные - не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" обратились в суд с исковым заявлением к ООО КБ "БФГ-Кредит" и ООО "Ардекс" с исковыми требованиями о признании недействительными договоров займа от 12.02.2016 г., заключенные между ООО "Ярбункер" и ООО "Ардекс"; между ООО "Экон" и ООО "Ардекс"; о признании недействительными кредитных договоров от 12.02.2016 г: между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Ярбункер" (N 2523); между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Экон" (N 2526); о применении последствий недействительности сделок, восстановив первоначальную задолженность ООО "Ардекс" перед КБ "БФГ-Кредит".

Решением Арбитражного суда города Москвы от 14 сентября 2020 года по делу N А40-47687/20 в удовлетворении исковых требований отказано в полном объеме.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО "Экон" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на следующее:

- срок исковой давности не истек;

- суд не дал оценку доводам истца.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Протокольным определением от 15.12.2020 г. заявленное истцом ходатайство об отложении судебного заседания в связи с болезнью представителя истца отклонено, поскольку болезнь представителя юридического лица, не является основанием для отложения судебного заседания, с учетом того, что Общество не лишено было возможности обеспечить участие в судебном заседании иного представителя, в том числе генерального директора, кроме того, дополнительные доказательства на основании ст. 268 АПК РФ в суде апелляционной инстанции не представляются, за исключением случаев невозможности их предоставления.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассмотрено в порядке п.5 ст.156, ст.266 АПК РФ в отсутствие истца и ответчика.

Как следует из искового заявления, между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Ардекс" в период 2015-2016 годов было заключено 23 кредитных договора: N 9602 от 03.03.2015 г. на сумму 10 600 000 руб.; N 9623 от 05.03.2015 г. на сумму 49 900 000 руб.;, N 9716 от 20.03.2015 г. на сумму 2 700 000 руб.; N 9948 от 05.05.2015 г. на сумму 2 100 000 руб.; N 10368 от 16.07.2015 г. на сумму 320 000 000 руб.; N 10388 от 20.07.2015 г. на сумму 30 000 000 руб.; N 10419 от 24.07.2015 г. на сумму 60 000 000 руб.; N 10431 от 27.07.2015 г. на сумму 100 000 000 руб.; N 10517 от 10.08.2015 г. на сумму 20 000 000 руб.; N 10698 от 17.09.2015 г. на сумму 50 900 000 руб.; N 10707 от 21.09.2015 г. на сумму 28 300 000 руб.; N 10805 от 12.10.2015 г. на сумму 120 000 000 руб.; N 10849 от 22.10.2015 г. на сумму 44 600 000 руб.; N 1866 от 16.10.2015 г. на сумму 61 800 000 руб.; N 10877 от 28.10.2015 г. на сумму 150 000 000 руб.; N 10889 от 29.10.2015 г. на сумму 41 700 000 руб.; N 10903 от 02.11.2015 г. на сумму 83 400 000 руб.; N 10909 от 05.11.2015 г. на сумму 70 500 000 руб.; N 10919 от 09.11.2015 г. на сумму 31 800 000 руб.; N 10935 от 11.11.2015 г. на сумму 90 500 000 руб.; N 10947 от 12.11.2015 г. на сумму 7 000 000 руб.; N 11142 от 22.12.2015 г. на сумму 15 800 000 руб.; N 11149 от 24.12.2015 г. на сумму 42 000 000 руб. под 13% годовых.

По указанным договорам банком перечислены заемщику денежные средства в полном объеме.

12.02.2016 г. между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Ярбункер" был заключен был заключен кредитный договор N 2523 на сумму 1 115 534 557,38 руб. на срок по 12.08.2018 г. включительно, под 13% годовых. Договор заключен с целью предоставления займа третьему лицу.

Во исполнение указанного договора банк предоставлял денежные средства путем зачисления на ссудный счет заемщика N 45206810600022523618.

12.02.2016 г. между ООО "Ярбункер" и ООО "Ардекс" заключен договор займа, в соответствии с которым ООО "Ардекс" предоставлены денежные средства в размере 1 115 534 557,38 руб., под 14% годовых. Факт предоставления денежных средств заемщику подтверждается платежным поручением N 214 от 12.02.2016 г.

12.02.202016г. ООО "Ардекс" погасил перед КБ "БФГ-Кредит" (ООО) задолженность по договору займа от 12.02.2016 г.

01.04.2016 г. между ООО "Ярбункер" (первоначальный должник), ООО Ардекс"(новый должник) и КБ "БФГ-Кредит" (ООО) было заключено соглашение о переводе долга, в соответствии с которым первоначальный должник передает, а новый должник принимает долг по кредитному договору N 2523 от 12.02.2016 г., заключенному между ООО "Ярбункер" и КБ "БФГ-Кредит" (ООО), а также все проценты за пользование кредитом и иные платежи, которые имеются на дату заключения соглашения; с даты заключения соглашения первоначальный должник освобожден от исполнения обязательств по кредитному договору (п.п. 1.1,1.3, 1.4 соглашения). В соответствии с п.2.2 соглашения о переводе долга передача долга по настоящему соглашению осуществляется в счет взаиморасчетов между первоначальным должником и новым должником по заключенному между ними договору денежного займа с процентами от 12.02.2016 г., тем самым прекращены обязательства ООО "Ярбункер" и ООО "Ардекс" по договору займа от 12.02.2016 г.

Аналогичная схема рефинансирования первоначальной задолженности была осуществлена с использованием ООО "Экон".

12-2.2016 г. между ООО КБ "ФГ-Кредит" и ООО "Экон" был заключен кредитный договор N 2526, в соответствии с условиями которого кредитор обязался предоставить заемщику кредит в размере 853 622 950,82 руб. на срок до 12.08.2016 г. включительно, под 13% годовых.

Денежные средства перечислены банком на ссудный счет заемщика N 45206810600022523617. Договор был заключен с целью предоставления займа ООО "Ардекс" по договору от 12.02.2016 г. на сумму 853 622 950,82 руб. под 14% годовых.

12.02.2016 г. ООО "Ардекс" погасил первоначальную задолженность перед ООО КБ "БФГ-Кредит" за счет полученных денежных средств.

01.04.2016 г. между ООО "Экон", ООО "Ардекс" и ООО КБ "БФГ-Кредит" было заключено соглашение о переводе долга, в соответствии с которым первоначальный должник передает, а новый должник принимает дол по кредитному договору N 2526 от 12.02.2016 г., заключенному между ООО "Экон" и КБ "БФГ-Кредит" (ООО), а также все проценты за пользование кредитом и иные платежи, которые имеются на дату заключения соглашения; с даты заключения соглашения первоначальный должник освобожден от исполнения обязательств по кредитному договору (п.п. 1.1,1.3, 1.4 соглашения). В соответствии с п.2.2 соглашения о переводе долга передача долга по настоящему соглашению осуществляется в счет взаиморасчетов между первоначальным должником и новым должником по заключенному между ними договору денежного займа с процентами от 12.02.2016 г., тем самым прекращены обязательства ООО "Экон" и ООО "Ардекс" по договору займа от 12.02.2016 г.

Такой же способ рефинансирования задолженности был применен КБ "БФГКредит" (ООО) в рамках обязательственных правоотношений с участием ООО "ГрадСтрой" и ООО "Шервуд, ООО "СКГС" и ООО "Антей".

В рамках рассмотрения дела N А40-163846/2016-66-213 о несостоятельности (банкротстве) КБ "БФГ-Кредит" (ООО) определением Арбитражного суда города Москвы от 02.11.2018 г. соглашение о переводе долга от 01.04.2016 г. признано недействительным по заявлению конкурсного управляющего КБ "БФГ-Кредит" (ООО) - ГК "АСВ", применены последствия недействительности сделки: задолженность ООО "Ярбункер" перед КБ "БФГ-Кредит" (ООО) по кредитному договору N 2523 от 12.02.2016 г. восстановлена, задолженность ООО "Экон" перед КБ "БФГ-Кредит" (ООО) по кредитному договору N 2526 от 12.02.2016 г. восстановлена.

ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" как клиенты КБ "БФГ-Кредит" (ООО) были привлечены КБ "БФГ-Кредит" (ООО) к участию в рефинансировании первоначальной задолженности ООО "Ардекс" под предлогом выдачи кредита на более выгодных условиях.

В результате рефинансирования ООО "Ардекс", ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" достигли действительной предпринимательской цели - заключение между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Экон" кредитного договора N 2525 от 12.02.2016 г. на сумму 20 000 000 руб.

На момент заключения указанного кредитного договора ООО "Экон" и ООО "Ярбункер" являлись аффилированными лицами.

Участие в рефинансировании задолженности ООО "Ардекс" предполагало заключение ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" оспариваемых кредитных договоров на общую сумму 1 969 157 508,2 руб. Вместе с тем, кредитный риск за ООО "Ардекс" подлежал впоследствии передаче на ООО "Ардекс" путем заключения соглашений о переводе долга от 01.04.2016 г.

Признание недействительными соглашений о переводе долга привело к тому, что у истцов вновь возникла задолженность перед КБ "БФГ-Кредит" (ООО) из кредитных договоров, денежные средства по которым фактически были использованы ООО "Ардекс". Заключение договоров не соответствовало хозяйственной цели КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и истцов.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.02.2019 г. по делу N А40-163846/2016-66-213 признании недействительными соглашений о переводе долга установлено, что исполнение обязательств ООО "Арекс" перед банком осуществлено за счет средств самого банка внутрибанковскими трансферными операциями с использованием счетов ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" в рамках рефинансирования задолженности ООО "Ардекс", без реального движения денежных средств. Указанные операции для обществ не имели экономического смысла, стороны не намеревались вступать в правоотношения, соответствующие существу сделок, а преследовали своей целью создание видимости правоотношений в целях введения участников гражданского оборота в заблуждение относительно истинных намерений сторон.

ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" не являются аффилированными лицами по отношению ООО "Ардекс" КБ "БФГ-Кредит" (ООО)., следовательно, принятие на себя рисков ООО "Ардекс" как заемщика КБ "БФГ-Кредит" (ООО) не может соответствовать нормальным экономическим интересам истцов.

Таким образом, цепочка притворных, по мнению истцов, сделок, прикрывали единственную сделку по погашению ООО "Ардекс своих обязательств по кредитным договорам, заключенным с КБ "БФГ-Кредит" (ООО), то есть прикрываемой сделкой являлось рефинансирование задолженности ООО "Ардекс".

С учетом субъектного состава и предметов иска определением суда от 10.03.2019 г. выделены в отдельное производства требование о признании недействительными договоров займа от 12.02.2016 г.; о признании кредитного договора N 2523 от 12.02.2016 г., заключенного между КБ "БФГ-Кредит" (ООО) и ООО "Ярбункер" недействительным; о признании недействительным договора займа от 12.02.2016 г.,заключенного между ООО "Экон" и ООО "Ардекс"; о признании кредитного договора N 2526 от 12.02.2016 г., заключенного между ООО "Экон" и КБ "БФГ-Кредит" (ООО) недействительным.

В рамках настоящего дела рассматривается требование ООО "Экон" к ООО "Ардекс" о признании недействительным договора займа от 12.02.2016 г., применении последствий недействительности сделки.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд первой инстанции исходил из следующего.

Согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть иную сделку, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа сделки, применяются относящиеся к ней правила.

По кредитному договору банк либо иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить заемщику денежные средства (кредит) в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее (пункт 1 статьи 819 ГК РФ).

Таким образом, по кредитному договору обязанностью банка (кредитора) является предоставление клиенту (заемщику) кредитных денежных средств на условиях и в размере, установленных договором. Встречной обязанностью заемщика является возврат всех кредитных денежных средств и уплата процентов за пользование.

Следовательно, правовыми последствиями заключения кредитного договора является предоставление денежных средств в собственность заемщика, который вправе распоряжаться ими по своему усмотрению.

Как установлено судом первой инстанции, предоставленные банком денежные средства были направлены предпринимателем на погашение ранее выданного кредита, таким образом, предприниматель по своему усмотрению распорядился полученными денежными средствами путем их направления на исполнение ранее возникшего перед банком обязательства и предотвращения возникновения последствий за просрочку исполнения обязательства.

Обе стороны сделки своими последующими действиями подтвердили возникновение правовых последствий в виде создания для себя новых гражданских прав и обязанностей, характерных для кредитного договора.

Само по себе направление полученных по договору денежных средств на погашение обязательств по иному договору не свидетельствует о притворности спорного договора.

Истцом было заявлено, что оспариваемый договор является составной частью цепочки притворных сделок, поскольку в их совершении отсутствовала экономическая целесообразность. При совершении оспариваемых сделок стороны преследовали иные цели, не соответствующие их существу, сделки были совершены в короткий период, в отношении одного и того же имущества (кредитных средств).

Согласно п.1 ст.181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (п.3 ст. 166 ГК РФ) составляет 3 года. Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о ее исполнении. При этом срок исковой давности для лица, не являющегося стороной сделки, во всяком случае не может превышать 10 лет со дня начала исполнения сделки.

ООО "Экон" является стороной спорного кредитного договора, соответственно истец должен был узнать об изложенных им обстоятельствах со дня заключения указанного договора, что подтверждается содержанием самого искового заявления.

В исковом заявлении истец указал, что участие в рефинансировании первоначальной задолженности ООО "Ардекс" предполагало заключение ООО "Ярбункер" и ООО "Экон" оспариваемых кредитных договоров на общую сумму 1 969 157 508,20 руб. Вместе с тем, принятый на себя хозяйственный обществами риск за первоначального заемщика (ООО "Ардекс") подлежал впоследствии передаче на ООО "Ардекс" путем заключения соглашений о переводе долга. Указанные соглашения были заключены 01.04.2016 г.

Таким образом, срок исковой давности по заявленному требованию истек 12.02.2019 г. Исковое заявление подано истцом 09.12.2019 г., то есть за пределами установленного законом срока.

Судом первой инстанции установлено, что до признания судом соглашений о переводе долга от 01.04.2016 г. недействительными, истец не заявлял о признании недействительным спорного договора, несмотря на то обстоятельство, что воля сторон изначально была направлена на заключение притворных сделок. Подобные действия истца являются злоупотреблением правом с целью снятия с себя рисков хозяйственной деятельности, которые наступили после признания соглашений о переводе долга от 1.04.2016 г. недействительными.

В силу ч. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам права и фактическим обстоятельствам дела.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов решения суда первой инстанции и не содержат указаний на новые имеющие значение для дела обстоятельства, не исследованные судом первой инстанции, в связи, с чем оснований для отмены судебного акта суда первой инстанции по доводам апелляционной жалобы не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловными основаниями для отмены решения, апелляционным судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14.09.2020 года по делу N А40-47687/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Янина

Судьи

Т.А. Лялина Б.В. Стешан