Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11 января 2021 г. N 09АП-51873/20 по делу N А40-171995/2019

г. Москва

11 января 2021 г.

Дело N А40-171995/19

Резолютивная часть постановления объявлена 11 января 2021 года.

Полный текст постановления изготовлен 11 января 2021 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи В.С. Гарипова,

судей И.М. Клеандрова, А.С. Маслова

при ведении протокола секретарем судебного заседания А.Я. Алибековым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

АО "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК",

конкурсного управляющего ЗАО "Биф Арт"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 14 августа 2020 года

по делу N А40-171995/19, принятое судьей С.Л. Никифоровым,

о включении требования КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в реестр требований кредиторов ЗАО "Биф Арт" в размере 70 843 114,95 руб. - в третью очередь, в размере 349 809 237,05 руб. - в третью очередь отдельно как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности, как обеспеченные залогом имущества должника,

при участии в судебном заседании:

Лица, участвующие в деле, не явились извещены

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 11.11.2019 г. в отношении должника - ЗАО "Биф Арт" (ОГРН 1105009004693, ИНН 5009076860) введена процедура наблюдения. Временным управляющим должника утвержден Чижиков Роман Андреевич (ИНН 615508653361, адрес: 344002, г. Ростов-на-Дону, а/я 465).

Сообщение опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 211 от 16.11.2019 г.

Судом рассмотрено заявление-требование КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Биф Арт" задолженности в размере 386 121 401,44 руб.

В судебное заседание должник, временный управляющий не явились.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования.

Судом в порядке ст. 49 АПК РФ принято заявление об уточнении требований.

Арбитражный суд города Москвы определением от 14 августа 2020 года, руководствуясь ст. ст. 32, 71, 142, 134, 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", включил требование КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в реестр требований кредиторов должника ЗАО "Биф Арт" в размере 70 843 114,95 руб. - в третью очередь, в размере 349 809 237,05 руб. - в третью очередь отдельно как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности, как обеспеченные залогом имущества должника.

Не согласившись с принятым определением, конкурсный управляющий должника и АО "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" подали апелляционные жалобы, в которых просят его отменить и принять по делу новый судебный акт о включении ПАО "КБ "ЕВРОКОММЕРЦ" в реестр требований кредиторов ЗАО "Биф Арт" как необеспеченных залогом имущества должника с учетом уменьшения неустойки согласно ст. 333 ГК РФ.

В обоснование своей позиции заявители жалоб указывают на заявление и удовлетворение требований без учета оставления кредитором за собой заложенного имущества и даты резолютивной части определения о введении наблюдения, а также на несоразмерность размера неустойки (0,5 % в день).

В судебное заседание Девятого арбитражного апелляционного суда лица, участвующие в деле, не явились.

При этом суд определением от 18.11.2020 отложил рассмотрение дела, обязав КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в лице его конкурсного управляющего - ГК "АСВ":

обеспечить заблаговременное поступление непосредственно в канцелярию Девятого арбитражного апелляционного суда (до 25.12.2020) мотивированных письменных пояснений по доводам апелляционных жалоб с документальным детализированным обоснованием существующего размера задолженности должника (с приложением Выписки из ЕГРН по факту перехода к нему права собственности на объект залога и документальных доказательств его стоимости, по которой оно оставлено банком за собой);

В случае перехода к банку права собственности на объект залога до 07.11.2019 указать подробный расчет размера задолженности должника по процентам за пользование кредитом и неустойки с учетом данного обстоятельства;

Явку полномочного представителя КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) признал обязательной.

Однако указанные требования суда конкурсный управляющий КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) - ГК "АСВ" не выполнил, из чего суд делает вывод о ненадлежащем исполнении ГК "АСВ" возложенных на нее обязанностей конкурсного управляющего КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО), о неуважительном отношении ГК "АСВ" к суду, заведомо незаконном заявлении части требований к должнику в целях причинения ущерба должнику и его кредиторам при наличии факта оставления имущества должника за собой.

При этом суд полагает возможным на данный момент не возбуждать производство в отношении ГК "АСВ" в порядке главы 11 АПК РФ, а также не выносить в адрес ГК "АСВ" частное определение, учитывая, что, в частности, заявители апелляционных жалоб не лишены права на заявление в связи с изложенными фактами требований к КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО), действующего в лице ГК "АСВ", в порядке ст.ст. 111, 112 АПК РФ.

Законность и обоснованность принятого определения проверены по доводам жалоб в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, считает, что определение Арбитражного суда города Москвы следует изменить в связи с частичной обоснованностью доводов апелляционных жалоб о незаконности части требований КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в лице ГК "АСВ".

Принимая судебный акт, суд первой инстанции исходил из следующего.

Как установлено судом первой инстанции, имеется задолженность должника перед КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в заявленном размере по кредитному договору N 12 от 25.05.2015 г., договору залога недвижимого имущества N12/3 от 25.05.2015 г.

В соответствии с п.6 ст.16 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Доказательств оплаты должником суммы задолженности в материалы дела не представлено.

При указанных обстоятельствах суд первой инстанции пришел к выводу, что требования заявителя подлежат включению в реестр требований кредиторов должника с учетом положений п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

Суд апелляционной инстанции доводы апелляционных жалоб полагает обоснованными лишь частично.

Так, суд не вправе в настоящий момент принять доводы жалоб о несоразмерности размера неустойки, учитывая, что требования кредитора основаны, в том числе, на судебных актах по делам N А40-62001/2016 и N А40-226013/2017, где взыскана, в том числе, неустойка исходя из условий кредитного договора (ст. 16, 69 АПК РФ). Данные судебные акты не могут быть пересмотрены в рамках рассмотрения настоящего спора.

Если заявители апелляционных жалоб полагают выводы судов по указанным делам необоснованными, в том числе по доводам о незаявлении в рамках их рассмотрения о применении положений ст. 333 ГК РФ, ВАС РФ предусмотрел право на обжалование их решений в порядке п. 24 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве".

Заявители апелляционных жалоб, в случае отмены судебных актов в порядке их обжалования согласно указаниям п. 24 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35, не лишены будут права заявить о пересмотре настоящего спора в порядке главы 37 АПК РФ.

В то же время суд полагает обоснованными доводы апелляционных жалоб о незаконности части требований конкурсного управляющего КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в лице ГК "АСВ", которая намеренно ввела суд первой инстанции в заблуждение с целью причинения ущерба должнику и его кредиторам путем заявления необоснованных требований, скрыв от суда и конкурсного управляющего должника о факте оставления за собой заложенного имущества должника, а также заявив в порядке ст. 49 АПК РФ те же требования, что и в первоначальном заявлении, то есть без учета требований суда первой инстанции.

Между кредитором и должником был заключен кредитный договор N 12 от 25.05.2015 г.

В соответствии с условиями договора Банк обязался предоставить должнику денежные средства в размере 34 500 000 руб. со сроком возврата до 24.05.2016 г. с процентной ставкой за пользование кредитом в размере 26% годовых.

В обеспечение указанного договора был заключен договор залога недвижимого имущества N 12/З от 25.05.2015 г., предметом которого являлась квартира.

Кредитор указывает, что часть предъявленной ко включению задолженности подтверждается вступившими в силу судебными актами, а именно Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.12.2016 г. по делу N А40-62001/2016, которым суд взыскал с ЗАО "Биф Арт" задолженность по Кредитному договору N12 от 25.05.2015 в размере 34 500 000 руб. по кредиту, 3 510 849 руб. 54 коп. по процентам, 1 992 840 руб. 69 коп. неустойки и обратил взыскание на заложенное имущество по Договору залога N12/З от 25.05.2015 - объект недвижимости: жилую трехкомнатную квартиру общей площадью без учета лоджий, балконов, прочих летних помещений 128,6 кв. м., в том числе жилой площадью 71 кв. м., расположенную по адресу: г. Москва, Ломоносовский проспект, д. 25, корп. 3, кв. 96, кадастровый номер N77:07:0013004:20961, установив начальную стоимость реализации на публичных торгах в размере 54 406 400 руб.

Расчет суммы задолженности был произведен по состоянию на 20.02.2016 г.

Часть задолженности также подтверждается Решением Арбитражного суда г. Москвы от 06.02.2018 г. по делу N А40-226013/2017, которым суд взыскал ЗАО "Биф Арт" задолженность по кредитному договору N 12 от 25.05.2015 в размере 137 392 913 руб. 31 коп., в том числе: 14 099 479 руб. 23 коп. - задолженность по процентам за пользование кредитом; 103 327 500 руб. 00 коп. - пени за несвоевременное погашение основного долга; 19 965 934 руб. 09 коп. - пени за несвоевременное погашение процентов, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 23 000 (двадцать три тысячи) руб. 00 коп.

Расчет суммы задолженности был произведен за период с 20.02.2016 г. по 11.10.2017 г.

Остальная часть задолженности за период с 12.10.2017 г. по 11.11.2019 г. в размере 18 701 835,62 руб. - просроченные проценты и 224 522 962,05 руб. - неустойка, судебными актами не подтверждена.

Согласно первоначально представленному расчету по состоянию на 11.11.2019 г., а также условиям Кредитного договора N 12 от 25.05.2015 г., процентная ставка составляет 26% годовых, пени на просроченные проценты - 0,5% за каждый день просрочки, пени на просроченную задолженность по возврату кредита - 0,5% за каждый день просрочки.

Задолженность в размере 18 701 835,62 руб. - просроченные проценты и 224 522 962,05 руб. - неустойка, была рассчитана за период с 12.10.2017 г. по 11.11.2019 г., однако резолютивная часть определения о введении в отношении должника процедуры наблюдения была объявлена 07.11.2019 г.

О неверном расчете также обращалось внимание суда временным управляющим в отзыве от 02.03.2020 г.

В соответствии с абзацем 9 пункта 1 статьи 63 Закона "О несостоятельности (банкротстве)", с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

Кроме того, Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.12.2016 по делу N А40-62001/2016 с ЗАО "Биф Арт" было обращено взыскание на объект недвижимости: жилую трехкомнатную квартиру общей площадью без учета лоджий, балконов, прочих летних помещений 128,6 кв. м., в том числе жилой площадью 71 кв. м., расположенная по адресу: г.Москва, Ломоносовский проспект, д. 25, корп. 3, кв. 96, кадастровый номер N77:07:0013004:20961, установлена начальная стоимость реализации на публичных торгах в размере 54 406 400 руб.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра недвижимости по состоянию на 20.07.2020 Правообладателем вышеуказанного жилого помещения - квартиры является Публичное акционерное общество КБ "ЕВРОКОММЕРЦ", номер и дата государственной регистрации права: N 77:07:0013004:20961-77/007/2020-5 от 06.02.2020.

Таким образом, заложенное имущество в виде квартиры, расположенной по адресу: г.Москва, просп. Ломоносовский, д. 25, корп. 3, кв. 96, было принято ПАО КБ "ЕВРОКОММЕРЦ" в счет погашения задолженности.

Об указанных обстоятельствах временным управляющим было заявлено в дополнениях к отзыву на заявление о включении требований в реестр требований кредиторов должника от 21.07.2020.

Между тем, расчет заявленных кредитором требований в размере 386 121 401,44 руб. осуществленный без учета стоимости оставленного за собой имущества в счет погашения задолженности, был принят судом первой инстанции.

В отзыве сам кредитор отметил, что залоговое имущество принято им на баланс по цене 40 804 800 руб.

По состоянию на 07.11.2019 задолженность должника перед кредитором составляла (л.д. 32-33):

34 500 000 руб. - основной долг по кредиту,

36 213 863,02 руб. - проценты за пользование кредитом с 06.07.2015 по 07.11.2019,

217 695 000 руб. - пени за несвоевременный возврат основного долга за период с 24.05.2016 по 07.11.2019,

130 703 400,34 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов за период с 31.10.2015 по 07.11.2019.

С учетом положений ст. 319 ГК РФ, остаток задолженности должника перед кредитором составляет 29 909 063,02 руб. основного долга по кредиту (36 213 863,02 руб. - 40 804 800 руб. + 34 500 000 руб.) и 30 950,56 руб. госпошлины, а также348 398 400,34 руб. пени.

В остальной части требования от имени КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) заявлены ГК "АСВ" незаконно, доказательств иного в материалы дела не представлено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 266-270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 14 августа 2020 года по делу N А40-171995/19 изменить.

Включить требование КБ ЕВРОКОММЕРЦ (ПАО) в реестр требований кредиторов ЗАО "Биф Арт" в размере 29 909 063,02 руб. и 30 950,56 руб. основного долга в третью очередь, в размере 348 398 400,34 руб. - в третью очередь отдельно как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности.

В остальной части требований отказать.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.С. Гарипов

Судьи

А.С. Маслов И.М. Клеандров