Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 мая 2021 г. N 09АП-18227/21 по делу N А40-240350/2020

г. Москва

26 мая 2021 г.

Дело N А40-240350/20

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Поташовой Ж.В.,

рассмотрев апелляционную жалобу ООО "ГастроПит"

на Решение Арбитражного суда г. Москвы от 26.02.2021, принятое в порядке упрощенного производства по делу N А40-240350/20 (28-1693)

по заявлению ООО "ГастроПит" (ОГРН: 1165275076548)

к АО "Райффайзенбанк" г.Москва (ОГРН: 1027739326449)

третье лицо: ООО "Торговый Дом" (ОГРН: 1155262003775)

о взыскании 183 812,71 руб., в том числе: убытки в размере 180 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 3 812,71 руб.

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГастроПит" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением о взыскании с АО "Райффайзенбанк" г.Москва убытков в размере 180 000 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 3 812,71 руб.

Определением суда от 14.12.2020 исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о чем стороны извещены надлежащим образом.

Решением суда от 26.02.2021 в удовлетворении исковых требований отказано.

Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел по веб-адресу: (www.kad.arbitr.ru) в соответствии положениями ч. 6 ст. 121 АПК РФ.

Дело рассматривается в порядке упрощенного производства в соответствии со ст. 272.1 АПК РФ без вызова сторон, извещенных о рассмотрении дела надлежащим образом.

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 АПК РФ, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

В обоснование заявленных требований истец ссылается на то, что 27.05.2020 между ООО "ГастроПит" и ООО "Торговый дом" был заключен Договор оптовой поставки N 713287, в соответствии с которым ООО "Торговый Дом" (поставщик) обязуется осуществить в адрес ООО "ГастроПит" (покупатель) поставку товара перчаток SFM Hospital голубые в количестве 200 штук и перчаток SFM Hospital черные в количестве 200 штук.

Стоимость поставляемого товара составляет 180 000 руб.

Согласно п.2.2 Договора поставки поставка товара осуществляется поставщиком в течение 10-ти календарных дней с момента внесения покупателем оплаты по соответствующей партии товара.

Оплата указанного товара произведена ООО "ГастроПит" в полном объеме на основании счета N 713287 от 27.05.2020, выставленного ООО "Торговый дом", путем стопроцентной предоплаты согласно п.4.3 Договора поставки, что подтверждается платежным поручением N 565 от 28.05.2020.

Товар в адрес ООО "ГастроПит" в указанный Договором поставки срок не был поставлен.

02.07.2020 ООО "ГастроПит" обратилось в ООО "Торговый дом" с Требованием о возврате перечисленных денежных средств N 2450.

ООО "Торговый Дом" направило в адрес ООО "ГастроПит" ответ на требование о возврате перечисленных денежных средств от 06.07.2020 N 202, где сообщается, что указанный Договор поставки генеральным директором ООО "Торговый Дом" не подписывался, а указанные в Требовании ООО "ГастроПит" денежные средства на расчетные счета ООО " Торговый Дом" не поступали.

В подтверждение данной информации ООО "Торговый Дом" в приложении к ответу направило Сведения об открытых банковских счетах ООО "Торговый Дом", подтвержденные Инспекцией Федеральной налоговой службы N 33 по г. Москве. Расчетного счета 40702810900000154592 в АО "Райффайзенбанк" г.Москва, указанного в Договоре поставки для перечисления денежных средств за товар, у ООО "Торговый Дом" не имеется.

26.06.2020 ООО "ГастроПит" направило в АО "Альфа-Банк" Заявление на проведение расследования по исходящему платежу в рублях, с последующим Запросом от 16.07.2020 N 2468 о представлении расширенных итогов банковского расследования в соответствии с представленными ООО "ГастроПит" реквизитами по исполнению вышеуказанного платежа.

В ответ АО "Альфа-Банк" было направлено письмо N 200818 026317 от 18.08.2020 с пояснением о том, что согласно требованиям, предусмотренным главой 5 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика получателю средств, указанному в платежном поручении плательщика, составленному по форме и с указанием реквизитов, установленных приложениями к указанному Положению. Также согласно п.8.11 Договора о расчетно-кассовом обслуживании клиент несет ответственность за правильность оформления платежных документов. Ввиду того, что в поступившем платежном поручении N565 все поля были заполнены и на банки не возлагаются обязательства по проверке корректности введенных данных, документ был исполнен в полном объеме. Кроме того, АО "Альфа-Банк" не располагает информацией о счетах клиентов других банков, и уточнить данную информацию не представляется возможным в соответствие со ст.857 ГК РФ.

Одновременно с заявлением в АО "Альфа-Банк" ООО "ГастроПит" направлено письмо oт 16.07.2020 N 2468 в АО "Райффайзенбанк" о возврате денежных средств в размере 180 000 руб. Через Поволжский филиал АО "Райффайзенбанк" (г. Нижний Новгород) ООО "ГастроПит" был получен ответ - Выписка по счету клиента за 28.05.2020 с комментарием о том, что платежное поручение N 565 на сумму 180 000 руб. было исполнено, и у АО "Райффайзенбанк" отсутствуют основания для возврата указанных денежных средств. Согласно данной Выписке по счету клиента АО "Райффайзенбанк" был выполнен платеж в адрес ООО "Торговый Дом", ИНН 7727443110, в размере 180 000 рублей на расчетный счет 40702810900000154592.

По мнению истца, АО "Райффайзенбанк" не была проведена проверка достоверности реквизитов получателя платежа. Зачисление денежных средств на счет ООО "Торговый дом", ИНН 5262315590, банк не произвел.

Истец утверждает, что Банк не должен был производить зачисление денежных средств на счет N 40702810900000154592, принадлежащий ООО "Торговый Дом" (ИНН 7727443110), поскольку в Договоре оптовой поставки N 713287 от 27.05.2020, а также в счете N 713287 от 27.05.2020 на оплату, в качестве получателя было указано юридическое лицо, пусть и с идентичным наименованием (ООО "Торговый Дом"), но, однако, с другим ИНН (5262315590). По мнению Истца, Банк, зачислив денежные средства Истца на счет N40702810900000154592, принадлежащий ООО "Торговый Дом" (ИНН 7727443110), причинил Истцу убытки.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения с настоящим иском в суд.

Апелляционный суд считает, что суд первой инстанции, оценив в совокупности все представленные в материалы дела доказательства, правомерно и обоснованно отказал в удовлетворении исковых требований, исходя из следующего.

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности. При этом ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности, предусмотренных законом.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Для наступления деликтной ответственности необходимо наличие состава правонарушения, включающего: а) наступление вреда; б) противоправность поведения причинителя вреда; в) причинную связь между наступившим вредом и противоправностью поведения; г) вину причинителя вреда.

В силу ст. 1064 ГК РФ общими условиями ответственности за причиненный вред являются наличие вреда, неправомерные действия (бездействие) лица, его причинившего, и причинная связь между такими действиями и наступившим вредом. Вина причинителя вреда предполагается.

Вместе с тем, истец не доказал наличие составляющих состава обстоятельств, влекущих возмещение убытков.

Порядок расчетов платежными поручениями устанавливается ЦБ РФ, банковскими правилами и обычаями делового оборота, принятыми в банковской сфере. Данное утверждение основано на п. 2 ст. 863 ГК РФ, согласно которому: "Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором", а также на п. 4 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", согласно которому: "Банк России устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации".

В соответствии со ст. 31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация осуществляет расчеты по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России; при отсутствии правил проведения отдельных видов расчетов - по договоренности между собой; при осуществлении международных расчетов - в порядке, установленном федеральными законами и правилами, принятыми в международной банковской практике.

Кредитная организация, Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено федеральным законом, договором или платежным документом.

Правила осуществления перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями (далее - банки) на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации установлены Положением о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) (далее также Положение N 383-П), согласно п. 1.1 которого банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных п. п. 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

В соответствии с п. 1.8 Положения N 383-П кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие:

- порядок составления распоряжений;

- порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;

- порядок исполнения распоряжений;

- иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.

В силу п. 4.3. Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" в случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок- зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие может быть дано в договоре между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или документа, составленного получателем средств в электронном виде или на бумажном носителе.

Согласно правовой позиции ЦБ РФ, высказанной им в Письме Банка России "Ответы на вопросы по применению Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" исходя из нормы пункта 4.3 Положения N383-П, следует, что при зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств получатель средств должен идентифицироваться не менее чем по двум реквизитам, один из которых - номер банковского счета получателя средств.

Во исполнение требований п. 1.8. и п. 4.3. Положения N 383-П в АО "Райффайзенбанк" разработаны и введены в действие следующие нормативные акты:

Порядок ведения счета и приема к исполнению АО "Райффайзенбанк" распоряжений в валюте РФ на перевод денежных средств, порядок исполнения, возврата (аннулирования) и отмены распоряжений;

Порядок зачисления денежных средств на счета клиентов АО "Райффайзенбанк".

Согласно п. 15 "Порядка ведения счета и приема к исполнению АО "Райффайзенбанк" распоряжений в валюте РФ на перевод денежных средств, порядка исполнения, возврата (аннулирования) и отмены распоряжений" исполнение Банком Ряртторяжения на зачисление денежных средств, поступившего к счету Клиента, осуществляется согласно следующему порядку и при соблюдении нижеперечисленных условий: Имеет место полное соответствие номера Счета Клиента и наименования Клиента, указанных в распоряжении, данным, которыми располагает Банк. При искажении или допустимом несоответствии наименования Клиента как получателя в распоряжении, Банком проверяется соответствие номера Счета и ИНН/КИО Клиента.

В силу п. 4 "Порядка зачисления денежных средств на счета клиентов АО "Райффайзенбанк" на основании действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России и обычаев международной практики по зачислению средств, Банк установил следующий порядок зачисления денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте по Входящим распоряжениям на банковский счет получателя средств:

Проверяется номер счета, указанный в распоряжении в качестве счета получателя (также проверяется, что счет получателя существует и открыт в ПС Банка) и наименование/ФИО получателя (для Клиентов ФЛ также дополнительно проверяется дата рождения Клиента в реквизите "Получатель"). В случае искажения или допустимом несоответствии наименования/ФИО получателя проверяется ИНН/КИО получателя.

Таким образом, при закреплении Банком во внутренних документах порядка зачисления сумм на счета получателей на основании двух реквизитов (номера счета получателя и наименования получателя) банку следовало проводить контроль на совпадение информации:

- указанной в поле "Номер счета получателя" платежного поручения с перечнем счетов, открытых в банке;

- указанной в поле "Получатель" платежного поручения с наименованием клиента (полным или сокращенным), указанным в банковской карточке, на основании которой открыт счет клиента.

Исходя из п. 15 "Порядка ведения счета и приема к исполнению АО "Райффайзенбанк" распоряжений в валюте РФ на перевод денежных средств, порядка исполнения, возврата (аннулирования) и отмены распоряжений", а также п. 4 "Порядка зачисления денежных средств на счета клиентов АО "Райффайзенбанк" Банк при получении платежного распоряжения N 565 от 28.05.2020 сверил следующие реквизиты:

"Получатель": в платежном поручении значится следующий получатель - ООО "Торговый Дом", в качестве клиента Банка, которому открыт счет в Банке значится - ООО "Торговый Дом".

"Номер счета получателя": в платежном поручении значится следующий номер счета получателя - N 40702810900000154592, и клиенту банка с наименованием ООО "Торговый Дом" также открыт расчетный счет с номером - N 40702810900000154592.

Таким образом, при совпадении только лишь двух реквизитов "Получатель" и "Номер счета получателя", Банк вправе был произвести зачисление денежных средств на счет ООО "Торговый Дом" (ИНН 7727443110), что и было сделано Банком. Т.е. Банк совершил правомерное действие, зачислив денежные средства на счет ООО "Торговый Дом" (ИНН 7727443110).

Таким образом, отсутствует факт противоправности действий Банка.

Вопреки доводам жалобы, банк не обязан был сверять ИНН получателя платежа (клиента Банка) с ИНН получателя платежа, указанного в платежном поручении N 565 от 28.05.2020. Такое утверждение истца противоречит п. 2 ст. 863 ГК РФ, п. 4 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 N86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", п. 1.8. и п. 4.3. Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", п. 15 "Порядка ведения счета и приема к исполнению АО "Райффайзенбанк" распоряжений в валюте РФ на перевод денежных средств, порядка исполнения, возврата (аннулирования) и отмены распоряжений", а также п. 4 "Порядка зачисления денежных средств на счета клиентов АО "Райффайзенбанк".

При изложенных обстоятельствах в удовлетворении исковых требований отказано правомерно.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Доводы апелляционной жалобы не содержат указаний на новые имеющие значение для дела обстоятельства, не исследованные судом первой инстанции, в связи с чем оснований для отмены решения суда первой инстанции по доводам апелляционной жалобы не имеется.

Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта в порядке ч. 4 ст. 270 АПК РФ, не допущено.

Оснований для изменения или отмены решения не имеется.

На основании вышеизложенного, и руководствуясь статьями 226 - 229, 266 - 268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271, 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 26.02.2021 по делу N А40-240350/20 оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа по основаниям, установленным в ч. 4 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья

Ж.В. Поташова