Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 июня 2021 г. N 13АП-12626/21 по делу N А56-110116/2020

г. Санкт-Петербург

15 июня 2021 г.

Дело N А56-110116/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 07 июня 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 15 июня 2021 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Масенкова И.В.

судей Зайцева Е.К., Семиглазов В.А.

при ведении протокола судебного заседания: Лиозко В.И.

при участии: согласно протоколу судебного заседания

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-12626/2021) публичного акционерного общества Банк "Финансовая корпорация Открытие" на решение Арбитражного суда города Санкт - Петербурга и Ленинградской области от 01.03.2021 по делу N А56-110116/2020 (судья Жбанов В.Б.), принятое по иску общества с ограниченной ответственностью "Вектор" к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие"

3-е лицо: Чепиков Андрей Андреевич

об обязании исполнить платежные поручения,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Вектор" обратилось в суд с исковым заявлением к публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие" об обязании исполнить платежные поручения N 1 от 12.11.2020 на сумму 3 000 000 рублей, N 2 от 12.11.2020 на сумму 3 000 000 рублей.

Решением суда от 01.03.2021 исковые требования удовлетворены.

В апелляционной жалобе ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" просит решение отменить, в иске отказать. Податель жалобы полагает, что оснований для удовлетворения требований не имеется.

Из материалов дела следует, что решением от 13.03.2018 ООО "Вектор" признано несостоятельным (банкротом); в отношении должника открыта процедура конкурсного производства.

В реестр требований кредиторов в третью очередь включены требования ООО "РегионСтрой" в размере 11 078 000 рублей и в размере 5 415 000 рублей основного долга, 929 790, 63 рублей процентов.

Между ООО "РегионСтрой" и Чепиковым А.А. 03.07.2020 заключено соглашение об уступке права (требования). Согласно пункту 1 соглашения ООО "РегионСтрой" уступило, а Чепиков А.А. принял право (требование) на взыскание задолженности в размере 11 078 000 рублей, принадлежащее ООО "РегионСтрой" на основании соглашения об уступке прав требований, заключенного между ООО "РегионСтрой" и ООО "Реал Эксперт" от 02.09.2019.

Между ООО "РегионСтрой" и Чепиковым А.А. 10.07.2020 заключено соглашение об уступке права (требования), согласно которому ООО "РегионСтрой" уступило свое право требования по взысканию задолженности с ООО "Вектор" в размере 5 415 000 рублей основного долга, 929 790, 63 рублей процентов, а Чепиков А.А. принял право (требование).

Определением от 13.09.2020 по обособленному спору N А56-51233/2017/тр.1 суд произвел замену ООО "РегионСтрой" в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "Вектор".

После погашения текущей задолженности и в связи с отсутствием кредиторов первой и второй очереди конкурсный управляющий приступил к расчетам с конкурсным кредитором третей очереди - Чепиковым А.А. Конкурсным управляющим от кредитора Чепикова А.А. получены реквизиты для зачисления денежных средств.

Должник имеет расчетный счет в ПАО "Банк "Финансовая корпорация Открытие" (далее - Банк), в который были направлены платежные поручения о перечислении денежных средств с назначением платежа - "Погашение требований 3-ей очереди реестра требований кредитора. Определение АС СПб и ЛО от 13.09.2020 по делу N А56-51233/2017".

Платежные поручения N 1 от 12.11.2020 на сумму 3 000 000 руб. и N 2 от 12.11.2020 на сумму 3 000 000 руб. Банком не исполнены.

Истцу отказано в проведении платежных поручений N 1 и N 2 от 12.11.2020 на основании статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по причине: не предоставление в полном объеме документов, раскрывающих экономический смысл операции; наличие у Банка подозрений в том, что операции, содержащие признаки, указанные в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма".

Письменного официального отказа Банка в исполнении платежных поручений в адрес конкурсного управляющего не направлено.

Полагая свои права нарушенными, ООО "Вектор" обратился в суд с настоящим иском.

Судом первой инстанции требования истца признаны обоснованными по праву.

Оценив доводы апелляционной жалобы, выводы обжалуемого судебного акта, представленные в материалы дела доказательства, апелляционный суд не усматривает оснований для отмены или изменения решения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Законом N 115-ФЗ регулируются отношения граждан Российской Федерации и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях; документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

В силу пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями названного Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Суд первой инстанции, оценив представленные в материалы дела доказательства, правомерно указал, что Банк не представил надлежащих доказательств, свидетельствующих о том, что Общество совершало операции по открытому в Банке счету с целью легализации денежных средств, полученных преступным путем, или с иной противоправной целью.

Банк в нарушение статьи 65 АПК РФ не представил доказательства, подтверждающие факт нарушения Обществом условий договора, заключенного с Банком.

Общество представило запрошенные Банком документы и соответствующие объяснения о характере спорных сделок были даны.

Ответчик знал о конкурсном производстве в отношении истца. По запросу ответчика ему был предоставлен отчет о всей деятельности конкурсного управляющего. Истец, направляя в Банк платежные поручения, действовал в строгом соответствии с положениями Закона о банкротстве, которые обязывают его производить расчеты с кредиторами в соответствии с установленной очередностью. Спорные платежи являются исполнением судебных актов о включении задолженности в реестр требований кредиторов и проведении правопреемства на стороне конкурсного кредитора. Все обстоятельства уступки прав (требований) являлись предметом судебного разбирательства, процессуальное правопреемство осуществлено, судебные акты вступили в законную силу.

Хозяйственная деятельность в период конкурсного производства не велась в связи с отсутствием фактических и правовых оснований для ведения хозяйственных операций. На момент введения конкурсного производства в штате истца отсутствовали работники (в том числе руководитель). Отсутствовала задолженность по заработной плате (требований от работников не поступало). Все необходимые функции в рамках конкурсного производства осуществляет конкурсный управляющий и привлеченный им специалист по гражданско-правовому договору.

Источником приобретения права требования являлись собственные доходы Чепикова А.А., который в период с 26.03.2014 по 04.08.2020 осуществлял предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя. Основное направление деятельности - грузоперевозки. В связи с пандемией данная деятельность стала убыточна, в связи с этим третьим лицом был прекращен статус индивидуального предпринимателя. За данный период времени третьим лицом были получены доходы от предпринимательской деятельности, на которые были приобретены права требования к истцу. С августа 2020 года Чепиков А.А. является генеральным директором ООО "ЮрЭкспресс" (ИНН 4705059508), основное направление - покупка дебиторской задолженности и взыскание ее в исполнительном производстве или в процедуре несостоятельности должников.

С учетом изложенного, апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 01.03.2021 по делу N А56-110116/2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

И.В. Масенкова

Судьи

Е.К. Зайцева В.А. Семиглазов