Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 23 июля 2021 г. N 13АП-26825/20 по делу N А56-23562/2019

г. Санкт-Петербург

23 июля 2021 г.

Дело N А56-23562/2019/

Резолютивная часть постановления объявлена 15 июля 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 23 июля 2021 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего судьи Тойвонена И.Ю.

судей Герасимовой Е.А., Рычаговой О.А.

при ведении протокола судебного заседания: секретарем Рязановой М.В.,

при участии:

от финансового управляющего: Богуцкая Е.А. по доверенности от 31.03.2021,

от Кузнецова М.В.: Лобанов Н.И. по доверенности от 30.06.2021,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-26825/2020) Бубнова Сергея Николаевича на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 01.09.2020 по делу N А56- 23562/2019/разн.1 (судья Новоселова В.Л.), принятое по ходатайству должника Бубнова Сергея Николаевича к кредитору Кузнецову Михаилу Владимировичу о разрешении разногласий в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Бубнова Сергея Николаевича,

УСТАНОВИЛ:

01.03.2019 Бубнов Сергей Николаевич (далее - должник; Бубнов С.Н.) подал заявление о признании его несостоятельным (банкротом) в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 20.06.2019 по делу N А56-23562/2019 Бубнов Сергей Николаевич (ИНН 780400718967, далее - должник, Бубнов С.Н.) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации долгов гражданина, финансовым управляющим должника утвержден Ефремов Александр Игоревич (далее - финансовый управляющий, Ефремов А.И.), член Ассоциации "Дальневосточная межрегиональная саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих".

Сведения о введении процедуры реализации имущества гражданина опубликованы в газете "Коммерсантъ" 29.06.2019 N 112.

24.12.2019 Бубнов Сергей Николаевич обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с ходатайством о разрешении разногласий между ним и Кузнецовым Михаилом Владимировичем (далее -кредитор) в части утверждения Положения о порядке и условиях продажи имущества Бубнова Сергея Николаевича, являющегося предметом залога Кузнецова Михаила Владимировича (далее - Положение), в котором просил утвердить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 16 995 467 руб. Кроме того, заявил ходатайство о назначении строительно-технической и землеустроительной экспертизы, проведение которой просил поручить экспертам Федерального бюджетного учреждения Северо-Западный региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации с постановкой перед ними следующих вопросов:

1. Какова рыночная стоимость жилого дома с надворной постройкой общей площадью 94,5 кв.м., кадастровый номер 47:01:1703001:370, расположенного по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, п. Ильичево, д. б/н, с учетом имеющихся инженерных сетей и коммуникации?

2. Какова рыночная стоимость земельного участка общей площадью 2 000 кв.м., кадастровый номер 47:01:1703001:48, расположенного по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево, в зависимости от сложившейся застройки и землепользования, размещения линейных объектов (улиц, дорог, рек, водотоков, путепроводов, железных дорог т.д.), проведенных землеустроительных улучшений, целевого назначения и вида разрешенного использования?

Определением от 01.09.2020 суд первой инстанции в удовлетворении ходатайства Бубнова С.Н. о назначении строительно-технической и землеустроительной экспертизы отказал. Ходатайство Бубнова Сергея Николаевича о разрешении разногласий между Бубновым Сергеем Николаевичем и Кузнецовым Михаилом Владимировичем удовлетворил и определил установить начальную продажную стоимость продажи имущества гражданина - земельного участка общей площадью 2 500 кв. м, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуальной жилой застройки, кадастровый номер 47:01:1703001:48, расположенного по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево, и жилого дома с надворной постройкой площадью 94,5 кв.м., назначение: жилое, количество этажей 2, год завершения строительства 2006, кадастровый номер 47:01:1703001:370, расположенного по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево, д. б/н, в размере 10 000 000 руб.

В апелляционной жалобе Бубнов С.Н. просит определение от 01.09.2020 отменить, назначить строительно-техническую и землеустроительную экспертизы с постановкой перед экспертами следующих вопросов:

- Какова рыночная стоимость жилого дома с надворной постройкой (кадастровый номер: 47:01:1703001:370; адрес: Ленинградская область, Выборгский район, п.Ильичево, д Б/Н; общей площадью 94,5 кв.м.) с учетом имеющихся инженерных сетей и коммуникаций?

- Какова рыночная стоимость земельного участка (кадастровый номер 47:О1:1703001:48; адрес: Ленинградская область, Выборгский район.

Должник отметил, что им была заказана оценка стоимости имущества 14.08.2019 в ООО "Центр оценки и экспертиз". Согласно отчету N 2019/08/13-35 об оценке рыночной стоимости жилого дома с надворными постройками и земельного участка, в составе единого объекта недвижимости (земля и улучшения), адрес: Ленинградская область, Выборгский район, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево (кадастровый номер участка: 47:01:1703001:48) рыночная стоимость спорного имущества определена в размере 16 995 467 руб.

Податель жалобы указывал на то, что ущерб для должника в случае реализации имущества по начальной цене, установленной арбитражным судом в размере 10 000 000 руб., составит 6 995 467 руб. В связи с чем, полагает, что начальная продажная цена является существенно заниженной и требует повторной проверки.

От Кузнецова М.В. (кредитора) в день проведения судебного заседания апелляционного суда (03.12.2020) поступили возражения, в которых кредитор просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Учитывая незаблаговременное раскрытие возражений перед лицами, участвующими в обособленном споре и судом, протокольным определением от 03.12.2020, судом апелляционной инстанции отказано в приобщении возражений к материалам обособленного спора.

От Бубнова С.Н. поступило ходатайство об отложении судебного заседания, со ссылкой на прохождение стационарного лечения в связи со своей болезнью (COVID-19), которое не было рассмотрено судом апелляционной инстанции в связи с явкой его представителя в судебное заседание.

В судебном заседании 03.12.2020 в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлен перерыв для предоставления должником списка экспертных учреждений для проведения строительно-технической и землеустроительной экспертизы.

04.12.2020 от Бубнова С.Н. поступило ходатайство со списком экспертных учреждений, согласно которому должник гарантирует в полном объеме осуществить финансирование проведения строительно-технической и землеустроительной экспертизы. Вместе с тем, должник ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Определением от 10.12.2020 апелляционный суд принял к рассмотрению ходатайство Бубнова С.Н. о назначении экспертизы, с направлением соответствующих запросов в ряд экспертных организаций, которые указаны в ходатайстве Бубнова С.Н., заявленном в суде первой инстанции, а также отложил судебное разбирательство по апелляционной жалобе на 14.01.2021.

Определением от 26.01.2021 суд апелляционной инстанции назначил по делу N А56-23562/2019/разн.1 судебную оценочную экспертизу. Проведение судебно-оценочной экспертизы поручено эксперту ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП" Жук Елене Евгеньевне.

На рассмотрение эксперта поставлен следующий вопрос:

"Какова рыночная стоимость жилого дома с надворной постройкой (кадастровый номер: 47:01:1703001:370; адрес: Ленинградская область, Выборгский район, п.Ильичево, д Б/Н; общей площадью 94,5 кв.м.) с учетом имеющихся инженерных сетей и коммуникаций и земельного участка (кадастровый номер 47:01:1703001:48; адрес: Ленинградская область, Выборгский район, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево)"?

Производство по делу было приостановлено на срок проведения экспертизы.

В суд апелляционной инстанции 20.05.2021 поступило экспертное заключение N 1200а-Он/2021 от 23.04.2021.

Определением от 24.05.2021 суд апелляционной инстанции возобновил производство по обособленному спору и назначил судебное заседание на 15.07.2021.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда. Надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства иные лица, участвующие в деле, своих представителей в судебное заседание не направили, в связи с чем, в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело рассмотрено в их отсутствие.

До судебного заседания от финансового управляющего должника поступила письменная позиция, которая была поддержана в судебном заседании 15.07.2021 и согласно которой финансовый управляющий должника, полагая стоимость, определенную экспертным заключением, обоснованной, просил утвердить начальную продажную цену имущества гражданина в размере 17 388 000 руб.

Представитель кредитора Кузнецова М.В. просил утвердить начальную продажную цену имущества гражданина в размере 80% от установленной экспертным заключением N 1200а-Он/2021 стоимости.

Законность и обоснованность определения проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов обособленного спора, в ходе процедуры реализации имущества гражданина определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 06.12.2019 по делу N А56-23562/2019/тр2 в реестр требований кредиторов должника в состав третьей очереди удовлетворения включено требование Кузнецова М.В. в размере 4 594 000 руб., в том числе 3 500 000 руб. основного долга, 620 000 руб. процентов за пользование займом, 444 000 руб. штрафа, 30 000 руб. судебных расходов, как обеспеченное залогом имущества должника.

Залоговым кредитором подготовлено и утверждено Положение о порядке и условиях продажи имущества Бубнова Сергея Николаевича, являющегося предметом залога Кузнецова Михаила Владимировича, ознакомившись с которым должник обратился с настоящим заявлением в суд.

Предметом разногласий явились установленные залоговым кредитором в Положении начальная продажная цена предмета залога, которая, по мнению должника, значительно ниже стоимости недвижимого имущества, в подтверждение чего должником представлен Отчет об оценке от 14.08.2019 N 2019/08/13-35, составленный по его заданию ООО "Центр оценки и экспертиз", определивший рыночную стоимость жилого дома в размере 5 235 442 руб., земельного участка - 11 760 025 руб., всего 16 995 467 руб., в то время как Положением начальная продажная цена имущества определена в общем размере 5 712 000 руб.

Суд первой инстанции, принимая во внимание, что Законом о банкротстве вопрос определения порядка и условий реализации залогового имущества отнесен к компетенции залогового кредитора (Кузнецова М.В.), требование которого основано на решении Третейского суда от 31.05.2019 по делу N 1-2/2019, которым обращено взыскание на предметы залога с определением их начальной продажной цены путем продажи с публичных торгов на основании заключения эксперта N 00047 в размере 5 712 000 руб., при этом, с учетом направленности проведения торгов на формирование рыночной цены имущества посредством проведения торгов на ее повышение, установил начальную продажную стоимость продажи имущества гражданина в размере 10 000 000 руб.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, регулируются параграфами 1.1 и 4 главы Х Закона о банкротстве, а при отсутствии специальных правил, регламентирующих особенности банкротства этой категории должников - главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IХ и параграфом 2 главы ХI Закона о банкротстве.

В силу пункта 1 статьи 60 Закона о банкротстве арбитражный суд рассматривает заявления арбитражного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами.

Согласно пункту 2 статьи 131 Закона о банкротстве в составе имущества должника, которое составляет конкурсную массу, отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

Порядок удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, установлен статьей 138 Закона о банкротстве.

Согласно пункту 4 статьи 213.26 Закона о банкротстве продажа предмета залога осуществляется в порядке, установленном пунктами 4, 5, 8 - 19 статьи 110 и пунктом 3 статьи 111 Закона о банкротстве, с учетом положений статьи 138 Закона о банкротстве с особенностями, установленными настоящим пунктом. Начальная продажная цена предмета залога, порядок и условия проведения торгов определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества.

В пункте 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" (далее - постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58) разъяснено, что порядок и условия проведения торгов определяются конкурсным кредитором, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества, в разумный срок и в той мере, в которой это допускается положениями Закона о банкротстве.

В случае наличия разногласий между конкурсным кредитором по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, и финансовым управляющим в вопросах о порядке и об условиях проведения торгов по реализации предмета залога каждый из них вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве гражданина, по результатам рассмотрения которого арбитражный суд выносит определение об утверждении порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, которое может быть обжаловано.

Основания для изменения судом порядка и условий продажи заложенного имущества на торгах, предложенных залоговым кредитором или конкурсным (финансовым) управляющим, имеются, в частности, если предложения по порядку или условиям проведения торгов способны негативно повлиять на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества, в том числе на доступ публики к торгам, а также если порядок и условия проведения торгов не являются в достаточной степени определенными (абзац шестой пункта 9 постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58).

В соответствии с абзацем 3 пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве в случае разногласий между конкурсным кредитором по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, и конкурсным управляющим или лицами, участвующими в деле о банкротстве, по вопросам начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога каждый из них в течение десяти дней с даты включения сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, по результатам рассмотрения которого арбитражный суд выносит определение об определении начальной продажной цены, утверждении порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога, которое может быть обжаловано.

Если реализация предмета залога осуществляется совместно с продажей иного имущества должника, порядок и условия такой продажи не могут быть установлены без согласия в письменной форме конкурсного кредитора, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества.

Судом установлено, что в залоге у Кузнецова М.В. по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 16.07.2018 N 2, находится земельный участок общей площадью 2 500 кв. м, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуальной жилой застройки, кадастровый номер 47:01:1703001:48, расположенный по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево, и жилой дом с надворной постройкой площадью 94,5 кв.м., назначение: жилое, количество этажей 2, год завершения строительства 2006, кадастровый номер 47:01:1703001:370, расположенный по адресу: Ленинградская обл., Выборгский р-н, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево, д. б/н.

При этом требование кредитора основано на решении Третейского суда, образованного сторонами для разрешения конкретного спора в составе единственного Арбитра Быковича Антона Андреевича от 31.05.2019 по делу N 1-2/2019, которым обращено взыскание на предметы залога с определением их начальной продажной цены путем продажи с публичных торгов на основании Заключения эксперта N 00047 в размере 5 712 000 руб.

Вместе с тем, суд апелляционной инстанции, исследовав заключение эксперта N 1200а-ОН/2021 от 23.04.2021 об определении рыночной стоимости объекта оценки, выполненное ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП", пришел к следующему.

Основной целью проведенной экспертизы являлось установление действительной рыночной стоимости жилого дома с надворной постройкой (кадастровый номер 47:01:1703001:370; адрес: Ленинградская область, Выборгский район, п. Ильичево, д. б/н, общей площадью: 94,5 кв.м.) с учетом имеющихся инженерных сетей и коммуникаций земельного участка (кадастровый номер 47:01:1703001:48, адрес: Ленинградская область, Выборгский район, Первомайское сельское поселение, пос. Ильичево).

При определении действительной рыночной стоимости оцениваемых объектов, оценщик ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП" руководствовался качественными и количественными характеристиками объектов, при этом были приняты во внимание фотографии земельного участка, надворных построек, зеленых насаждений, состояние жилого дома.

Расчет рыночной стоимости, представленный в таблице 21 "Расчет рыночной стоимости объекта оценки в рамках сравнительного подхода" представляет собой детализированный расчёт стоимости квадратного метра аналогичных земельных участков с сооружениями на них с учетом корректировок, финансовых условий реализации, условий продажи, снижения цены в процессе торгов, рыночных условиях на момент составления оценки и прочих характеристик объектов-аналогов и оцениваемого имущества.

В результате проведения оценки, эксперт ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП" пришел к выводу, что стоимость объекта оценки составляет 17 388 000,00 руб.

Суд апелляционной инстанции, исследовав заключение эксперта N 1200а-ОН/2021 от 23.04.2021 об определении рыночной стоимости объекта оценки, выполненное ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП", согласно которому стоимость имущества гражданина оценена в размере 17388000 руб., пришел к выводу о том, что данное заключение является доказательством того, что установленная судом первой инстанции начальная продажная цена заложенного имущества может негативно повлиять на возможность получения максимальной цены от продажи заложенного имущества и, следовательно, нарушить права конкурсных кредиторов должника на удовлетворении своих требований.

При таких обстоятельствах утвержденная судом первой инстанции начальная продажная цена имущества должника, обремененного залогом, не соответствует фактическим обстоятельствам спора и имеющимся в деле доказательствам.

На основании изложенного, исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки представленных доказательств, арбитражный апелляционный суд на основании пункта 3 части 4 статьи 272 и подпункта 1 пункта 1 статьи 270 АПК РФ изменяет определение арбитражного суда от 01.09.2020 по обособленному спору N А56-23562/2019/разн.1 в части утверждения первоначальной стоимости имущества Бубнова С.Н., находящегося в залоге у Кузнецова М.В.

При этом апелляционный суд не усматривает оснований для установления начальной продажной цены вышеназванного имущества в размере 80% от цены, установленной экспертным заключением, полагая, что независимо от статуса имущества, как обремененного залогом, приоритет при разрешении вопроса об установлении начальной продажной цены, при наличии соответствующих разногласий, предопределяется применением норм законодательства о банкротстве, которое не предусматривает вышеназванного критерия.

Одновременно нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Денежные средства, ранее перечисленные Бубновым С.Н. на депозитный счет апелляционного суда в связи с проведением экспертизы, подлежат распределению в соответствии с положениями статьи 110 АПК РФ с направлением денежных средств на оплату экспертизы.

Руководствуясь статьями 176, 223, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 4 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 01.09.2020 по делу N А56-23562/2019/разн.1 изменить в части установления начальной продажной цены имущества гражданина, изложив резолютивную часть в указанной части в следующей редакции: "установить начальную продажную цену имущества гражданина в размере 17 388 000 руб.".

Перечислить с депозитного счета Тринадцатого арбитражного апелляционного суда на расчетный счет ООО "Ленинградская Экспертная Служба "ЛЕНЭКСП" 18 000 руб. на основании поступившего счета N 01408 от 19.05.2021 за проведение экспертизы.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

И.Ю. Тойвонен

Судьи

Е.А. Герасимова О.А. Рычагова