|
16 сентября 2021 г.
|
Дело N А40-48054/21
|
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
судьи Мартыновой Е.Е.,
рассмотрев апелляционную жалобу ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 29.06.2021 по делу N А40-48054/21, рассмотренному в порядке упрощенного производства
по иску ИП Каербекова Хасана Еркеновича (ОГРНИП: 316554300121628) к ответчику ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: 1027739019208, ИНН: 7706092528) о взыскании убытков
без вызова сторон,
УСТАНОВИЛ:
ИП Каербеков Хасан Еркенович (далее - истец) обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 322 118,60 руб.
Решением от 29 июня 2021 года Арбитражный суд города Москвы частично удовлетворил исковые требования.
Не согласившись с принятым судебным актом ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой в которой просит решение суда первой инстанции отменить, принять новый судебный акт.
В обоснование доводов жалобы указал на то, что суд допустил неполное выяснение обстоятельств, имеющие значение для дела и ошибочно не применил нормы материального права, подлежащие применению.
Определением от 22.07.2021 Девятого арбитражного апелляционного суда апелляционная жалоба заявителя была принята к производству.
Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
От истца 23.08.2021 в суд поступил письменный мотивированный отзыв на апелляционную жалобу во исполнение определения суда.
27.08.2021 от ответчика поступили возражении на отзыв истца.
Дело рассмотрено апелляционным судом в соответствии с частью 1 статьи 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.
Законность и обоснованность принятого судом первой инстанции судебного акта проверены арбитражным апелляционным судом в порядке ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Рассмотрев повторно материалы дела, проверив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для изменения обжалуемого судебного акта, исходя из следующего.
Как следует из материалов дела, 14 июня 2019 г. между ИП КАЕРБЕКОВ Х.Е. (далее Истец) и ООО "ХЭГИ ТРЕЙД" (далее- Продавец) был заключен Договор купли - продажи N 778 (далее - Договор). По условиям Договора Продавец принимает на себя обязательство поставить продукцию (товар) Покупателю, а Покупатель принять на условиях, определённых настоящим договором. Товар в ассортименте по ценам согласно прилагаемой спецификации подписываемой Сторонами и являющейся неотъемлемой частью договора (и. 1.1. договора).
17.06.2020 Покупатель полностью оплатил выставленный счет N ВЕ-8805, посредством перевода денежных средств на расчетный счет N 40702810808360000438, открытый в ПАО Банк "ФК Открытие", что подтверждается платежным поручением N 35 от 17.06.2020.
Вместе с тем после оплаты счета, товар в установленные договором сроки не был поставлен, связаться с продавцом также не представлялось возможным, в связи с чем истец обратился в суд с требованием о взыскании денежных средств.
Решением Арбитражного суда Омской области от 21.09.2020 по делу N А46-14923/2019, оставленным без изменения постановлением Восьмого арбитражного апелляционного суда от 03.12.2020, вступившем в законную силу, требования ИП Каербекова Х.Е. к ООО "ХЭГИ ТРЕЙД", ПАО Банк "ФК Открытие" о взыскании 255 700 рублей оставлено без удовлетворения.
В рамках указанного дела определением арбитражного суда от 25.02.2020 по ходатайству ответчика по делу была назначена экспертиза.
В соответствии с заключением экспертов N 505/2-3 от 23.04.2020 г. подпись от имени Ульянова А.В., изображение которой воспроизведено с оригинала подписи от имени Ульянова А.В. и перенесено путём монтажа в копии договора купли - продажи от 14.06.2019 N 778, спецификации от 14.06.2019 N 1. счета на оплату N ВЕ-8805 от 14.06.2019 исполнена не самим Ульяновым Алексеем Владимировичем, а другим лицом. Печатные тексты исследуемых документов и все реквизиты продавца (подписи, печати) выполнены электрографическим способом на лазерном принтере НК или многофункциональном печатающем устройстве с функцией лазерного принтера после предварительного сканирования оригиналов либо иного способа получения цифровой копии, например, фотосъёмки. Изображения подписей от имени Ульянова Алексея Владимировича выполнены с одного оригинала с последующим их воспроизведением на исследуемых документах в разных масштабах, то есть посредством монтажа. Изображения оттисков печати общества с ограниченной ответственностью "ХЭГИ ГРЕЙД" в договоре купли - продажи от 14.06.2019 N 778. спецификации от 14.06.2019 N I. счете на оплату N ВЕ8805 от 14.06.2019 выполнены с печати общества с ограниченной ответственностью "ХЭГИ ГРЕЙД" оттиски которой представлены на исследование.
В соответствии со ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
Ответчиком не представлено надлежащих доказательств, того, что сотрудники банка при открытии спорного счета действовали в соответствии с требованиями, установленными законодательством.
Согласно пункту 1.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ.
Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.
Согласно пункту 1.5-1.8 Инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.
Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.
Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей Инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).
Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.
Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи). Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность). При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения
Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.
При рассмотрении настоящего спора суды пришли к выводу, что ответчиком при открытии счета и проверке клиента соблюдены требования по идентификации клиента согласно Инструкции.
В соответствии с частью 3 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не доказываются вновь при рассмотрении судом другого дела, в котором участвуют те же лица, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом суда общей юрисдикции. Приведенная норма освобождает от доказывания фактических обстоятельств дела, но не исключает их различной правовой оценки, которая зависит от характера конкретного спора (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.06.2004 N 2045/04, определение Конституционного Суда Российской Федерации от 06.11.2014 N 2528-О, определение Верховного Суда Российской Федерации от 10.07.2018 N 307-АД18-976).
Признание преюдициального значения судебного решения, будучи направленным на обеспечение стабильности и общеобязательности судебного решения, исключение возможного конфликта судебных актов, предполагает, что факты, установленные судом при рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения принимаются другим судом по другому делу в этом же или ином виде судопроизводства, если они имеют значение для разрешения данного дела.
Кроме того, решением Арбитражного суда города Москвы от 25.09.2020 по делу N А40-322346/19-47-2654, вступившим в законную силу, договор банковского счета между ООО "ХЭГИ ТРЕЙД" и Банком признан недействительным договор, в силу его ничтожности. Судом установлено, что ООО "ХЭГИ ТРЕЙД" не заключало с ПАО Банк "ФК Открытие" (Ответчиком) договор по открытию счета 40702810808360000438; неустановленными лицами были подделаны учредительные документы ООО "ХЭГИ ТРЕЙД", печать ООО "ХЭГИ ТРЕЙД" и паспорт генерального, на основании которых открыт счет 40702810808360000438 в Банке (ст. 69 АПК РФ). Суд установил, что договор банковского счета, заключенный ответчиком с неустановленным лицом по поддельным, в
