Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 4 октября 2021 г. N 09АП-51459/21 по делу N А40-78106/2020

г. Москва

04 октября 2021 г.

Дело N А40-78106/20

Резолютивная часть постановления объявлена 27 сентября 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 04 октября 2021 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Лялиной Т.А.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю.,Верстовой М.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шайхетдиновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика АО "Альфа-Банк" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 30.06.2021 г. по делу N А40-78106/20

по иску Общества с ограниченной ответственностью "Альянс" (ОГРН 1176313046678)

к Акционерному обществу "Альфа-Банк" (ОГРН 1027700067328)

о признании незаконным действия АО "Альфа-банк" по списанию денежных средств со специального расчетного счета застройщика

при участии в судебном заседании:

от истца - не явился, извещен;

от ответчика - Варганов А.А. по доверенности от 12.02.2021 N 4/309Д;

УСТАНОВИЛ:

ООО "Альянс" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском (уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ) к АО "Альфа-Банк", в котором просило:

- признать незаконными действия АО "Альфа-банк" по списанию денежных средств со специального расчетного счета застройщика N 40702810129390001795, принадлежащего ООО "АЛЬЯНС";

- взыскать денежные средства в размере 640 666,77 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 14.07.2020 г., оставленным без изменения Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020 г., в удовлетворении исковых требований отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 08.04.2021 года, решение Арбитражного суда города Москвы от 14.07.2020 года, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020 года по делу N А40-78106/20 отменены дело передано на новое рассмотрение.

При новом рассмотрении, Решением Арбитражного суда г. Москвы от 30.06.2021 г. исковые требования удовлетворены в полном объеме, при этом суд исходил из обоснованности и доказанности заявленных требований.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции, принять новый судебный акт, которым в иске отказать, ссылаясь на то, что разрешения на строительство были получены застройщиком 29.06.2018, т.е. до 01.07.2018, следовательно, ст. 18 ФЗ от 30.12.2004 N 214-ФЗ должна применяться в ранее действующей редакции, поскольку в ст. 18 Закона N214-ФЗ в редакции от 01.07.2017 отсутствуют положения, которые запрещают Банку совершать операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ответчика доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме по основаниям, в ней изложенным, просил решение отменить, апелляционную жалобу удовлетворить;

представитель истца в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещался надлежаще, от истца жалобы поступило ходатайство о рассмотрении жалобы в его отсутствие (удовлетворено протокольным определением), жалоба рассмотрена в его отсутствие.

Законность и обоснованность принятого судом первой инстанции решения повторно пересмотрены судебной коллегией в порядке статей 266, 268, 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Проверив доводы апелляционной жалобы, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав представителя ответчика, апелляционный суд считает, что решение следует оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения по следующим основаниям.

Из документов, представленных в деле, следует, что - 27.08.2018 г. ООО "АЛЬЯНС" заключил с АО "Альфа-банк" договор банковского счёта N 40702810129390001795 путём присоединения к договору о расчетно-кассовом обслуживании специального счета застройщика в валюте Российской Федерации и условиям открытия и обслуживания расчетного счёта застройщика.

Указанный счёт открыт застройщику на основании полученного истцом отдельного разрешения на строительство N 63-301000-216-2018 от 29.06.2018 г., выданного на объект: многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми помещениями и подземным паркингом по адресу: г. Самара, Кировский район, Московское шоссе/ул. Георгия Димитрова.

Денежные средства, находящиеся на счёте N 40702810129390001795, представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома, для возмещения затрат на такое строительство.

28.11.2019 г. Арбитражным судом Самарской области вынесено решение по делу N А55-17879/2019 по иску ООО "Дегтярев" к ООО "Альянс" о взыскании 640 666,77 руб.

Предметом рассмотрения дела явилось нарушение исключительных прав истца на товарный знак "Гармония", использованный ответчиком на объекте: "Многоэтажная жилая застройка (высотная застройка) по адресу: г. Самара, Советский район, ул. Советской Армии" (проект ЖК "Унисон"), возводимый в соответствии с разрешением на строительство N 63-301000-215-2018 от 29.06.2018 г.

Решение по делу вступило в силу 13.02.2020 г. 06.03.2020 г. Арбитражным судом Самарской области выдан исполнительный лист ФС N 031823855.

21.01.2020 г. Филиал "Нижегородский" АО "Альфа-банк" на основании исполнительного листа серия ФС N 031823855 произвёл списание денежных средств со счёта застройщика ООО "АЛЬЯНС" N 40702810129390001795, открытого в отношении отдельного разрешения на строительство N 63-301000-216-2018 от 29.06.2018 г.

По мнению истца, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счёте застройщика, является незаконным, а также затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, что может иметь социально значимые негативные последствия.

ООО "АЛЬЯНС" 21.04.2020 г. обратилось к ответчику с претензией, предложив вернуть списанные денежные средства на расчетный счет.

23.04.2020 г. АО "Альфа-банк" направил истцу ответ на претензию с отказом в возврате денежных средств, обосновав свою позицию положениями ст.70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ, что послужило обращением с настоящим иском в суд.

В суде первой инстанции ответчик возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам отзыва на иск, ссылался на то, что Банк при приеме к исполнению и исполнении исполнительного листа ФС N 031823855 по делу N А55-17879/2019 действовал в строгом соответствии с требованиями закона.

Оценив вышеизложенные обстоятельства, доводы и возражения сторон в совокупности с представленными доказательствами, проанализировав Договор РКО, руководствуясь ст. ст. 8, 11, 12, 307, 309, 845, 848, 856 ГК РФ, ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", ч. 2,8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве, ч. 1 ст. 1, ч. 2, 3 ст. 3, ч. 1, 3 ст. 18, ст. 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ (ред. от 13.07.2020) "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", разъяснениями, изложенными в пункте 7 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении иска, исходя из следующего:

- ООО "АЛЬЯНС" имеет 2 специализированных расчётных счёта застройщика, открытых в АО "Альфа-банк" в рамках разных разрешений на строительство, из чего следует, что ответчику было известно о существовании двух объектов строительства, возводимых в рамках разных разрешений на строительство;

- расчетный счет N 40702810129390001795 открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - N 63-301000-216-2018 от 29.06.2018 г.;

- в отношении исполнительного листа ФС N 031823855, по которому взысканы денежные средства, выдано иное разрешение на строительство N 63-301000-215-2018 и открыт другой расчетный счет застройщика;

- банк, располагая достоверной информацией об особом статусе специального счета застройщика, на котором аккумулируются денежные средства участников долевого строительства, неправомерно произвел списание денежных средств исполнительному листу ФС N 031823855;

- у банка отсутствовали законные основания для списания спорных денежных средств со счета общества N 40702810129390001795, поскольку указанные денежные средства поступили от участников долевого строительства в целях возмещения затрат по строительству и предназначены для целевого использования, не предусматривающего погашения задолженности общества перед третьими лицами по исполнительным документам;

- в силу п.2.3 Договора РКО по счёту допускается совершение расчетных операций по зачислению и списанию денежных средств в рамках соответствующего разрешения на строительство. Расходные операции клиента по счёту допускается, при условии их соответствия требованиям, предусмотренным в статьях 18-18.2 Закона N 214-ФЗ, с учётом особенностей, установленных Федеральным законом N 175-ФЗ.

- по смыслу п.2.5 Договора РКО кассовые операции по Счету допускаются только в целях оплаты труда при условии одновременной уплаты соответствующих налогов, страховых взносов в предусмотренные законом фонды и соблюдения ограничений по общей сумме предусмотренных Законом N 214-ФЗ и возврата на Счет денежных средств в наличной форме, ранее выданных с данного Счета в целях осуществления расходов, на оплату труда;

- согласно п.2.6. Договора РКО, осуществление операций, не указанных в пункте 2.3 и 2.5. Договора, по Счету не допускается;

- - п.3.2.1 Договора РКО определено, что счёт предназначен для осуществления банковских операций, в целях, предусмотренных Федеральным законом N 214-ФЗ, в том числе проведения расчетов между Клиентом и техническим заказчиком и генеральным подрядчиком, в порядке и на условиях, предусмотренных Федеральным 7 законом N 214-ФЗ и Договором в рамках одного разрешения на строительство;

- отклонил довод ответчика со ссылкой на ст. 18 Закона N 214-ФЗ в редакции от 01.07.2017, поскольку указанная редакция также не допускает использования денежных средств на банковском счёте застройщика в целях, в которых они были списаны банком;

- обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счете N 40702810129390001795, имеющие целевое назначение на основании разрешения на строительство N 63-301000-216-2018, затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, и может иметь социально значимые негативные последствия.

Судебная коллегия не усматривает оснований для переоценки данных выводов суда первой инстанции.

Доводы жалобы со ссылкой на ст. 18 Закона N 214-ФЗ в редакции от 01.07.2017 были предметом рассмотрения судом первой инстанции и правомерно отклонены, так как указанная редакция также не допускает использования денежных средств на банковском счёте застройщика в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома, в отношении которого открыт указанный специальный расчетный счет.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

При таких обстоятельствах, выводы суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам, нарушений норм материального и процессуального права судом не допущено, а потому апелляционная жалоба по изложенным в ней доводам удовлетворению не подлежит.

Расходы по госпошлине относятся на заявителя апелляционной жалобы в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 266 - 269 (п. 1), 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 30.06.2021 г. по делу N А40-78106/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Т.А. Лялина

Судьи

М.Е. Верстова Е.Ю. Башлакова-Николаева