Постановление Арбитражного суда Московского округа от 8 апреля 2021 г. N Ф05-766/21 по делу N А40-78106/2020

г. Москва

08 апреля 2021 г.

Дело N А40-78106/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 07 апреля 2021 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 08 апреля 2021 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего - судьи Колмаковой Н.Н.,

судей Кольцовой Н.Н., Петровой В.В.

при участии в судебном заседании:

от истца: Соколов С.В., по доверенности от 11.01.2021

от ответчика: Варганов А.А., по доверенности от 12.02.2021

рассмотрев 07 апреля 2021 года в судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Альянс" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 14 июля 2020 года, на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 ноября 2020 года,

по иску общества с ограниченной ответственностью "Альянс"

к акционерному обществу "Альфа-Банк"

о признании незаконным действия АО "Альфа-банк" по списанию денежных средств со специального расчетного счета застройщика,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Альянс" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском (уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ) к АО "Альфа-Банк", в котором просило признать незаконными действия АО "Альфа-банк" по списанию денежных средств со специального расчетного счета застройщика N 40702810129390001795, принадлежащего ООО "АЛЬЯНС" и взыскать денежные средства в размере 640 666,77 руб.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 14.07.2020, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020, в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятыми судебными актами, истец обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит данные решение и постановление отменить, принять новый судебный акт, которым удовлетворить исковые требования.

Требования кассационной жалобы мотивированы неправильным применением норм материального права, несоответствием выводов судов обстоятельствам дела.

Представленные ответчиком отзывы на кассационную жалобу (без приложений) судебной коллегией приобщены к материалам дела, как поданные с соблюдением требований статьи 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В заседании суда кассационной инстанции представитель истца поддержал доводы жалобы, представитель ответчика просил оставить принятые судебные акты без изменения.

Заслушав представителей сторон, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, кассационная инстанция считает обжалуемые акты подлежащими отмене в связи со следующим.

Как установлено судами, истец в обоснование иска указывает, что 27.08.2018 г. ООО "АЛЬЯНС" заключил с АО "Альфа-банк" договор банковского счета N 40702810129390001795 путем присоединения к договору о расчетно-кассовом обслуживании специального счета застройщика в валюте Российской Федерации и условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика;

- указанный счет был открыт застройщику на основании полученного истцом отдельного разрешения на строительство N 63-301000-216-2018 от 29.06.2018 г., выданного на объект: многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми помещениями и подземным паркингом по адресу: г. Самара, Кировский район, Московское шоссе/ул. Георгия Димитрова;

- денежные средства, находящиеся на счете N 40702810129390001795, представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома, для возмещения затрат на такое строительство;

- 28.11.2019 г. Арбитражным судом Самарской области вынесено решение по делу N А55-17879/2019 об удовлетворении исковых требований ООО "Дегтярев" к ООО "Альянс" о взыскании 640 666,77 руб., предметом которого явилось нарушение исключительных прав истца на товарный знак "Гармония", использованный ответчиком на объекте: "Многоэтажная жилая застройка (высотная застройка) по адресу: г. Самара, Советский район, ул. Советской Армии" (проект ЖК "Унисон"), возводимый в соответствии с разрешением на строительство N 63-301000-215-2018 от 29.06.2018 г. Решение по делу вступило в силу 13.02.2020 г.;

- 06.03.2020 г. Арбитражным судом Самарской области выдан исполнительный лист ФС N 031823855;

- 21.01.2020 г. Филиал "Нижегородский" АО "Альфа-Банк" на основании исполнительного листа серия ФС N 031823855 произвел списание денежных средств со счета застройщика ООО "АЛЬЯНС" N 40702810129390001795, открытого в отношении отдельного разрешения на строительство N 63-301000-216-2018 от 29.06.2018 г.

ООО "Альянс" 21.04.2020 г. обратилось к ответчику с претензией, предложив вернуть списанные денежные средства на расчетный счет.

АО "Альфа-банк" 23.04.2020 г. направило истцу ответ на претензию с отказом в возврате денежных средств, обосновав свою позицию положениями ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 г. N 229-ФЗ.

Полагая, что банком списаны денежные средства со специального счета объекта, не имевшего отношения к предмету спора по делу N А55-17879/2019, и сам факт использования денежных средств застройщика, размещенных на специальном счете, является незаконным, а также затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, что может иметь социально значимые негативные последствия, истец обратился в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суды пришли к выводу, что списание банком денежных средств в пользу третьего лица по исполнительному документу со специального счета застройщика вопреки императивным положениям статьи 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 214-ФЗ) является правомерным, поскольку в соответствии с Федеральным законом от 01.07.2018 N 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 175-ФЗ) статья 18 Закона N 214-ФЗ не применяется к застройщикам, получившим разрешение на строительство до 01.07.2018. Кроме того, в соответствии с частью 5 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 указанного закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя. В Законе об исполнительном производстве отсутствуют положения, предусматривающие запрет и/или ограничения в части возможности обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах застройщика.

Однако судами не учтено, что в соответствии со статьей 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, принимаемые арбитражным судом решения, постановления, определения должны быть законными, обоснованными и мотивированными.

Суд кассационной инстанции не может признать обжалуемые решение и постановление таковым ввиду следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закона об исполнительном производстве банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае, как указывает истец, денежные средства со счета общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Законом N 214-ФЗ, списаны банком в порядке исполнения постановления судебного пристава-исполнителя со специального счета объекта, открытого в соответствии с Законом N 214-ФЗ, не имевшего отношения к предмету спора по делу N А55-17879/2019.

Согласно части 1 статьи 1 Закона N 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона N 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона N 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона N 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Данная правовая позиция, по мнению суда кассационной инстанции, подтверждается судебной практикой, а именно: Определением ВС РФ от 29.11.2019 N 310-ЭС19-21246, постановлениями Арбитражного суда Центрального округа от 31.07.2019 по делу N А48-9962/2018, от 22.06.2020 по делу N А62-8100/2019, от 07.10.2020 по делу N А62-11584/2018, Арбитражного суда Северо-Западного округа от 26.10.2020 по делу N А56-118425/2019, Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 12.02.2021 по делу N А45-8494/2020, от 17.07.2020 по делу N А45-32792/2019, Арбитражного суда Дальневосточного округа от 23.10.2020 по делу N А73-719/2020, от 16.10.2020 по делу N А73-1754/2020, Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 21.05.2020 по делу N А32-23567/2019.

Между тем, в рассматриваемом деле суды не исследовали приведенные доводы применительно к вышеуказанным положениям, не установили обстоятельства, входящие в предмет доказывания по настоящему делу, что не соответствует требованиям ст. 15 АПК РФ, и не позволяет проверить доводы сторон.

Так как для принятия обоснованного и законного решения требуется исследование и оценка доказательств, а также иные процессуальные действия, установленные для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, дело в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 названного Кодекса подлежит передаче на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

При новом рассмотрении дела суду необходимо учесть изложенное, установить юридически значимые для рассмотрения данного спора обстоятельства, в том числе: открытие застройщиком в уполномоченном банке отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, списание банком с данного отдельного расчетного счета денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома, в отношении которого открыт указанный специальный расчетный счет, предложить сторонам представить в случае необходимости дополнительные доказательства, с соблюдением требований статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дать надлежащую правовую оценку доказательствам в их совокупности и взаимной связи, проверить доводы сторон, и при правильном применении норм материального права и соблюдении норм процессуального права принять законное и обоснованное решение.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 14 июля 2020 года, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 ноября 2020 года по делу N А40-78106/2020 отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы.

Председательствующий судья

Н.Н. Колмакова

Судьи

Н.Н. Кольцова В.В. Петрова