Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 октября 2021 г. N 09АП-54344/21 по делу N А40-104103/2021

г.Москва

29 октября 2021 г.

Дело N А40-104103/21

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Петровой О.О.,

рассмотрев апелляционную жалобу ООО "ГЛЭКС" на решение Арбитражного суда г.Москвы от 05 августа 2021 года по делу N А40-104103/21, принятое в порядке упрощенного производства, по исковому заявлению

ООО "ГЛЭКС"

к АО "АЛЬФА-БАНК"

о взыскании

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГЛЭКС" обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" о взыскании убытков в размере 71 450 руб. 00 коп.

При решении вопроса о принятии искового заявления к производству судом первой инстанции были установлены основания, предусмотренные статьей 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для рассмотрения дела в порядке упрощенного производства.

В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечено ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ".

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 05 августа 2021 года по делу N А40-104103/21, принятым в соответствии с частью 1 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в удовлетворении иска было отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт, в соответствии с которым удовлетворить исковые требования.

В обоснование апелляционной жалобы истец указывает на неполное выяснение судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела, на несоответствие выводов, изложенных в решении, обстоятельствам дела и представленным доказательствам; на недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд посчитал установленными; на нарушение судом норм материального права.

Из доводов апелляционной жалобы следует, что ответчиком не доказано, что сотрудники банка при открытии расчетного счета ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" действовали в соответствии с требованиями, установленными действующим законодательством, в том числе пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов". Истец указывает, что ООО "ГЛЭКС" вступило в правоотношения с лицом, открывшим по фиктивным (подложным) документам расчетный счет в АО "АЛЬФА-БАНК" от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", а не с самим ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ". По мнению апеллянта, вина в перечислении ООО "ГЛЭКС" денежных средств на расчетный счет, открытый в АО "АЛЬФА-БАНК" по подложным документам на имя ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", лежит на ответчике.

Через канцелярию суда от ответчика поступил отзыв на апелляционную жалобу с возражениями против ее удовлетворения.

Дело рассмотрено без вызова лиц, участвующих в деле, в соответствии со ст.272.1 АПК РФ. Информация о принятии апелляционной жалобы к производству размещена на официальном сайте суда www.09aas.arbitr.ru, а также в общедоступной автоматизированной информационной системе "Картотека арбитражных дел" в сети интернет - http://kad.arbitr.ru/ в режиме ограниченного доступа.

Девятый арбитражный апелляционный суд, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства и проверив все доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, не находит основания для отмены или изменения решения Арбитражного суда г.Москвы по данному делу.

Как следует из материалов дела, в обоснование заявленных требований истец указал, что лица, представившимися сотрудниками ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", был выставлен для оплаты ООО "ГЛЭКС" счет на оплату товара "ELCOMETER 1615 прибор испытания покрытий на удар" N 07-Б2983 от 18 марта 2021 года на сумму 71 450 руб. 00 коп.

Платежным поручением N 29 от 22.03.2021 истец перечислил на счет ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" денежные средства в размере 71 450 рублей в полном объеме.

Вместе с тем, согласно доводам истца, впоследствии ООО "ГЛЭКС" было установлено, что открытый неустановленным лицом в АО "Альфа-Банк" г.Москва от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" счет, на который истцом были перечислены денежные средства во исполнение обязательств по N 07-Б2983 от 18 марта 2021 года, ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", не принадлежал и не использовался им для проведения расчетов.

В последующем истцом был получен ответ от ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", из которого, в частности, следовало, что в действительности ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" не выставлялся счет для ООО "ГЛЭКС"; печать и подпись ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" на счете N 07-Б2983 от 18 марта 2021 года являются поддельными. Согласно ответу, от истца ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" денежные средства получены не были. Также из ответа следовало, что от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" неизвестным лицом совершаются мошеннические действия, в связи с чем подано заявление в правоохранительные органы. Помимо этого, из ответа следовало, что счет Общества в АО "АЛЬФА-БАНК" заблокирован 24.03.2021.

По мнению истца, АО "АЛЬФА-БАНК" ответственно за причинение ООО "ГЛЭКС" убытков на сумму, равную сумме перечисленных на счет, открытый неустановленными лицами от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", денежных средств в размере 71 450 руб. 00 коп.

Из доводов истца следует, что ответчик при открытии расчетного счета ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" действовал неправомерно, поскольку в целях открытия соответствующего счета в Банк обратились неустановленные лица, не обладавшие полномочиями действовать от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ".

В обоснование данного утверждения истец указал, что паспорт генерального директора ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" Бакуновича Н.Н. отличается от паспорта, представленного в Банк неустановленным лицом для открытия расчетного счета для ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ". По утверждению истца, ответчик не представил доказательств надлежащей идентификации, лица, обратившегося в АО "АЛЬФА-БАНК" с заявлением об открытии расчетного счета от имени ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ".

В соответствии со ст.393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными ст.15 ГК РФ.

Согласно ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. При этом, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если его право не было бы нарушено (упущенная выгода).

Для наступления ответственности, установленной правилами названной статьи, необходимо наличие состава (совокупности условий) правонарушения, включающего: факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершения незаконных действий или бездействий), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшим у заявителя убытками, а также размер убытков.

При этом, для взыскания убытков, лицо, требующее возмещения причиненных ему убытков, должно доказать весь указанный фактический состав. Отсутствие хотя бы одного из условий ответственности не влечет удовлетворение иска.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность сторон доказывать основания своих требований и возражений.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции обоснованно исходил из того, что истцом не доказано наличие совокупности обстоятельств, необходимых для применения к ответчику меры гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков. Так, ответчиком не представлены доказательства вины ответчика в причинении убытков и совершении АО "АЛЬФА-БАНК" каких-либо противоправных действий, которые привели к причинению убытков ООО "ГЛЭКС". Также не является доказанной причинно-следственная связь между действиями ответчика и причиненными убытками.

Как усматривается из материалов дела, и правильно установлено судом первой инстанции, согласно выписке по расчетному счету ООО "Березовское", 22.03.2021 на счет ООО "Березовское", открытый в АО "АЛЬФА-БАНК", поступили денежные средства в размере 71 450 руб. со счета ООО "Глэкс", открытому в ПАО БАНК "ФК Открытие" г.Москва, с назначением платежа: "Оплата по счету N 07-69283 от 18.03.2021. В т.ч. НДС (20%) 11908-33".

Соответствующий счет был оплачен истцом добровольно, денежные средства переведены истцом на счет ООО "Березовское" в соответствии с реквизитами, указанными в счете.

Фактические действия истца, связанные с оплатой счета N 07-Б2983 от 18.03.2021, свидетельствуют о возникновении между ООО "ГЛЭКС" и ООО "Березовское" обязательственных отношений.

Доказательств, объективно подтверждающих тот факт, что истец и третье лицо в договорные отношения не вступали, суду не представлено.

Доказательств, что перечисление спорных денежных средств произведено истцом в адрес ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ" в результате незаконных действий ответчика, в материалы дела также не представлено.

Доводы заявителя апелляционной жалобы о том, что ответчик не подтвердил правомерность действий сотрудника АО "АЛЬФА-БАНК" при открытии расчетного счета на имя ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", апелляционным судом отклоняются как необоснованные и не соответствующие фактическим обстоятельствам настоящего дела.

Согласно Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии Банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), Депозитных счетов" основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре юридических лиц.

В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции.

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Для открытия счета в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В предусмотренных в банковских правилах случаях копии документов, представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии счета, могут быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 настоящего пункта. В предусмотренных в банковских правилах случаях должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) могут быть изготовлены и заверены копии с документов, представляемых при открытии счета, в порядке, установленном подпунктом 1.11.2 настоящего пункта.

Должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия счета, как на бумажном носителе, так и в электронном виде. Копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия счета, могут быть изготовлены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в электронном виде и заверены аналогом его собственноручной подписи в порядке и случаях, установленных банком в банковских правилах.

В случаях, предусмотренных в банковских правилах, карточка может не представляться при открытии счета при условии, что:

- договором предусмотрено, что операции по счету осуществляются на основании распоряжения клиента (бенефициара счета эскроу), а распоряжения, необходимые для проведения банковской операции, составляются и подписываются банком;

- договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется с использованием аналога собственноручной подписи;

Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Как следует из материалов дела, в целях открытия расчетного счета сотруднику банка представителем ООО "Березовское" были предоставлены необходимые документы согласно Приложению N 1 Банковских Правил, а именно: Устав, Решение N 1 об учреждении ООО "Березовское", паспорт гражданина РФ.

Предоставленные документы подозрений в недействительности у сотрудника банка не вызвали. Паспорт гражданина РФ по итогам проверки по списку недействительных российских паспортов в сервисе ГУ по вопросам миграции МВД РФ среди недействительных не значился.

Согласно Банковским Правилам (п.п. 6.4.1.-6.4.3.) Работник Банка вправе заверить копии документов в соответствии с Порядком ЭП. При предоставлении оригиналов документов работник Банка: сканирует оригинал, загружает в ПО Банка; после успешной аутентификации работника Банка в ПО "PEGA", копия оригинала (на данном этапе - Электронный Документ) автоматически подписывается Электронной Подписью. Подлинность Электронной Подписи на Электронном Документе считается подтвержденной, а копия Электронный Документ заверенным, если по итогам загрузки документа в ПО Банка Электронный Документ содержит в атрибутах указание фамилии, имени, отчества (при наличии) работника Банка и даты подписания.

Электронные Документы были загружены в ПО Банка 11.03.2021 с Электронной подписью сотрудника Банка.

Как следует из представленных доказательств, сотрудником Банка с представителем клиента (ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ") было подписано Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте 11.03.2021. Далее посредством электронной подписи представитель подписал документы в целях открытия расчетного счета Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг (содержит подтверждение о присоединении к Договору РКО и Договору АЛБО, Заявление об открытии счета), Сведения о бенефициарных владельцах.

Карточка с образцами подписей (КОП) с клиентом не оформлялась, т.к. согласно Банковским Правилам и Инструкции 153-И при открытии счета КОП может не представляться при условии, что договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи.

Таким образом, представителем ООО "Березовское" был предоставлен полный комплект документов для открытия расчетного счета согласно Приложению N 1 Банковских Правил.

В последующем ответчиком были проведены предусмотренные Банковскими правилами проверки по базам, перечням, спискам, размещенным на ресурсах, либо предоставляемым для этих целей Банку государственными и контролирующими органами; анализ иные дополнительных (вспомогательных) источников информации, доступных Банку на законных основаниях, и достоверность которых не вызывает сомнении; оценка риска клиента, в том числе риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом рекомендаций Банка России (проверка по списку адресов массовой регистрации юридических лиц, определение реальности заявленной финансово-хозяйственной деятельности, оценка финансового положения и деловой репутации клиента, определение видов деятельности, планируемой по счету в Банке).

Оснований для отказа клиенту в открытии счета по 115-ФЗ ответчиком выявлено не было, поэтому 11.03.2021 ООО "Березовское" был открыт расчетный счет.

После поступления заявления от представителя ООО "Березовское" по поводу неправомерного открытия расчетного счета банком было инициировано внутреннее расследование, в ходе которого было установлено, что ФИО представителя при открытии счета и обратившегося ранее совпадают, но при этом данные представители имели разные паспорта гражданина РФ. Использование клиентом ООО "Березовское" системы ДБО было приостановлено Банком 24.03.2021 после обращения представителя в одностороннем порядке в связи с проведением по счетам ООО "Березовское" сомнительных операций.

Таким образом, ответчиком представлены относимые, допустимые и достаточные доказательства, подтверждающие соблюдение предусмотренных нормами действующего законодательства процедур идентификации клиента при открытии расчетного счета ООО "Березовское". Каких-либо нарушений при открытии счета ответчиком допущено не было, доказательств обратного в материалах дела не имеется (ст.65 АПК РФ).

Кроме того, как указано ранее, перечисление спорных денежных средств на расчетный счет, открытый в АО "АЛЬФА-БАНК" на имя ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ", было совершено истцом добровольно, в целях исполнения истцом своих обязательств по оплате товара, который, как полагал истец, будет поставлен ему ООО "БЕРЕЗОВСКОЕ".

Ответчик не является стороной правоотношений по поставке соответствующего товара.

При этом истец, осуществляя предпринимательскую деятельность, несет соответствующие риски при выборе контрагентов, ответственность за которые не может быть возложена на ответчика, не являющегося стороной правоотношений по поставке товара.

С учетом вышеизложенных обстоятельств суд апелляционной инстанции, повторно оценив и исследовав представленные в материалы дела доказательства в порядке, предусмотренном статьей 71 АПК РФ, приходит к выводу о том, что оснований для удовлетворения исковых требований не имелось.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов решения суда первой инстанции и не содержат указаний на новые имеющие значение для дела обстоятельства, не исследованные судом первой инстанции, в связи с чем оснований для отмены решения суда первой инстанции по доводам апелляционной жалобы не имеется.

Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта в порядке ч.4 ст.270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не допущено.

Оснований для изменения или отмены решения не имеется.

На основании вышеизложенного, и руководствуясь статьями 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 05 августа 2021 года по делу N А40-104103/21 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Судья

О.О. Петрова