Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 марта 2022 г. N 09АП-70578/21 по делу N А40-181357/2020

г. Москва

31 марта 2022 г.

Дело N А40-181357/20

Резолютивная часть постановления объявлена 22 марта 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 31 марта 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Яниной Е.Н.,

судей: Валиева В.Р., Сазоновой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кулиш А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АО "СК ОПОРА"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 17.09.2021 г. по делу N А40-181357/2020, принятое судьей А.П. Стародуб

по иску АО "СК ОПОРА" (ОГРН 1037739437614)

к ООО "ЭФИК" (ОГРН 1157746489911)

о взыскании неосновательного обогащения в размере 200 616 959,47 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 27.12.2017 по 05.06.2020 (включительно) в размере 34 622 013 рублей,

при участии в судебном заседании:

от истца - Сафонов С.Ф. по доверенности от 16.04.2021 г. N 375;

от ответчика - не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество "Страховая компания "ОПОРА" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "ЭФИК" о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере 200 616 959,47 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 27.12.2017 по 05.06.2020 (включительно) в размере 34 622 013 рублей.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 17.09.2021 г по делу N А40-181357/2020 в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, Акционерное общество "Страховая компания "ОПОРА" в лице конкурсного

управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на неполное выяснение судом первой инстанции обстоятельств дела, неправильное применение норм материального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее- АПК РФ).

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчика, извещенных надлежащим образом о дате и времени судебного заседания.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить, представил в дело письменные пояснения от 18.03.2022 г N 49к/62620 в порядке ст. 81 АПК РФ, которые приобщены к материалам дела.

Ранее в материалы дела временным управляющим ООО "ЭФИК" Пронюшкиным Д.Ю. представлен отзыв на апелляционную жалобу, который приобщен к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ (т. 2 л.д. 25-26).

От ООО "ЭФИК" 26.11.2021 г в дело представлен отзыв на апелляционную жалобу, который приобщен к материалам дела в порядке ст. 262 АПК РФ (т. 2 л.д. 27-30).

Девятым арбитражным апелляционным судом в адрес акционерного общества "АЛЬФА-БАНК" направлен запрос от 29.11.2021 г об истребовании выписки о движении денежных средств по расчетному счету 40701_00173 и по расчетному счету 40701_00171 ООО ЭФИК (ОГРН 1157746489911 ИНН 7717290176) за период с декабря 2017 г. по 31 декабря 2018 г. (т. 2 л.д. 33).

В материалы дела 23.12.2021 г от АО "АЛЬФА-БАНК" представлена выписка по запрашиваемым счетам (т. 2 л.д. 35-50).

Девятым арбитражным апелляционным судом в адрес акционерного общества "АЛЬФА-БАНК" направлен запрос от 17.01.2022 об истребовании выписки о движении денежных средств по расчетному счету N 40701_0084 за период с 27 декабря 2017 года по 31 декабря 2018 года, с целью выяснения дальнейшего движения денежных средств. (т. 2 л.д. 57).

В материалы дела 03.02.2022 г от АО "АЛЬФА-БАНК" представлена выписка по запрашиваемым счетам (т. 2 л.д. 90-93).

Запрашиваемые от Банка материалы приобщены к настоящему делу.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, решением Арбитражного суда Рязанской области от 14.05.2019 по делу N А54-3783/2017 (резолютивная часть объявлена 06.05.2019) АО "СК "Опора" признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура конкурсного производства; полномочия конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее- Конкурсный управляющий, Агентство).

Руководствуясь п.2 ст.129 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) Конкурсный управляющий предъявил требование о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере 200 616 959,47 рублей.

В обоснование исковых требований ссылается на заключение между АО "СК ОПОРА" и АО "НАСКО" Договора о передаче страхового портфеля N 2712-СКО/НК от 27.12.2017.

Как указывает истец, на основании п.5.2.1, указанного договора АО "СК ОПОРА" обязалось перечислить в пользу АО "НАСКО" денежные средства в размере 200 616 959,47 рублей.

От АО "НАСКО" поступила информация о том, что указанные денежные средства в его адрес не поступили, задолженность по оплате по Договору о передаче страхового портфеля N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 составляет 179 589 711, 40 рублей.

Ссылаясь на данные электронной базы данных АО "СК ОПОРА", истец указывает, что 27.12.2017 денежные средства в размере 200 616 959,47 рублей перечислены в пользу АО "НАСКО" за счет денежных средств, находящихся в доверительном управлении ООО "ЭФИК" на основании платежного поручения N 5203947 с расчетного счета ООО "ЭФИК" N 4070_00171 в АО "Альфа- Банк".

Для целей выяснения обстоятельств перечисления денежных средств в пользу АО "НАСКО" Конкурсным управляющим АО "СК ОПОРА" направлен запрос в "АО "Альфа-Банк" с просьбой предоставить копию платежного поручения о перечислении денежных средств на основании платежного поручения N 5203947 с расчетного счета ООО "ЭФИК" N 40701_0171 в пользу АО "НАСКО".

От АО "Альфа-Банк" получен ответ, что платежное поручение N 5203947 в банке не обнаружено и представлено платежное поручение от 27.12.2017 N 33 на основании которого со счета ООО "ЭФИК" N 40701_0171 (открытого для доверительного управления) денежные средства зачислены на счет непосредственно ООО "ЭФИК" (N 40701_0173).

Договором доверительного управления ценными бумагами N 001- 2017/ДУ от 19.04.2017 не предусмотрено право ООО "ЭФИК" перечислять в свою пользу переданное в доверительное управление имущество.

Данное обстоятельство, по мнению истца, свидетельствует о получении ответчиком неосновательного обогащения.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции указал, что в связи с отзывом лицензии и во исполнение условий договора ответчик вернул истцу все активы, находящиеся в доверительном управлении, никаких иных обязательств ответчик перед истцом не имеет.

Судом установлено, что ответчиком в адрес Банка России направлены подробные отчеты о деятельности доверительного управляющего, в том числе отчет в отношении клиента - АО "СК ОПОРА", согласно которому активы АО "СК ОПОРА" в доверительном управлении ответчика отсутствуют.

Как указал суд, истец в лице конкурсного управляющего, не мог не знать об обстоятельствах, связанных с надлежащим исполнением ответчиком своих обязанностей, возложенных на него договором.

Суд первой инстанции принял во внимание, что АО "СК "Опора", обращаясь ранее с иском в рамках дела N А40-108990/2020 к ООО "Эфик" о взыскании денежных средств, подтвердило, что иных обязательств ООО "Эфик" перед истцом не имеет.

Суд пришел к убеждению о необоснованности заявленных истцом требований, поскольку само по себе заявление истца о неосновательном обогащении ответчика без представления соответствующих доказательств, подтверждающих данное заявление, не может являться безусловным основанием для удовлетворения исковых требований.

В результате исследования и оценки, имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд пришел к выводу о необоснованности и документальной неподтвержденности заявленного истцом искового требования.

Как следует из апелляционной жалобы истца, от АО "НАСКО" поступила информация о том, что спорные денежные средства в его адрес не поступали.

Как указано апеллянтом, управляющим в отсутствие правовых оснований, установленных Договором доверительного управления и (или) гражданским законодательством, перечислено в свою пользу переданное в доверительное управление имущество Клиента.

По утверждению заявителя, со стороны АО "СК Опора" в материалы дела предоставлено платежное поручение от 27.12.2017 N 33 и ответ АО "Альфа-Банк", подтверждающие факт неправомерного отчуждения переданных в доверительное управление активов Клиента в состав имущества Управляющего, тогда как, со стороны ООО "ЭФИК" доказательств, опровергающих данный факт и подтверждающих обоснованность и правомерность зачисления со счета ООО "ЭФИК" N 40701_0171, открытого для доверительного управления, денежных средств на счет непосредственно ООО "ЭФИК" N 4070_0173, не предоставлено.

Истец считает, что факт отсутствия активов сам по себе не подтверждает, что все активы возвращены Клиенту, утверждая, что материалами дела подтверждается, что денежные средства со счета ООО "ЭФИК" N 40701_0171, открытого для доверительного управления, перечислены на счет непосредственно ООО "ЭФИК" (N 4070_173), что подтверждается платежным поручением от 27.12.2017 N 33 и письмом АО "Альфа-Банк", при этом непосредственно платежных документов, подтверждающих возврат денежных средств с собственных счетов Управляющего на счета Клиента, Управляющим не предоставлено.

Апелляционный суд, повторно исследовав и оценив, представленные в дело доказательства, доводы апелляционной жалобы истца, не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам материального права и переоценке фактических обстоятельств дела в виду следующего.

Согласно п. 1 ст. 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

В соответствии с п. 2 ст. 1012 ГК РФ, осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгоодоприобретателя.

В соответствии с пунктом 1 статьи 26.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (в редакции от 03 июля 2016 года) страховщик (за исключением общества взаимного страхования) может передать, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязан передать обязательства по договорам страхования (страховой портфель) одному страховщику или нескольким страховщикам (за исключением общества взаимного страхования), удовлетворяющим требованиям финансовой устойчивости и платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств и имеющим лицензии на осуществление видов страхования, по которым передается страховой портфель (замена страховщика).

Со дня подписания акта приема-передачи страхового портфеля к страховщику, принимающему страховой портфель, переходят все права и обязанности по договорам страхования (пункт 14 статьи 26.1 Закона).

В силу пункта 2 указанной статьи в состав передаваемого страхового портфеля включаются:

1) обязательства по договорам страхования, соответствующие сформированным страховым резервам;

2) активы, принимаемые для покрытия сформированных страховых резервов.

Порядок установления требований кредиторов в деле о банкротстве финансовой организации, к которой отнесены и страховые организации в силу подпункта 2 пункта 2 статьи 180 Закона о банкротстве, предусмотрен статьей 183.26 Закона о банкротстве.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 183.26 Закона о банкротстве в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

Требования кредиторов направляются в арбитражный суд, финансовую организацию и арбитражному управляющему с приложением документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

В соответствии с пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве в конкурсном производстве установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 названного Закона.

Из обстоятельств дела следует, что 19.04.2017 г. между ООО "ЭФИК" (Управляющий) и АО "СК ОПОРА" (Учредитель управления) заключен Договор доверительного управления ценными бумагами N 001- 2017/ДУ.

По утверждению истца, последним представлены доказательства заключения договора доверительного управления ценными бумагами N 001-2017/ДУ от 19.04.2017, перечисления денежных средств Страховой организацией ответчику в целях осуществления платежа во исполнение заключенного между АО "СК Опора" и АО "НАСКО" договора о передаче страхового портфеля N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 г, а также неисполнения ответчиком возложенных на него обязательств.

Как указано ранее, в рамках рассмотрения апелляционной жалобы в адрес АО "АЛЬФА-БАНК" направлены судебные запросы от 29.11.2021 и 17.01.2022, на которые от АО "АЛЬФА-БАНК" получены ответы исх. N 941/368805/16.12.21 и N 941/22883/28.01.22.

Из анализа предоставленных АО "АЛЬФА-БАНК" документов следует, что 27.12.2017 со счета N 4070..0171, открытого для доверительного управления ценными бумагами (средства страховых резервов, собственные средства) N 001-2017/ДУ от 19.04.2017, денежные средства в размере 200 616 959,47 руб. зачислены на счет непосредственно ООО "ЭФИК" N 40701_0173 с назначением платежа "Вывод средств из доверит. управления по Д.No001-2017/ДУ от 19.04.17г. для перечисления на счет доверит. управляющ. по Д. N 003- 2017/ДУ от 29.08.17г. по Д. N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 г. Сумма 200616959-47 Без налога (НДС)" (41 л. в материалах дела).

Одновременно из предоставленной выписки по расчетному счету N 4070_00173 следует, что 27.12.2017 на указанный счет с расчетного счета N 40701_171 поступили денежные в размере 200 616 959,47 руб. с назначением платежа "Вывод средств из доверит. управления по Д. N 001-2017/ДУ от 19.04.17г. для перечисления на счет доверит. управляющ. по Д. N 003-2017/ДУ от 29.08.17г. по Д. N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 г. Сумма 200616959-47 Без налога (НДС)" (37 л. в материалах дела).

По договору передачи страхового портфеля N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 определены к передаче активы, в том числе денежные средства в размере 200 616 959,47 рублей, между тем, денежные средства ООО "ЭФИК" конвертированы в доллары.

Суд апелляционной инстанции, отклоняя позицию истца, указывает на то, что в рамках рассмотрения апелляционной жалобы АО "НАСКО" по делу N А54-3783/2017 Двадцатым арбитражным апелляционным судом вынесено Постановление от 13.10.2021 г, в котором имеет место быть указание на то, что факт перечисления АО "СК "Опора" денежных средств во исполнение условий договора передачи страхового портфеля N 2712-СКО/НК от 27.12.2017 установлен Государственной инспекцией Банка России (ГИБР), проводившей в АО "СК "Опора" проверку его деятельности в период с марта 2018 по май 2018 и отражен в акте, составленном по результатам ее завершения. Каких либо нарушений по передачи активов АО "НАСКО" в рамках передачи страхового портфеля проверяющими не установлено (т. 2 л.д. 68-75).

Также, в Постановлении Арбитражного суда Центрального округа от 08.02.2022 N Ф10-4730/2017 по делу N А54-3783/2017 при рассмотрении кассационной жалобы АО "НАСКО" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда Рязанской области от 20.07.2021 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 13.10.2021 по делу N А54-3783/2017, указано, что документов, подтверждающих наличие задолженности АО "СК ОПОРА" перед АО "НАСКО", заявителем не представлено.

Указанное, подтверждает исполнение договора о передаче страхового портфеля от 27.12.2017 г N 2712-СКО/НК, из п. 1.1. которого следует, что страховщик (АО "СК "Опора" ответчик) передает, а управляющая страховая организация (АО "НАСКО") принимает страховой портфель, в том числе, с согласованием в п. 5.2 о передаче актива в виде денежных средств в размере 200 616 959,47 руб., которые являются предметом настоящего спора (т. 1 л.д. 23-28).

Ввиду изложенного, истцом не подтверждено нахождение спорных денежных средств в распоряжении ответчика, а также, не опровергнута правовая взаимосвязь судебных актов по делу N А54-3783/2017 с настоящим делом.

Таким образом, материалы дела исследованы судом полно, всесторонне и объективно, представленным сторонами доказательствам дана надлежащая правовая оценка, изложенные в обжалуемом судебном акте выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела и нормам права.

Оснований для отмены обжалуемого судебного акта по приведенным в апелляционной жалобе доводам не имеется. Таким образом, исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ безусловными основаниями для отмены решения, апелляционным судом не установлено.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 17.09.2021 г. по делу N А40-181357/2020 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Янина

Судьи

В.Р. Валиев Е.А. Сазонова