Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 апреля 2022 г. N 09АП-14575/22 по делу N А40-201113/2020

г. Москва

26 апреля 2022 г.

Дело N А40-201113/20

Резолютивная часть постановления объявлена 19 апреля 2022 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 апреля 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи В.В. Лапшиной,

судей Вигдорчика Д.Г., Шведко О.И.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Овчаренко С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК"

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 14 февраля 2022,

вынесенное судьей Грачевым М.А.,

по делу N А40-201113/20

об отказе в удовлетворении заявления Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК" Симонова А.И. о признании действий ликвидатора незаконными, о взыскании убытков

при участии в судебном заседании:

председатель Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК": Симонов А.К., паспорт, протокол N 1 заседания Комитета кредиторов

от ГК "АСВ": Забазнова О.В., по дов. от 25.05.2020

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.11.2020 г. по делу N А40-201113/20 кредитная организация АО "ТЭМБР-БАНК", регистрационный номер Банка России 2764, ликвидирована. Ликвидатором кредитной организации АО "ТЭМБР-БАНК" утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

29.09.2021 г. в Арбитражный суд города Москвы посредством почтового отправления поступило заявление Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБРБАНК" об обжаловании действий ликвидатора и взыскании убытков в размере 8 335 347, 87 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 14 февраля 2022 года отказано в удовлетворении заявления Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК" Симонова А.И. о признании действий ликвидатора незаконными, о взыскании убытков.

Не согласившись с вынесенным определением, Председатель Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК" обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель ссылается на незаконность и необоснованность обжалуемого судебного акта.

Представитель ГК "АСВ" представил отзыв на апелляционную жалобу, который в отсутствие возражений апеллянта приобщен к материалам дела.

Представитель апеллянта поддержал доводы жалобы в полном объеме.

Представитель ГК "АСВ" возражал на апелляционную жалобу.

Иные лица, участвующие в деле, уведомленные судом о времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, в соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru, в связи с чем, апелляционная жалоба рассматривается в их отсутствие, исходя из норм ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, считает, что оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта не имеется в силу следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Обращаясь в суд с жалобой на действия ликвидатора, заявитель указывал на то, что действия Ликвидатора Банка по инкассированию наличной иностранной валюты Банка в кассу Ликвидатора Банка, не основаны на нормах права; действия Ликвидатора Банка, выразившиеся в неиспользовании инструментов межбанковского рынка продажи наличной валюты и уплаты комиссии, нанесли Банку и его кредиторам ущерб в сумме 2 523 252,18 руб.; действия Ликвидатора Банка, выразившиеся в не востребование денежных средств Банка из ВТБ (Европа) в течение 5 месяцев, нанесли Банку и его кредиторам ущерб в сумме 153 793,22 руб.; действия Ликвидатора Банка, выразившиеся в конвертации иностранной валюты по низкому курсу, нанесли Банку и его кредиторам ущерб в сумме 5 658 302,47 руб.; общий размер ущерба Банку и его кредиторам, причиненный действиями Ликвидатора Банка, в результате которых в конкурсную массу Банка не поступили денежные средства, составляет 8 335 347,87 руб.; за период с 16.11.2020 по 01.09.2021 на Московской бирже (ПАО Московская биржа) иностранная валюта торговалась по более высоким курсам, чем курс на 02.10.2020, и у Ликвидатора Банка была возможность не только продать иностранную валюту без потерь на разнице курса валют, но и получить дополнительный доход.

Отказывая в удовлетворении жалобы на действия ликвидатора, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что заявителем не доказано наличие совокупности оснований для признания незаконными действий (бездействий) ликвидатора и взыскании убытков.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно статье 23.4 Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности" ликвидация кредитной организации осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве для конкурсного производства, с особенностями, установленными Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Контроль за деятельностью ликвидатора кредитной организации, порядок представления им отчетности в Банк России, а также проверки Банком России деятельности ликвидатора кредитной организации осуществляются в порядке, предусмотренном параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве для конкурсного производства.

Согласно статье 23.2 Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности" от 02 декабря 1990 года ликвидатор кредитной организации приступает к осуществлению своих полномочий со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора кредитной организации и действует до дня внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации кредитной организации. Ликвидатор кредитной организации в процессе ликвидации кредитной организации обязан действовать добросовестно и разумно и учитывать права и законные интересы кредиторов кредитной организации, общества и государства.

Ликвидатор кредитной организации в процессе ликвидации кредитной организации имеет права и исполняет обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом, а в не урегулированной им части -параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" для конкурсного управляющего кредитной организации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

В соответствии с подпунктом 6 пункта 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе привлекать для решения задач, возникающих в связи с осуществлением конкурсного производства, бухгалтеров, аудиторов, оценщиков и иных специалистов с оплатой их услуг за счет имущества кредитной организации.

Расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации включаются в смету текущих расходов кредитной организации и осуществляются конкурсным управляющим на основании такой сметы (пункт 4 статьи 189.84 Закона о банкротстве).

В силу п. 6 статьи 189.84 Закона о банкротстве смета текущих расходов кредитной организации в части расходов, производимых после проведения первого собрания кредиторов, подлежит утверждению (изменению) собранием кредиторов или, если им образован комитет кредиторов, комитетом кредиторов по представлению конкурсного управляющего.

По смыслу приведенных норм конкурсный управляющий обязан осуществлять расходы на исполнение текущих обязательств кредитной организации, в том числе производить оплату услуг привлеченных специалистов, за счет имущества кредитной организации в пределах сметы текущих расходов, утвержденной собранием кредиторов, комитетом кредиторов либо арбитражным судом. Действуя добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации (пункт 2 статьи 189.78 Закона о банкротстве), конкурсный управляющий обязан производить обоснованные расходы и в пределах утвержденной сметы.

Недобросовестность и разумность действий определяются в соответствии с пунктами 2 и 3 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации N 62 "О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица" от 30 июля 2013 года.

В соответствии с пунктом и 4 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации N 62 "О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица" от 30.07.2013 добросовестность и разумность при исполнении возложенных на руководителя обязанностей заключаются в принятии им необходимых и достаточных мер для достижения целей деятельности, ради которых создано юридическое лицо, в том числе в надлежащем исполнении публично-правовых обязанностей, возлагаемых на юридическое лицо действующим законодательством.

В связи с этим в случае привлечения юридического лица к публично-правовой ответственности (налоговой, административной и т.п.) по причине недобросовестного и (или) неразумного поведения директора понесенные в результате этого убытки юридического лица могут быть взысканы с директора.

В соответствии со статьей 60 Закона о банкротстве кредиторам должника предоставлено право обратиться в арбитражный суд с жалобой о нарушении арбитражным управляющим их прав и законных интересов, в порядке и в сроки, которые установлены пунктом 1 названной статьи, рассматриваются жалобы гражданина, представителя учредителей (участников) должника, представителя собственника имущества должника - унитарного предприятия, иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, а также лиц, участвующих в процессе по делу о банкротстве, на действия арбитражного управляющего, решения собрания кредиторов или комитета кредиторов, нарушающие права и (или) законные интересы гражданина и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве и в процессе по делу о банкротстве.

По смыслу приведенных норм права основанием для удовлетворения такой жалобы является установление арбитражным судом фактов неправомерных действий (бездействия) конкурсного управляющего и нарушения этими действиями (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

В соответствии с пунктом 3 статьи 60 Закона о банкротстве, в порядке и в сроки, которые установлены пунктом 1 названной статьи, рассматриваются жалобы гражданина, представителя учредителей (участников) должника, представителя собственника имущества должника - унитарного предприятия, иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, а также лиц, участвующих в процессе по делу о банкротстве, на действия арбитражного управляющего, решения собрания кредиторов или комитета кредиторов, нарушающие права и (или) законные интересы гражданина и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве и в процессе по делу о банкротстве.

Ликвидатор, в соответствии с действующим в Агентстве Порядком работы со счетами кредитной организации в ходе конкурсного производства (ликвидации) (далее - "Порядок"), осуществляет мероприятия по выявлению корреспондентских счетов, расторжению соглашений об установлении корреспондентских отношений.

В процессе осуществления в Банке ликвидационных процедур в целях аккумулирования денежных средств в иностранной валюте, включая зачисление сумм остатков валютных средств с корреспондентских счетов в банках-корреспондентах - нерезидентах, возврата ранее выданных кредитов и авансовых платежей, поступающих дебиторов и иных контрагентов, доходов от ранее проведенных банковских операций и сделок, а также для осуществления расходов, связанных с текущими обязательствами Банка в иностранной валюте, Ликвидатор использует корреспондентские счета для денежных средств в иностранной валюте, открытые в банках-корреспондентах. В соответствии с Порядком продажа иностранной валюты со счета в уполномоченном банке, осуществляется на внутреннем валютном рынке Российской Федерации с последующим переводом денежных средств на счет Банка в Агентстве.

Остаток иностранной валюты на счете в уполномоченном банке, образовавшийся до введения процедуры ликвидации и назначения Ликвидатора Банка подлежит продаже по решению представителя ликвидатора не позднее 6 месяцев со дня назначения Ликвидатора.

Период продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации в целях экономии имущественной массы Банка может быть увеличен.

Основанием для обращения в суд с Заявлением явилась, по мнению Заявителя жалобы, недостаточность стоимости имущества Банка равной 3 841 511 руб. для исполнения требований всех кредиторов Банка в размере 4 356 946 руб. по причине несвоевременности конвертации иностранной валюты.

Судом первой инстанции установлено, что с целью заключения дополнительного соглашения к корреспондентскому счету в связи со сменой руководителя Банка ликвидатором были запрошены в суде заверенные копии решения суда о введении процедуры ликвидации, совершены нотариальные действия для удостоверения необходимых документов.

Подготовленный комплект документов, подтверждающих полномочия ликвидатора, направлен 08.12.2020 в ПАС Сбербанк (исх. N 01к/131311), в котором открыты корреспондентские счета в долларах США и Евро.

Также ликвидатором в ПАС Сбербанк направлен комплект документов для открытия корреспондентского счета в китайских юанях (CNY).

После проверки ПАО Сбербанк представленных ликвидатором документов, 01.02.2021 подписаны дополнительные соглашения о порядке приёма наличной иностранной валюты в долларах США и Евро.

Также, 21.01.2021 ликвидатором в ПАО Сбербанк направлено письмо (исх. N 01к/9703) о предоставлении выписок и конвертации остатков на корреспондентских счетах Банка.

После подписания дополнительных соглашений к корреспондентским счетам 02.02.2021 остатки на корреспондентских счетах в долларах США и Евро конвертированы и перечислены на счёт Банка в Агентстве.

Также ПАО Сбербанк в адрес ликвидатора направил проект нового договора для открытия корреспондентского счёта в китайских юанях.

Подписанный ликвидатором договор с сопроводительным письмом исх. N 01к/18554 направлен в ПАО Сбербанк 02.02.2021.

От ПАО Сбербанк 18.03.2021 получено письмо (вх. N 059453-ДВ) об открытии 10.03.2021 корреспондентского счёта в Китайских юанях с приложением договора корреспондентского счета в иностранной валюте Китайский юань и дополнительного соглашения о порядке приёма наличной иностранной валюты Китайский юань.

В ПАО Сбербанк направлена предварительная заявка на прием наличной иностранной валюты.

В результате согласования с ПАО Сбербанк заявок и описей на приём наличной иностранной валюты, иностранная валюта (доллары США, ЕВРО, Китайские юани) 05.04.2021 инкассирована и зачислена на корреспондентские счета Банка. Ветхие купюры в сумме 55,00 ЕВРО приняты на инкассо.

С целью экономии имущественной массы Банка отдельная инкассация иностранной валюты в долларах США и Евро не проводилась.

На основании письма Ликвидатора от 22.04.2021 N 01к/88550, ПАО Сбербанк 28.04.2021 произведена конвертация остатков на корреспондентских счетах в иностранной валюте (доллары США, ЕВРО, Китайские юани) по курсу ПАО "Сбербанк".

Денежные средства перечислены на счёт Банка в Агентстве.

В соответствии с Дополнительными соглашениями к договорам корреспондентских счетов в долларах США и Евро N 3 от 01.02.2021, N 4 от 01.02.2021, Приложением 3 к дополнительному соглашению N 1 от 10.03.2021 о порядке приема иностранной валюты (китайские юани) к договору 156/123-2021 от 10.03.2021 комиссия за прием наличной иностранной валюты на счет составляет 1%.

Комиссия в размере 1% уплачена в соответствии с условиями указанных дополнительных соглашений, заключенных ликвидатором к договорам корреспондентских счетов, после отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций. Данная комиссия предусмотрена тарифами ПАО Сбербанк.

Ликвидатору представлены тарифы, действующие на момент заключения дополнительных соглашений.

Агентство пояснило, что указанное в заявлении председателя комитета кредиторов Соглашение о сотрудничестве на межбанковском рынке с ПАО Сбербанк ликвидатору по актам приема-передачи не передавалось.

По запросу ликвидатора ПАО Сбербанк предоставил копию договора на совершение банкнотных сделок N 649 от 19.02.2019.

Ликвидатор также указал, что после отзыва у Банка лицензии банкнотные сделки, условия совершения которых предусмотрены отдельным договором, не проводятся, а договор на совершение банкнотных сделок действовал в период до отзыва у Банка лицензии.

Указанный договор не содержит тарифов, ценовые параметры сделки определялись в момент согласования сделки.

Ликвидатором в ПАО Сбербанк направлен запрос о разъяснении, заключено ли указанное выше Соглашение между Банком и ПАО Сбербанк, содержит ли оно льготные условия для АО "ТЭМБР-БАНК" при приеме иностранной валюты на счет и в том случае, если ответ положительный, то применимы ли эти условия для АО "ТЭМБР-БАНК" после отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Если ответ отрицательный, то на основании какой нормы Соглашения.

С целью возврата денежных средств, учитываемых на административном счете Банка в ВТБ решения из суда, проведены действия для перевода необходимого комплекта документов на английский язык, совершены нотариальные действия для удостоверения необходимых документов.

Также для возврата денежных средств заключено дополнительное соглашение от 01.02.2021 к договору корреспондентского счета, открытого в ПАО Сбербанк.

Подготовленный комплект документов, подтверждающих полномочия представителя Ликвидатора, направлен в адрес Банка ВТБ (Европа) 19.02.2021 (письмо исх. N 01к/33391).

В связи с отсутствием ответа Ликвидатор повторно направил письмо в адрес Банка ВТБ (Европа) 09.03.2021.

После проверки Банком ВТБ (Европа) представленных документов 28.04.2021 осуществлен возврат денежных средств на корреспондентский счет Банка, открытый в ПАО Сбербанк. Комиссия за обслуживание счета до момента закрытия счета удерживалась в стандартном размере в соответствии с условиями договора.

В соответствии с Порядком остаток иностранной валюты на счете в уполномоченном банке подлежит продаже по решению представителя Ликвидатора не позднее 6 месяцев со дня назначения Ликвидатора. Период продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации в целях экономии конкурсной массы может быть увеличен.

Таким образом, Ликвидатором предприняты все необходимые меры для скорейшего перевода иностранной валюты в российские рубли и зачислению конвертированной суммы на корреспондентский счет Банка.

Учитывая обстоятельства подготовки документов, указанные выше, а также сроки проверки документов в банках-корреспондентах, конвертация валюты проведена в допустимые разумные сроки, вопреки доводам апелляционной жалобы.

Одной из обязанностей Ликвидатора является формирование имущественной массы Банка и проведение расчетов с кредиторами.

Поскольку значение курса иностранной валюты по отношению к рублю ликвидатору и банку-корреспонденту неизвестен, Ликвидатор, выполнив все необходимые мероприятия для переоформления счетов, произвел конвертацию.

За пределы сроков, предусмотренных внутренними регулятивными документами, Ликвидатор не вышел.

Заявление на конвертацию валюты, инкассированной и внесенной на корреспондентский счет, направлено в ПАО Сбербанк 22.04.2021 при курсе ЦБ ЕВРО 92,29, Доллар США 76,81.

ПАО Сбербанк осуществило конвертацию после получения письма ликвидатора 28.04.2021 при курсах ЦБ ЕВРО 90,46, Доллар США 74,95.

При этом, при понижающемся курсе иностранной валюты в бухгалтерском балансе Банка неизбежно будут формироваться расходы от конвертации средств, учитывая ещё тот факт, что конвертация осуществляется не по курсу ЦБ РФ, а по курсу обслуживающего банка.

После конвертации валюты поступившие денежные средства направлены на удовлетворение требований кредиторов Банка.

Все указанные выше обстоятельства были исследованы судом первой инстанции при рассмотрении заявления и сделанные судом выводы нашли отражение в вынесенном судебном акте.

Учитывая, что заявителем не доказана совокупность обстоятельств необходимых для признания действия (бездействия) ликвидатора незаконными, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения жалобы Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК".

В соответствии с разъяснениями, данным в п. 48 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.12.2004 N 29 "О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", арбитражный управляющий несет ответственность в виде возмещения убытков при условии, что таковые причинены в результате его неправомерных действий.

Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Ответственность за причинение убытков наступает при доказанности состава гражданско-правового правонарушения, который включает в себя наличие и размер вреда, противоправность и виновность поведения причинителя вреда, а также причинно-следственную связь между его противоправными действиями и вредом.

Отсутствие одного из вышеуказанных оснований влечет отказ в удовлетворении требования о взыскании убытков.

Учитывая, что заявителем не представлено доказательств противоправности действий ликвидатора Банка, причинно-следственной связи между действиями ответчика и наступившими последствиями, правовые основания для взыскания убытков у суда первой инстанции отсутствовали.

Принимая во внимание вышеизложенное, а также, учитывая конкретные обстоятельства по делу, арбитражный апелляционный суд полагает, что судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права, и у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для отмены определения.

Доводы апелляционной жалобы свидетельствуют о несогласии апеллянтов с установленными судом обстоятельствами и оценкой доказательств, и, по существу, направлены на их переоценку.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 14 февраля 2022 по делу N А40- 201113/20 оставить без изменения, а апелляционную жалобу Председателя Комитета кредиторов АО "ТЭМБР-БАНК" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

В.В. Лапшина

Судьи

Д.Г. Вигдорчик О.И. Шведко