Определение Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 ноября 2022 г. N 09АП-61311/22 по делу N А40-271987/2018

г. Москва

08 ноября 2022 г.

Дело N А40-271987/2018

Резолютивная часть определения объявлена 01 ноября 2022 года.

Определение изготовлено в полном объеме 08 ноября 2022 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Верстовой М.Е.,

судей: Веклича Б.С., Сазоновой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кулиш А.М.,

рассматривая в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Торговый дом "Рузское молоко" в лице конкурсного кредитора Садкова П.С. на решение Арбитражного суда г. Москвы от "22" февраля 2019 г. по делу N А40-271987/2018, принятое судьёй Н.М. Паньковым

по иску КБ "Кредит Экспресс" (ООО)

к ОАО "Аннинское", ООО "Торговый дом "Рузское молоко", ООО "Стройинвест-1"

о взыскании денежных средств

при участии в судебном заседании:

от истца: Дубовицкий В.Н. по доверенности от 22.07.2021;

от ответчиков:

от Садкова П.С. - Тарзян М.К. по доверенности от 07.03.2020

от ООО "Торговый дом "Рузское молоко", ООО "Фонд Нововолково", ООО "Стройинвест-1", ОАО "Аннинское" - не явились, извещены;

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ "Кредит Экспресс" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском, к ООО "ТД "Рузское молоко", ОАО "Аннинское", ООО "Стройинвест-1" о взыскании задолженности по кредитным договорам, а также об обращении взыскания по Договору залога N ДЗ-КЛ23/1105 от 11.05.2017, по Договору залога N ДЗ-КЛ109/0212-2 от 14.07.2015.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2019 иск удовлетворен.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 21.05.2019 решение Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2019 по делу N А40-271987/2018 оставлено без изменения.

ООО "Торговый дом "Рузское молоко" в лице конкурсного кредитора Садкова П.С. полагая, что решение суда по настоящему делу нарушает права кредиторов в деле о банкротстве, обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции по делу N А40-271987/2018 от 22.02.2019 и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В соответствии с пунктом 24 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 июня 2012 года N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" если конкурсные кредиторы полагают, что их права и законные интересы нарушены судебным актом, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование (в частности, если они считают, что оно является необоснованным по причине недостоверности доказательств либо ничтожности сделки), то на этом основании они, а также арбитражный управляющий вправе обжаловать в общем установленном процессуальным законодательством порядке указанный судебный акт.

Определением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 августа 2022 года апелляционная жалоба ООО "Торговый дом "Рузское молоко" в лице конкурсного кредитора Садкова П.С. принята к производству.

В обоснование доводов апелляционной жалобы заявитель указал, что перечисление денежных средств носило характер транзитных платежей.

Ссылается на то, что заключение кредитных договоров имело целью сокрытие имущества КБ "Кредит Экспресс" (ООО).

В судебном заседании арбитражного апелляционного суда представитель истца возражал по доводам апелляционной жалобы, просил оставить жалобу без удовлетворения, представил письменный отзыв на жалобу.

ООО "Торговый дом "Рузское молоко", ООО "Фонд Нововолково", ООО "Стройинвест-1", ОАО "Аннинское" в судебное заседание представителей не направили, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Дело рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие ООО "Торговый дом "Рузское молоко", ООО "Фонд Нововолково", ООО "Стройинвест-1", ОАО "Аннинское".

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, повторно рассмотрев материалы дела, приходит к выводу о том, что отсутствуют правовые основания для удовлетворения жалобы на основании следующего.

Согласно статье 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

24.08.2017 между ООО "ТД "Рузское молоко" и КБ "Кредит Экспресс" (ООО) заключен Кредитный договор N КД-37/2408 от 24.08.2017.

В соответствии с пунктами 1.2, 3.1 Кредитного договора N 1 Банк предоставляет Заемщику кредит в размере 21 000 000 руб. на срок по 24.08.2018 (включительно) под 17% процентов годовых.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 1.6, 5.2 Кредитного договора N 1 Заемщик обязуется возвратить кредитору, полученный кредит и уплатить проценты за пользованием в соответствии с условиями договора.

В соответствии с пунктом 6.2 Кредитного договора N 1 в случае несвоевременно и/или неполного возврата суммы основного долга, и/или неполного погашения процентов за пользование кредитом Кредитор имеет право начислить и взыскать с Заемщика пеню в размере 0,1% процента от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного основного долга и уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Обязательства Банка, вытекающие из Кредитного договора N 1, исполнены в полном объеме, что подтверждается выписками по счетам.

Заемщиком обязанность по возврату кредита надлежащим образом не исполняется, в связи с чем, по состоянию на 12.09.2018 задолженность Заемщика составляет 23 126 831 руб. 11 коп.

01.08.2017 между ООО "ТД "Рузское молоко" и КБ "Кредит Экспресс" (ООО) был заключен Кредитный договор N КД33/0108.

В соответствии с пунктами 1.2, 3.1 Кредитного договора N 2 Банк предоставляет Заемщику кредит в размере 3 700 000 руб. на срок по 26.01.2018 (включительно) под 17% процентов годовых.

Согласно пункту 6.2 Кредитного договора N 2 в случае несвоевременно и/или неполного возврата суммы основного долга, и/или неполного погашения процентов за пользование кредитом, Кредитор имеет право начислить и взыскать с Заемщика пеню в размере 0,1% та от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного основного долга и уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Обязательства Банка, вытекающие из Кредитного договора N 2, исполнены в полном объеме, что подтверждается выписками по счетам.

Заемщиком, обязанность по возврату кредита надлежащим образом не исполняется, в связи с чем, по состоянию на 12.09.2018 задолженность Заемщика оставляет 3 150 261 руб.06 коп.

28.06.2017 между ООО "ТД "Рузское молоко" и КБ "Кредит Экспресс" (ООО) заключен Кредитный договор N КД-29/2806 от 28.06.2017.

В соответствии с пунктами 1.2, 3.1 Кредитного договора N 3 Банк предоставляет Заемщику кредит в размере 20 000 000 руб. на срок по 27.06.2018 (включительно) под 18% процентов годовых.

Согласно пунктам 1.6, 5.2 Кредитного договора N 3 Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользованием в соответствии с условиями договора.

В силу пункта 6.2 Кредитного договора N 3 в случае несвоевременно и/или неполного возврата суммы основного долга, и/или неполного погашения процентов за пользование кредитом Кредитор имеет право начислить и взыскать с Заемщика пеню в размере 0,1% процента от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного основного долга и уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Обязательства Банка, вытекающие из Кредитного договора N 3, исполнены в полном что подтверждается выписками по счетам.

Заемщиком, напротив, обязанность по возврату кредита надлежащим образом не исполняется, в связи с чем, по состоянию на 12.09.2018 задолженность Заемщика составляет 21 631 881 руб. 68 коп.

11.05.2017 между ООО "ТД "Рузское молоко" и КБ "Кредит Экспресс" (ООО) заключен Кредитный договор N КЛ23/1105 от 11.05.2017.

В соответствии с п.унктами 1.2, 3.1 Кредитного договора N 4 Банк предоставляет Заемщику кредит в размере 20 000 000 руб. на срок по 10.05.2018 (включительно) под 16% процентов годовых.

Согласно пунктам 1.6, 5.2 Кредитного договора N 4 Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользованием в соответствии с условиями договора.

В силу пункта 6.2 Кредитного договора N 4 в случае несвоевременно и/или неполного возврата суммы основного долга, и/или неполного погашения процентов за пользование кредитом Кредитор имеет право начислить и взыскать с Заемщика пеню в размере 0,1% процента от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного основного долга и уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Обязательства Банка, вытекающие из Кредитного договора N 4, исполнены в полном объеме, что подтверждается выписками по счетам.

Заемщиком, напротив, обязанность по возврату кредита надлежащим образом не исполняется, в связи с чем, по состоянию на 12.09.2018 задолженность Заемщика составляет 23 945 343 руб. 56 коп.

02122.2014 между ООО "ТД "Рузское молоко" и КБ "Кредит Экспресс" (ООО) заключен Кредитный договор N КЛ109/0212 от 02.12.2014.

В соответствии с пунктами 1.2, 3.1 Кредитного договора N 5 Банк предоставляет Заемщику кредит в размере 80 000 000 руб. на срок по 01.12.2017 (включительно) под 17% процентов в год.

Согласно пунктам 1.6, 5.2 Кредитного договора N 5 Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользованием в соответствии с условиями договора.

В силу пункта 6.2 Кредитного договора N 5 в случае несвоевременно и/или неполного возврата суммы основного долга, и/или неполного погашения процентов за пользование кредитом Кредитор имеет право начислить и взыскать с Заемщика пеню в размере 0,1% процента от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного основного долга и уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Обязательства Банка, вытекающие из Кредитного договора N 5, исполнены в полном объеме, что подтверждается выписками по счетам.

Заемщиком, напротив, обязанность по возврату кредита надлежащим образом не исполняется, в связи с чем, по состоянию на 12.09.2018 задолженность Заемщика составляет 43 173 316 руб. 69 коп.

Расчет денежных сумм судом проверен и признан правильным, и материалами дела не опровергнут.

Доказательств оплаты задолженности в полном объеме, в материалы дела не представлено.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об удовлетворении требований о взыскании задолженности в заявленном размере.

Истцом также заявлено требование об обращении взыскания по Договору залога N ДЗ-КЛ23/1105 от 11.05.2017 и по Договору залога N ДЗ-КЛ109/0212-2 от 14.07.2015.

Пунктом 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "ТД "Рузское молоко" перед Банком по Кредитному договору N КЛ-23/1105 между Банком и ООО "СтройИнвест1" заключен договор залога недвижимого имущества N ДЗ-КЛ23/1105 от 11.05.2017.

Согласно статье 336 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.

В соответствии с пунктом 1.1 Договора залога в обеспечение своевременного и надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору N КЛ-23/1105 от 11 мая 2017 года, заключенному в городе Москве между ООО КБ "Кредит Экспресс" и ООО "ТД "Рузское молоко" на выдачу кредита а общую сумму 20 000 000 руб., на срок по 10 мая 2018 года включительно, с выплатой 16 процентов годовых не позднее последнего рабочего дня месяца ежемесячно за календарный месяц, и в день окончательного погашения кредита, Залогодатель передает в залог, а Залогодержатель принимает в залог имущество, принадлежащее залогодателю по праву собственности.

Согласно пункту 1.3 Договора залога стороны оценивают Предмет залога в 19 138 000 руб.

В силу пункта 1 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания. (п.3)

В обеспечение исполнения обязательств ООО "ТД "Рузское молоко" перед Банком по Кредитному договору N КЛ-109/0212 между Банком и ОАО "Аннинское" заключен Договор залога недвижимого имущества N ДЗ-КЛ109/0212-2 от 14.07.2015.

В соответствии с пунктом 1.1 Договора залога в обеспечение своевременного и надлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору N КЛ-109/0212 от 02 декабря 2015 года, заключенному в городе Москве между ООО КБ "Кредит Экспресс" и ООО "ТД "Рузское молоко" на выдачу кредита на общую сумму 80 000 000 руб., на срок по 01 декабря 2018 года, включительно, с выплатой 21 процентов годовых не позднее последнего рабочего дня месяца ежемесячно за календарный месяц, и в день окончательного погашения кредита, залогодатель передает в залог, а Залогодержатель принимает в залог имущество, принадлежащее Залогодателю по праву собственности.

Согласно пункту 1.3 Договора залога стороны оценивают Предмет залога в 162 000 000 руб.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (пункт 1 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Поскольку ответчиками обязательства по кредитному договору не исполнены, доказательства обратного в материалы дела не представлены, доказательства наличия оснований, предусмотренных пунктом 2 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации в материалы дела не представлены, требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество с установлением начальной продажной цены заложенного имущества, правомерно удовлетворено судом первой инстанции.

Девятый арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

Довод апелляционной жалобы о том, что перечисление денежных средств носило характер транзитных платежей, отклоняется судом апелляционной инстанции.

Заявитель указывает, что перечисленные по оспариваемым кредитным договорам на счета ООО "ТД "Рузское молоко" денежные средства не расходовались им в собственных предпринимательских целях, а перенаправлялись на счета других лиц, входящих в ту же группу, что и Должник.

При этом заявителем апелляционной жалобы не приведено никаких доказательств того, что операции носили транзитный характер.

Согласно Письму Банка России от 31.12.2014 N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" транзитные операции могут характеризоваться совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

- зачисление денежных средств на счёт клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

- списание денежных средств со счёта производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

- проводятся регулярно (как правило, ежедневно);

- проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трёх месяцев);

- деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счёта, не создаёт у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

- с используемого для указанных операций счёта уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

При этом совокупность данных признаков в настоящем деле отсутствует, поскольку с используемого счёта осуществлялась систематическая уплата налогов, зачисление денежных средств на счёт производилось исключительно кредитными организациями, а списание в короткий срок также не производилось.

Таким образом, доказательства, свидетельствующие о том, что перечисление денежных средств носило транзитный характер, в материалах дела отсутствуют.

Помимо этого, сама по себе аффилировашюсть ООО "ТД "Рузское молоко" с иными лицами, входящих в ту же группу, не может являться основанием для признания сделки мнимой.

При этом каких-либо доказательств вовлеченности ООО "ТД "Рузское молоко" в процесс управления аффилированными лицами или их хозяйственную деятельность заявителем апелляционной жалобы не представлено.

Садков П.С. также не учитывает, что пополнение оборотных средств за счёт заемных средств является составной частью деятельности организации и направлено на обеспечение стабильной хозяйственной деятельности общества.

В связи с этим довод о том, что полученные кредитные средства не направлялись на пополнение оборотных средств и осуществление текущей деятельности, несостоятелен.

Кроме того, по спорным кредитным договорам также производилось частичное исполнение в виде выплаты процентов и погашения основного долга, что подтверждается выпиской по банковскому счету N 40702810400010000533, представленной КБ "Кредит Экспресс" (ООО).

Соответственно, оспариваемые кредитные договоры не имеют признаков мнимой сделки, поскольку имели место правовые последствия заключения кредитных договоров в виде возникновения правовых отношений между КБ "Кредит экспресс" (ООО) и ООО "ТД "Рузское молоко" как между Кредитором и Заёмщиком, а также материалами дела подтверждается частичное исполнение Заёмщиком своих обязательств.

Ссылка заявителя на то, что заключение кредитных договоров имело целью сокрытие имущества КБ "Кредит Экспресс" (ООО), не принимается судом апелляционной инстанции.

Садков П.С. ссылается на положения статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации и неразумность решения о предоставлении ссудных средств.

Однако заявителем апелляционной жалобы не приведено ни одного положения действующего законодательства, которое было бы нарушено КБ "Кредит Экспресс" (ООО) при заключении спорных кредитных договоров.

Согласно Определению Конституционного Суда Российской Федерации (далее -КС РФ) от 04.06.2007 N 366-О-П судебный контроль не призван проверять экономическую целесообразность решений, принимаемых субъектами предпринимательской деятельности, которые в сфере бизнеса обладают самостоятельностью и широкой дискрецией, поскольку в силу рискового характера такой деятельности существуют объективные пределы в возможностях судов выявлять наличие в ней деловых просчётов. Выявление сторонами деловых просчётов, которые не были учтены на стадии заключения договора, при его исполнении на определенных в нём условиях, являются рисками предпринимательской деятельности.

Сама по себе ссылка на статью 10 Гражданского кодекса Российской Федерации в рассматриваемом случае не может являться основанием для признания сделки недействительной.

Довод о том, что о невозвратности кредитов свидетельствует условия о погашении основного долга в конце сроков на предоставление кредитов, а общепринятые условия кредитования предполагают погашение кредита аннуитетными платежами также является несостоятельным, поскольку противоречит принципу свободы договора, закрепленному в пункте 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что целью выдаваемых кредитов являлось сокрытие вывода имущества КБ "Кредит Экспресс" (ООО), в нарушение ч. 1 ст. 65 ЛПК РФ в материалы дела не представлено, как и не представлены доказательства причинения вреда другим кредиторам.

Садков П.С. также ссылается на поданное в рамках дела N А53-9864/2018 о банкротстве КБ "Кредит Экспресс" (ООО) заявление о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих КБ "Кредит Экспресс" (ООО) лиц.

Однако, данный документ не имеет преюдициального значения в рамках рассмотрения настоящего спора, а его доводы не получили подтверждения вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда.

Согласно части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по рапсе рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

В соответствии со статьей 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые, согласно закону, должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

Исходя из системного толкования данных норм единственным допустимым и надлежащим доказательством обстоятельств, на которые ссылается ответчик, может быть вступивший в законную силу судебный акт арбитражного суда.

Однако, в настоящее время не имеется ни одного вступившего в законную силу судебного акта арбитражного суда, в котором бы были установлены обстоятельства, на которые ссылается Садков П.С.

Соответственно, данный довод также является несостоятельным.

Таким образом, кредитные договоры являются действительными сделками, а оснований для отмены или изменения Решения в настоящем деле не имеется.

Исходя из изложенного, у суда апелляционной инстанции не имеется оснований для удовлетворения апелляционной жалобы ООО "Торговый дом "Рузское молоко" в лице конкурсного кредитора Садкова П.С. и отмене решения Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2019 по делу N А40-271987/2018.

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ОПРЕДЕЛИЛ:

Апелляционную жалобу ООО "Торговый дом "Рузское молоко" в лице конкурсного кредитора Садкова П.С. на решение Арбитражного суда г. Москвы от "22" февраля 2019 г. по делу N А40-271987/2018 оставить без удовлетворения.

Определение Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления определения в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

М.Е. Верстова

Судьи

Б.С. Веклич Е.А. Сазонова