Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2023 г. N 12АП-10230/22 по делу N А57-8005/2018

г. Саратов

16 января 2023 г.

Дело N А57-8005/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 11 января 2023 года.

Полный текст постановления изготовлен 16 января 2023 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Батыршиной Г.М.,

судей Колесовой Н.А., Яремчук Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лепшоковой Д.М., рассмотрев в открытом судебном заседании в здании Двенадцатого арбитражного апелляционного суда апелляционную жалобу Коммерческого банка "Саратов" общество с ограниченной ответственностью (ИНН 6455000037)

на определение Арбитражного суда Саратовской области от 22 сентября 2022 года по делу N А57-8005/2018 (судья Е.Б. Лиско)

по заявлению конкурсного кредитора - Коммерческого банка "Саратов" общество с ограниченной ответственностью о разрешении разногласий,

в рамках дела о признании должника - общество с ограниченной ответственностью "СпецМашИнвест" (ИНН 6449051788, ОГРН 1096449000350, Саратовская область, город Энгельс) несостоятельным (банкротом),

без участия в судебном заседании представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Саратовской области от 24.06.2019 (резолютивная часть от 17.06.2019) должник - ООО "СпецМашИнвест" признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 15.10.2020 конкурсным управляющим должника - ООО "СпецМашИнвест" утверждена Глазомицкая Ольга Владимировна.

В Арбитражный суд Саратовской области поступило заявление ООО Банк "Саратов", согласно которому конкурсный кредитор просит разрешить разногласия, возникшие между конкурсным управляющим ООО "СпецМашИнвест" и залоговым кредитором ООО Банк "Саратов", о порядке уплаты мораторных процентов, начисленных на требования залогового кредитора ООО Банк "Саратов"; определить порядок погашения конкурсным управляющим ООО "СпецМашИнвест" мораторных процентов в размере - 4 719 842,28 рублей, начисленных на требования залогового кредитора ООО Банк "Саратов" - одновременно с погашением основного долга, преимущественно перед основными требованиями иных кредиторов третьей очереди.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 22.09.2022 разрешены разногласия между залоговым кредитором - Коммерческим банком "Саратов" (общество с ограниченной ответственностью) и конкурсным управляющим должника - ООО "СпецМашИнвест" Глазомицкой О.В. путем определения, что мораторные проценты по требованию залогового кредитора подлежат удовлетворению после погашения требований всех кредиторов третьей очереди (включая незалоговых) преимущественно перед удовлетворением необеспеченных требований кредиторов по мораторным процентам. Обеспечительные меры, принятые определением Арбитражного суда Саратовской области от 16.08.2022, отменены после вступления определения в законную силу.

Не согласившись с определением суда, ООО Банк "Саратов" обратилось в суд апелляционной инстанции с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Саратовской области от 22.09.2022 полностью и принять по делу новый судебный акт, которым разрешить разногласия, возникшие между конкурсным управляющим ООО "СпецМашИнвест" и залоговым кредитором ООО Банк "Саратов" о порядке уплаты мораторных процентов, начисленных на требования залогового кредитора ООО Банк "Саратов", а именно: определить порядок погашения конкурсным управляющим ООО "СпецМашИнвест" мораторных процентов в размере - 4 719 842,28 рублей, начисленных на требования залогового кредитора ООО Банк "Саратов" - одновременно с погашением основного долга, преимущественно перед основными требованиями иных кредиторов третьей очереди.

В обоснование апелляционной жалобы указано, что обязательство перед залоговым кредитором подлежит погашению в полном объёме за счет средств, вырученных от предмета залога, включая мораторные проценты, на получение которых вправе претендовать залоговый кредитор; Банк обладает преимущественным правом на получение мораторных процентов в размере - 4 719 842,28 рублей за счет стоимости реализации заложенного имущества должника, до удовлетворения требований иных кредиторов.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены о месте и времени судебного разбирательства путем направления определения, выполненного в форме электронного документа, в соответствии со статьей 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступ.

В соответствии с частью 3 статьи 156 АПК РФ при неявке в судебное заседание иных лиц, участвующих в деле и надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд рассматривает дело в их отсутствие.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных и не явившихся в судебное заседание.

Исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив правильность применения арбитражным судом норм материального и соблюдение норм процессуального права, суд апелляционной инстанции пришел к следующему.

В соответствии со статьями 32 Федерального закона N 127-ФЗ от 26.10.2002 "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом с особенностями, предусмотренными законодательством, регулирующим вопросы несостоятельности (банкротства).

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда от 06.02.2019 признаны обоснованными и включены требования ООО Банк "Саратов" в реестр требований кредиторов должника - ООО "СпецМашИнвест":

- по кредитному договору N 6/16-ю от 09.02.2016 в сумме 9340721 рубль 82 копейки, в том числе: просроченная ссудная задолженность - 8702250 рублей 00 копеек, просроченные проценты - 506891 рубль 61 копейка, проценты на просроченную ссудную задолженность - 131580 рублей 21 копейка, для удовлетворения в третью очередь, как требования обеспеченные залогом имущества должника по договору ипотеки (залога) N 21/16-И от 16.09.2016, в редакции дополнительных соглашений, договору залога N 1/17 движимого имущества от 30.01.2017, в редакции дополнительных соглашений;

- по генеральному соглашению на открытие кредитной линии N 5/16-ю от 09.02.2016 в сумме 4707360 рублей 75 копеек, в том числе: просроченная ссудная задолженность - 4386000 рублей 00 копеек, просроченные проценты - 255949 рублей 73 копейки, проценты на просроченную ссудную задолженность - 65411 рублей 02 копейки, для удовлетворения в третью очередь, как требования обеспеченные залогом имущества должника по договору ипотеки (залога) N 21/16-И от 16.09.2016, в редакции дополнительных соглашений, договору залога N 1/17 движимого имущества от 30.01.2017, в редакции дополнительных соглашений;

- по генеральному соглашению на открытие кредитной линии N 63/16-ю от 16.09.2016 в сумме 4339697 рублей 76 копеек, в том числе просроченную просроченная ссудная задолженность - 4015174 рубля 50 копеек, просроченные проценты - 262981 рубль 15 копеек, проценты на просроченную ссудную задолженность - 61542 рубля 11 копеек, как требования обеспеченные залогом имущества должника по договору ипотеки (залога) N 22/16-И от 16.09.2016, в редакции дополнительных соглашений, договору залога N 1/17 движимого имущества от 30.01.2017, в редакции дополнительных соглашений.

Из заявления конкурсного кредитора - ООО Банк "Саратов" следует, что по состоянию на 28.07.2022 сумма задолженности ООО "СпецМашИнвест" перед Банком составляет 21 955 806,37 рублей, из которых:

1) сумма требований в реестре кредиторов - 17 235 964,09 рублей, в том числе: ссудная задолженность - 17 103 424,50 рублей; проценты - 132 539,59 рублей;

2) сумма мораторных процентов (за период с 22.11.2018 по 28.07.2022) - 4 719 842,28 рублей.

ООО Банк "Саратов" направил в адрес конкурсного управляющего Глазомицкой О.В. требование за N 628 от 27.07.2022 о перечислении вышеуказанных денежных средств.

Однако данное требование конкурсным управляющим было исполнено не в полном объеме, мораторные проценты на сумму основного долга не погашены, при том, что у должника имеются денежные средства, достаточные для расчетов с кредиторами, в том числе, по мораторным процентам, в связи с чем ООО Банк "Саратов" обратилось в суд первой инстанции с заявлением о разрешении разногласий по вопросу очерёдности уплаты мораторных процентов.

Суд первой инстанции, разрешая разногласия по определению очередности удовлетворения требований ООО Банк "Саратов" об уплате мораторных процентов в связи с реализацией конкурсным управляющим имущества должника, являющегося предметом залога в пользу ООО Банк "Саратов", пришел к выводу о том, что мораторные проценты по требованию залогового кредитора подлежат удовлетворению после погашения требований всех кредиторов третьей очереди (включая незалоговых) преимущественно перед удовлетворением необеспеченных требований кредиторов по мораторным процентам.

Суд апелляционной инстанции, повторно исследовав материалы дела, не находит оснований для переоценки выводов суда.

В соответствии с пунктом 1 статьи 60 Закона о банкротстве заявления и ходатайства арбитражного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами, а в случаях, предусмотренных названным Федеральным законом, между ним и должником, жалобы кредиторов о нарушении их прав и законных интересов рассматриваются в заседании арбитражного суда; по результатам рассмотрения указанных заявлений, ходатайств и жалоб арбитражным судом выносится определение.

Согласно пункту 10 статьи 142 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вносит в реестр сведения о погашении требований кредиторов.

В пункте 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.12.2013 N 88 "О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве", в период процедуры наблюдения на возникшие до возбуждения дела о банкротстве требования кредиторов (как заявленные в процедуре наблюдения, так и не заявленные в ней) по аналогии с абзацем десятым пункта 1 статьи 81, абзацем третьим пункта 2 статьи 95 и абзацем третьим пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве подлежащие уплате по условиям обязательства проценты, а также санкции не начисляются. Вместо них на сумму основного требования по аналогии с пунктом 2 статьи 81, абзацем четвертым пункта 2 статьи 95 и пунктом 2.1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты введения наблюдения и до даты введения следующей процедуры банкротства начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату введения наблюдения, именуемые мораторными.

Мораторные проценты заменяют собой санкции за нарушение обязательства, представляя собой компенсацию указанных выплат для кредитора, в целях приведения всех кредиторов к одному положению.

Данная правовая позиция приведена в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 10.12.2018 N 305-ЭС18-12827.

Общим последствием введения процедуры банкротства является установление моратория, то есть запрета на начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, а также процентов по обязательствам должника (за пользование займом, по кредиту, коммерческому кредиту). Вместо этого по смыслу законодательства о банкротстве кредиторы получают право на специальные (мораторные) проценты.

Следовательно, за неправомерное пользование должником денежными средствами кредитор вправе претендовать на получение компенсации в размере мораторных процентов, в том числе за счет заложенного имущества.

Мораторные проценты входят в состав процентов по требованию залогового кредитора, погашаемых в силу абзаца первого пункта 1 и абзаца первого пункта 2 статьи 138 Закона о банкротстве преимущественно перед требованиями остальных кредиторов (пункт 8 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.12.2013 N 88 "О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве").

По смыслу приведенных норм и разъяснений мораторные проценты по требованию залогового кредитора подлежат удовлетворению после погашения требований всех кредиторов третьей очереди (включая незалоговых) преимущественно перед удовлетворением необеспеченных требований кредиторов по мораторным процентам.

Правовая природа мораторных процентов, которая, по сути, носит характер финансовых санкций и не позволяет погашать их ранее оставшихся неудовлетворенными требований иных кредиторов по основному долгу. Начисление и выплата мораторных процентов по требованиям залогового кредитора при непогашенном реестре существенно нарушает имущественные интересы остальных (незалоговых) кредиторов.

Такое понимание в вопросе очередности выплаты мораторных процентов по требованиям залогового кредитора следует из правовой позиции, изложенной в определениях Верховного Суда Российской Федерации от 23.08.2021 N 303-ЭС20-10154(2) и от 03.02.2022 N 305-ЭС20-7883(3.4).

Аналогичная правовая позиция, применимая к схожим обстоятельствам дела, изложена в постановлении Арбитражного суда Поволжского округа от 25.10.2022 по делу N А65-17444/2015, постановлении Арбитражного суда Поволжского округа от 14.04.2022 по делу N А57-6120/2019.

Таким образом, судом первой инстанции верно определен порядок выплаты мораторных процентов по требованию залогового кредитора при непогашенном реестре требований кредиторов должника.

Суд апелляционной инстанции учитывает, что все существенные обстоятельства дела судом установлены, правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, применены правильно и спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм права.

Несогласие апеллянта с указанными выводами суда, основанными на установленных фактических обстоятельствах дела и оценке доказательств, не свидетельствует о неправильном применении судами норм материального и процессуального права.

В целом доводы, изложенные в апелляционной жалобе, были предметом рассмотрения в суде первой инстанции, где получили надлежащую правовую оценку, что нашло отражение в принятом судебном акте. Оснований для иной оценки установленных судом обстоятельств суд апелляционной инстанции не находит.

При таких обстоятельствах, оснований для отмены обжалуемого определения, в соответствии со статьей 270 АПК РФ, апелляционная инстанция не усматривает.

В соответствии с частью 1 статьи 177 АПК РФ постановление, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Руководствуясь статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области от 22 сентября 2022 года по делу N А57-8005/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в кассационном порядке в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции, принявший определение.

Председательствующий судья

Г.М. Батыршина

Судьи

Н.А. Колесова Е.В. Яремчук