Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 13 июня 2023 г. N 11АП-7500/23 по делу N А65-30494/2021

г. Самара

13 июня 2023 г.

Дело N А65-30494/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 07 июня 2023 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 13 июня 2023 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Львова Я.А.,

судей Гадеевой Л.Р., Д.К. Гольдштейна.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Цветиковым П.А.

без участия представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства,

рассмотрев в открытом судебном заседании 07 июня 2023 года в помещении суда в зале N 2, апелляционную жалобу Мамедовой Айгуль Зиннуровны на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года по заявлению (вх. 7511) финансового управляющего Ноготкова Кирилла Олеговича об истребовании у ПАО "Сбербанк России", отделение "Банк Татарстан" N8610 (420012, г. Казань, ул. Бутлерова, 44) документов и расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя Мамедовой (Мансуровой) Айгуль Зиннуровны, в рамках дела N А65-30494/2021 о несостоятельности (банкротстве) Мамедова Эльдара Ивадовича

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06 октября Мамедов Эльдар Ивадович (ИНН 434600509189, дата рождения: 03.04.1967, адрес: 422190, г.Мамадыш, ул.Ленина, д.90А, кв.16) признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации его имущества.

Финансовым управляющим утвержден Ноготков Кирилл Олегович (ИНН 772151239623, адрес для корреспонденции: 214000, г. Смоленск, а/я 84), член Ассоциации арбитражных управляющих "СИРИУС".

В Арбитражный суд Республики Татарстан поступило заявление (вх. 7512) финансового управляющего Ноготкова Кирилла Олеговича об истребовании у ПАО "Сбербанк России", отделение "Банк Татарстан" N 8610 (420012, г. Казань, ул. Бутлерова, 44) расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя Мамедовой (Мансуровой) Айгуль Зиннуровны.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года заявление судом удовлетворено.

У ПАО "Сбербанк России", отделение "Банк Татарстан" N 8610 (420012, г. Казань, ул. Бутлерова, 44) истребованы расширенные выписки по всем счетам, открытым на имя Мамедовой Айгуль Зиннуровны за период с 01.01.2017 г. по дату подготовки ответа на запрос, заверенные печатью банка, информацию обо всех иных счетах и вкладах (депозитах), в том числе банковских картах, которые открыты (были ранее открыты) в ПАО "Сбербанк России" на имя Мамедовой Айгуль Зиннуровны, в том числе копии договоров, расширенных выписок по движениям денежных средств, а также информации о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Мамедова А.З. обратилась в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года в рамках дела N А65-30494/2021.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 04 мая 2023 года апелляционная жалоба принята к производству.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 мая 2023 года судебное заседание отложено.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Финансовый управляющий Ноготков К.О. в отзыве возражал против удовлетворения апелляционной жалобы, просил судебное заседание по рассмотрению апелляционной жалобы провести без его участия.

Рассмотрев материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы в совокупности с исследованными доказательствами по делу, судебная коллегия Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда пришла к следующим выводам.

Из материалов настоящего обособленного спора следует, что должник с 10.06.2011 состоит в браке с Мамедовой Айгуль Зиннуровной.

В соответствии с ответом МИФНС N 10 по Республике Татарстан от 16.11.2022 N 2.2- 20/01111дсп у Мамедовой Айгуль Зиннуровны имеются (имелись) счета NN40817810562000726701, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, 42304810262000825837, 4234810662000504198, открытые в ПАО "Сбербанк России".

В связи с полученной информацией финансовым управляющим (гражданина Мамедова Э.И.) Ноготковым К.О. в ПАО "Сбербанк России" был направлен запрос N 2-0087/22/МЭИ от 02 декабря 2022 о предоставлении расширенных выписок по всем счетам, открытым на имя Мамедовой Айгуль Зиннуровны, за период с 01.01.2017 г. по дату подготовки ответа на запрос, заверенных печатью банка, а также о предоставлении информацию обо всех иных счетах и вкладах (депозитах), в том числе банковских картах, которые открыты (были ранее открыты) в Банке на имя Мамедовой Айгуль Зиннуровны. В случае наличия счетов, вкладов, карт, договоров о направлении копии договоров, расширенных выписок по движениям денежных средств с даты открытия счета по дату подготовки ответа на запрос (дату закрытия счета), а также о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

В ответ на указанный запрос письмом от 08.12.2022 ПАО "Сбербанк" сообщило о том, что Банк не может самостоятельно определить, что относится к общему имуществу, нажитому супругами в период брака и что у Банка отсутствуют правовые основания для предоставления арбитражному управляющему запрошенной информации в виде выписок по расчетным счетам и прочим продуктам супруги банкрота.

В силу пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом.

При неисполнении гражданином указанной обязанности финансовый управляющий вправе обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством об истребовании доказательств у третьих лиц (абзац второй пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве).

Данное ходатайство предъявляется финансовым управляющим и рассматривается судом по правилам статьи 66 АПК РФ, по результатам его рассмотрения суд может выдать финансовому управляющему запросы с правом получения ответов на руки (п. 41 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45 "О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан").

Согласно пункту 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества.

В соответствии с абзацем 5 пункта 7 статьи 213.9 Закона о банкротстве финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств от граждан и юридических лиц (включая кредитные организации), от органов государственной власти, органов местного самоуправления.

Исследовав представленные документы, арбитражный суд считает ходатайство финансового управляющего подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 8 статьи 213.9 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества; проводить анализ финансового состояния гражданина; выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, выполнять другие, предусмотренные законом, обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 20.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет право запрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящих в состав органов управления должника, о контролирующих лицах, о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах), о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридических лиц, государственных органов, органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну.

В силу пунктов 8 и 10 статьи 213.9 Закона о банкротстве, праву финансового управляющего получать информацию о должнике, в том числе в отношении совместно нажитого имущества в период брака, корреспондирует его обязанность принимать меры по выявлению имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества, а также по проведению анализа финансового состояния гражданина.

В пункте 7 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 декабря 2018 г. N 48 "О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан" разъяснено, что в деле о банкротстве гражданина-должника, по общему правилу, подлежит реализации его личное имущество, а также имущество, принадлежащее ему и супругу (бывшему супругу) на праве общей собственности (пункт 7 статьи 213.26 Закона о банкротстве, пункты 1 и 2 статьи 34, статьи 36 Семейного кодекса). Вместе с тем супруг (бывший супруг), полагающий, что реализация общего имущества в деле о банкротстве не учитывает заслуживающие внимания правомерные интересы этого супруга и (или) интересы находящихся на его иждивении лиц, в том числе несовершеннолетних детей, вправе обратиться в суд с требованием о разделе общего имущества супругов до его продажи в процедуре банкротства (пункт 3 статьи 38 Семейного кодекса).

Исходя из пунктов 1 и 2 статьи 34 Семейного кодекса имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. К имуществу, нажитому супругами во время брака (общему имуществу супругов), относятся доходы каждого из супругов от трудовой деятельности, предпринимательской деятельности и результатов интеллектуальной деятельности, полученные ими пенсии, пособия, а также иные денежные выплаты, не имеющие специального целевого назначения (суммы материальной помощи, суммы, выплаченные в возмещение ущерба в связи с утратой трудоспособности вследствие увечья либо иного повреждения здоровья, и другие). Общим имуществом супругов являются также приобретенные за счет общих доходов супругов движимые и недвижимые вещи, ценные бумаги, паи, вклады, доли в капитале, внесенные в кредитные учреждения или в иные коммерческие организации, и любое другое нажитое супругами в период брака имущество независимо от того, на имя кого из супругов оно приобретено либо на имя кого или кем из супругов внесены денежные средства.

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

Истребуемая информация по счетам супруги должника необходима для осуществления финансовым управляющим возложенных на него полномочий, проведения финансовым управляющим мероприятий процедуры банкротства, в том числе по выявлению имущества должника и анализу сделок должника, которые в числе могут быть осуществлены супругом за счет общего имущества.

В соответствии с абз. 7 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:

- копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии).

Также, в соответствии с абз. 10 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве наряду с документами, предусмотренными процессуальным законодательством, к заявлению о признании гражданина банкротом прилагаются:

- выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).

Принимая во внимание вышеизложенные положения Закона о банкротстве, а также что финансовым управляющим должника при проведении финансового анализа осуществляется проверка только за трёхлетний период, суд апелляционной инстанции полагает, что временной промежуток за который могут быть истребованы финансовым управляющим сведения в отношении должника и супруги ограничен трехлетним периодом.

В рассматриваемом случае дело о несостоятельности (банкротстве) в отношении должника возбуждено 06.12.2021.

Соответственно временной промежуток до возбуждения дела о банкротстве, за который могут быть истребованы сведения ограничен периодом времени с 06.12.2018.

Исходя из предоставленных налоговым органом сведений следует, что банковский счет N 4234810662000504198 закрыт 07.05.2018, в связи с чем операции по счету выходят за пределы трехлетнего периода.

Банковский счет N 42304810262000825837 закрыт 22.03.2019, в связи с чем сведения подлежат истребованию за период с 06.12.2018 по 22.03.2019 гг.

Банковские счета 40817810562000726701, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963 являются действующими, в связи с чем следует истребовать у банка информацию за период с 06.12.2018, а также информацию о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Истребование иных указанных документов по мнению суда является преждевременным до результатов ознакомления финансового управляющего с информацией по счетам. В связи с этим впоследствии финансовый управляющий в случае необходимости не лишен возможности истребовать копии договоров в отношении счетов или сделок по мотивированному ходатайству в отношении конкретных операций.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 г. по делу N А65-30494/2021 подлежит отмене с принятием нового судебного акта о частичном удовлетворении заявления финансового управляющего Мамедова Эльдара Ивадовича - Ноготкова Кирилла Олеговича.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу ч. 4 ст. 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, не установлено.

Согласно положениям ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подпункта 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, уплата государственной пошлины в случае подачи апелляционных жалоб на определения, не указанные в приведенном подпункте статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, не предусмотрена.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 07 апреля 2023 года по делу N А65-30494/2021 отменить.

Принять новый судебный акт.

Заявление финансового управляющего Мамедова Эльдара Ивадовича - Ноготкова Кирилла Олеговича удовлетворить частично.

Истребовать у ПАО "Сбербанк России", отделение "Банк Татарстан" N 8610 (420012, г. Казань, ул. Бутлерова, 44) расширенные выписки по следующим счетам, открытым на имя Мамедовой (Мансуровой) Айгуль Зиннуровны (20.08.1977 г.р., место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д.39/1,кв.82): 40817810562000726701, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, за период с 06.12.2018, а также информацию о наличии ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами на счетах.

Истребовать у ПАО "Сбербанк России", отделение "Банк Татарстан" N 8610 (420012, г. Казань, ул. Бутлерова, 44) расширенную выписку по счету N 42304810262000825837, открытому на имя Мамедовой (Мансуровой) Айгуль Зиннуровны (20.08.1977 г.р., место жительства: Республика Татарстан, г. Казань, Советский р-н, ул. Академика Губкина, д.39/1, кв. 82): 40817810562000726701, 40817810862003271762, 40823810262000018965, 40823810662000018963, за период с 06.12.2018 по 22.03.2019 гг.

Вышеуказанные документы (сведения) направить в адрес финансового управляющего Ноготкова Кирилла Олеговича по адресу: 214000, г. Смоленск, а/я 84.

В остальной части в удовлетворении заявления отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и кассационному обжалованию в Арбитражный суд Поволжского округа не подлежит.

Председательствующий

Я.А. Львов

Судьи

Л.Р. Гадеева Д.К. Гольдштейн