Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27 декабря 2023 г. N 09АП-82747/23 по делу N А40-240297/2022

г. Москва

27 декабря 2023 г.

Дело N А40-240297/22

Резолютивная часть постановления объявлена 19 декабря 2023 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 декабря 2023 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи: Яниной Е.Н.,

судей: Валиева В.Р., Петровой О.О.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Чижевским Д.В.,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу ПАО "АКРОН"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 20.10.2023 по делу N А40-240297/22

по иску АО "Альфа-Банк" (ИНН 7728168971)

к ПАО "АКРОН" (ИНН 5321029508)

3-тье лицо, Росфинмониторинг (ИНН 7708234633)

о признании

при участии в судебном заседании представителей :

от истца: Орлова Н.В. по доверенности от 24.10.2023; Гавричков С.В. по доверенности от 15.09.2021;

от ответчика: Шейкин О.И. по доверенности от 08.11.2022, Миасипов Ф.Ф. по доверенности от 20.09.2022;

от третьего лица: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

АО "Альфа-Банк" обратилось с исковым заявлением к ПАО "АКРОН": 1) о признании АО "АЛЬФА-БАНК" кредитором ПАО "АКРОН" по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), пропорционально доли участия АО "АЛЬФА-БАНК" в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США и причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных платежей, предусмотренных синдицированным кредитом от 03.05.2017. 2) об обязании ПАО "АКРОН" (ОГРН 1025300786610, ИНН 5321029508) осуществлять исполнение по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" пропорционально доли участия АО "АЛЬФА-БАНК" в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), 2 А40-240297/22 в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США, причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных причитающихся платежей в порядке, который предусмотрен синдицированным кредитом от 03.05.2017. В случае неисполнения судебного акта и неисполнения обязательств по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" осуществлять принудительное взыскание денежных средств исходя из следующего порядка расчета задолженности ПАО "АКРОН": 2.1. В соответствии с Договором синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями расчет задолженности ПАО "Акрон" по процентным платежам осуществляется ежемесячно по следующей формуле: ОД х Ставка х Срок/360, где: ОД - величина основного долга на начало соответствующего Процентного периода; Ставка - годовая процентная ставка, рассчитываемая как: USD LIBOR 1 Month (ставка ЛИБОР на один месяц, определяемая в соответствии с Договором синдицированного кредита для каждого Процентного периода) + величина "Margin" (Маржа, определяемая в соответствии с пунктом 9.4.1. Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями); Срок - фактическое количество дней в Процентом периоде, для которого производится расчет. В соответствии с пунктом 10.1.1. Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями каждый Процентный период составляет 1 (один) месяц. 2.2. На основании положений Договора синдицированного кредита от 03.05.2017 г последующими изменениями и дополнениями расчет задолженности ПАО "АКРОН" по основному долгу осуществляется до 03.06.2024.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.12.2022 г по делу N А40- 240297/2022 производство по делу в части исковых требований изложенных в п. 2, 2.1., 2.2 иска, прекращено, в удовлетворении остальной части иска отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 13.07.2023 дело N А40-240297/22-98-1833 направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы с указанием на то, что при новом рассмотрении суду следует установить все входящие в предмет доказывания по делу обстоятельства, в том числе наличие или отсутствие оснований для применения в отношении обязательств ответчика перед кредиторами-нерезидентами положений Указа Президента Российской Федерации от 05.07.2022 N 430 и реализации ответчиком установленного Указом Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 порядка исполнения таких обязательств, соблюдения истцом процедуры направления требования об исполнении обязательств по синдицированному кредиту в пределах суммы предоставленному кредитору-нерезиденту финансирования и причитающихся платежей, а также исполнения ответчиком такого требования либо наличия действительных оснований для его неисполнения, дать оценку всем имеющимся в деле доказательствам, так же поставить на обсуждение сторон вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), являющейся федеральным органом исполнительной власти, осуществляющей функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов.

Определением суда от 25.09.2023 г. суд привлек к участию в деле в качестве 3-го лица не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора Росфинмониторинг.

При новом рассмотрении истец поддержал заявленное ранее ходатайство об отказе от иска в части требований изложенных в п.2, 2.1., 2.2., а именно: об обязании ПАО "АКРОН" (ИНН 5321029508) осуществлять исполнение по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" пропорционально доли участия АО "АЛЬФА-БАНК" в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США, причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных причитающихся платежей в порядке, который предусмотрен синдицированным кредитом от 03.05.2017. В случае неисполнения судебного акта и неисполнения обязательств по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" осуществлять принудительное взыскание денежных средств (по графику).

При новом рассмотрении дела решением Арбитражного суда г.Москвы от 20.10.2023 г. исковые требования удовлетворены частично.

Суд признал АО "АЛЬФА-БАНК" кредитором ПАО "АКРОН" по синдицированному кредиту от 03.05.2017 в транше А на сумму 100 000 000 долларов США, поступившем от HSBC Bank Pic (Великобритания), пропорционально доли участия АО "АЛЬФА-БАНК" в части денежной суммы в размере 60 000 000 долларов США и причитающихся процентов, неустоек, штрафов и иных платежей, предусмотренных синдицированным кредитом от 03.05.2017. Производство по делу в части исковых требований, изложенных в п. 2, 2.1., 2.2 иска прекратил на основании п.4 ст. 150 АПК РФ.

Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "АКРОН" обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции и отказать в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ответчика поддержал доводы апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции отменить по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе.

Представитель истца возражал относительно обоснованности доводов апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения. Представил письменный отзыв на апелляционную жалобу, который приобщен к материалам настоящего дела.

Представитель третьего лица, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело без участия его представителя, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между АО "АЛЬФА-БАНК" и HSBC Bank Pic (Великобритания) 30.11.2021 заключен Договор фондируемого участия (дале- Договор фондируемого участия) в Синдицированном кредите с ПАО "Акрон" от 03.05.2017 с последующими изменениями и дополнениями (далее- Синдицированный кредит).

HSBC Bank Pic являлся изначальным кредитором в Транше "А" Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США.

В соответствии с Договором фондируемого участия, АО "АЛЬФА-БАНК" в качестве внешнего участника 01.12.2021 предоставил HSBC Bank Pic денежную сумму в размере 60 000 000 долларов США.

HSBC Bank Pic является прямым кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США и осуществляет свои права и исполняет обязанности по Синдицированному кредиту.

После получения исполнения по Синдицированному кредиту HSBC Bank Pic обязан передавать внешнему участнику АО "АЛЬФА-БАНК" денежные средства в размере и порядке, которые предусмотрены Договором фондируемого участия.

Как указал истец, в связи с введением иностранными государствами в отношении АО "АЛЬФА-БАНК" мер ограничительного характера, HSBC Bank Pic не исполняет перед АО "АЛЬФА-БАНК" свои обязательства по Договору фондируемого участия, в связи с чем, АО "АЛЬФА-БАНК" полагает, что ему должны перейти права требования к ПАО "Акрон" по Синдицированному кредиту от 03.05.2017 пропорционально доли участия Банка. АО "Альфа-Банк" представил в обоснование иска переписку с HSBC Bank Pic, пояснив, что из указанной переписки прямо следует, что HSBC Bank Pic (Великобритания) не осуществляет перечисление денежных средств, в частности, процентных выплат пользу АО "Альфа-Банк" по Договору фондируемого участия, поступивших от ПАО "АКРОН", а удерживает их на отдельном счете.

Пояснив, что указанная ситуация сложилась после введения 24.03.2022 в отношении АО "Альфа-Банк" ограничительных мер со стороны иностранного государства в виде "заморозки активов" (asset freeze).

АО "Альфа-Банк" включен в санкционный список Великобритании 24.03.2022 и с этой даты всем британским лицам, в том числе, HSBC Bank Pic, запрещено взаимодействовать (deal with) с денежными средствами (funds) или экономическими ресурсами (economic resources), находящимся во владении, на удержании или под контролем санкционного лица (АО "Альфа-Банк"), если такому лицу известно/есть разумные основания полагать, что оно взаимодействует с такими денежными средствами/экономическими ресурсами.

Запрещено предоставлять денежные средства/экономические ресурсы санкционным лицам (make funds available to designated persons) или другим лицам в интересах санкционных лиц (make funds available for benefit of designated person). 7 АО "Альфа-Банк" направил в адрес ответчика заверенную выписку по счету от 20.09.2022, подтверждающую предоставление денежных средств АО "Альфа-Банк" в пользу HSBC Bank Pic (Великобритания); свифт от 01.12.2021, подтверждающий предоставление денежных средств АО "АЛЬФА-БАНК" в пользу HSBC Bank PIc (Великобритания); свифты от 10.01.2022, от 01.02.2022, от 03.02.2022 подтверждающие перечисление денежных средств от HSBC Bank Pic (Великобритания) в пользу АО "Альфа-Банк" во исполнение условий Договора фондируемого участия в Синдицированном кредите с ПАО "АКРОН" от 30.11.2021.

АО "Альфа-Бак" указал, что по состоянию на 27 сентября 2022 г. задолженность будущих периодов ПАО "АКРОН" перед АО "Альфа-Банк" составляет; 67 305 336 долларов США, в том числе: 60 000 000 долларов США - основной долг, 7 305 336 долларов США - проценты за пользование кредитными средствами.

Истцом представлены: уведомление в адрес ответчика досудебное требование от 27.09.2022 г. об осуществлении платежей в адрес истца, уведомление от 27.09.2022 г., копия письма АО "Альфа-Банк" от 17.10.2022 в адрес Министра финансов РФ А.Г. Силуанова, копия письма Министерства финансов Российской Федерации за подписью директора Департамента финансовой политики Чебескова И.А. N 05-01-07/119195 от 06.12.2022, копия письма Министерства финансов Российской Федерации за подписью Заместителя министра А.В. Моисеева от 05.12.2022 N 05-01-07/118980. АО "Альфа-Бак" пояснил, что из указанных документов следует, что ПАО "АКРОН" обращался в Минфин РФ на основании подпункта "б" пункта 11 Указа Президента РФ от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами (далее- Указ N 95) за получением разрешения в отношении выплаты процентов по Договору синдицированного кредита, приходящихся на 01.11.2022, перед иностранными кредиторами, без соблюдения порядка, предусмотренного Указом N 95.

30.06.2022 ПАО "АКРОН" направил в адрес АО "АльфаБанк" письмо исх. N 1- 5/758, в котором указало на то, что АО "Альфа-Банк" не является кредитором ПАО "АКРОН" по Синдицированному кредиту, досудебное требование от 27.09.2022 г. оставил без удовлетворения, в связи с чем,, истец обратился в суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции, признавая истца кредитором ответчиком, сослался на то, что в ситуации, когда российское юридическое лицо является внешним кредитором предоставившего денежные средства участника синдиката кредиторов-нерезидента исполнение должником-резидентом обязательств по синдицированному кредиту (займу) перед таким внешним кредитором осуществляется в пределах суммы предоставленного финансирования и в соответствии с условиям встречного обязательства участника синдиката кредиторов нерезидента напрямую внешнему участнику-резиденту в порядке, установленном Указом Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами". 9 Установление указанного выше порядка исполнения взаимоувязанных сделок с участием иностранных лиц, предоставляя нерезиденту право на получение причитающегося непосредственно ему исполнения по сделке, исключает возможность как прекращения обязательств перед кредиторами резидентами, так и недобросовестных в смысле статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации и изложенных в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснений действий по таким обязательствам. При этом суд отмечает, что для получения внешним кредитором резидентом причитающихся ему по договору финансирования платежей от заемщика по договору синдицированного кредита с кредиторами нерезидентами заключение соглашения об уступке кредитором-нерезидентом своих прав внешнему кредитору-резиденту не требуется. Права кредитора ответчика, являющегося одновременно должником истца, переходят к последнему в соответствии с положениями статьи 387 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании закона - возникновения юридического факта, которым действующее законодательство, включающее в себя, как было указано выше, Указы Президента Российской Федерации, обуславливает не сопровождающуюся волеизъявлением сторон перемену субъектного состава в обязательстве. Положения о защите прав внешних участников синдиката кредиторов содержатся в Официальном разъяснении Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР, из которого следует, что внешний участник синдиката кредиторов признается в целях применения пункта 5 Указа N 430 резидентом-кредитором при условии, что такой договор был заключен до 28 февраля 2022 года. ПАО "АКРОН" был осведомлен о необходимости проведения расчетов с внешними участниками в порядке, предусмотренном Указом N 430 с учетом официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР, принятого в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций, связанными с введением ограничительных мер в отношении граждан Российской Федерации и российских юридических лиц. Минфин РФ подтвердил необходимость применения официального разъяснениями Банка России от 08.07.2022 N8-ОР в отношении расчетов ПАО "АКРОН" с внешними участниками Договора синдицированного кредита. АО "Альфа-Банк" предоставил все необходимые документы, указанные в абзаце 1 официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР для признания АО "Альфа-Банк" резидентом- кредитором ПАО "АКРОН" по Договору синдицированного кредита в целях применения пункта 5 Указа N 430 и осуществления ПАО "АКРОН" расчетов по Договору синдицированного кредита с АО "Альфа-Банк", минуя платежного агента. В рассматриваемом случае определяющие механизм выплаты задолженности по синдицированному кредиту внешнему участнику положения изложены в принятых в соответствии с пунктом 7 Указа Президента РФ от 05.07.2022 N 430 Официальных разъяснениях Банка России от 08.07.2022 N 8- ОР, применив п.5 ч.1 ст. 387 ГК РФ суд отклонил доводы и доказательства ответчика.

Ответчик, оспаривая принятый судебный акт ссылается на то, что суд в нарушение ст. 51 АПК РФ незаконно и немотивированно отказал в привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц HSBC Bank Plc, кредитного агента и других кредиторов по синдицированному кредиту. Своим решением суд лишил HSBC Bank Plc части прав кредитора, в связи с чем решение суда влияет на права и обязанности указанного лица, а также иных участников кредитного соглашения, неправильно применил статью 387 ГК РФ и сделал необоснованный вывод о том, что есть правовые основания для перехода к Банку прав кредитора в силу закона, а именно: суд незаконно отклонил доводы о том, что положения ст. 387 ГК РФ не применяются к отношениям по Соглашению о синдицированном кредите, поскольку к указанному договору применяется английское право, суд неправильно применил Указ Президента РФ от 05.07.2022 N 430. Указ не содержит положений, которые позволяют признать за Банком статус кредитора в Соглашении о синдицированном кредите. Пункт 5 Указа Президента РФ уточняет механизм платежей в пользу действующих кредиторов и не регулирует вопрос о наделении третьих лиц статусом кредитора, суд незаконно применил Официальное разъяснение Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР как основание удовлетворение иска. Официальное разъяснение не является нормативно-правовым актом, в связи с чем оно не может служить основанием для перехода к Банку прав кредитора по Соглашению о синдицированном кредите. Суд в нарушение ст. 71 АПК РФ проигнорировал доводы о наличии оснований для отказа в иске в соответствии со статьями 1, 10 ГК РФ. Банк недобросовестно пытается переложить на Акрон свои персональные санкции в ущерб Акрону и другим российским кредиторам по Соглашению о синдицированном кредите, а именно: суд не дал оценку тому, что Банк необоснованно перекладывает на Акрон исполнение обязательств HSBC Bank Plc по Договору фондируемого участия, стороной которого Акрон не является и к которому Акрон не имеет отношения, удовлетворение иска приведет к нарушению законных прав и интересов не только Акрона, но и российских кредиторов, поскольку признание за Банком статуса кредитора приведет к дефолту по Соглашению о синдицированном кредите. Суд неправильно применил статью 387 ГК РФ и сделал незаконный вывод о переходе к Банку прав кредитора в октябре 2022 года. В случае применения статьи 387 ГК РФ права кредитора на основании закона переходят к новому лицу по решению суда. Специальное антисанкционное регулирование, на которое сослался суд, не содержит положений об ином порядке и моменте перехода прав кредитора.

Протокольным определением от 19.12.2022 г. суд отказал ответчику в удовлетворении ходатайства о переходе к рассмотрению дела по правилам, установленным для рассмотрения дел в суде первой инстанции и привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора HSBC Bank PIc, в связи с отсутствием оснований, предусмотренных ст.ст. 270, 51 АПК РФ, поскольку целью антисанкционного регулирования является исключение из состава правоотношений иностранного участника путем исполнения обязательств напрямую российским участникам синдиката либо внешним участникам синдиката (АО "Альфа-Банк"), минуя иностранных лиц. В официальных разъяснениях Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР прямо указано на то, что Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа) исполняют обязательства перед кредитором-нерезидентом, заключившим с внешним участником договор, предусматривающий передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), путем перечисления денежных средств внешнему участнику в валюте платежа, установленной соответствующим договором синдицированного кредита (займа), либо по требованию внешнего участника в рублях или в иной валюте, предусмотренной соглашением между внешним участником и российским юридическим лицом - должником о порядке исполнения его обязательств перед внешним участником, минуя платежных агентов, с учетом того, что АО "АЛЬФА-БАНК" сумму в размере 60 000 000 долларов США перечислил HSBC Bank PIc.

Апелляционный суд, повторно исследовав и оценив, представленные в дело доказательства, доводы апелляционной жалобы ответчика, не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции по примененным нормам материального права и переоценке фактических обстоятельств дела в виду следующего.

Как следует из материалов дела, между АО "АЛЬФА-БАНК" и HSBC Bank Plc (Великобритания) 30.11.2021 г. заключен Договор фондируемого участия (далее - "Договор фондируемого участия") в Синдицированном кредите с ПАО "АКРОН" от 03.05.2017 г. c последующими изменениями и дополнениями (далее - "Синдицированный кредит").

Н8ВС Вапк Рlc являлся изначальным кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США.

В соответствии с Договором фондируемого участия, АО "АЛЬФА-БАНК" в качестве внешнего участника 01.12.2021 г. предоставил HSBC Bank Plc денежную сумму в размере 60 000 000 долларов США и получил права на все выплаты по Траншу А Синдицированного кредита пропорционально доле участия АО "АЛЬФА-БАНК".

При этом HSBC Bank Plc остался прямым кредитором в Транше А Синдицированного кредита на сумму 100 000 000 долларов США и в настоящее время осуществляет свои права и исполняет обязанности по Синдицированному кредиту.

После получения исполнения по Синдицированному кредиту HSBC Bank Plc обязан передавать внешнему участнику (АО "АЛЬФА-БАНК") денежные средства в размере и порядке, которые предусмотрены Договором фондируемого участия.

Следовательно, договор фондируемого участия по своей правовой конструкции аналогичен Соглашению о финансировании участия в кредите (займе), предусмотренному ст. 10.1 Федерального закона от 31.12.2017 г. N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе)".

В связи с введением иностранными государствами в отношении АО "АЛЬФА-БАНК" мер ограничительного характера, HSBC Bank Plc перестал исполнять перед АО "АЛЬФА-БАНК" свои обязательства по Договору фондируемого участия, что подтверждается электронной перепиской сотрудников HSBC Bank Plc с сотрудниками АО "АЛЬФА-БАНК", имеющейся в материалах дела.

АО "АЛЬФА-БАНК" был включен в санкционный список Великобритании 24.03.2022 г., и с этой даты всем Британским лицам, в том числе HSBC Bank Plc, запрещено взаимодействовать с денежными средствами или экономическими ресурсами, находящимся во владении, на удержании или под контролем санкционного лица (АО "АЛЬФА-БАНК"), если такому лицу известно/есть разумные основания полагать, что оно взаимодействует с такими денежными средствами/экономическими ресурсами. Также запрещено предоставлять денежные средства/экономические ресурсы санкционным лицам или другим лицам в интересах санкционных лиц.

Согласно пункту 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 "О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации", Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа), стороной которых являются платежные агенты кредиторов, являющиеся иностранными лицами, связанными с иностранными государствами, которые совершают в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, или лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, обязаны исполнять обязательства по этим договорам перед резидентами-кредиторами путем перечисления им денежных средств в валюте платежа, установленной соответствующим договором, либо по требованию кредитора в рублях или в валюте, предусмотренной соглашением между кредитором и российским юридическим лицом - должником о порядке исполнения его обязательств перед кредитором, минуя таких платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц - должников в соответствии с этими договорами.

Пунктом 7 данного Указа Президента РФ Центральному банку Российской Федерации предоставлено право давать официальные разъяснения по вопросам применения Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430.

Руководствуясь пунктом 7 Указа Президента РФ Банк России разъяснил применение пункта 5 Указа N 430, указав, что Российское юридическое лицо, заключившее с иностранным лицом - участником синдиката кредиторов по синдицированному кредиту (далее - кредитор - нерезидент) договор, предусматривающий передачу российскому юридическому лицу кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), которое может считаться внешним участником по смыслу статьи 10.1 Федерального закона от 31 декабря 2017 года N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - внешний участник), признается в целях применения пункта 5 Указа N 430 резидентом-кредитором при условии, что такой договор был заключен до 28 февраля 2022 года (включительно).

Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа) исполняют обязательства перед кредитором-нерезидентом, заключившим с внешним участником договор, предусматривающий передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), путем перечисления денежных средств внешнему участнику в валюте платежа, установленной соответствующим договором синдицированного кредита (займа), либо по требованию внешнего участника в рублях или в иной валюте, предусмотренной соглашением между внешним участником и российским юридическим лицом -должником о порядке исполнения его обязательств перед внешним участником, минуя платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц - должников, а также кредиторов-нерезидентов, при условии представления внешним участником договора, предусматривающего передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), и информации или документов, подтверждающих сумму фактической задолженности кредитора-нерезидента перед внешним участником по такому договору (Официальное разъяснение Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР).

Руководствуясь п. 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 и официальным разъяснением Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР 27.09.2022 г. АО "АЛЬФА-БАНК" направил по юридическому и фактическому адресу ПАО "АКРОН" досудебное требование об осуществлении платежей по Синдицированному кредиту от 03.05.2017 г. в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" пропорционально доли участия Банка, в котором потребовал от ПАО "АКРОН" осуществлять исполнение по Синдицированному кредиту в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" в размере и порядке, которые предусмотрены данным соглашением.

Одновременно с указанным досудебным требованием и во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР АО "АЛЬФА-БАНК" предоставил ПАО "АКРОН" заверенную надлежащим образом копию Договора фондируемого участия, а также документы, подтверждающие сумму фактической задолженности HSBC Bank Plc (Великобритания)/ПАО "Акрон" перед АО "АЛЬФА-БАНК".

Помимо этого, АО "АЛЬФА-БАНК" направил в адрес ПАО "АКРОН" заверенную выписку по счету от 20.09.22г., подтверждающую предоставление денежных средств АО "АЛЬФА-БАНК" в пользу HSBC Bank Plc (Великобритания); свифт от 01.12.21г., подтверждающий предоставление денежных средств АО "АЛЬФА-БАНК" в пользу HSBC Bank Plc (Великобритания); свифты от 10.01.22г., от 01.02.22г., от 03.03.22г., подтверждающие перечисление денежных средств от HSBC Bank Plc (Великобритания) в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" во исполнение условий Договора фондируемого участия в Синдицированном кредите с ПАО "АКРОН" от 30.11.2021 г.

Также АО "АЛЬФА-БАНК" указал, что по состоянию на "27" сентября 2022 г. задолженность будущих периодов ПАО "АКРОН" перед АО "АЛЬФА-БАНК" составляет: 67 305 336 долларов США, в том числе: 60 000 000 долларов США -основной долг и 7 305 336 долларов США - проценты за пользование кредитными средствами.

Согласно отчетам об отслеживании почтовых отправлений, указанные документы получены ПАО "АКРОН" по юридическому и фактическому адресу ПАО "Акрон" 04.10.2022 г. (почтовые трек номера 10999275053798 - Великий Новгород и 10999275058250 - Москва).

Однако ПАО "АКРОН" законные требования АО "АЛЬФА-БАНК" не выполнил.

Пунктом 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 N 430 "О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации" установлена обязанность исполнять обязательства по договорам синдицированного кредита напрямую резидентам-кредиторам, минуя платежных агентов, управомоченных на получение денежных средств от российских юридических лиц.

Пунктом 7 Указа Президента РФ от 05.07.2022 N 430 Центральному банку Российской Федерации предоставлено право давать официальные разъяснения по вопросам применения настоящего Указа.

Положения о защите прав внешних участников синдиката кредиторов содержатся в Официальном разъяснении Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР, из которого следует, что внешний участник синдиката кредиторов признается в целях применения пункта 5 Указа N 430 резидентом-кредитором при условии, что такой договор был заключен до 28 февраля 2022 года.

Договор фондируемого участия между АО "АЛЬФА-БАНК" и HSBC Bank Plc (Великобритания) заключен 30 ноября 2021 года, то есть соответствует вышеприведенным условиям, установленным в Указе Президента РФ от 05.07.2022 N 430 и в Официальном разъяснении Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР.

Истцом в материалы дела представлены копия письма АО "АЛЬФА-БАНК" от 17.10.2022 г. в адрес Министра финансов РФ А.Г. Силуанова, копия письма Министерства финансов Российской Федерации за подписью директора Департамента финансовой политики Чебескова И.А. от 06.12.2022 г. N 05-01-07/119195, копия письма Министерства финансов Российской Федерации за подписью Заместителя министра А.В. Моисеева от 05.12.2022 N 05-01-07/118980.

Из указанных документов следует, что ПАО "АКРОН" обращался в Минфин РФ на основании подпункта "б" пункта 11 Указа Президента РФ от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами (далее - Указ N 95) за получением разрешения в отношении выплаты процентов по Договору синдицированного кредита, приходящихся на 01.11.2022, перед иностранными кредиторами, без соблюдения порядка, предусмотренного Указом N 95. Сообщением от 5 декабря 2022 г. Минфин РФ ответил ПАО "АКРОН", а также сообщением от 6 декабря 2022 г. ответил АО "АЛЬФА-БАНК" в ответ на обращение АО "АЛЬФА-БАНК" от 17.10.2022 N 4.53/36329/17 о неисполнении ПАО "Акрон" требований Указа Президента от 5 июля 2022 N 430 "О репатриации резидентами-участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации".

В своих сообщениях Минфин РФ указал, что на основании подпункта "б" пункта 11 Указа N 95, руководствуясь пунктом 5 Указа N 430, официальным разъяснением Банка России от 08.07.2022 N8-ОР и принимая во внимание исполнение ПАО "АКРОН" своих обязательств по Договору синдицированного кредита перед российскими прямыми кредиторами ( ПАО "РОСБАНК", АО "ЮниКредит Банк", АйСиБиСи (АО), АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО), ООО "ЧайнаКонстракшн Банк"), разрешает ПАО "АКРОН" исполнять обязательства в отношении указанного выше процентного платежа по Договору синдицированного кредита перед иностранными резидентами без соблюдения порядка, предусмотренного Указом N 95, за вычетом сумм, причитающимся российским юридическим лицам, являющихся внешними участникам Договора синдицированного кредита, при условии исполнения ПАО "АКРОН" обязательств перед такими внешними участниками Договора синдицированного кредита в случае предоставления ими в адрес ПАО "АКРОН" информации или документов, указанных в абзаце 1 официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР.

Таким образом, ПАО "АКРОН" был осведомлен о необходимости проведения расчетов с внешними участниками в порядке, предусмотренном Указом N 430 с учетом официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР, принятого в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций, связанными с введением ограничительных мер в отношении граждан Российской Федерации и российских юридических лиц.

Кроме того, Минфин РФ подтвердил необходимость применения официального разъяснениями Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР в отношении расчетов ПАО "АКРОН" с внешними участниками Договора синдицированного кредита. АО "АЛЬФА-БАНК" предоставил все необходимые документы, указанные в абзаце 1 официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР, для признания АО "АЛЬФА-БАНК" резидентом-кредитором ПАО "АКРОН" по Договору синдицированного кредита в целях применения пункта 5 Указа N 430 и осуществления ПАО "АКРОН" расчетов по Договору синдицированного кредита с АО "Альфа-Банк", минуя платежного агента.

Указом N 430 с учетом официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР платежный агент, а также кредитор-нерезидент (участник синдиката), заключивший с российским юридическим лицом договор, в силу которого такое российское юридическое лицом может считаться внешним участником по смыслу статьи 10.1 Федерального закона от 31 декабря 2017 года N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", исключены из правоотношений, связанных с платежами по синдицированному кредиту в пользу российских кредиторов и российских внешних участников в целях соблюдения интересов российских юридических лиц и обеспечения стабильности финансовой системы Российской Федерации.

Следовательно, в ситуации, когда российское юридическое лицо является внешним кредитором предоставившего денежные средства участника синдиката кредиторов-нерезидента исполнение должником-резидентом обязательств по синдицированному кредиту (займу) перед таким внешним кредитором осуществляется в пределах суммы предоставленного финансирования и в соответствии с условиям встречного обязательства участника синдиката кредиторов-нерезидента напрямую внешнему участнику-резиденту в порядке, установленном Указом Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами".

Установление указанного выше порядка исполнения взаимоувязанных сделок с участием иностранных лиц, предоставляя нерезиденту право на получение причитающегося непосредственно ему исполнения по сделке, исключает возможность как прекращения обязательств перед кредиторами-резидентами, так и недобросовестных в смысле статьи 10 ГК РФ и изложенных в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснений действий по таким обязательствам.

Вопреки доводам ответчика, для получения внешним кредитором-резидентом причитающихся ему по договору финансирования платежей от заемщика по договору синдицированного кредита с кредиторами-нерезидентами заключение соглашения об уступке кредитором-нерезидентом своих прав внешнему кредитору-резиденту не требуется.

Права кредитора переходят к истцу в соответствии с положениями статьи 387 ГК РФ на основании закона - возникновения юридического факта, которым действующее законодательство, включающее в себя, Указы Президента Российской Федерации, обуславливает не сопровождающуюся волеизъявлением сторон перемену субъектного состава в обязательстве.

При этом также несостоятельны доводы ответчика о том, что официальные разъяснения Банка России не являются нормативными актами, поскольку данные разъяснения обязательны для применения субъектами, на которых распространяют свою силу разъясняемые нормы федерального закона, иного нормативного правового акта (в настоящем случае Указа Президента РФ), нормативного акта Банка России, по вопросам применения которых издано официальное разъяснение Банка России (п. 1.3. Указания Банка России от 03.03.2022).

То есть целью разъяснений является не нормативное регулирование, а толкование уже принятых нормативных актов, в настоящем случае Указа Президента Российской Федерации, которое для субъектов соответствующих правоотношений обязательно.

Законом применительно к статье 387 ГК РФ является правовое регулирование исполнения обязательств по синдицированному кредиту и договору фондируемого участия, которое основано на единстве и взаимосвязи законодательных норм, положений Указа Президента Российской Федерации как подзаконного акта и разъяснений Банка России, принятых во исполнение данного Указа.

С учетом этого, доводы ПАО "АКРОН" о том, что к отношениям сторон не применяется статья 387 ГК РФ являются несостоятельными.

Представленное ответчиком заключение Kilo Legal Limited обоснованно было признано судом недопустимым доказательством в силу ст. 68 АПК РФ поскольку как было указано выше в условиям антисанкционного законодательства ни Соглашение о синдицированном кредите, ни Договор фондируемого участия в данном случае не подлежат применения, в связи с применение национального законодательства, регулирующие данные вопросы между участниками - резидентами синдиката, в связи с чем разъяснения относительно применения английского законодательства в данном случае не требуется.

Как разъяснено в п. 16 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 09.07.2013 N 158 арбитражный суд применяет к спорным правоотношениям сверх императивные нормы (статья 1192 ГК РФ) независимо от права, избранного сторонами в качестве применимого. К последним в силу статьи 1192 ГК РФ относятся только такие императивные нормы права, которые вследствие указания в них самих или ввиду их особого значения, в том числе для обеспечения прав и охраняемых законом интересов участников гражданского оборота, регулируют соответствующие отношения независимо от подлежащего применению права.

В рассматриваемом случае определяющие механизм выплаты задолженности по синдицированному кредиту внешнему участнику положения изложены в принятых в соответствии с пунктом 7 Указа Президента РФ от 05.07.2022 N 430 Официальных разъяснениях Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР, а поэтому заключение Kilo Legal Limited не опровергает позицию Истца.

Следовательно, ПАО "АКРОН" обязан исполнять свои обязательства по договору синдицированного кредита перед российскими кредиторами и российскими внешними участниками, в порядке, предусмотренном Указом N 430 с учетом официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР, то есть путем совершения платежей непосредственно в пользу российских юридических лиц (минуя платежного агента и прямых кредиторов-нерезидентов).

Таким образом, по результатам исполнения антисанкционных процедур и на основании пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР АО "АЛЬФА-БАНК" с 04.10.2022 г. в силу антисанкционного регулирования является резидентом-кредитором в целях применения пункта 5 Указа N 430 пропорционально доли участия истца в синдицированном кредите.

Суд первой инстанции обоснованно применил ст.ст. 382, 387 ГК РФ и признал за Банком статус кредитора по Соглашению о синдицированном кредите. Суд правомерно указал на то, что указанный статус АО "АЛЬФА-БАНК" приобрел в дату получения ПАО "АКРОН" от АО "АЛЬФА-БАНК" 04.10.2022 досудебного требования с документами во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР.

С указанной даты права истца будут нарушаться в случае перечисления со стороны ПАО "АКРОН" доли платежей по синдицированному кредиту, причитающейся АО "АЛЬФА-БАНК", в пользу HSBC Bank Plc., без учета положений пункта 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 и официальных разъяснений Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР.

Доводы ПАО "АКРОН" со ссылкой на п. 2 ч. 1 ст. 387 ГК РФ о том, что даже в случае применения этой статьи права кредитора по обязательству переходят к другому лицу по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо с даты вступления в силу такого решения суда, а не с 04.10.2022 являются несостоятельными, поскольку перечень случаев для перевода прав кредитора, сформулированный в ст. 387 ГК РФ не является исчерпывающим.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 387 ГК РФ права кредитора также переходят в других случаях, предусмотренных законом. В рассматриваемом случае таким специальным регулированием является пункт 5 Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 и официальные разъяснения Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР. Права кредитора переходят к истцу в соответствии с положениями статьи 387 ГК РФ на основании закона - возникновения юридического факта, с которым антисанкционное регулирование связывает дату получения ПАО "АКРОН" от АО "АЛЬФА-БАНК" досудебного требования с документами во исполнение официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР.

Правовые коллизии, на которые ссылался ПАО "Акрон", в виде наделения АО "АЛЬФА-БАНК" правами кредитора, наряду с изначальным кредитором HSBC Bank Plc в случае удовлетворения иска разрешаются путем заключения между ПАО "Акрон" и АО "АЛЬФА-БАНК" соглашения, предусмотренного официальным разъяснением Банка России от 08.07.2022 N 8-ОР.

В официальных разъяснениях Банка России от 08.07.2022 г. N 8-ОР прямо указано на то, что Российские юридические лица - должники по договорам синдицированного кредита (займа) исполняют обязательства перед кредитором-нерезидентом, заключившим с внешним участником договор, предусматривающий передачу внешнему участнику кредитором-нерезидентом денежных средств после получения исполнения по договору синдицированного кредита (займа), путем перечисления денежных средств внешнему участнику в валюте платежа, установленной соответствующим договором синдицированного кредита (займа), либо по требованию внешнего участника в рублях или в иной валюте, предусмотренной соглашением между внешним участником и российским юридическим лицом - должником о порядке исполнения его обязательств перед внешним участником, минуя платежных агентов.

Действуя добросовестно и в полном соответствии с указанными разъяснениями Банка России АО "АЛЬФА-БАНК" в письме в адрес ПАО "Акрон" от 16.08.2022 г. предлагал ПАО "Акрон" заключить с АО "АЛЬФА-БАНК" "Соглашение о порядке исполнения обязательств перед кредитором", которое полностью урегулирует ситуацию с наличием в отношениях изначального кредитора - HSBC Bank Plc. АО

"АЛЬФА-БАНК" также направлял проект такого Соглашения, однако, не получил правомерного ответа на свои просьбы от ПАО "Акрон".

Совершенно очевидно, что в случае удовлетворения иска HSBC Bank Plc. должен прекратить получать денежные средства от ПАО "Акрон" через иностранного платежного агента ING Bank N.V., после чего между АО "АЛЬФА-БАНК" и ПАО "Акрон" сложатся прямые договорные отношения.

Иными словами, отсутствие исполнения со стороны ПАО "Акрон" в пользу иностранного лица в части платежей, причитающихся АО "АЛЬФА-БАНК", корреспондирует прекращению обязательства HSBC Bank Plc. перед АО "АЛЬФА-БАНК" в части "транслирования" платежей, поступивших от ПАО "Акрон", а поэтому в случае предъявления со стороны HSBC Bank Plc. и ING Bank N.V. в адрес ПАО "Акрон" претензий в виде исполнения обязательства по синдицированному кредиту в части доли, приходящейся на АО "АЛЬФА-БАНК", ПАО "Акрон" сможет указать на то, что исполняет обязательство напрямую в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" в полном соответствии с Указом N 430 с учетом официального разъяснения Банка России от 08.07.2022 N8-ОР. У HSBC Bank Plc. соразмерно уменьшается обязательство перед АО "АЛЬФА-БАНК", а поэтому прямые претензии со стороны HSBC Bank Plc. и ING Bank N.V. в адрес ПАО "Акрон" в части платежей, причитающихся АО "АЛЬФА-БАНК", являются несостоятельными.

Следует особо подчеркнуть, что сам ПАО "Акрон" занимает недобросовестную и непоследовательную позицию по спору, поскольку, ссылаясь на Указ Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 сам указывает на то, что ПАО "Акрон" осуществляет отдельно платежи в пользу ING Bank N.V. в части долей иностранных кредиторов и отдельно прямые платежи в пользу пяти российских кредиторов.

Из указанных документов видно, что ПАО "Акрон" применяет такой механизм исполнения по синдицированному кредиту с 31.05.2022 г., а поэтому агент по кредиту не ожидает платежей, причитающихся российским прямым кредиторам, и не объявляет дефолт по Синдицированному кредиту.

При этом ПАО "Акрон" необоснованно отклоняет требования АО "АЛЬФА-БАНК", при том, что осуществляет требования Указа Президента РФ от 05.07.2022 г. N 430 в части иных российских кредиторов.

Учитывая, что механизм исполнения по синдицированному кредиту путем разделения платежей, причитающихся иностранным кредиторам и российским кредиторам применяется российскими участниками синдицированного займа, в связи с чем, субъективный довод представителя ответчика о том, что оспариваемое решение суда приведет к дефолту по синдицированному кредиту являются несостоятельными, поскольку в данном случае возможно осуществление следующих действий:

1) Заключение соглашения между АО "АЛЬФА-БАНК" и ПАО "Акрон" о порядке исполнения обязательств перед внешним участником, минуя платежного агента по синдицированному кредиту;

2) Уведомление в адрес платежного агента ING Banka о наличии вступившего в законную силу судебного акта и факте заключения соглашения;

3) Уведомление в адрес кредитора HSBC Bank Plc (Великобритания) о наличии вступившего в законную силу судебного акта и факте заключения соглашения.

При этом, ПАО "Акрон" продолжит надлежащее исполнение обязательств по синдицированному кредиту, исполняя обязательства перед иностранными кредиторами, за вычетом обязательств прямых российских кредиторов и внешнего участника (АО "АЛЬФА-БАНК"). В свою очередь, у АО "АЛЬФА-БАНК" будут соразмерно уменьшаться права требования к HSBC Bank Plc (Великобритания).

Таким образом, признание АО "АЛЬФА-БАНК" кредитором ПАО "Акрон", с одной стороны, восстановит нарушенное право истца, а с другой, не нарушит права и законные интересы сторон синдицированного кредита.

Таким образом, конструкция настоящего спора, направленная на замену HSBC Bank PIc на АО "АЛЬФА-БАНК" пропорционально доли участия истца и пропорциональное взыскание кредитной задолженности по результатам исполнения антисанкционных процедур, является объективным обстоятельством и не влечет необходимости в привлечении к делу всех участников синдиката.

При данных обстоятельствах, выводы суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам, нарушений норм материального и процессуального права судом не допущено, а потому апелляционная жалоба по изложенным в ней доводам удовлетворению не подлежит

В соответствии со ст. 110 АПК РФ судебные расходы относятся на заявителя.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 20.10.2023 по делу N А40-240297/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Янина

Судьи

В.Р. Валиев О.О. Петрова