Постановление Арбитражного суда Московского округа от 8 февраля 2022 г. N Ф05-35272/21 по делу N А40-242687/2020

г. Москва

8 февраля 2022 г.

Дело N А40-242687/2020

Резолютивная часть постановления объявлена 01.02.2022.

Постановление изготовлено в полном объеме 08.02.2022.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Голобородько В.Я.,

судей Шишовой О.А., Ярцева Д.Г.

при участии в заседании:

от истца: Владимиров А.А. по дов от 24.08.2020

от ответчика: Петров А.А. по дов от 06.12.21

от третьего лица не явился

рассмотрев 01.02.2022 в судебном заседании кассационную жалобу

ООО "ЭКО-КУЛЬТУРА-ТРЕЙД"

на постановление от 14.10.2021

Девятого арбитражного апелляционного суда

по иску ООО "Эко-культура-Трейд" (ИНН 7106527696, ОГРН 1137154026459) к ПАО "РОСБАНК" (ИНН 7730060164, ОГРН 1027739460737), третье лицо: ООО "Кастра" (ИНН 2632106975, ОГРН 1172651001357), о взыскании процентов,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Эко-культура-Трейд" (далее - общество, истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы к ПАО "Сбербанк" (далее - банк, ответчик) с иском о взыскании процентов за нарушение исполнения обязательства по исполнению исполнительного документа в размере 182 461,78 руб. за период с 02.10.2020 по 03.11.2020, процентов за нарушение исполнения обязательства по исполнению исполнительного документа по день фактического исполнения исполнительного документа.

В порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле привлечено ООО "Кастра" (далее - третье лицо).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 11.06.2021 с банка в пользу общества взысканы проценты в размере 182 461, 78 руб. за период с 02.10.2020 по 03.11.2020 и далее до дня фактического исполнения исполнительного документа.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.10.2021 решение суда первой инстанции отменено, требования оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с принятым судебным актом, общество обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить постановление апелляционного суда, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении иска, ссылаясь на несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела, нарушение судом норм материального и процессуального права.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о рассмотрении настоящей кассационной жалобы размещена на общедоступных сайтах Арбитражного суда Московского округа http://www.fasmo.arbitr.ru и http://kad.arbitr.ru в сети "Интернет".

До рассмотрения кассационной жалобы от ответчика поступил отзыв в соответствии со статьей 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, который приобщен к материалам дела.

В заседании суда кассационной инстанции представитель истца поддержал доводы кассационной жалобы, представитель ответчика просил оставить обжалуемые судебные акты без изменения по мотивам, приведенным в отзыве.

Изучив материалы дела, выслушав представителей сторон, обсудив доводы кассационной жалобы и отзыва на нее, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемых судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены решения и постановления по заявленным в жалобе доводам, поскольку считает, что судами при рассмотрении заявленных исковых требований установлены все имеющие значение для правильного разрешения спора обстоятельства, не допущено таких нарушений норм процессуального и материального права, которые привели или могли привести к принятию неправильных судебных актов.

Как следует из материалов дела и установлено судами, 07.10.2019 между ООО "Эко-культура-Трейд" и ООО "Кастра" заключен договор поставки N 07/10/2019-П, в соответствии с которым ООО "Эко-культура-Трейд" приняло на себя обязательство поставить товар, а ООО "Кастра" принять поставленный товар и оплатить его в соответствии с условиями договора.

За период с 09.10.2019 по 12.12.2019 ООО "Эко-культура-Трейд" поставило в адрес ООО "Кастра" товар согласно УПД N 14139 от 09.10.2019 на сумму 2 740 320 руб., УПД N14303 от 12.10.2019 на сумму 2 130 022,80 руб., УПД N 15198 от 29.10.2019 на сумму 1 727 978,04 руб., УПД N 15148 от 28.10.2019 на сумму 2 340 828 руб., УПД N 15300 от 31.10.2019 на сумму 1 240 698,00 руб., УПД N 17657 от 07.12.2019 на сумму 2 772 000 руб., УПД N 17783 от 09.12.2019 на сумму 2 814 000 руб., УПД N 17853 от 10.12.2019 на сумму 2 786 000 руб., УПД N 17910 от 11.12.2019 на сумму 2 785 000 руб., УПД N 17973 от 12.12.2019 на сумму 840 000 руб.

За период действия договора ООО "Эко-культура-Трейд" в адрес ООО "Кастра" поставлен товар на общую сумму 22 149 846,84 руб., ООО "Кастра" в свою очередь обязательство по оплате поставленного товара не исполнило.

13.07.2020 ООО "Эко-культура-Трейд" передало ООО "Кастра" претензию в порядке досудебного урегулирования спора с требованием об уплате основной суммы задолженности в размере 22 149 846,84 руб. и пени за просрочку исполнения обязательства по оплате поставленного товара в размере 3 316 002,49 руб.

Гарантийным письмом от 28.07.2020 N 28/07 ООО "Кастра" гарантировало оплату поставленного товара и начисленных за просрочку исполнения обязательства пеней по договору в срок не позднее 24.08.2020.

01.09.2020 между ООО "Эко-культура-Трейд" и ООО "Кастра" заключено соглашение о проведении процедуры медиации, в соответствии с которым стороны согласились провести процедуру медиации в отношении спора по договору по вопросу порядка оплаты суммы основного долга и пеней, начисленных за просрочку исполнения обязательства по оплате поставленного товара.

Достигнув соглашения о порядке и условиях погашения задолженности между ООО "Эко-культура-Трейд" и ООО "Кастра" в результате процедуры медиации, проведенной без передачи спора на рассмотрение суда или третейского суда, 28.09.2020 заключено медиативное соглашение, удостоверенное нотариусом города Москвы Алексеевым С.Д., зарегистрировано в реестре N 77/649-н/77-2020-1-1554.

Согласно части 5 статьи 12 Федерального закона от 27.07.2010 N 193-ФЗ "Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)" (далее - Закон N 193-ФЗ) медиативное соглашение, достигнутое сторонами в результате процедуры медиации, проведенной без передачи спора на рассмотрение суда или третейского суда, в случае его нотариального удостоверения имеет силу исполнительного документа.

В соответствии с условиями медиативного соглашения ООО "Кастра" обязалось погасить основную задолженность по договору в размере 22 149 846,84 руб., неустойку по состоянию на 13.07.2020 на сумму 1 658 001,25 руб., в срок до 01.10.2020.

Однако ООО "Кастра" обязательство по оплате не исполнило, ООО "Эко-культура-Трейд" обратилось в банк с заявлением от 02.10.2020 о перечислении денежных средств на расчетный счет организации в порядке, предусмотренном статьей Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

06.10.2020 в связи с неисполнением медитативного соглашения общество направило в адрес банка заявление о предоставлении информации о ходе исполнения исполнительного документа, оставленное банком без удовлетворения.

02.11.2020 обществом подано аналогичное заявление о предоставлении информации о статусе исполнения исполнительного документа, по которому до момента подачи настоящего искового заявления информации в адрес общества не поступало.

Поскольку медиативное соглашение от 28.09.2020 банком не исполнено, общество обратилось в суд с настоящим иском

Суд первой инстанции, исходя из доказанности материалами дела факта ненадлежащего исполнения банком требований медитативного соглашения в установленный срок, удовлетворил исковые требования на основании статей 15, 308.3, 330, 393, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Оценив представленные доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд отменил решение суда первой инстанции на основании части 5 статьи 12 Закона N 193-ФЗ, признав ошибочным вывод суда о том, что медитативное соглашение подлежит бесспорному исполнению.

При этом суд апелляционной инстанции с учетом правовой позиции, изложенной в Обзоре по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям (утв. Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 08.07.2020), установил, что оформление медиативного соглашения направлено на создание искусственной задолженности ООО "Кастра" перед ООО "Эко-культура-Трейд" по договору поставки от 07.10.2019 N 07/10/2019-П, о невозможности реального осуществления данными лицами хозяйственной операции, спор по которой урегулирован медиативным соглашением, об отсутствии реального товара, обязанность оплатить который возложена на ООО "Кастра", о недобросовестности участников (ООО "Эко-культура-Трейд" и ООО "Кастра).

Кроме того, судом установлено, что в ходе исполнения медиативного соглашения от 28.09.2020 банк в процессе анализа операций ООО "Кастра" установил соответствие операций клиента признакам сомнительных операций, указанным в Письме Банка России от 31.12.2014 N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" и в п. 5 Письма Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" и зафиксированным в п. п. 3.4.14 (код вида признака 14141) и 3.4.22.2 (код вида признака 1499) Перечня критериев и признаков необычных операций (сделок) Приложения 3 к "Программе выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательном контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в банке Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банке (код вида признака 3.4.14 поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента (получатель) от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием (транзитные операции) и 3.4.22.2 осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок).

Проверочные мероприятия в отношении ООО "Кастра" были инициированы банком в связи с попаданием его операций по зачислению крупной суммы денежных средств от контрагентов в мониторинговые инструменты банка.

По результатам анализа операций по счету ООО "Кастра" N 40702810587930000089, осуществленных в период с 29.06.2020 по 05.11.2020, были установлены негативные тенденции: обороты по счету в анализируемом периоде составили 29 000 000 руб. по кредиту счета (приходные операции) и 102 547 руб. по дебету счета (расходные операции); основным источником денежных средств на счете ООО "Кастра" являлись зачисления со счета, открытого в АО "Тинькофф банк", с назначением платежа: перечисление остатка средств при закрытии счета; поступившие на счет клиента денежные средства в течение короткого промежутка времени были перечислены частично в пользу физических лиц в качестве оплаты заработной платы (76 440 руб.). Оплачен налог на доходы физических лиц 12 335 руб.

03.07.2020 мониторинговой системой банка были выявлены платежи, направленные ООО "Кастра" по системе Интернет Клиент-Банк в пользу ООО "Техно строй АГРО" на сумму 9 772 008,00 руб. с назначением платежа: "оплата по счету N 53 от 18.06.2020 за маты вегетационные".

Согласно информации, полученной банком из открытых источников (http://www.spark-interfax.ru), основным видом деятельности ООО "Техно строй АГРО" по данному платежу является торговля оптовая химическими продуктами.

Выявлены платежи ООО "Кастра" в пользу ООО "Агромастер Трейд" на сумму 13 000 000 руб. с назначением платежа: "оплата по договору N 6/27.02.19 от 27.02.2019 за удобрения".

В соответствии с информацией, полученной банком из открытых источников (http://www.spark-interfax.ru), основным видом деятельности ООО "Агромастер Трейд" по данному платежу является торговля оптовая удобрениями и агрохимическими продуктами.

Выявлены платежи в пользу ООО "ТД ЭКО культура" на сумму 5 017 615 руб. с назначением платежа: "оплата по договору N 9/10-2018П от 09.10.2018 за упаковочные материалы".

Согласно информации, полученной банком из открытых источников (http://www.spark-interfax.ru), основным видом деятельности ООО "ТД ЭКО культура" по данному платежу является торговля оптовая фруктами и овощами.

В соответствии с действующей в банке практикой работы с указанными платежами в адрес ООО "Кастра" был направлен запрос о предоставлении документов.

07.07.2020 мониторинговой системой банка выявлены аналогичные платежи, направленные клиентом по системе Интернет Клиент-Банк в пользу ООО "Техно строй АГРО" и ООО "Агромастер Трейд".

09.07.2020 в рамках проведения банком проверочных мероприятий в адрес ООО "Кастра" был направлен дополнительный запрос документов.

Запрошенная информация и документы были предоставлены не в установленный срок и не в полном объеме.

По результатам представленных ООО "Кастра" документов было установлено, что по выписке из ПАО "Промсвязьбанк" денежные средства поступают от контрагента ООО "Агростройподряд" за строительные материалы/арматуру.

В соответствии с информацией, полученной банком из официальных источников (http://www.spark-interfax.ru), основным видом деятельности ООО "Агростройподряд" по данному платежу является строительство жилых и нежилых зданий.

В дальнейшем денежные средства перечислялись в пользу ООО "ТД ЭКО культура" за упаковочные материалы.

По выписке из "АО Тинькофф" установлено, что денежные средства поступили со счета из ПАО "Промсвязьбанк" с назначением платежа "перечисление остатка средств при закрытии счета" (около 34 млн. руб.). Небольшая часть была перечислена на оплату налоговых платежей и заработной платы сотрудникам, далее денежные средства были перечислены на счет в банк с назначением платежа "перечисление остатка средств при закрытии счета" (28,6 млн. руб.).

В ходе проверки банка ООО "Кастра" представило договор от 22.04.2019 N 17-П на поставку товаров (арматуры) с ООО "Агростройподряд" и спецификацию N 12219/17-П.

В соответствии с договором сумма контракта составляет 385 720 000 руб. Покупатель должен перечислить 70% в качестве аванса. Поставщик обязуется поставить покупателю товар автомобильным транспортом. Согласно спецификации от 01.04.2020 поставщик обязуется поставить строительные материалы. Оплата осуществляется в виде 100% предоплаты. Документы, подтверждающие исполнение обязательств по данному договору, не представлены. Документы, подтверждающие исполнение обязательств по данному договору, не представлены.

Представлен договор от 29.06.2020 N 29.06.2020 с ООО "Агромастер Трейд", спецификация N 1 от 29.06.2020 (является приложением к договору поставки N 6/27.02.2019 от 27.02.2019). Другие документы не представлены.

Представлен договор N 09/10-2018П от 09.10.2020 на поставку упаковочных материалов с ООО "ТД Эко-культура", спецификации N 2533/20 от 01.01.2020, N 2534/20 от 01,02.2020, N 2535/20 от 01.03.2020. Общая стоимость товара 513 277 037 руб. 36 коп., оплата осуществляется в виде 100% предоплаты, срок поставки составляет шесть месяцев. Другие документы не представлены.

ООО "Кастра" не представлены иные документы, подтверждающие наличие материально-технической базы для осуществления поставки товара.

По результатам осуществленных банком проверочных мероприятий операции ООО "Кастра" были признаны сомнительными в соответствии с п. 3.4.14 и п. 3.4.22.2 (код вида признака 1414,14995) Перечня критериев и признаков необычных операций (сделок) Приложения 3 к Программе выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательном контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в банке Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банке.

По сомнительным операциям ООО "Кастра" 27.07.2020 банком были направлены сообщения в Росфинмониторинг с кодом 6001 (коды признака операций 1414, 1499).

В дальнейшем, 02.10.2020 в адрес банка к счету ООО "Кастра" было предъявлено медиативное соглашение от 28.09.2020.

Как установлено банком в ходе исполнения медиативного соглашения от 28.09.2020 основным видом хозяйственной деятельности ООО "Кастра" является торговля оптовая фруктами и овощами. Уставной капитал ООО "Кастра" составляет 10 000 руб. Предметом задолженности является неисполнение обязательства перед обществом в размере 23 807 848,09 руб.

23.10.2020 банком на основании пунктов 3.2.3, 3.3.1 и 3.3.7 Правил, а также в соответствии с требованиями п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ООО "Кастра" через личный кабинет в системе Интернет-Банк был направлен запрос о предоставлении документов и сведений, подтверждающих обоснованность возникновения задолженности в целях исключения возникновения риска реализации ОД/ФТ в рамках использования схем по "Торговле наличными денежными средствами" в которых искусственно созданное обязательство в виде задолженности по договорам поставки товаров между юридическими лицами, должно быть оплачено по предъявленному исполнительному документу.

Банком были запрошены у ООО "Кастра" договор поставки от 07.10.2019N 07/10/2019, документы, подтверждающие исполнение обязательств по договору поставки, за период с 09.10.2019 по 12.121.2019 (УПД N 14139 от 09.10.2019, УПД N 14303 от 12.10.2019, УПД N15198 от 29.10.2019, УПД N 15148 от 28.10.2019, УПД N 15300 от 31.10.2019, УПД N 17657 от 07.12.2019, УПД N 17783 от 09.12.2019, УПД N 17853 от 10.12.2019, УПД N 17910 от 11.12.2019, УПД N 17973 от 12.12.2019.

Однако документы по запросу банка в установленный срок ООО "Кастра" не предоставило.

В связи с подозрениями, что предъявление исполнительного документа медиативного соглашения может осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с методическими рекомендациями Банка России от 02.02.2019 N 4-МР6 в отношении указанного платежа о переводе денежных средств по медиативному соглашению банком была реализована процедура отказа в соответствии с п. 6 Приложения 4 Программы организации в банке работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договоров банковского счета (вклада) в соответствии с Законом N 115-ФЗ.

С учетом указанных обстоятельств суд апелляционной инстанции пришел к выводу о правомерности действий банка по отказу в исполнении требований медиативного соглашения в соответствии с положениями Закона N 115-ФЗ в рамках возложенных на банк публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за расчетными операциями ООО "Кастра".

Судебная коллегия не усматривает оснований к отмене принятого по делу судебного акта. Выводы суда апелляционной инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам дела, представленным доказательствам, оцененным судом по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и требованиям закона.

Суд округа отмечает, что доводы кассационной жалобы по существу сводятся к переоценке доказательств, на которых основаны выводы, содержащиеся в обжалуемом постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда, что в силу статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации переоценка доказательств не входит в компетенцию арбитражного суда кассационной инстанции.

Иная оценка заявителем жалобы установленных судами фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.10.2021 по делу N А40-242687/2020 оставить без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

В.Я. Голобородько

Судьи

О.А. Шишова Д.Г. Ярцев