Постановление Арбитражного суда Московского округа от 2 мая 2023 г. N Ф05-5892/21 по делу N А40-240000/2018

г. Москва

02 мая 2023 г.

Дело N А40-240000/18

Резолютивная часть постановления объявлена 25 апреля 2023 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 02 мая 2023 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего-судьи Мысака Н.Я.

судей Зверевой Е.А., Зеньковой Е.Л.,

при участии в судебном заседании: не явились, извещены

рассмотрев в судебном заседании 25 апреля 2023 года

кассационную жалобу АКБ "Мосуралбанк" (АО)

на определение Арбитражного суда г. Москвы от 09 сентября 2022 года

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2022 года

о признании недействительными платежей ООО "Экспатрейд" совершенных в адрес АКБ "Мосуралбанк" (АО) в соответствии с платежным поручением N 2 от 22.01.2018 в сумме 260 000 руб., платежным поручением N 40 от 31.01.2018 в сумме в 1 057 800, 22 руб., платежным поручением N 9015 от 09.02.2018 в сумме 30 000 000 руб., платежным поручением N 9039 от 28.02.2018 в сумме 3 033 287, 67 руб.

по делу о признании несостоятельным (банкротом) ООО "Экспатрейд"

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.12.2018 года (резолютивная часть решения объявлена 14.12.2018 г.) ООО "Экспатрейд" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство по упрощенной процедуре ликвидируемого должника, конкурсным управляющим утверждена Кудрявцева Светлана Викторовна.

09.12.2020 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление конкурсного управляющего о признании недействительными платежей должника в пользу АКБ "Мосуралбанк" (АО) в размере 34 351 087,89 руб. и применении последствий недействительности сделки.

Определением от 09 сентября 2022 Арбитражный суд города Москвы признал недействительными платежи ООО "Экспатрейд" совершенные в адрес АКБ "Мосуралбанк" (АО) в соответствии с платежным поручением N 2 от 22.01.2018 в сумме 260 000 руб., платежным поручением N 40 от 31.01.2018 в сумме в 1 057 800, 22 руб., платежным поручением N 9015 от 09.02.2018 в сумме 30 000 000 руб., платежным поручением N 9039 от 28.02.2018 в сумме 3 033 287, 67 руб.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2022 года определением от 09 сентября 2022 суда первой инстанции оставлено без изменения.

Не согласившись с указанным судебными актами, АКБ "Мосуралбанк" (АО) в лице ГК АСВ обратилось с кассационной жалобой, в которой просит судебные акты отменить, принять по делу новый судебный акт, которым в удовлетврени заявленного конкурсным управляющим должником требования отказать.

Заявитель кассационной жалобы ссылается на допущенные нарушения судами норм материального и процессуального права.

Заявитель кассационной жалобы и иные участвующие в деле лица своих представителей в арбитражный суд округа не направили, что согласно части 3 статьи 284 АПК РФ не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 АПК РФ информация о рассмотрении настоящей кассационной жалобы размещена на общедоступных сайтах Арбитражного суда Московского округа http://www.fasmo.arbitr.ru и http://kad.arbitr.ru в сети "Интернет".

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 АПК РФ правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в оспариваемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции пришел к выводу, что определение и постановление подлежат отмене, а обособленный спор - направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции по следующим основаниям.

В обоснование заявленных требований конкурсный управляющий ссылался на то, что между ООО "Экспатрейд" и АКБ "Мосуралбанк" (АО) был заключен кредитный договор N 4651 от 22.01.2018 г. на сумму 260 000 000 рублей на срок по 30 марта 2018 года по ставке 16,5% годовых (далее - кредитный договор).

Обязательства ООО "Экспатрейд" по кредитному договору обеспечивались поручительством АО "Роскоммунэнерго" и публичным акционерным обществом "Вологодская сбытовая компания" (далее - ПАО "ВСК").

Денежные средства в сумме 260 000 000 рублей 22.01.2018 поступили на расчетный счет ООО "Экспатрейд" в АКБ "Мосуралбанк" (АО) и в тот же день были полностью перечислены ПАО "ВСК" по договору купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018, предметом которого было требования к АО "Роскоммунэнерго" по агентскому договору от 25.07.2007 N 01-7/ОРЭ ВСК-07/0215. 22.01.2018 с расчетного счета АО "Роскоммунэнерго" в адрес ООО "Экспатрейд" поступили денежные средства в сумме 260 000 руб. (оплата по договору цессии).

В тот же день ООО "Экспатрейд", согласно банковской выписке, платежным поручением N 2 от 22.01.2018 денежные средства в сумме 260 000 руб. были перечислены в пользу АКБ "Мосурлбанк" (АО) в качестве комиссии за выдачу кредита.

31.01.2018 с расчетного счета АО "Роскоммунэнерго" в адрес ООО "Экспатрейд" поступили денежные средства в сумме 1 058 000 руб. (оплата по агентскому договору и договору цессии).

В тот же день ООО "Экспатрейд" произвело в адрес АКБ "Мосуралбанк" (АО) платежным поручением N 40 от 31.01.2018 уплату процентов, начисленных за пользование кредитом в сумме 1 057 800, 22 руб.

01.02.2018 договор купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018 был расторгнут, и его стороны заключили Соглашение о новации, согласно которому обязательства ПАО "ВСК" по возврату ООО "Экспатрейд" уплаченных денежных средств заменялись на обязательства по возврату процентного займа в размере 260 000 000 рублей и процентов на сумму займа из расчета 18% годовых.

ПАО "ВСК" 08.02.2018 произвело ООО "Экспатрейд" частичный возврат займа в размере 50 000 000 рублей и 28.02.2018 уплатило проценты по займу в сумме 3 290 058, 90 руб.

ООО "Экспатрейд" произвело в адрес АКБ "Мосуралбанк" (АО) платежным поручением N 9015 от 09.02.2018 частичное погашение основного долга по кредиту на сумму 30 000 000 руб. и платежным поручением N 9039 от 28.02.2018 уплату процентов, начисленных за пользование кредитом на сумму 3 033 287,67 руб.

Банковские операции оспорены по основаниям п. 1 статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) как совершенные при неравноценном встречном исполнении.

Суд первой инстанции на основании судебных актов, вынесенных по делу N А25-846/2018 о банкротстве ПАО "ВСК" сделал вывод о том, что денежные средства, переданные АКБ "Мосуралбанк" (АО) в виде исполнения ООО "Экспатрейд" по недействительному (ничтожному) кредитному договору, подлежат возврату в конкурсную массу ООО "Эспатрейд"; об обстоятельстве недействительности (ничтожности) кредитного договора, и, как следствие, отсутствия у оспариваемых платежей встречного обеспечения, конкурсному управляющему ООО "Экспатрейд" стало достоверно известно после вступления в силу судебного акта Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики по обособленному спору N А25-846-42/2018.

Суд первой инстанции указал на следующее.

В рамках судебных разбирательств арбитражными судами установлено, что АКБ "Мосуралбанк" (АО), ПАО "ВСК" АО "Роскоммунэнерго" входили в одну группу аффилированных между собой компаний МРСЭН, имевших возможность координировать действия друг друга и перечислять денежные средства в адрес друг друга в отсутствие разумных экономических причин с целью наращивания кредитной задолженность в преддверии банкротства участников группы.

В рамках дела N А25-846/2018 о банкротстве ПАО "ВСК" определением Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24.10.2019 по обособленному спору NА25-846-42/2018 по требованию ООО "Экспатрейд" к ПАО "ВСК" было установлено, что фактически отношения кредитования сложились между АКБ "Мосуралбанк" и ПАО "ВСК", поскольку денежные средства, выданные АКБ "Мосуралбанк" (АО) в адрес ООО "Экспатрейд" фактически были перечислены в адрес ПАО "ВСК". Все остальные сделки являются притворными (ничтожными) на основании статьи 170 ГК РФ, и не порождают правовых последствий и обязательств.

Постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.01.2020 по делу N А25-846/2018 указанное определение оставлено без изменения.

Таким образом, 21.01.2020 стали достоверно известны обстоятельства ничтожности вышеперечисленных сделок, включая кредитный договор между ООО "Экспатрейд" и ПАО "ВСК".

Определением Арбитражного суда Карачаево-Черкесской республики от 18.02.2020 г. по делу N А25-605-365/2018, оставленным без изменения апелляционной и кассационной инстанциями, суд признал недействительными сделками банковские операции по перечислению денежных средств с расчетных счетов OA "Роскоммунэнерго" в пользу ООО "Экспатрейд" в размере 2 818 000 руб. и применил последствия недействительности сделки, в виде взыскания с ООО "Экспатрейд" денежных средств в сумме 2 818 000 руб.

Конкурсный управляющий ПАО "ВСК" обратился в Арбитражный суд Карачаево-Черкесской Республики с заявлением, в котором он просил суд признать недействительными сделками перечисления по платежным поручениям N 27958 от 08.02.2018 и N 4356 от 28.02.2018 и взыскать с ООО "Экспатрейд" 53 290 958 руб. 90 коп.

Определением суда от 17.12.2021, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 11.02.2022 и постановлением арбитражного суда кассационной инстанции от 29.04.2022, заявленные требования удовлетворены. Применены последствия недействительности сделок с учетом уточнений заявленных требований.

По мнению суда первой инстанции, судебными актами, имеющими преюдициальное значение для ООО "Экспатрейд" и АКБ "Мосуралбанк" (АО) установлено, что фактически отношения кредитования сложились между АКБ "Мосуралбанк" (АО) и ПАО "ВСК", поскольку денежные средства, выданные АКБ "Мосуралбанк" (АО) в распоряжение ООО "Экспатрейд" не поступили, а были транзитом перечислены в адрес ПАО "ВСК".

Судами было установлено, что денежные средства по кредитному договору в распоряжение ООО "Экспатрейд" не поступали.

Судами сделан вывод о том, что денежные средства, переданные АКБ "Мосуралбанк" (АО) в виде исполнения ООО "Экспатрейд" по недействительному (ничтожному) кредитному договору подлежат возврату в конкурсную массу ООО "Экспатрейд".

Об обстоятельстве недействительности (ничтожности) кредитного договора, и, как следствии, отсутствия у оспариваемых платежей встречного обеспечения, конкурсному управляющему ООО "Экспатрейд" стало достоверно известно после вступления в силу судебного акта Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики по обособленному спору N А25-846-42/2018, т.е. 21.01.2020.

Апелляционный суд согласился с выводами судами первой инстанции.

Суд кассационной инстанции считает, что выводы судов являются преждевременными и сделаны без учета следующего.

Из определения от 24.10.2019 г. Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики по делу N А25-846-42/2018 следует, что в рамках дела о банкротстве ПАО "ВСК" конкурсным управляющим ООО "Экспатрейд" заявлены требования о включении в реестр в сумме 210 000 000 руб. основного долга и 34 269 041 руб. 10 коп. процентов за пользование займом.

При рассмотрении указанного спора судом установлено, что именно ненадлежащее исполнение должником (ПАО "ВСК") обязательств по возврату денежных средств по соглашению о новации от 01.02.2018 г. послужило основанием для обращения кредитора (ООО "Экспатрейд") в суд с настоящим требованием.

Это подтверждается следующим (что установлено Арбитражным судом Карачаево-Черкесской Республики по делу N А25-846-42/2018): 18.01.2018 между должником (цедент) и кредитором (цессионарий) заключен договор купли-продажи дебиторской задолженности, согласно которому цедент уступает цессионарию право требования к АО "РКЭ" в размере 271 369 057 руб. 53 коп., которое возникло на основании агентского договора от 25.07.2007 N 01-7/ОРЭ ВСК-07/0215 и актом сверки взаимных расчетов за период с 01.07.2017 по 31.12.2017.

В тот же день, стороны подписали акт приема-передачи документов, согласно которому цедент передал цессионарию копии агентского договора от 25.07.2007 N 01- 7/ОРЭ ВСК-07/0215 и акта сверки взаимных расчётов за период с 01.07.2017 по 31.12.2017.

Цессионарий произвел оплату путем перечисления денежных средств, в размере, определенном в п. 3.1 договора (260 000 000 руб.) на расчетный счет цедента до 22.01.2018 (п. 3.2 договора).

Кредитор (ООО "Экспатрейд") перечислил должнику (ПАО "ВСК") на основании платежного поручения от 22.01.2018 N 3 денежные средства в сумме 260 000 000 руб.

01.02.2018 стороны заключили соглашение о расторжении договора купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018, по условиям которого задолженность АО "РКЭ" перед ПАО "ВСК" возвращается цеденту, а цедент возвращает уплаченные деньги по договору цессионарию.

01.02.2018 ООО "Экспатрейд" и ПАО "ВСК" заключили соглашение о новации, по условиям которого стороны пришли к соглашению о замене обязательств должника перед кредитором вытекавшего из соглашения от 01.02.2018 о расторжении договора купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018 и поименованного в п. 1.2 соглашения, на другое обязательство между ними, переименованное в п. 1.3 соглашения (новация).

В соответствии с п. 1.2 соглашения, сведения о первоначальном обязательстве должника перед кредитором: 260 000 000 руб. - задолженность по соглашению от 01.02.2018 о расторжении договора купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018.

Согласно п. 1.3 соглашения (в редакции дополнительного соглашения N 1от15.02.2018), сведения о новом обязательстве должника перед кредитором: по договору процентного займа кредитор передает в собственность должнику денежные средства в размере 260 000 000 руб., а должник обязуется возвратить кредитору сумму займа и уплатить проценты на сумму займа из расчета 18% годовых.

Срок возврата займа: 50 000 000 руб. - до 05.02.2018 и 210 000 000 руб. - до 30.01.2018. Проценты начисляются с 01.02.2018 с учетом уменьшения долга.

Должник (ПАО "ВСК") частично произвел оплату по основному долгу в сумме 50 000 000 руб. и проценты в сумме 3 290 058 руб. 90 коп. (платежные поручения от 08.02.2018 N 2795, от 28.02.2018 N 4356).

При этом основным мотивом для отказа в удовлетворении заявленного кредитором (ООО "Экспатрейд") к должнику (ПАО "ВСК") в деле N А25-846/2018 требования явилось то, что в рассматриваемом случае должником передано по договору купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018 несуществующее требование к АО "РКЭ" так как в рамках дела NА25-605-60/2018 о банкротстве АО "РКЭ" рассматривался обособленный спор по заявлению должника о включении в реестр требований кредиторов задолженности в размере 742 845 800 руб., возникшей на основании агентского договора от 25.07.2007 N01-7/ОРЭ ВСК-07-0245.

Определением Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики от 21.11.2018, оставленным без изменения постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.05.2019 по делу N А25-605-60/2018 в удовлетворении заявления было отказано. Судами квалифицирован агентский договор от 25.07.2007 N 01-7/ОРЭ ВСК-07-0245 мнимой сделкой и установлено отсутствие АО "РКЭ" перед должником задолженности.

Суд в указанном деле сослался на следующее: должник (ПАО "ВСК"), действуя разумно и добросовестно, не мог заключить договор купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018 без анализа и передачи документов, удостоверяющих право и подтверждающих его действительность; сторонами в материалы дела не представлены доказательства, подтверждающие экономическую целесообразность заключения соглашение о расторжении договора купли-продажи дебиторской задолженности от 01.02.2018 (спустя 13 дней после заключения договора) и в тот же день заключения соглашения о новации; в материалах дела отсутствуют и лицами, участвующими в обособленном споре не представлено обоснования экономической целесообразности заключения договора купли-продажи и в последующем его новации в условиях его неплатежеспособности за другое неплатежеспособное лицо, и отсутствует разумность в действиях банка, знавшего о неплатежеспособности заемщика и должника поручителя.

Стороны договоров не преследовали достижение разумных хозяйственных целей, а своими недобросовестными действиями способствовали наращиванию кредиторской задолженности заемщика в преддверии банкротства, сделав вывод о том, что совокупность изложенных выше обстоятельств свидетельствует о ничтожности договора купли-продажи дебиторской задолженности от 18.01.2018, так как его предметом является несуществующее обязательство, основанное на мнимой сделке.

Действительно, рассматривая вышеуказанный спор, Арбитражный суд Карачаево-Черкесской Республики в определении от 24.10.2019 г. указал, что фактически отношения кредитования сложились между АКБ "Мосуралбанк" и ПАО "ВСК", поскольку денежные средства, выданные АКБ "Мосуралбанк" в адрес ООО "Экспатрейд" были перечислены в адрес должника спустя 2 дня (прикрываемая сделка).

Судебная коллегия суда округа отмечает следующее. Предметом спора по делу N А25-846/2018 не являлась сделка предоставления кредита, заключенная между Банком и Обществом "Экспатрейд". В этой связи выводы Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики относительно данной сделки при рассмотрении спора в деле о банкротстве должника - Общества "Экспатрейд", какого-либо решающего значения не имели.

Кредитный договор от 22.01.2018 г. N 4651, заключенный между Обществом "Эксптрейд" и АКБ "Мосуралбанк" АО не оспорен, не признан недействительным, и как установлено судами частично был исполнен его сторонами.

Также определением Арбитражного суда города Москвы от 01.09.2021 г. по делу N А40-163705/2018 в деле о банкротстве АКБ "Мосуралбанк" (АО) признан недействительным договор уступки прав требований, заключенный 18.04.2018 года между АКБ "Мосуралбанк" и ООО "РКБ-Энергия" по передаче прав требования по кредитному договору N4651 от 22.01.2018 года, заключенного между АКБ "Мосуралбанк" и ООО "Экспатрейд", суд применил последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Экспатрейд" перед АКБ "Мосуралбанк" по кредитному договору N4651 от 22.01.2018 года в сумме 210 000 000 рублей восстановил права требования АКБ "Мосуралбанк" по обеспечительным сделкам - договорам поручительства и ипотеки.

Постановлением от 26.11.2021 г. Девятого арбитражного апелляционного суда по указанному делу определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.09.2021 по делу N А40-163705/18 отменено в части применения последствий недействительности сделки: восстановления прав требования АКБ "Мосуралбанк" по договору поручительства и по договору ипотеки, восстановления права аренды земельного участка и оказано в применении указанных последствий недействительности сделки. В остальной части определение Арбитражного суда г. Москвы от 01.09.2021 по делу N А40-163705/18 оставлено без изменения, а апелляционные жалобы конкурсного управляющего ООО "Экспатрейд" Кудрявцевой С.В., ПАО "Вологдаэнергосбыт" - без удовлетворения.

Кроме того, определением от 22.12.2020 г. суд признал требования АКБ "Мосуралбанк" (АО) в общем размере 26 964 034,66 руб., из которых 20 000 000 руб. - основной долг, 2 156 691,52 руб. - проценты, 4 807 343,14 руб. неустойка обоснованными и подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты должника ООО "Экспатрейд". Суд исходил из того, что правоотношения между сторонами кредитного договора N 4651 от 22.01.2018 между АКБ "Мосуралбапгк" (АО) и ООО "Экспатрейд" возникли и не оспорены.

Таким образом, выводы судов сделаны без учета всего вышеизложенного.

При новом рассмотрении спора суду необходимо учесть изложенное, установить юридически значимые обстоятельства и при правильном применении норм материального и процессуального права принять законный и обоснованный судебный акт.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда г. Москвы от 09 сентября 2022 года, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2022 года по делу N А40-240000/18 отменить.

Обособленный спор направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Н.Я. Мысак

Судьи

Е.А. Зверева Е.Л. Зенькова