Постановление Арбитражного суда Московского округа от 5 апреля 2024 г. N Ф05-4351/24 по делу N А40-128346/2023

город Москва

05 апреля 2024 г.

Дело N А40-128346/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 03 апреля 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 05 апреля 2024 года.

Арбитражный суд Московского округа

в составе:

председательствующего-судьи Петровой В.В.,

судей: Дацука С.Ю., Филиной Е.Ю.,

при участии в заседании:

от истца: общества с ограниченной ответственностью "Вагаси" (ООО "Вагаси") - неявка, извещено,

от ответчика: публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (ПАО Банк "ФК Открытие") - Балашова Л.П. по дов. от 25.10.2023,

от третьего лица: Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) - неявка, извещен,

рассмотрев 03 апреля 2024 года в судебном заседании кассационную жалобу ООО "Вагаси"

на решение Арбитражного суда города Москвы от 27 сентября 2023 года

и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 декабря 2023 года

по иску ООО "Вагаси"

к ПАО Банк "ФК Открытие"

о признании действий недействительными, об обязании совершить действия,

третье лицо: Банк России,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Вагаси" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО Банк "ФК Открытие" о признании действий по отказу в закрытии банковского счета незаконными, об обязании закрыть специальный карточный N 40702810400490023592, о переводе остатка денежных средств по реквизитам, указанным в заявлении от 02.02.2023.

В порядке ст. 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к участию в деле N А40-128346/2023 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Банк России.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 27.09.2023 по делу N А40-128346/2023, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.12.2023, в удовлетворении заявленных исковых требований было отказано.

По делу N А40-128346/2023 поступила кассационная жалоба от ООО "Вагаси", в которой заявитель просит отменить решение суда первой, постановление суда апелляционной инстанций; принять по делу новый судебный акт - об удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

В обоснование кассационной жалобы заявитель ссылается на неправильное применение норм материального права, неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела.

Отводов суду заявлено не было, через канцелярию не поступило.

ООО "Вагаси", Банк России, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в судебное заседание суда кассационной инстанции не направили, что в силу ч. 3 ст. 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в их отсутствие.

Руководствуясь положениями ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд кассационной инстанции полагает необходимым обратить внимание на то, что информация о принятии кассационной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена на официальном сайте - http://kad.arbitr.ru/.

До рассмотрения кассационной жалобы по существу, суд кассационной инстанции разъяснил представителю ПАО Банк "ФК Открытие" его права и обязанности, предусмотренные ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд кассационной инстанции сообщил, что от ПАО Банк "ФК Открытие" поступил отзыв на кассационную жалобу, который приобщен к материалам дела, поскольку подан с соблюдением требований ст. 279 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Отзыв на кассационную жалобу ООО "Вагаси" от Банка России, а также иные заявления или ходатайства, связанные с рассмотрением кассационной жалобы, через канцелярию Арбитражного суда Московского округа не поступили.

Суд кассационной инстанции установил порядок рассмотрения кассационной жалобы.

Представитель ПАО Банк "ФК Открытие" по доводам кассационной жалобы возражал, ссылаясь на соблюдение норм материального и процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов; пояснил, что, по его мнению, доводы, изложенные в кассационной жалобе, не основаны на нормах права, а направлены на переоценку обстоятельств и доказательств, представленных в материалы дела, что не отнесено к компетенции суда кассационной инстанции в силу положений ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; поддержал доводы, изложенные в отзыве на кассационную жалобу.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и отзыва на нее, заслушав представителя ПАО Банк "ФК Открытие", проверив в порядке ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых решении суда первой инстанции, постановлении суда апелляционной инстанции, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены указанных судебных актов.

Обращаясь в арбитражный суд с рассматриваемым иском ООО "Вагаси" в обоснование заявленных исковых требований указало, что с 14.12.2022 является клиентом ПАО Банк "ФК Открытие" (банк), клиенту открыт расчетный счет N 40702810100490023588, специальный карточный счет N 40702810400490023592; клиентом в адрес банка 02.02.2023 было направлено заявление о закрытии банковских счетов с требованием перевода остатка денежных средств в размере 289 395 руб.; однако, спорная денежная сумма до настоящего момента не переведена, специальный карточный счет не закрыт.

Исследовав, оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями ст. ст. 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом правильного распределения бремени доказывания, руководствуясь положениями действующего законодательства, регулирующего спорные правоотношения, суд первой инстанции, с выводами которого согласился суд апелляционной инстанции, принимая во внимание конкретные обстоятельства именно данного дела, пришел к выводу об отсутствии совокупности обстоятельств для удовлетворения заявленных исковых требований, поскольку в соответствии с требованиями ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истцом не доказаны обстоятельства, положенные в основу иска.

Судами установлено и подтверждается материалами дела, что ответчик - ПАО Банк "ФК Открытие" после поступления информации от Банка России об отнесении ООО "Вагаси" к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не перечислив при расторжении договора банковского счета остаток денежных средств на счете на другой счет такого клиента, действовал в пределах полномочий при реализации процедур внутреннего контроля, предоставленных ему нормами Федерального закона от 07.08.2021 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ); применение мер по отказу в переводе остатка денежных средств осуществлено банком на основании императивного требования п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Суд кассационной инстанции считает необходимым отметить, что в силу п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ при реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым п. 1 ст. 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым п. 2 ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Согласно положениям ст. 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом информации о применении к нему мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 данного Федерального закона, и об отнесении Банком России такого юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций оно вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в п. 13.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ межведомственную комиссию.

По результатам рассмотрения соответствующего заявления межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер или о наличии таких оснований в порядке, предусмотренном законом.

Судами соблюдены правила оценки доказательств, предусмотренные ст. ст. 9, 41, 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Нарушения или неправильного применения норм материального и процессуального права, влекущих отмену обжалуемых судебных актов, судом кассационной инстанции исходя из доводов кассационной жалобы не установлено, как и не установлено нарушений судом норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебных актов (ч. 4 ст. 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Доводы заявителя кассационной жалобы - ООО "Вагаси" не опровергают выводы судов первой и апелляционной инстанций, подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права, основаны на ином толковании норм права, направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств, что в силу положений ст. ст. 273-291 главы 35 (глава 35 "Производство в суде кассационной инстанции") Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Довод заявителя кассационной жалобы - ООО "Вагаси" о неверном толковании и применении судами норм материального права (в том числе ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации) подлежит отклонению как несостоятельный и противоречащий установленным по делу обстоятельствам, основанный на неправильном толковании указанной нормы права во взаимосвязи с положениями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Учитывая изложенное, принимая во внимание положения ст. ст. 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (суд кассационной инстанции не вправе переоценивать доказательства и устанавливать иные обстоятельства, отличающиеся от установленных судами нижестоящих инстанций, в нарушение своей компетенции, предусмотренной ст. ст. 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также учитывая конституционно-правовой смысл данных норм - Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 17.02.2015 N 274-О) суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы ООО "Вагаси", а принятые по делу решение суда первой и постановление суда апелляционной инстанций считает законными и обоснованными.

Руководствуясь ст. ст. 284, 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 27 сентября 2023 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 декабря 2023 года по делу N А40-128346/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Вагаси" - без удовлетворения.

Председательствующий судья

В.В. Петрова

Судьи

С.Ю. Дацук Е.Ю. Филина