Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23 мая 2024 г. N Ф05-7461/24 по делу N А40-153388/2023

г. Москва

23 мая 2024 г.

Дело N А40-153388/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 16 мая 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 23 мая 2024 года.

Арбитражный суд Московского округа в составе:

председательствующего - судьи Филиной Е.Ю.

судей Дацука С.Ю., Петровой В.В.,

при участии в заседании:

от истца: Усынин С.О., доверенность от 29.08.2023; Лянгус П.А., доверенность от 29.08.2023;

от ответчика: Гавричков В.В., доверенность от 17.04.2024;

рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Бескровного Юрия Александровича на решение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2023 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.01.2024 по делу

по иску индивидуального предпринимателя Бескровного Юрия Александровича

к акционерному обществу "Альфа-Банк"

о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель Бескровный Юрий Александрович (далее - истец) обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к акционерному обществу "Альфа-Банк" (далее - ответчика) о взыскании 5 900 102 руб.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2023 в удовлетворении исковых требований отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.01.2024 решение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2023 оставлено без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми судами первой и апелляционной инстанции судебными актами, истец обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит оспариваемые судебные акты судов первой и апелляционной инстанции отменить полностью и направить дело на новое рассмотрение в соответствующий суд, либо изменить решение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции и принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.

В обоснование кассационной жалобы истец указал на нарушение судами норм материального и процессуального права, считает, что выводы судов не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения кассационной жалобы. Отзыв на кассационную жалобу приобщен судебной коллегией к материалам дела.

Обсудив заявленные доводы, заслушав присутствующих в заседании суда кассационной инстанции представителей истца и ответчика, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность принятых по делу судебных актов судами первой и апелляционной инстанции, суд кассационной инстанции пришел к выводу, что судебные акты судов первой и апелляционной инстанции подлежат оставлению без изменения, а кассационная жалоба - без удовлетворения по следующим основаниям.

В обоснование заявленных требований истец указал, что в АО "Альфа-Банк" у ИП Бескровный Ю.А. открыты следующие счета: N 40802810226020008206, дата открытия счета 26.05.2020; N 40802840126020000277, дата открытия счета 13.05.2021; N 40802398726020000006, дата открытия счета 10.03.2022; N 40802840426020000278, дата открытия счета 13.05.2021; N 40802398026020000007, дата открытия счета 10.03.2022; N 40802810326020010314, дата открытия счета 02.12.2020, что подтверждается справкой о наличии счетов исх. N 9987-C/284 от 18.04.2023, выданной АО "Альфа-Банк".

10.03.2022 ИП Бескровный Ю.А. совершил два перевода денежных средств на сумму 49 900 долларов США с личного счета в банке АО "Альфа-Банк" в банк получателя BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED, что подтверждается платежными поручениями N 86708, N 9751 от 10.03.2022. Данные денежные средства были сконвертированы из валюты российский рубль в валюту доллар США.

Согласно платежному поручению N 86708 от 10.03.2022 сумма перевода составляет 10 000 долларов США по курсу конвертации 121, 75 руб. за 1 доллар США, были переведены со счета для накоплений N 40802810326020010314. Общая сумма первого платежного поручения согласно внесенным денежных средствам составляет 1 217 500 руб.

Согласно платежному поручению N 9751 от 10.03.2022 сумма перевода составляет 39 900 долларов США по курсу конвертации 117,35 руб. за 1 (один) доллар США, были переведены с расчетного счета N 40802810226020008206. Общая сумма второго платежного поручения, согласно внесенным денежных средствам, составляет 4 682 602 руб. Общая сумма перевода в рублях составляет 5 900 102 руб.

Денежные средства переводились в рамках контракта N 398/2021 от 07.12.2021, Новороссийск - Гонконг. По данному контракту ИП Бескровный Юрий Александрович является покупателем оптово-розничного товара, произведенного компанией "Bestway (Hong-kong) International Limited".

Платеж на сумму 49 900 долларов США, совершенный 10.03.2022 произведен через банк корреспондент JP MORGAN CHASE BANK, N.A. По данным GPI tracker платеж был возвращен банком получателем BANK OF CHINA (HONG KONG).

13.04.2022 платеж был заблокирован банком корреспондентом JP MORGAN CHASE BANK, N.A, из-за введенных санкций в отношении российских банков, а именно в отношении АО "Альфа-Банк". JP MORGAN CHASE BANK, N.A заблокировал платеж с учетом комиссии в сумму 49 870 долларов США. Данный платеж являлся частью оплаты уже поставленного товара, ассортимент, количество, цена указаны в инвойсе N 2021 ЕНК-29068 от 14.12.2021.

Операция по переводу денежных средств, была направлена в банк получателя 10.03.2022, денежные средства не поступили на счет в банк получателя и вернулись по обратной цепочке, в связи с этим 13.04.2022 денежные средства были заблокированы банком корреспондентом JP MORGAN CHASE BANK, N.A., на основании блокирующих санкций, введенных 06.04.2022 в отношение АО "Альфа-Банк", принятых Правительством США (SDN-List).

06.04.2022 в 08:36:04 Директором Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США Андреа М. Гаки была выдана Генеральная лицензия N 23 на завершение операций, начатых до 06.04.2022, срок действия лицензии заканчивался 12:01 06.05.2022.

Согласно доводам истца блокирующие санкции, введенные 06.04.2022 в отношение АО "Альфа-Банк", принятые Правительством США (SDN-List), на платеж заявителя не распространялись.

Истец указал, что у контрагента АО "Альфа-Банк" на территории Соединённых Штатов Америки банка "JPMorgan Chase & Co" отсутствовали законные основания удерживать средства истца.

АО "Альфа-Банк" не понудило своего контрагента, банк "JPMorgan Chase & Co", исполнить свои обязательства по осуществлению платежа ИП Бескровный Юрий Александрович либо по возврату средств; действие указанной лицензии истекло 06.05.2022, в связи с чем у ИП Бескровного Ю.А. отсутствует возможность получить свои денежные средства.

05.05.2023 ИП Бескровным Ю.А. была направлена досудебная претензия в АО "Альфа-Банк" с требованием произвести оплату убытков в размере 5 900 102 руб., которая оставлена ответчиком без удовлетворения.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд.

Суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь положениями пункта 2 статьи 15, статей 845, 848, 866 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, данными в пункте 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", исследовав и оценив в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства, отказывая в удовлетворении требований, исходили из того, что материалами дела не подтверждено наличие совокупности условий, необходимых для применения к ответчику мер гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков.

Суды установили, что в рассматриваемом случае отсутствуют виновные действия ответчика, не доказан факт утраты денежных средств и отсутствует причинно-следственная связь между действиями/бездействием ответчика и наступившими у истца неблагоприятными последствиями.

В рамках своей компетенции АО "Альфа-Банк" сделало все необходимое для перевода спорного платежа в пользу его получателя; неисполнение обязательства по зачислению денежных средств допущено не ответчиком, а иным (иными) лицом (лицами), вовлеченным (вовлеченными) в процесс перевода денежных средств.

Согласно правовой позиции, изложенной в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, введение иностранным государством запретов и ограничений в области предпринимательской деятельности, а также иных ограничительных и запретительных мер, действующих в отношении Российской Федерации или российских хозяйствующих субъектов, если такие меры повлияли на выполнение указанными лицами обязательств, может относиться к числу непредотвратимых обстоятельств.

Суды, проанализировав соответствующие обстоятельства, приведенные сторонами в обоснование заявленных исковых требований и возражений по иску, установив, что фактически денежные средства клиента оказались заблокированными в связи с санкциями, введенными в отношении финансового сектора Российской Федерации, пришли к выводу о том, что АО "Альфа-Банк" надлежащим образом исполнило свои обязательства по договору РКО, приняло все необходимые и достаточные меры к исполнению поручения клиента, действовало в соответствии с нормами законодательства, условиями заключенного договора РКО, Правилами РКО, являющимися неотъемлемой частью договора РКО.

Суд кассационной инстанции, действуя в пределах своих полномочий, из которых исключено установление иных обстоятельств, чем были установлены судом, не усматривает правовых оснований не согласиться с выводами судов.

Судами соблюдены правила оценки доказательств, предусмотренные ст. ст. 9, 41, 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами первой и апелляционной инстанций на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений лиц, участвующих в деле, а окончательные выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права.

Доводы кассационной жалобы не опровергают выводы судов первой и апелляционной инстанций, подлежат отклонению, поскольку не свидетельствуют о нарушении судами норм материального и процессуального права, основаны на ином толковании норм права, направлены на переоценку доказательств и установленных обстоятельств.

Пределы рассмотрения дела в суде кассационной инстанции ограничены проверкой правильности применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствия выводов о применении нормы права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам (части 1, 3 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Арбитражный суд кассационной инстанции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены в обжалуемом судебном акте либо были отвергнуты судами, разрешать вопросы о достоверности или недостоверности того или иного доказательства, преимуществе одних доказательств перед другими (часть 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в любом случае основаниями для отмены принятых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2023 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.01.2024 по делу N А40-153388/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий - судья

Е.Ю. Филина

Судьи

С.Ю. Дацук В.В. Петрова