Письмо Ассоциации российских банков от 27 июня 2012 г. N А-02/5-375 "О внесении изменений в Положение ЦБ РФ от 29.08.2008 N 321-П"

Ассоциация российских банков проанализировала проект Указания Банка России "О внесении изменений в пункты 2.11 и 2.12 Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект), размещенного на сайте Банка России в рамках проведения экспертизы на коррупциогенность.

В целом предложенные изменения в Положение Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) отражают требования Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

Вместе с тем, считаем возможным сообщить, что предусмотренные Проектом изменения в пункт 2.12 Положения N 321-П в контексте изменений в пункт 2.11 Положения N 321-П могут привести к ситуации, когда кредитная организация, выявившая операцию, подлежащую обязательному контролю, на третий рабочий день с момента ее совершения, будет обязана направить в уполномоченный орган соответствующие сведения в течение одного дня. Данное обстоятельство может привести к массовым случаям нарушения законодательства кредитными организациями в связи с невозможностью передать сообщения по операции в такой короткий промежуток времени.

В этой связи просим Вас внести в пункт 1.2 Проекта изменения, изложив его следующей редакции:

"Пункт 2.12 изложить в следующей редакции:

"2.12. В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией позже дня ее совершения, кредитная организация формирует и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий сведения о такой операции, в порядке, установленном пунктом 2.11 настоящего Положения.".

С целью приведения к единообразию сроков направления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о выявленных операциях считаем необходимым внести изменения в пункт 4.6 Положения N 321-П, изложив его в следующей редакции:

"4.6. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии ОЭС в целом кредитная организация формирует исправленный ОЭС с признаком корректировки в имени файла в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии сведений об отдельных операциях в составе ОЭС кредитная организация формирует исправленные сведения о данных операциях в составе нового ОЭС. Исправленный ОЭС или ОЭС с исправленными сведениями об отдельных операциях направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее 16.00 по местному времени третьего (3) рабочего дня, следующего за днем получения кредитной организацией ИЭС уполномоченного органа в порядке, определенном пунктом 2.8 настоящего Положения. По согласованию кредитной организации с территориальным учреждением время получения ОЭС территориальным учреждением может быть увеличено, но не позднее чем до 17.30 местного времени рабочего дня.".

Наряду с изложенным, считаем необходимым внести в Положение N 321-П следующие изменения:

- в Приложении N 3 Положению N 321-П необходимо легализовать возможность направления одного сообщения по нескольким необычным операциям, которые по отдельности не содержат критериев необычности, а вместе указывают на системность, т.е. предоставить возможность указания признака систематичности проведения операций;

- пункты 96 и 233 Приложения N 4 к Положению N 321-П следует объединить в единую формулировку, переместив ее в Приложение N 3, с пояснением, о каких представителях клиента и в каких случаях необходимо кредитным организациям направлять в уполномоченный орган сообщения в рамках исполнения положений Закона N 115-ФЗ, указав в том числе требования по заполнению в случае операции по списанию, зачислению (пассивный представитель), по сделкам, требования по представителю неклиента-контрагента по операции/сделке;

- в пункте 23 Приложения N 4 к Положению N 321-П необходимо дать четкое определение даты совершения операции, даты совершения сделки, а также порядок заполнения поля "DATA" по сделкам;

- в пункте 6 Приложения N 4 к Положению N 321-П необходимо дать четкое определение даты выявления по сделкам, а также внести требование по заполнению даты выявления по 5005 коду (добавить в текст 5005 код);

- в пунктах 57, 112, 153, 194 и 249 Приложения N 4 к Положению N 321-П необходимо изменить формулировку: "адрес местонахождения юридического лица". В случае, если участником операции является филиал юридического лица, указывается местонахождение филиала юридического лица, Для физического лица, ИП - место пребывания как физического лица;

- пункт 2.10 Положения N 321-П необходимо привести в соответствие с пунктом 10 статьи 7 Закона N 115-ФЗ в части дифференциации сроков информирования в случае приостановления (не позднее одного дня), а также информирования в случае проведения входящей операции зачисления (не позднее трех дней);

- в Приложении N 3 к Положению N 321-П необходимо предусмотреть порядок направления информации по коду 7001 с подробным описанием полей для случаев операций террориста/экстремиста, а также операций списания/зачисления и случаев приостановления, в частности, ситуации, когда при приостановлении данная информация направляется по коду 7001 (о факте приостановления), а в дальнейшем при проведении операции спустя два дня снова направляется по коду 7001 в рамках обязательного контроля.

Ассоциация российских банков выражает надежду, что Банком России будут учтены предложенные банковским сообществом изменения в Положение N 321-П.

Президент

Г.А. Тосунян